加密货币:印度推翻加密禁令！加密数字货币有望走向主流？_FIL

3月5日，最高法院先前由印度中央银行颁布，取消了为期两年的加密货币交易禁令。

自去年2月以来，印度政府一直在草拟法案草案，该法案旨在明确禁止除国家发行的加密货币外的其他加密货币。一个印度部际委员会起草了“禁止加密货币和官方数字货币条例2019”，其任务是研究加密货币的各个方面并为印度的加密政策提供建议。IMC由印度前财政部长SubhashChandraGarg领导，此后已辞去该职务。尽管如此，他仍然认为加密货币的“未来很短”，认为它们是“本质上毫无价值的代码”。

据贝数区块链了解，印度监管部门一直对加密货币持反对态度。去年7月，路透社发布消息称，印度专家小组建议禁止公众交易加密货币，并计划对任何从事加密货币交易的个人处以最高10年的监禁和巨额罚款。

时隔两年，印度最高法院推翻该禁令，不仅意味着加密货币企业可以重新获得银行服务，也将有望激活印度超十亿级人口的市场潜力。

不用说，这对加密社区和印度整个国家来说都是历史性的一天。印度监管松绑，能为加密货币带来什么？

首先，印度是一个人口大国，并且年轻人的比例很高，更易成为加密货币的用户。目前全世界加密货币的用户在数千万人，印度的新增用户可以为加密货币带来指数级的增长。

IMF：印度的金融稳定受到加密货币的威胁:金色财经报道，据当地媒体报道，国际货币基金组织（IMF）对印度采用加密货币表示担忧，这表明它对该国的金融稳定构成重大风险。国际货币基金组织印度代表团团长 Nada Choueiri告诉当地媒体，加密资产构成重大风险，包括对印度的金融稳定。Choueiri表示，除非实施有效的监管措施，否则加密资产生态系统可能面临严重的消费者保护挑战，例如欺诈和网络攻击。

据悉，印度财政部正在与国际货币基金组织、世界银行、印度储备银行和印度证券交易委员会就未来六个月的数字资产监管框架进行磋商。（Forkast）[2022/3/31 14:28:55]

其次，能带来巨大的资金。2019年，印度私募股权投资额创历史新高，达到370亿美元。其中，单笔交易额超过1亿美元的交易有74项。随着中国经济增速放缓，印度已经成为全球风险投资的圣地。加密货币行业由于其token属性，风险投资的方式更加多元化，也更加便利。印度监管松绑将为整个加密货币行业带来巨大的资金。

最后，会有更多的开发者参与。印度培育了全世界最多的软件研发工程师，当今美国顶尖互联网企业CEO与高管不少都是印度裔。印度一直是Github第三大社区所在地，过去一年增长了22%，公共存储库增长了75%。更多开发者涌入加密货币行业，将推动行业技术快速发展，以及与实体经济更密切结合。

软银支持的印度保险科技独角兽Policybazaar将通过IPO筹集2亿美元:10月27日消息，印度金融科技公司P.B. Fintech（线上借贷平台Paisabazaar和保险科技独角兽Policybazaar的母公司）将于11月1日上市，其中，Policybazaar将通过此次IPO筹集2亿美元。它已通过软银、淡马锡、Info Edge等投资者筹集了逾7.66亿美元。软银持有逾15%股份，并将在此次IPO中出售部分股份。新资金将用于提高品牌知名度，扩大消费者基础（包括线下业务），开展战略投资和并购，以及拓展印度以外的业务。（inc42）[2021/10/27 6:15:49]

但加密货币毕竟是一个新生事物，不同国家市场开放程度、金融监管能力、监管重点也各不相同，因此各个国家对加密货币的认识、监管重点、监管内容和监管力度也不相同。但世界主要国家，无一不把对加密货币的监管列为当前工作的重点。

1.中国

2013年12月，中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会联合印发了《关于防范比特币风险的通知》。该通知明确了比特币的性质，认为比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义的货币，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

加密货币交易所建议印度政府提供新的监管:据《经济时报》最近的报道，“加密货币交易所已向印度政府发出新建议，建议财政部考虑将古吉拉特邦的国际金融服务中心管理局(IFSCA)作为所有加密交易的可能监管机构。”同时，在上述机构的监管下，投资者将被视为必须遵守KYC合规标准的商品参与者。此外，根据自由化汇款计划，个人持有的股份将被限制为250,000美元。（ambcrypto）[2021/8/27 22:40:18]

2017年年初起，七部委于当年9月份联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。该公告认定，“代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓‘虚拟货币’，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融、等违法犯罪活动。”

2019年11月，深圳市地方金融监督管理局在其官网发布《关于防范“虚拟货币”非法活动的风险提示》的通告，称“近期借区块链技术的推广宣传，虚拟货币炒作有所抬头，部分非法活动有死灰复燃迹象”。

2.美国

根据美国最新出台的“2020年加密货币法案”，其初步讨订明如下。

印度证券交易委员会计划于明年4月1日前推出依靠区块链技术的金融监测工具:8月26日消息，印度证券交易委员会（SEBI）宣布计划在2022年4月1日之前为不可转换债券（NCDs）推出一个安全和契约监测系统，依靠分布式账本技术来监测和记录金融工具。该系统将跟踪契约并将监测NCDs的信用评级，将向受托人、发行人和信用评级机构提供必要的许可，以更新交易数据。反过来，这些数据将被证券交易所和存托机构访问，以提供一个更透明的过程。据悉，存储的数据将被加密签名、盖上时间戳，并按顺序添加到分类帐中，留下可核查的交易审计线索。SEBI在其声明中表示，交易历史和账本上的数据将被“完全”加密，并且只在 “需要了解的基础上”与必要的利益相关者分享。（Coindesk）[2021/8/26 22:38:23]

2019年，美国SEC发布了指导方针，确定了数字货币的证券合法性，并对欺诈性加密资产交易网站、加密行业发布了多则警告。

自5月末起，美国国税局便开启了针对加密货币交易税收的监管。

6月，美国国税局确定了数个加密货币交易税收具体问题，并于6月末开始审核纳税人的加密货币资产。

10月，美国国税局发布5年来首份加密货币税收指南，并表示或将加大对加密货币交易者的审计力度。年末，美国国税局又发布了有关加密货币分叉的征税指导意见。

动态 | 多数印度交易所5日后不再提供INR存取服务:据bitcoin.com报道，在印度储备银行（RBI）表明7月5日之后该国银行将不再被允许与加密货币交易所开展业务后。加密交易所Zebpay，Coinome，Pexo纷纷表示在7月5日前暂停印度卢比（INR）的存取。Pocketbits交易所表示INR的存款可能会在7月5日之后无法提供，INR提款仍将可用。交易所Koinok也表示，即使在7月5日之后，也将提供INR的取现。[2018/7/5]

3.日本

2018年4月，16家日本持牌交易所联合成立了自律监管机构“日本数字交易所协会”，该协会除了制订相关业界标准，还将与日本金融服务局携手起草并建立首次发行通证的指南。

2019年3月，根据日本金融厅公布的“虚拟货币交换业研究报告”中关于应对ICO部分的内容，提出了“关于ICO新监管的建议”。

2019年5月，日本通过《资金结算法》和《金商法》修正案，修订了“基金结算法”和“经修订的金融工具和交易法”。修订内容包括创建了没有明确限制的虚拟货币交易规则，并禁止市场操纵等行为；虚拟货币被重命名为“加密资产”，以防止使用诸如日元和美元等合法货币进行错误识别；通过在金融商品交易法的规定中添加虚拟货币，将限制投机交易。

4.韩国

韩国政府一直在重新审视自己对加密货币的立场，人们也一直屏气凝神，等着韩国的最新动态。

韩国公平贸易委员会(FTC)要求加密货币经纪人修改合同，以打击欺诈行为。还有报告称，2018年6月，韩国将建立一个加密货币的税收方案。但是，新任命的金融监管局行长表示：他赞成对加密货币进行更灵活的立法。

现在韩国还是加密货币投机最活跃的市场之一。但据《韩国时报》报道，没有直接框架可以对出售数字资产产生的资本收益征税。经济和财政部正在制定措施，该措施将从明年起成为一项税收法案。韩国政府或将从2020年开始对加密货币资本收益征税。

但是有一些国家直接做到了对加密货币免税。

1.德国

德国已经免除了比特币交易的增值税，由于德国的法律明确规定了比特币不是一种货币，因而对持有超过一年的资产的免税政策也适用于比特币。

并且由于资产的豁免权，你也不需要将比特币收益作为资本收益纳税。但是对于企业来说，投资加密货币带来的收益仍然需要缴纳企业所得税。

2.新加坡

新加坡的企业如果在经营活动中购买和出售加密货币，那么加密货币带来的收益和普通收入一样都需要缴纳税款。不过，出于长期投资目的持有加密货币的新加坡企业和个人不需要纳税，这是因为新加坡政府并不征收资本利得税。

3.马来西亚

与邻国新加坡一样，马来西亚政府也不征收资本利得税。虽然有传言未来马来西亚政府将开始征收资本利得税，但在最新的2019年政府预算中还没有出现相应的提案。就目前而言，马来西亚的加密货币交易是免税的。

4.瑞士

瑞士以其对加密货币友好而世界闻名，以至于有人说瑞士是加密世界中的硅谷，简称“加密谷”。以太坊基金会和现在炙手可热的Facebook加密货币Libra的成员组织LibraAssociation都将总部设立在瑞士。

还有一些东南亚国家还对加密货币进行了政策优势。

1.新加坡利用政策的优势吸引大批的区块链初创项目的入驻；

2.越南在数字货币领域将重心朝区块链的应用转移；

3.泰国ICO获得了合法批准后，金融领域和银行纷纷开始布局；

4.印度尼西亚有着重在多领域同时实现区块链的落地应用；

加密货币有哪些落地项目

一、2019年9月23日，美国全球去中心化的数字内容社区Contentos宣布与Crypto.com达成合作,现在可以在Crypto.com的手机APP上购买Contentos的COS代币,COS也可以兑换法币,在全球超过4,000万商家中消费。

用户可以在苹果应用商店和GooglePlay的Crypto.com手机APP上交易COS。COS将与比特币、以太坊、Monaco、CRO(Crypto.com平台代币)等其他主流加密货币一起上线。合格用户也可通过注册MCOVISA卡,将COS兑换成法定货币。MCOVISA卡用户还能通过在Netflix、Spotify、Airbnb和Expedia等平台上消费而获得奖励和返现。

二、2019年6月，四大审计公司普华永道宣布推出加密货币审计解决方案软件。

新增的普华永道Halo审计套件的工具可用于“为从事加密货币交易的实体提供保证服务。”该公司声称，通过这个软件，Halo套件允许普华永道提供独立的私人证据–公共密钥配对，并从区块链中收集有关的交易和余额信息。

普华永道进一步指出，它已经采用新工具来支持涉及加密货币的客户的审计，并协助不是审计所的公司实施从审计员那里获得保证报告所必需的流程和控制。

三、2019年6月18日，美国社交网络巨头Facebook正式对外发布一种新的加密数字货币“天秤币”，目标是成为一个全球通用的货币。

libra与传统的比特币或者以太坊不同的是，libra要建立一种低波动性的货币，比特币之所以很难走进百姓的日常生活，与比特币价格的波动性有很大的影响，这使得比特币只能作为某种能炒作的资产存在，根本不能走进生活。

在6月该项目公布后不久，世界各地的立法者就其对金融市场、网络犯罪和消费者隐私的影响提出了担忧，这种反对声音也越来越大。

对于加密货币世界而言，大国的监管政策已经成为极端重要的影响因素。中国的严打政策减少了上亿潜在新增用户，而美国对TELEGRAM代币与Libra的监管，直接阻碍了近年来加密货币最伟大的两个项目。加密货币还有很长的路要走。

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