SILV:FTX余波未了？Crypto银行Silvergate Capital能否经受市场震荡的考验？_CCO Metaverse

Silvergate Capital （SI）曾经是Crypto公司的重要银行合作伙伴，现在正处于破产的边缘。

这家总部位于加州拉霍亚的公司上周五表示，它暂停了Silvergate交易网络（SEN），但其他与存款相关的服务仍在运营。

约一小时前，Moody将Silvergate的银行存款评级从Ba3下调至Caa1，这一打击意味着该银行的债务面临非常高的信用风险。

去年11月，Silvergate面临财务亏损和监管机构调查，主要原因是FTX和相关对冲基金Alameda Research等重要客户倒闭。

Silvergate的股价周四和周五暴跌，过去一年累计下跌95%。

这家加州州立银行近日表示，需要进一步推迟发布年报，并预计在1月份公布的第四季度初步业绩中净亏损减少近10亿美元的基础上，还将出现进一步亏损。

金融时报：Taylor Swift曾与FTX就1亿美元的赞助协议进行谈判:金色财经报道，破产的加密交易所FTX曾与流行歌手Taylor Swift的赞助协议进行谈判，谈判在春季破裂前已进入最后阶段。据报道，这笔交易价值超过1亿美元。一位消息人士表示，Taylor不会，也没有同意签订代言协议。讨论是围绕着潜在的巡演赞助进行的，但并没有发生。（the block）[2022/12/7 21:29:07]

该银行还提到了正在进行的监管调查，以探明在这些财务报表发布后的12个月内继续经营的能力。

Silvergate面临着其银行服务的Crypto公司挤兑存款，包括Coinbase、Paxos、Galaxy Digital和其他公司，这些公司努力与这家陷入困境的银行保持距离。

彭博社：受FTX影响，迪拜当局开始质疑加密相关监管机构审批:11月27日消息，受FTX崩盘影响，迪拜开始质疑加密相关监管机构审批。此前，迪拜当局试图采用对加密货币友好的政策吸引加密企业入驻，随着FTX和三箭资本的相继爆雷，引发了有关监管的辩论。（彭博社）

此前报道，迪拜虚拟资产管理局(VARA)已经撤销了对FTX MENA的最低可行产品(MVP)的许可证。VARA表示，FTX MENA仍处于筹备阶段，因此没有客户受到影响。[2022/11/27 21:04:59]

在最坏的情况下，Silvergate可能会申请破产。

更有可能的是，FDIC担保的银门银行（Silvergate bank）可能会进入破产接管程序。

与破产不同的是，破产管理就像一把“保护伞”，由“接管人”或受托人接管企业，最终目的是保护债权人——尤其是那些有担保贷款的债权人。

Ava Labs创始人：公司对FTX的风险敞口非常小:金色财经报道，Ava Labs创始人兼首席执行官Emin Gün Sirer在周三的Twitter Spaces上表示，对 Avalanche 几乎没有接触FTX交易所感到欣慰，真正的问题始于SBF参与市场操纵以支撑某些Token的价值，以便借贷。而Ava Labs没有接受FTX的任何投资。之前考虑过成为FTX的投资者，但Avalanche决定放弃这笔交易。[2022/11/17 13:17:36]

King&Spulding破产业务的前合伙人Jesse Austin解释说，在这种情况下，破产接管的决定和执行将由联邦存款保险公司（FDIC）或加州金融保护与创新部（DFPI）决定，他们可以宣布Silvergate银行资本不足。

Austin表示：“如果加州的监管机构或联邦存款保险公司发现Silvergate资本不足，那么联邦存款保险公司就会介入并关闭该银行。”

GSR：将承担 FTX 倒闭造成的客户损失，不再在火币上进行交易:金色财经报道，加密做市商 GSR 首席执行官 Jakob Palmstierna 表示，其对 Alameda 无风险敞口，对 FTX 的敞口仅限于公司现金余额的个位数百分比。该公司将承担 FTX 倒闭造成的客户损失，并将不再在加密货币交易所火币上进行交易。（the block）[2022/11/10 12:45:37]

尽管破产法明确禁止银行根据破产法第11章或第7章申请破产，但Austin表示，Silvergate的控股公司Silvergate Capital仍然可以申请破产，尤其是如果它除了客户存款之外还有其他有价值的资产的话。

除了Silvergate的SEN网络，该公司还拥有去年1月以120万股股票和5000万美元现金从Meta已关闭的稳定币项目Diem购买的稳定币资产。

在这家对Crypto友好的银行陷入困境之前，美联储（Federal Reserve）、FDIC和OCC在1月和2月发布了联合声明，警告迎合Crypto客户的银行所承担的波动风险。

据熟悉Silvergate资本的银行业消息人士称，鉴于Silvergate的立场，这些声明进一步提出了一个问题，即美国银行是否会对数字资产行业变得“更加谨慎”，从而限制Crypto公司的进入。

这位要求匿名谈论Silvergate的人士表示：“一方面，如果Crypto即将出现，美国人将他们的美元投入其中，难道你真的希望这些美元存在美国而不是外国银行吗？”

“如果你是一家银行，可能并不是说你不能接受这类存款，而是你需要在资产负债表上限制它们的比例。”

Silvergate于1996年成为一家地区性银行，但直到2014年，首席执行官Alan Lane才选择该公司开始为已经破产的Genesis等Crypto客户提供服务。

该公司通过向越来越多的Crypto创业公司提供银行服务，为自己开辟了一个利基市场。

该银行的产品发展成为一个正式的支付平台，称为Silvergate Exchange Network。

在那里，运营的Crypto储户可以在传统银行工作时间之外进行美元转账和贷款。

截至2018年第四季度末，Silvergate持有18亿美元的存款总额和20亿美元的资产。

到2021年Crypto达到顶峰时，其存款总额和资产总额分别上升至143亿美元和160亿美元。

在Crypto交易所FTX破产后，截至去年第四季度末，Silvergate的总存款和资产下降至62亿美元和113亿美元。

随着存款的下降，Silvergate的资本相对于资产缩水了一半。

这一杠杆率从第三季度的10.7%降至5.3%，这一水平尤其值得银行关注，因为监管机构有理由对任何低于5%的美国银行进行干预。

“这里的困难在于Silvergate不是一家大银行，”银行业消息人士表示。

“他们通过与Crypto公司合作，战略性地增加了存款，但他们的Crypto存款远远超过了其他业务。”

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