来源:财联社APP
一周前,随着瑞士信贷集团的最大股东、沙特国家银行主席Ammar Al Khudairy在媒体专访中讲出“绝对不会继续增资瑞信”的那一刻,百年财富管理巨头生命的倒计时开始滴答作响。
(采访画面,来源:社交媒体)
在《金融时报》最新的报道中,一名接近瑞信最高管理层的人士透露,公司的大股东公开喊出“一分钱都不会再投入”,本身就是投下了巨大的不信任票。如果他当时什么都不说,现在瑞信的情况可能会很不一样。
事实上,这句话讲得也不完全准确。
在中东金主喊话之前,瑞信已经进入了危机模式。继硅谷银行在储户一天提现420亿美元的挤兑中轰然崩塌后,瑞信也遭遇了同样的问题:每过一天,这家银行所服务的超级富豪们就会额外提走100亿瑞郎。作为对比,去年四季度的“破产传言”一共才造成了1100亿瑞郎的资金外流。
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看到这样的数字,瑞士政府爽快地做出了决定:百年瑞信,就止步于此吧。
在沙特金主公开发言的那一天,瑞士信贷集团主席阿克塞尔·莱曼恰好也在沙特出席活动,继续对外强调银行“经营稳定”、“不需要国家救助”,并呼吁大家耐心等待他的转型计划奏效。
就在同一天,瑞士央行、金融市场监管局和瑞士财政部直接召集莱曼和瑞信CEO乌尔里奇·科纳举行电话会议。会上说得很清楚:瑞士官方会给500亿瑞郎的流动性支持,然后瑞信会在周日晚间亚洲市场开市前宣布与瑞银合并。金融监管明确告知瑞信,他们没有选择的余地。
而在另一边,瑞银集团董事长戴赫龙(Colm Kelleher)此时尚不清楚自己马上就要参与一件载入史册的交易。这名爱尔兰金融老将正在准备庆祝周五的圣帕特里克节,以及观看周六爱尔兰与英格兰的橄榄球比赛。
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(爱尔兰最终拿下了冠军奖杯,来源:卫报)
直到周四下午四点,来自瑞士监管的电话响起时,戴赫龙才清楚地知道,这个周末不仅看不成比赛,他本人也即将成为舞台中央的角色。同样面对着瑞士央行、瑞士金融市场监管局和财政部,他得到的命令是筹集资源,准备接手瑞信。
事实上,瑞士监管直到上周前,一直坚信瑞士需要两家顶级银行,但已经没有资源对瑞信提出国家兜底的方案。在2008年金融危机时,瑞士政府选择掏纳税人的钱拯救瑞银,这一决定引发的怒火延续至今。
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在瑞银、瑞信意识到交易不可避免后,双方迅速动员顾问团队进行磋商,摩根大通、摩根士丹利、罗斯柴尔德银行等一众机构迅速就位。此时双方并未直接接触,绝大多数的信息交换都是通过与瑞士政府和金融监管进行Zoom视频通话来进行。
与此同时,瑞士联邦委员会成员、财长卡琳·凯勒-祖特尔正在承受着外国监管部门的强烈施压,要求瑞士不能在美国银行业处于危机的时候,再释放瑞信破产的巨大冲击,其中美国和法国监管的反应尤为激烈。
就在瑞士监管的耐心逐渐被消磨殆尽之时,瑞信手头的交易筹码也变得越来越少:单单在周五,瑞信的客户又提走了350亿瑞郎的存款,同时法巴、汇丰等国际大行已经确定不会出手。瑞士监管据此做出判断,瑞信大概率撑不到下周一的交易时间。
就在瑞银借此尽力压低收购报价,并要求政府提供财政支持和司法诉讼豁免时,一个意想不到的插曲出现了:贝莱德的拉里·芬克也对收购瑞信感兴趣。
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在次贷危机期间,贝莱德就曾以152亿美元的价格买下巴克莱银行的投资业务BGI,并将其发展成全球最大的资产管理枢纽。所以“瑞信面临并购”的消息一出,芬克马上派遣副手罗勃·卡皮托率领团队火速前往苏黎世。
与瑞银不同,贝莱德方面提出了更多的选项,例如部分或者协作收购。但知情人士表示,贝莱德虽然是最可靠的备选方案,但却不是瑞士政府希望看到的结果。同时瑞银也是贝莱德的大客户之一,接受瑞信资产还要面对美国监管的不确定性,最终使得资管巨头撤出这笔交易。
事已至此,接下来就是两家银行管理层之间的博弈了。
虽然两家银行的谈判贯穿了整个周六,但实际取得的进展却很有限。期间,还因为瑞银的邮件系统“发出信件的流程过长”,难以忍受的瑞信董事长莱曼决定向瑞士监管和戴赫龙写信,来表达对交易条件的不满和愤怒。
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在这份信中,莱曼明确表示,不可能接受瑞银提出的退出交易条款,即将实质性变更交易条款的条件与瑞信的CDS(信贷违约掉期)点数绑定。莱曼强调,只要这样的条款被媒体曝光,就一定会被触发。
莱曼的信件中还附带着威胁。他表示瑞信的前三大股东——两家来自沙特、一家来自卡塔尔,都对交易的不透明感到“极端不适”。这些股东要求瑞银给出更合理的价格、股东投票的权力,以及删掉前文所述的退出交易条款。莱曼颇有技巧地点出,对于两家瑞士银行而言,沙特人和卡塔尔人都是重要的大客户。
在周六晚间,瑞银和瑞士监管的回复先后到来。首先,戴赫龙打电话告诉莱曼,瑞银愿意给瑞信开出10亿美元的报价。随后瑞士监管也通知两家银行,将启用紧急权力剥夺两家公司股东的投票权利。作为参考,10亿美元对应每股价格为0.25瑞郎,而瑞信周五收盘价为1.87瑞郎。
对此,瑞信感到非常愤怒,并断然拒绝了这项提案。随着相关提案见报,接近瑞信中东主要股东的人士表示“中东地区弥漫着不信任的氛围”。
面对此情此景,耐心耗尽的瑞士监管开启了最终的暴走,这次是同时对两家银行恩威并施——瑞信挨打、瑞银吃糖。
对于瑞信,监管明确表示如果他们不签字,政府将动用权力移除整个管理层;对于瑞银,监管也希望他们提高收购报价。作为将收购报价提高至32.5亿美元的条件,瑞士央行同意提供1000亿瑞郎的流动性支持,同时瑞士政府也同意在瑞银因这笔交易亏损达到50亿瑞郎后,政府将承担至多90亿瑞郎的亏损。
对于最终达成的交易,参与谈判的瑞银团队成员表示“条件好到不能拒绝”,而瑞信的交易顾问将其称为“完全无视公司治理和股东权利”,但事已至此,瑞信管理层和股东们也没有选择的余地。
即便到了这一刻,两家银行的管理层基本没有进行过面对面的交流,即便两家银行的总部就在苏黎世市中心的阅兵广场上紧挨着。
(阅兵广场资料图,来源:社交媒体)
搞定两家银行后,瑞士政府眼下还有最后一个问题:如何让瑞士国民接受这笔巨额的开支。
最终的决定投资者们也已经清楚:把瑞信的额外一级资本债(AT1)持有人全部拖下水,全额减计价值160亿瑞郎的债券。虽然在大多数国家的规则中,减计债券价值应当在股权全额灭失后,但瑞信发债的条款中却包含了“债权可以先于股权灭失”的条款。
据一名参与交易的顾问评价称,AT1债券持有人的损失,实际上是为了挽回瑞士财政部的一点面子,因为他们刚刚剥夺了股权投资者的投票权。由于这一操作过于生猛,周日晚间瑞银集团CEO拉尔夫·哈默斯在举行分析师电话会议时,甚至无法直接回答有关“AT1债券全额减计”的提问。
在这件事情的最后,瑞士政府仓促在伯恩举行记者招待会,瑞士财政部、央行和金融市场监管局的一把手,拉着瑞银、瑞信的董事长宣布了这项载入史册的交易。
在发布会上,瑞信董事长莱曼被记者团问及,谁应当为今天的结局负责,他给出了一个令人意外的回答——推特。
(莱曼、戴赫龙在新闻发布会现场,来源:社交媒体)
莱曼表示,自从2021年后,瑞信就一直在新闻头条上。去年秋天公司遭遇了一场社交媒体风暴,并造成了严重的影响,其中对于零售业务的影响远大于公司业务,最终成为难以承受之重。
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作者:西柚,ChainCatcher2023年4月4日凌晨,推特(Twitter)网页端用户的官方主页键上方不再是以往的蓝色小鸟推特标志,改为了一个柴犬的卡通头像.
撰文:Chí Phan 编译:aididiaojp.eth,Foresight News对于政府而言,为企业家和创新者提供一个安全的沙箱来探索 Web3 世界.
作者寄语: (1) Arbitrum 基金会和 DAO Governance为Arbitrum One 和Arbitrum Nova网络启动.
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原文作者:阿尔法新酱 原文来源:twitter注:本文来自@0xShinChannn 推特,MarsBit整理如下:如何透过单一币种持仓就可以在 @uniswap 进行 LP 质押.
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