稳定币:深度 | 对标 Facebook Libra 的开源支付网络 Celo 分析报告_TAL

撰文：HelenZhu

来源：ChainCapitalGroup

编者注：原标题为《对标Libra的开源支付网络Celo深度分析报告|ChainCapitalPortfolio》

2020年5月19日，开源支付网络Celo宣布现已正式上线主网，下一阶段Celo平台将会把链下的价格通过一系列预言机提供给CeloGold链上、上线与美元挂钩的稳定币CeloDollars以及在主网上发布CeloWallet。另外，Celo基金会正式成为总部位于美国的独立的非盈利组织，将支持开源Celo平台的发展。

Celo开发了用于支付用途的应用型代币CeloGold，以及与美元挂钩的稳定币CeloDollar，该团队还开发了用户友好型钱包应用，用户可使用手机转移和接收加密货币，还可以通过电话号码将CeloDollar转账给没有安装钱包应用的用户。

项目简介

基本情况

Celo简而言之是一个无需许可的快速PoS网络，拥有轻量级身份协议和稳定性协议。是一个具有财务包容性的项目，它完全由开源代码组成，作为一种稳定币横空出世，致力于开放的、分散的运行时部署，并促进开放治理。作为一家区块链数字货币支付初创公司，早期通过加密货币投资机构PolychainCapital和AndreessenHorowitz总共筹集了3000多万美元的资金。a16zcrypto和Polychain领投并一起为Celo建立了生态基金，该项目旨在提供人道主义援助、促进支付，并通过其加密货币CeloDollar提供小额贷款等金融服务。具体而言，轻量级身份协议是指它可以将公钥和手机号码的哈希值进行匹配，从而允许向任何手机号码发送加密货币，这就消除了加密货币交易的很多壁垒。

Celo和其它区块链项目不同的一点在于，一部简单的智能手机就可以充当Celo网络中的节点，这是通过超轻客户端的快速同步实现的，它可以使区块的块头针对手机快速同步进行优化，这使得Celo比其他区块链轻17000倍，并且团队还在持续优化。

市场及用例

《天津市促进智能制造发展条例》：推动企业在制造环节深度应用区块链技术:金色财经报道，《天津市促进智能制造发展条例》已由天津市第十七届人民代表大会常务委员会第二十九次会议于2021年9月27日通过，自2021年11月1日起施行。《条例》指出推动企业在制造环节深度应用区块链等新技术，探索形成智能场景。（天津人大）[2021/10/8 20:13:20]

团队做Celo这个项目的发心之一就是市场看到了区块链和加密货币的巨大潜力，但是却没有看到很多项目做手机端应用。很少有项目能在廉价手机应用上做得好。因此团队成立了Celo，并采取了移动端优先的策略。团队相信这一策略将允许更多人进入Celo的生态系统。根据预测，到2025年，全球将有超过70亿手机用户。Celo拥有不受机型、运营商和国家限制的技术，团队希望由此能让更多人获得基础的金融产品和服务。

稳定币的重要性毋庸置疑，尤其是从今年年初以来，稳定币获得了巨大的增长，到达了百亿量级。认为稳定币的使用场景可以远远超越当今的范围。在支付领域，Celo协议的一个创新在于，支持转账时直接扣稳定币作为手续费，而非平台原生代币。

Celo旗下联盟的市场重点是拉美、非洲和东南亚。

繁荣联盟也是一家金融产品和服务机构，主要是作为简易支付、汇款、机构/政府间现金转账、允许个人通过在线上或手机上完成任务挣钱以及帮助个人获得贷款等使用场景的工具，最近又加入DeFi的场景。

Celo在巴西，菲律宾都有很好的使用案例。如：巴西公司通过执行任务、共享联系信息、回答调查或提供产品反馈来赚钱；海外务工的菲律宾人给国内的家人汇款。

最新开发情况

4月22日，团队的验证人社区选出了第一个候选主网，大家可以关注团队的官网，了解更多主网进展。此外，几周后，团队将通过链上治理，提供协议完整的功能集。创始团队表示创办Celo是一段非常有意思的旅程。团队大概3年前正式开始做这个项目，并且对亚洲、拉美、中东、欧洲等全球各地的用户做了调研。其中一个结论就是，不管在哪里，当前的金融服务都没有很好的满足用户需求，依然有提升空间。

中科院院士：密码技术将深度融合到区块链等新技术发展中:中科院院士、密码学家王小元表示，信息技术极大地推动着世界向更高效、智能、环保、便捷的方向前进，人工智能、工业互联网、区块链、大数据交易等行业备受青睐。密码技术是数据治理和信息保护的重要手段。密码技术将深度融合到5G、区块链、人工智能，卫星通信、物联网、智慧城市等新技术发展中。（封面新闻）[2020/9/15]

近期进展：

1）2月发布了SDK，通过ContractKit和DAppKit简化了dApp的开发。

2）首个候选主网RC1，目前Celo的钱包CeloWallet已经在iOS和Android端上线。

技术特色

官网更新了最新细节：目前，Celo项目正处于原型阶段。代码是完全开源的，可以在GitHub上获得。协议和钱包的所有主要组件的版本都存在，但整个平台正由Celo社区进行积极的开发和测试。AlfajoresTestnet是为测试和开发人员试验和了解Celo而设计的几个网络中的第一个。用户可以建立一个帐户，接收资金，并试用CeloWallet和CeloCLI。从这里开始。AlfajoresTestnet的代币没有实际的世界经济价值。整个testnet的数据将定期重置。这将删除用户的帐户，余额和的交易历史。

Baklava测试网是继Alfajores之后的第二个Celo测试网。可以用它来参加角逐。根据这些条款和条件，合格的参与者将有机会在Celo协议的主网发布时获得Celotoken。这项工作将分阶段进行，每个阶段都将重点放在要测试的协议或基础设施的不同部分。Celo社区的工作重点是建立一个具有经济价值的Celo生产网络。这意味着测试、运行安全审计，并围绕长期路线图建立更广泛的参与。该项目还继续注重用户体验。致力于Celo的团队期望改进和扩展开发人员在创建Celo扩展时可用的api的范围，无论是作为智能合约还是应用程序。输入以用例、建议和错误报告的形式非常受欢迎。在开发过程中，Celo的协议及其api将不断发展，为在Alfajores上运行或与当前代码库相关而构建的任何智能合约或应用程序都可能变得不兼容。

乌克兰数字转型部副部长：支持乌克兰的最好方式是在当地投资并雇用区块链开发人员:金色财经报道，乌克兰数字转型部副部长Alex Bornyakov在社交媒体上称，乌克兰是近30万名IT开发人员的家园。支持乌克兰的最好方式是在该国投资，与我们的人民一起工作，雇用我们的区块链开发人员，因为这可以远程完成。乌克兰人很有韧性，他们即使在战时也能坚持工作。[2022/7/31 2:48:34]

技术关乎稳定币重要的是在安全性上下功夫，同时Celo独创的轻应用又要求便捷性，电话可直接实现账户操作为创新，项目这块做到了平衡。

根据官网白皮书，技术要点主要有以下几点：

稳定货币计算方法

Celo包括对多个ERC20类稳定货币的本地支持，这些货币与美元等「法定」货币挂钩，以便于使用Celo作为支付手段。

链接到电话号码的帐户

Celo维护一个安全的分散的电话号码映射，允许钱包用户发送和接收与他们现有的联系人简单的付款，并有信心付款将达到预期的收件人。

任何货币的交易费用

用户可以用稳定的货币支付交易费用，这样就不需要管理不同货币的余额。即使在慢速连接上也能立即同步移动设备和Celo网络之间极其快速、安全的同步意味着，即使钱包用户具有高延迟、低带宽或高成本数据收费，也可以使用Celo。Celo消除了在接收到的头可信任之前检查每个头的需要。通过zkSNARKs，BLS签名聚合和简洁的零知识证明将进一步提高性能。

利害关系证明

Celo使用了一种证明利害关系的一致性算法。与比特币和以太坊等工作证明系统相比，这消除了对环境的负面影响，意味着用户可以进行更便宜、更快的交易，交易一旦完成，交易结果就无法改变。

全节点激励

Celo协议提供了运行完整节点以服务于运行在每个移动设备上的轻型客户端的激励。与其他利益证明系统不同的是，用户仍然可以通过提供计算资源来赚取加密货币，而无需持有资金。

社区治理机制

由于良好的用户体验需要不断的迭代，Celo通过所有加密货币持有者都可以参与的链上管理支持快速升级和协议更改。

动态 | 山东淄博发布政策 支持区块链等新一代信息技术与产业深度融合:据中国工业新闻网消息，日前，山东省淄博市政府印发《关于加快推进工业新旧动能转换的若干政策》，政策指出，加速信息技术与产业融合发展，支持区块链、人工智能、云计算、大数据、物联网等新一代信息技术与产业深度融合。[2019/2/14]

可编程

Celo包括一个可编程的智能合约平台，它与Ethereum虚拟机兼容，Ethereum虚拟机已经被广泛采用，开发者熟悉，并且有强大的工具支持。这使得Celo能够提供丰富的用户功能，并快速支持广泛的第三方应用程序和扩展生态系统。

自监护

用户可以访问并完全控制其资金和帐户密钥，不需要依赖第三方支付。

合作方

在此期间，团队也获得了大量优秀的合作伙伴、支持者和贡献者。目前大约有80名贡献者为Celo网络作出贡献。

Celo繁荣的联盟成员：

包括Libra协会成员硅谷风投巨头AndreessenHorowitz、最大的数字货币合规交易所Coinbase、BisonTrails、Anchorage、梅西百货等，形成了巨大的联盟矩阵，涵盖众多优质项目和基金。

例如其中的a16z一直是加密领域的重度参与者，从最早的Coinbase和Ripple到后来的Oasis、Chia、Compound、Maker、Dfinity、Near等，它从来没有停下投资加密企业或项目的脚步，a16z的选择一直是未来十年甚至几十年价值捕获的重要领域。本质上来说，a16z投资加密领域，跟其之前投资Facebook、Twitter、Skype等互联网企业没有区别，就是要寻找下一条大鱼。

Polychain是Nervos、Cosmos、Tezos、Dfinity等明星公链项目的投资人，同时也是著名数字货币交易所Coinbase的投资者。除了这些明星项目之外，Polychain创始人的传奇背景、2017年超高的收益率，都让其成为了区块链圈中不可忽视的投资机构。

联盟内也包含一些很优质的项目：例如本体，这是基于一个非常基础性协议就叫Ontology(本体协议)的项目，也是很有来头。在今年4月公链的生态榜与以太坊、EOS一起位列前三生态加密数字货币。本体初期与NEO关系密切，甚至创始团队也有不少来自NEO，但并没有选择在NEO上面搭建区块链，而是选择自己再重新打造一条公有链。另外Ankr这个项目也是当年的大热项目，Ankr的核心技术团队教育背景较强，大多来自加州大学伯克利分校或其他海外名校。而Klaytn是韩国互联网巨头Kakao区块链子公司GroundX的区块链平台，今年6月已正式发布基于区块链的数字资产钱包服务「Klip」。Klip允许用户使用其KakaoTalk帐户信息发送和接收数字资产，而不像多数区块链钱包提供复杂钱包地址。

中高会区块链产业联盟与NULS达成深度战略合作:5月7日，中国高科技产业化研究会区块链产业联盟（简称联盟）与NULS项目在北京达成战略合作。联盟理事长朱涛和NULS联合发起人王小莉出席签约仪式，双方将携手共建区块链技术研究院，并且就区块链人才培训、技术普及、应用落地等领域展开以下合作：NULS基金会出任任联盟理事会单位，NULS基金会理事杨霖担任联盟理事；联盟与NULS合作成立区块链技术研究院，为NULS项目提供代码检验服务；NULS入驻联盟打造的海南区块链产业特色小镇，双方将共同利用商务、技术、法律、学术等资源组织区块链培训课程，培训区块链高级人才；朱涛出任NULS项目顾问，为NULS项目在应用落地、专家团队社群组建工作上提供专业咨询与指导；NULS主网正式上线后，联盟将参与NULS全球节点竞选，旗下的“钥匙圈”DAPP将接入NULS主链。[2018/5/8]

基本面，通证设计，募资及竞品情况

通证特点及经济模型

Celo双代币制，CeloGold，CeloDollar分别挂钩黄金和稳定币，两者呈现反向关联。1）CeloGold是价格会产生波动的代币，虽然名字里带了黄金，但和黄金没有关系。主要的用途是Celo平台治理，如用来运行验证节点、投票选验证节点、链上治理等等。

2）CeloDollar是跟美元挂钩的稳定币。根据官网的设计方案，cUSD最初的超额担保储备将包括cGLD以及BTC、ETH等其他具备流动性的加密货币。

Celo在5月12日在Coinlist进行募资，经过12小时的荷兰式竞价拍卖，完成CeloGold的首次拍卖，共筹资1000万美元，每枚cGLD起拍价12美元，最终结算价为1美元。

Celo本次募集情况：

每枚初始价荷兰拍为12美金，最后价格1美金cGLD的总供应量：10亿第一年cGLD流通量：2亿枚左右本次拍卖中的cGLD锁仓期：60天，将在12个月里逐步完成解锁前10%的币将在60天后打给投资者账户，往后每30天解锁10%，被锁定的cGLD同样可以参与到治理当下图为团队给到的具体解锁时间和方式：

2019年4月，Celo完成3000万美元融资，由加密货币基金a16zcrypto和Polychain领投，DragonflyCapital也参与了本轮融资，在此之前Celo已融资640万美元。Celo支持者中还包括了领英的创始人里的里德·霍夫曼，推特创始人杰克·多西，AngelList创始人NavalRavikant等硅谷大佬。

Celo融资情况：

另外，Celo的代币分配及治理机制可总结如下：

根据白皮书和创始人AMA的回答，cGLD是Celo平台的功能性和治理代币，同时也在稳定币的稳定机制中发挥重要作用。具体而言，一旦对稳定币的需求增加，协议就会增发稳定币，通过回购cGLD的方式向市场投放。具体的机制和Uniswap类似，属于链上交易。而且是双向的，也即对稳定币的需求减少，就可以通过用cGLD回购稳定币的方式减少流通。鉴于此，cGLD的流通量和稳定币的流通量呈反向变动，一旦稳定币的流通增加，cGLD的流通就会下降，加上cGLD的供应量是固定的，cGLD的价格就会受到影响。

竞品分析

Celo目前最大的对标稳定币是自带27亿用户的Libra，Celo到底靠什么抗衡如此雄厚的王者？尽管描述的性质雷同，但Celo和Libra还是有很多不同之处。

总结

1）服务对象不同：Celo轻量用户为主;简化了操作方式，消除了部分交易的壁垒。

2）投资对象不同：没有资金门槛，任何人可以申请加入该网络。走亲民路线。联盟半年增长率飞速，今年3-5月增长达到50%以上。但联盟也有众多高端参与者，包括Libra众多协会成员以及韩国互联网巨头KAKAO旗下Klaytn，目前Celo的繁荣联盟成员已经达到了76个。

然而，这样的设计不免带来风险：

1）如何保证区块链技术的先进性，轻便的使用设计的是否也减少了功能性和底层的稳定性？Celo比其他区块链轻17000倍，目前还在持续优化。

2）手机设备较差的无法很好兼容，会初现技术bug的风险，Celo采用了移动端优先的策略。

以上亮点需要市场验证。

创新点：

目前支付汇款为主功能，未来Celo会在DeFi领域一展宏图。

社区建设

社交平台和社区人数总共超过2万，更新度和活跃度较好。粉丝互动较多，官网社交网络官方发表文章较频繁，增加了社区活跃性。同时让加入社区和应用很快能感知到团队目前的进展和重要事宜，参与感增强。目前ChainCapital搜集了各个平台的粉丝人数如下：

社区和社交平台人数总共超过2万：微博:5,225TelegramCommunity:15,307Facebook:2000Twitter:184LinkedIn:851根据项目发布的信息，近期加入的应用开发团队,社区一直持续上涨,今年四月已达到251个。另外社区涉及到的国家以欧洲，俄罗斯为主，其次是美洲地区，亚洲地区较为偏后，团队需要在亚洲市场扩展上下功夫，毕竟市场较大，如果可以打开局面，市场份额相当可观。且亚洲市场对于手机的依赖程度更为高，很多地区直接总互联网跳跃到移动互联网。这对于项目开拓是有好处的。

但可惜的是，目前中国官方社区目前还未建立。需要等项目本轮融资后对亚洲及中国进行商业推广，静观其后续发展。

核心团队

ReneReinsberg，以及两位联合创始人MarekOlszewski和SepKamvar均是MIT背景做机器学习出身。团队大多技术背景，在Engineering和BusinessGrowth这两块都配备了大量的人才储备。他们相识到一起创业到现在已经十年了。Rene和Marek一起做了一个叫Locu的初创企业，做机器学习。后来这家公司被GoDaddy收购。Rene此前还分别在摩根斯坦利的全球资本市场部、麦肯锡、世界银行和TechnoServe工作过。Marek和Sep都是技术背景，比如Marek过去的工作包括一个决定性多线程和事务性内存，并为此获得了2011年的FacebookFellowship奖学金。他还曾在MicrosoftResearch，Google和SunLabs工作过。SepKamvar是EigenTrust的发明者，而EigenTrust是最知名的分布式系统中信任计算协议之一。在加入Celo之前，Sep是MIT媒体实验室的教授。他自己创办的第一家公司，做个性化搜索引擎，于2003年被Google收购。他此后多年在谷歌领导其个性化搜索团队。

官网上展示的团队人员就有60多个，从其团队生活照可以看得出成员都是阳光健康，乐于助人的形象，可判断整个团队的氛围和企业文化是很正能量的，大家可以自动脑补团队阳光的工作方式。

另外团队人员在Twitter上经常开讲座去普及Celo，非常有学术氛围。

ChainCapital观点

目前稳定币市值破百亿美金。且根据Merssari报告：过去一年里，稳定币相比于比特币和以太坊在总价值交易中所占份额越来越高，美元正在逐渐被移植到公链上。稳定币将占据一个很大的市场。项目从某种意义上很具有化繁为简的勇气与创新性，同时关注的DeFi赛道也是今年的大热点，如果能打出一片天地，未来将大有所为。该项目每次募资金额完成的不错。Celo联盟势头很旺且拥有Libra的很多投资人矩阵，募资背后的机构与Libra有一定关联。同时，投资和用户使用均没有资金门槛，可以说对资本和使用者是全盘接受的。为快速募资和积累用户打好了基础。风险点：需要市场验证优化是否可以平衡轻区块改变在数据处理能力和手机兼容性等方面。ChainCapital参与了Celo项目的投资。

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