DRI:庞氏局跑路新套路：加密交易所 QuadrigaCX 创始人蜜月期携私钥客死他乡_CIB

加拿大曾辉煌一时的加密货币交易所QuadrigaCX在「创始人离奇死亡，上亿美元消失」的大型闹剧中走向终结，加拿大安大略省证券委员会将其定义为「庞氏局」。

撰文：娄月

GeraldCotten于2013年创立了当时加拿大最大的加密货币交易所QuadrigaCX。然而去年12月，GeraldCotten携妻子JenniferRobertson在印度蜜月旅行时离奇死亡，GeraldCotten恰好是唯一掌握交易所内加密货币私钥的人，这导致大约1.9亿美元的加密货币也难以追踪。

加拿大安大略省证券委员会最新发布的针对加密货币交易所QuadrigaCX倒闭的调查报告，又将其推向风口浪尖。

最新调查：QuadrigaCX破产系创始人投资损失1.43亿美元

OSC调查人员的大多数结论与QuadrigaCX破产受托人安永去年的发现一致，并将该交易所的倒闭及随后破产的原因归咎于其首席执行官兼联合创始人GeraldCotten。

OSC报告证实，GeraldCotten通过加密交易使至少1.43亿美元的客户资产遭受，并在其自身生活上烧掉至少200万美元。

报告指出，Cotten曾用假名开户、伪造账户余额，并与QuadrigaCX的客户进行交易，当加密资产价格发生变化且客户退出时，Cotten则用其他客户的存款弥补该损失，OSC将此称为「有效的庞氏局」。

此外，一个新发现在于OSC员工对所有资产去向的分析，这是安永报告中悬而不决的一项，Cotten在QuadrigaCX或其他平台上的交易损失了1.43亿美元，只有2300万美元下落不明。

新华社：加密货币是金融创新还是“庞氏局”:以比特币、以太币和瑞波币为代表的加密货币并没有主权信用背书，是通过算法生成的。因此，加密货币能不能称为货币，在业内存在较大争议。具体到比特币，英国杜伦大学金融学首席教授、中国发展研究院执行院长郭杰表示，比特币实际应用场景非常有限，其价格飙升是典型的投机泡沫，与17世纪荷兰“郁金香泡沫”相似，甚至可以说是“庞氏局”。（新华社）[2021/5/28 22:52:26]

该报告推测，未计入的2300万美元可能包括在其他平台上的交易损失、支付给其他平台的其他费用、支付给其他支付处理商的费用、其他运营费用以及转移给个人使用的其他资产。不过该发现也意味着，可能并不存在某笔资金，等待QuadrigaCX的债主们去发现。根据OSC的声明，这些投资者中约40％是安大略人。

一张图梳理QuadrigaCX发展全过程

2013年QuadrigaCX成立，2019年寿终正寝，链闻带你回顾QuadrigaCX在7年内从辉煌走向灭亡的全过程。

起步和发展阶段：2013年至2016年

2013年11月成立

根据维基百科，Quadriga于2013年11月成立，最初仅进行本地交易。2013年12月推出QuadrigaCX，被称为加拿大金融交易和报告分析中心授权的第一个加拿大交易所。

2014年，在Quadriga上比特币的交易量高达740万加元。2014年1月，QuadrigaCX在温哥华安装了第二台比特币ATM。

2016年其他董事辞职时，GeraldCotten成为唯一董事。

菲律宾SEC警告比特币“云采矿”公司mining City为庞氏局:菲律宾证券交易委员会（SEC）发布了一份官方警告，警告比特币“云采矿”公司mining City，建议公众避开该计划和类似的计划。尽管有官方的谴责，相关加密货币的价格仍在上涨。SEC警告称，该公司在菲律宾是一个未经许可的实体，并表示它没有“按照虚拟货币交易的指导方针”运行。SEC指出，mining City可能是一个加密庞氏局，首席执行官Gregory Rogowski，团队负责人Anthony Aguilar和Facebook页面管理员Jhon Rey Gray是参与该计划的关键人员，他们都将被报告给国税局接受税务调查。（Cointelegraph）[2020/9/16]

落寞阶段：2017年至2018年

2017年，比特币经历了一场投机狂潮，价格从大约1000美元上涨到近2万美元。大约有价值12亿加元的比特币在QuadrigaCX上交易。虽然业务量的大幅增加增加了佣金，但由于外汇依赖外部付款处理机构和缺乏适当的会计制度，也造成了现金流问题。

2017年6月，QuadrigaCX宣布，由于一个智能合约错误，损失了价值1400万美元的以太坊。

消失阶段：2018年至今

2018年4月，QuadrigaCX被用户投诉无法即时套现

据vancouversun报道，QuadrigaCX遭到投资者抱怨称无法即时套现，有时不得不等待数周甚至更长时间。

对此，QuadrigaCX的首席执行官GeraldCotten解释称：年初市场的火热为我们带来了「20倍于日常的交易量」，但由于加拿大监管机构近期正在打击比特币，从而导致了积压的交易。

动态 | 美国三名男子涉嫌操纵7.22亿美元的加密庞氏局被捕:美国司法部12月10日发布公告称，美国新泽西州当局宣布逮捕了三名男子，他们涉嫌投资者超过7.22亿美元，作为所谓加密庞氏局BitClub Network的一部分。根据新闻稿，BitClub Network承诺以高回报率换取在共享加密货币挖矿池中的投资。据称，该计划中心的当事方涉嫌将其中超过7.22亿美元的资金挪用到他们自己奢华的生活中，而不是承诺的矿业池中。[2019/12/11]

2018年10月，QuadrigaCX2800万加元资金遭CIBC冻结，等待法院裁决

据《环球邮报》报道，QuadrigaCX正在等待针对加拿大帝国商业银行法律诉讼的判决。该案件始于2018年1月，当时CIBC冻结了QuadrigaCX支付处理器开设的多个账户，声称无法确定交易所或存入资金购买加密货币的个人是否拥有账户中的资金。由于交易所无法获得资金，一些客户在尝试从平台上取款时会遇到延误。涉及金额为2800万加元。

一个声称代表该交易所的Reddit账号表示，一旦法官对此动议作出裁决，该交易所将立即对CIBC采取法律行动，令CIBC赔偿他们造成的大量损失。

2018年11月，安大略省高等法院获得QuadrigaCX被冻结资金控制权

安大略省高等法院法官GlennHainey于11月9日授予加拿大帝国商业银行一项命令，允许法院控制2600万加元资金，直至该资金的所有权得以确立。

2019年1月，QuadrigaCX创始人GeraldCotten被爆突然去世

1月14日，GeraldCotten的妻子JenniferRobertson代表QuadrigaCX声明称，GeraldCotten已在一个多月前去世。

动态 | 印度从加密庞氏局中查获452枚比特币:据印度时报报道，印度浦那的网络犯罪分支机构从参与加密货币相关庞氏局案的10名嫌疑人之一查获了价值180万美元的452枚比特币。[2018/12/21]

2019年2月，QuadrigaCX事件急速升温

1.QuadrigaCX申请债权人保护

QuadrigaCX在加拿大新斯科舍省最高法院申请债权人保护，要求新斯科舍省最高法院任命安永会计师事务所作为独立第三方监督其诉讼程序。

2.法院文件显示QuadrigaCX欠用户1.9亿美元

JenniferRobertson向新斯科舍省最高法院提供的文件显示，QuadrigaCX欠其客户约2.5亿加元的加密货币和法定货币。

法院备案文件显示，截至2019年1月31日，共有大约115000名用户在交易所注册余额，其中法定资金为7000万加元，加密资产为1.8亿加元。

法院文件称只有极少量的加密货币存放在热钱包中，但没有提供具体信息。该交易所的创始人似乎是唯一知道或对QuadrigaCX的冷存储解决方案有控制权的人。而在他去世后，该交易所储存的加密货币已经无法使用，其中一些可能已经丢失。

3.安永提交初步报告

2月5日，QuadrigaCX在加拿大法院举行听证会。

QuadrigaCX已寻求专业咨询服务公司安永对其进行审计。根据安永提交的初步报告，QuadrigaCX没有银行账户，而是使用了第三方支付处理器。没有正式的会计制度，审计由Cotten位于新斯科舍省福尔里弗的家中的加密笔记本电脑进行的。

动态 | 加密对冲基金因庞氏局被罚250万美元:据cointelegraph报道，在10月18日公布的一份官方声明中，纽约联邦法院下令加密货币对冲基金Gelfman Blueprint, Inc. (GBI)及其首席执行官Nicholas Gelfman支付逾250万美元，原因是其经营一个欺诈性庞氏局。[2018/10/19]

QuadrigaCX当前问题的因素有很多，包括缺乏公司银行帐户和Cotten的去世，安永已建议QuadrigaCX暂停其网站。

3.印度政府死亡证明证实QuadrigaCX首席执行官在印度去世

根据CoinDesk获得的印度政府颁发的死亡证明，QuadrigaCX首席执行官GeraldCotten确实于12月初在印度去世。

4.GeraldCotten去世前12天曾签署遗嘱，将960万加元资产留给妻子

据彭博报道，法庭文件显示，加密交易所QuadrigaCX的创始人兼CEOGeraldCotten在他突然去世前的12天签署了遗嘱，将其960万加元的资产留给他的妻子JenniferRoberson。

5.安永报告：QuadrigaCX错误地将103枚BTC发送至去世CEO的冷钱包

在2月12日发布的Quadriga自1月下旬申请债权人保护的进展情况的初步报告中，法院指定的监督机构安永表示，该公司在2019年2月6日意外地将103枚比特币转移到了目前无法访问的已去世CEO的冷藏钱包中。安永将接管该交易所剩余资金，将把该交易所热钱包中剩余的加密货币转移到安永自己的冷钱包中。

根据报告，安永还控制了QuadrigaCX运营时前CEO拥有或使用的各种电子设备，包括四台笔记本电脑、四部手机和三部加密USB密钥。安永还表示正在与一些第三方支付处理商合作解锁该交易所的法定余额，迄今为止尚未取得任何实质性进展。

6.Reddit用户发现了QuadrigaCX交易所的五个钱包地址Reddit用户Decoze发现了QuadrigaCX交易所的五个地址，这些地址在2月6日共接收了104.335枚比特币的多次小额转账，几乎与安永报告中提到的金额相同。而且这些地址自18年4月份以来没有任何交易。经过分析，这组地址确与QuadrigaCX有关。

7.QuadrigaCX将其所有比特币和以太坊发送给安永

QuadrigaCX所有的比特币和以太坊都被要求发送到法院指定的监督机构安永会计师事务所。2月21日，安永确认正如预期的那样，它已经从QuadrigaCX的账户将其资金转移到自己的冷钱包来控制资金，此次共转移了51枚比特币、33枚比特币现金、2000枚比特币黄金、822枚莱特币、951以太坊。报告补充说，监察员将把加密货币保留在冷钱包中，正等待法院的进一步判决。

8.QuadrigaCX运营商面临在重组过程中耗尽资金的困境

据彭博报道，负责监管流程的公司称，除非QuadrigaCX能够从银行和支付处理商那里获取资金，否则QuadrigaFintechSolutionsCorp.将面临无足额现金进行重组的困境。

根据2月20日的报告，QuadrigaCX创始人兼CEOGeraldCotten的遗孀JenniferRoberson提供的临时资金短期内将用尽，申请人目前已经没有资金用于进行CCAA程序。安永确定了可用于资助法院诉讼程序的三笔“直接资金来源”，监管员亦在其报告中敦促银行汇票应“及时存入，以便为CCAA程序提供资金，并最终分配给债权人”。

9.安永报告：已确定QuadrigaCX六个独立加密钱包

3月1日，安永在加拿大加密货币交易所QuadrigaCX的债权人保护程序中发布了第三份监察报告。

报告指出，安永已经确定了六个独立的加密钱包，主要用于存储比特币，这是该平台最常用的加密货币。除了一次无意中的比特币交易金额接近50万美元外，这些钱包自2018年4月以来便无存款。

2019年4月，QuadrigaCX正式进入破产程序

4月8日，加拿大新斯科舍省最高法院法官MichaelWood裁定，QuadrigaCX将在未来几天内转为破产，该裁决意味着已申请债权人保护的QuadrigaCX将于下周申请破产。进入破产阶段后，安永成为该交易所的受托人，对缺失资金拥有更大的调查权，并允许出售其交易平台等资产，进而产生一些收入。

2019年5月，安永报告：QuadrigaCX仅有2100万美元资产，欠债1.6亿美元

安永会计师事务所5月1日发布的报告显示，QuadrigaCX目前资产仅为2100万美元，但欠债权人1.6亿美元。报告列出与QuadrigaCX有关的三家法人实体QuadrigaFintechSolutionsCorp.、WhitesideCapitalCorporation和0984750BCLtd，每家公司都作为破产公司出现。

2019年12月，QuadrigaCX债权人要求提供前首席执行官已死的证据

2019年12月，QuadrigaCX债权人要求提供证明前首席执行官GeraldCotten已死的证据。律师事务所MillerThomson致信加拿大皇家骑警，代表受影响的用户要求当局对Cotten的尸体进行进行挖掘和尸检，以确认其身份和死因。

庞氏局QuadrigaCX依旧存在众多悬念

悬念1:GeraldCotten是否真的去世？

加密社区的很多人认为GeraldCotten其实是假死，很多人认为应该对尸体进行挖掘以验证真伪。

正如链闻上文提到，QuadrigaCX债权人要求加拿大皇家骑警提供前首席执行官已死的证据，但他们尚未作出回应。

一个名为「QuadrigaUncovered」有超过500名成员，其中许多是债权人，他们利用这个群组讨论索赔过程的细节，并分享案件的内幕和思路。

链闻查询发现，许多债权人仍然不相信GeraldCotten已经死亡，并且有人提出要对其亲属进行长期的监控，以便追踪资金来源。

悬念2:案件还需要多长时间？

据律师EvanThomas透露，受害者要想从倒闭的加密交易所中拿到赔偿，可能还需要几年的时间。他称Mt.Gox已经是第六个年头了，这些与加密相关的破产案件需要很长很长的时间，而QuadrigaCX才刚刚进入第二年。

悬念3:为什么收回资金如此困难？

在一场圆桌会议中，参会者认为QuadrigaCX没有标准的操作方法，虽然可以在区块浏览器中查找到地址来源，但资金在其他国家的交易所交易时，需要通过一个既昂贵又及时的法律程序，如果对方不合作，情况就会更糟。

包括联邦调查局(FBI)和哥伦比亚安全委员会(OSC)在内的不同机构正在进行各种调查，但除非有刑事指控和大规模的公开审判，否则可能永远不会看到他们揭露的细节。

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