DEF:DEFI现结构牛，谈谈DEFI中必不可少的预言机_区块链

前段时间花了几篇文章来写Defi，关于去中心化交易所，去中心化借贷，去中心化稳定币。金融领域作为区块链最天然的应用，Defi一出世自然就成为了关注的焦点。

Defi是去中心化的金融，所有资产都在投资人的私钥里，不需要中心化地托管资产，解决了中心化金融因托管资产带来的漏洞；而且交易是通过智能合约自动完成，相比中心化的金融来说，更安全；数据上链，也使交易过程更透明，避免了暗箱操作带来的风险。但是，由于Defi的去中心化程度高，因此技术安全性是投资人最重要的考量方面，从Defi项目今年以来被黑客频繁攻击就可以看出，技术安全性是Defi亟待解决的问题。

一、Defi带来的结构牛

Defi概念从2018年提起，至今有两年的时间，随着技术的不断成熟，最近可以看到Defi的用户数据及锁仓金额数据在快速增长。

DeFi协议Set推出基于stETH的杠杆收益产品:3月12日消息，DeFi 协议 Set 与资产管理协议 Galleon DAO 和去中心化杠杆产品协议 Beverage Finance 合作，推出 stETH 的杠杆收益产品 ETHMAXY，可提供基于 stETH 的三倍杠杆敞口。目前该产品已经在 Uniswap 上建立流动性池。[2022/3/12 13:52:30]

目前，Defi锁仓金额已超过20亿刀，而仅仅在5个月之前，这个数字还是10亿刀。据加密数据网站DuneAnalytics数据显示，自6月1日以来，DeFi协议的用户总量增长了23％以上。其中Balancer增长速度最快，其用户群增幅超580％，新增7000多名用户。这两个数据每几个月都在翻倍，说明Defi用户一直在增长，虽然总体的量还很小，但是趋势一直在增长。和去年相比，用户成几何倍数增长。

数据：前100个DeFi协议市值为550亿美元，仍低于Square等大公司:ParaFi Capital合伙人Santiago R Santos在推特发布市值相关数据：前100个DeFi协议市值为550亿美元，高盛市值为1000亿美元，Square市值为1080亿美元，PayPal市值为3150亿美元，摩根大通市值为4200亿美元。[2021/2/8 19:12:23]

伴随着Defi的用户增长，锁仓金额增长，Defi项目的币价也一飞冲天。涨得最凶的莫过于借贷即挖矿的Comp，从最低64UU一跃涨到400+U，已经超过Makerdao成为Defi届NO.1。

Defi最近表现一枝独秀，如果单看Defi，也出现了十倍币，感觉牛市已经来了，你如果环顾周围，仍然低靡如昔.发现牛只是假像，或者只是Defi板块的结构牛市。

OEX社区yy：以太坊上很多DeFi项目已经触及其公链性能的天花板:2月5日，OEX社区开发者yy做客深链学堂线上沙龙，在主题分享的过程中，yy表示：以太坊很多DeFi项目已经达到天花板，也就是以太坊的天花版。因此将部分内容放在Layer 2，不占用主网网络，避免主网瓶颈的这种方法就被人们需要。2021年大概率很多Layer 2会逐渐成熟，很多DeFi必然会迁移至Layer 2。同时，有了Layer 2以后，DeFi和NFT在技术上将会进一步降维，更有利于普及传播。因此这个赛道值得关注。[2021/2/7 19:06:55]

二、Defi的预言机

预言机是Defi的子领域，在Defi协议中，需要预言机，如果没有预言机，DeFi协议就无法获得正常运行所需的所有数据。预言机是Defi领域比较重要的部分，虽然没有大规模用到，但是它是不可或缺的，存在于迄今为止发布的所有DeFi应用中。

Kava CEO：DeFi在2021年将与更传统的金融机构进行整合:11月15日消息，Kava首席执行官Brian Kerr在接受采访时表示，到2021年底，DeFi作为一个通用话题将超越其最初的炒作阶段。他补充说，在特定领域仍然会有一定的增长，特别是跨链产品、DeFi和CeFi集成以及衍生平台。此外，他认为 DeFi在2021年的另一项重大新发展将是与更传统的金融机构的整合。（AMBCrypto）[2020/11/16 20:54:04]

什么是预言机

预言机听名字看起来与预言有关，但其实并不是。预言机是一个信使，也就是消息传递者。简单来说，预言机指的是把现实世界的数据上传到区块链世界的可信个人或实体，被认为是去中心化协议和区块链外部数据之间的桥梁，因此它必不可少。

Defi为什么需要预言机

之所以需要预言机，是因为像以太坊这样的加密货币网络缺乏对外部世界的知识，所以需要第三方来提供来自链外的数据。

比如，你想要以ETH作为抵押品借入100美元DAI的借款人。如果平台要求的抵押率为150%，则需要存入价值150美金的ETH。那么平台该如何确定当前ETH的价值呢？这就需要一个价格预言机，如果ETF-DAI价格预言机表示“当前ETH价格为150美元”，因此用户需要存入1ETH来获得贷款。

那么如何算出ETH150美元的这个价值的呢？有人说，直接从中心化的大型交易所提取数据不就好了吗？但是，在这个抵押借贷中，第一，因为DeFi使用的工具是去中心化的，它们使用的数据不能由中心化的来源提供，因为中心化的来源可能会伪造、篡改、修改或隐藏信息，更何况交易所还会出现宕机，价格被操纵的情况。第二，基于智能合约只存在于区块链上，所以只能访问区块链本身的可用数据。所以，DAI的智能协议不能直接从中心化交易所提取数据，而需要价格预言机作为桥梁。

预言机即不影响项目本身的去中心化，又实现了从链外提取可靠数据。

预言机如何提取数据

目前市场上的预言机主要有两种：

第一种是间接预言机，通过预言机节点进行链下数据的搬运，把数据按照某个规则“上传”到链上。

间接预言机提供的数据是不能通过区块链共识机制进行有效验证的，这个数据结果的真实性需要人类来主观判定，无法验证数据的真实性。还是以上面例子解释：通过间接预言机获取的球赛的比赛结果，是由人类主观判定的，这类数据是无法通过某种基于物理客观事实的方式进行验证的。

第二种是直接预言机，而直接预言机提供的每一个生效价格，都是经过全市场的验证者验证通过的，是经过全市场共识过的价格。可以解决间接预言机要通过人为主观判断的数据源不可靠的问题。

预言机存在的问题

安全问题：预言机如果被黑，数据就会出错或是无效，输出的数据很可能是被黑客控制，由于区块链本身无法验证预言机提供给它的链下数据的真实性，而区块链交易往往是不可逆的。这有可能导致智能合约基于错误的数据而执行协议，给某一方造成损失，而且已经发生的损失很难追溯回来。

三、结语

Defi最近持续火爆，为币圈带来了结构牛，而用户不断增长，币价持续攀高的Defi项目也成为很多人眼中的香饽饽。在Defi的领域中，预言机不可或缺，它是连接去中心化协议和区块链外部数据之间的桥梁。

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