APP:Crypto Briefing：一文读懂 Zapper Finance 及其 DeFi 投资分析平台_Zapper Fi

许多DeFi投资者会在更广泛的加密领域探索，以寻找、并获取最高投资回报的机会，这让ZapperFinance有机会成为YieldFarming热潮中主要受益者之一。

撰文：AshwathBalakrishnan、LiamKelly翻译：卢江飞CryptoBriefing授权链闻翻译并发表中文版本

重点内容概述

Zapper诞生于2019年的一场黑客马拉松，如今已经发展成为DeFi投资者最常用的工具之一；Zapper不仅可以帮助用户追踪自己持有的加密资产，还能让用户对新的市场走势迅速做出反应；得益于不断发展的社区，以及最近获得MetaCartel的投资，让Zapper可以接触到一些最先进和优秀的加密技术人才。如今，DeFi和加密技术成熟度正在不断提升，一些聚合服务平台和顶级设计团队实施了大量措施来确保用户能获得友好交互，同时他们也渴望能尽快将自己的产品覆盖到这个快速发展利基市场中的每一个部分——ZapperFinance就是其中之一，该公司诞生于2019年的一场黑客马拉松，现在已经成为DeFi和加密技术领域里的一匹黑马。

DeFi领域里的每个人都在追逐最佳「收成」，因此对于ZapperFinance来说，现在迎来了全新的YieldFarming热潮，由于DeFi收益率每天都会发生变化，因此也让ZapperFinance有了用武之地，更是成为许多YieldFarmer的必备工具。

本文将深入研究ZapperFinance，包括其功能、工作原理、以及该项目背后团队和蓬勃发展的社区。

某地址已向3个同属Ape punks的Crypto Punk分别出价1800ETH:7月11日消息，地址0xcfc50541c3deaf725ce738ef87ace2ad778ba0c5分别对Crypto Punk#2386、Crypto Punk#4464、CryptoPunk#5795出价1800ETH（约200万美元），这三个CryptoPunk均属24个Ape punks之一，截至发文时还均未成交。[2022/7/11 2:04:46]

什么是ZapperFinance？

如果你对以太坊技术知识一无所知，或者也不知道各去中心化金融协议是如何工作的，那么可能不太容易理解DeFi。但是，这个问题其实可以解决——ZapperFinance不仅有效简化了流动资金池投资，而且还为用户开发出一套投资组合追踪工具。

与另一款DeFi产品Furucombo有些类似，ZapperFinance的目标是要让那些「技术水平不太高」的人也能获得DeFi福祉。事实上，并不是人每个人都有足够的知识储备去了解非托管金融领域里的细微差别，因此想要让DeFi服务触及到更广泛的受众群体，就迫切需要一种能够把「复杂问题简单化」的工具。

ZapperFinance的一个核心功能，就是可以让DeFi用户一键进入和退出流动资金池。作为一个快速增长的利基市场，假如DeFi想要扩大规模并满足更多人的需求，创建易于使用的流动资金池是必不可少的。

资料来源：ZapperFi

使用ZapperFi，就能无缝「注入」或「取出」Uniswap、CurveFinance和Balancer上的流动性池，后续他们还将添加对Opyn,、ShellProtocol、以及FutureSwap等流动性池的支持。使用ZapperFi的优势在于，用户可以将ETH或ERC-20代币直接兑换成不同流动池中所需的代币，从而省去了预先兑换持有资产的繁琐过程。

21Shares推出熊市投资产品Crypto Winter Suite:6月29日消息，加密货币交易平台交易产品(ETP)发行商21 SharesAG（21Shares）宣布推出帮助投资者度过熊市的产品加密寒冬套件Crypto Winter Suite，旨在满足正寻求逢低买入并产生最大潜在长期回报的投资者需要。该套件中引入的第一个投资产品是21Shares Bitcoin Core ETP(CBTC)，该投资产品将提供低成本的比特币敞口，也是目前欧洲市场成本最低的比特币交易平台交易产品，费率仅为0.21%。（美通社）[2022/6/29 1:39:01]

以下是使用ZapperFi将资金存入流动性池中的流程示例：

假如某人只持有ETH代币，但他/她想在Balancer按「50-50」分配比例的sUSD/USDC资金池中投入流动性资金；如果没有ZapperFi工具，资金投入需要将一半ETH兑换成sUSD代币，再将另一半ETH兑换成USDC代币；假如该用户希望将0.2ETH存入到Balancer按「50-50」分配比例的sUSD/USDC资金池中，使用ZapperFi工具，会是什么样呢？ZapperFi启动，将该用户的0.2ETH一分为二，每部分都是23.8美元，然后变成价值为23.8美元的USDC和价值23.8美元的sUSD，此时ZapperFi会从该用户地址中将这两笔钱兑换的代币存入到Balancer的流动性池中，再将Balancer流动池内的代币记入同一地址。资料来源：ZapperFi

在上述示例操作中，如果以太坊平均gas费用可以维持在46gwei的话，该用户只需要支付价值约5.08美元的费用，但如果不使用ZapperFi，该用户至少需要支付7-10美元的费用。

Unique Network购入CryptoPunk#3042，计划将其碎片化分发给社区:6月17日消息，波卡生态NFT公链Unique Network宣布已在以太坊网络上购入CryptoPunk#3042，将把该NFT引入其Kusama NFT链Quartz，并把CryptoPunk#3042碎片化，计划分发给社区。Unique Network表示，此举旨在证明存在一种可互操作、可持续且成本更低的NFT解决方案。某些NFT价格远超出了大众的承受能力，碎片化NFT使用户获取高价值资产的途径民主化。Unique Network于2021年10月完成1130万美元融资，Outlier Ventures领投，资金用于推出KusamaNFT链Quartz。

此前6月10日，Unique Network购入Cryptopunk#3042并计划将其碎片化为十万个部分。[2022/6/17 4:35:03]

上图：按照上述示例流程在Balancer上增加流动性所需支付的5.08交易费用。

除了让用户不再处理繁琐的货币兑换工作之外，ZapperFi其实还有其他功能，其中最值得一提的就是其便捷的分析平台ZapperFiDashboard，甚至那些直接与流动性资金池进行交互的用户也可以使用。

区块浏览器通常只能显示一个地址交易，诸如EtherScan之类的工具可能稍微强大一点，可以显示用户持股量，但是所有这些工具都无法与ZapperFi的分析平台相媲美。

ZapperFi的信息分析平台可以追踪每个地址活动，而且还将活动划分为了六大类，分别是：

Mask Network以159枚以太坊买入CryptoPunk#6128并将作为NFT资产存入MaskDAO:8月30日消息，Web3.0项目Mask Network宣布以159枚以太坊（约50.8万美元）买入CryptoPunk#6128，并将作为NFT资产存入MaskDAO。Mask创始人SujiYan在推特中表示，Mask秉持与Web3.0相同的精神，就是将技术和数据归还于用户，CryptoPunk#6128最后也将成为DAO的一部分，Mask Network是首个公开宣布将CryptoPunks作为公开资产的区块链项目。同时，MaskNetwork投资了NFT创建和发行平台Cent、NFT合成平台AlchemyNFT、去中心化社交与内容协议RSS3、Web3.0带宽交易市场MesonNetwork，希望能够多方面推动Web3.0生态的发展。[2021/8/30 22:45:37]

钱包持有量；投资情况；流动资金池；债务；收益深耕；存款。这样一来，用户就可以轻松浏览自己的投资组合，并通过一个分配表进行扩充投资，该分配表还能够向用户显示了他们在每个类别中拥有的资金占总投资资金的百分比。

资料来源：ZapperFi

哪些产品能与ZapperFiance竞争？

当DeFiZap和DeFiSnap合并时，ZapperFi诞生了。在当前情况下，ZapperFi可以将流动性池中的资金流入和流出操作归集到一个平台上执行，因此ZapperFi很快便成为DeFi领域里最受用户推崇的投资组合分析工具之一。

不过，DeFi市场里还有没有其他产品可以与ZapperFi相媲美呢？下面就让我们一起来看看：

Fortnite玩家们争相在Reddit和Crypto上获得ETH的奖励:在Rinkeby测试网上发布的几天之内，Reddit的以太坊（ETH）的社区积分奖励系统已经创建了10,000多个地址。超过10,000名Redditor签署了该平台基于ETH的奖励，其中75％是Fortnight玩家。在完成部署的三天内，已有10,000多名用户注册获得了Reddit的社区积分，这是他们在热门社交平台上的活动的奖励。（Cointelegraph）[2020/5/18]

Pools.fyi是一个可以显示流动性资金池相关信息的界面，还能把户链接到协议的前端，允许他们更轻松的增加或减少投入的流动性。不过，Pools.fyi并没有ZapperFi所具备的原生流动性供应功能；在分析功能方面，与ZapperFi有相似功能的还有DeBank和MyDeFi。Zerion是一个支持原生分析平台来追踪DeFi投资组合的平台，它可能是ZapperFi真正的竞争对手。与ZapperFi一样，用户在Zerion平台上也能直接进入和退出Uniswap和Bancor上的流动性池。不仅如此，Zerion的服务范围并不局限在流动性上，通过与0x、，Maker和Compound集成，Zerion的用户可以选择从单个平台借出资金、贷款或交换资产。资料来源：Zerion

不过，ZapperFi与竞争对手相比又有哪些与众不同之处呢？

尽管Zerion提供的功能似乎更多一些，并且能让用户能在「一个屋顶下」获取全套DeFi服务，但它仍然存在不足之处。Zerion仅支持在Maker和Compound上借用资金，而借出资金只能通过Compound来实现。正是因为有这些不足之处，才让Aave「有机可乘」，目前Aave已成为Compound和Maker的最强大竞争对手。

现阶段，DeFi贷款人总是会去iEarnFinance和RAYbyStaked上查询、了解利率信息，但是这些平台的短板在于资产交换，而资产交换其实才是DeFi领域里最关键、最有意义的一个服务功能。在这种情况下，DeFi贷款人就不得不通过0x获取支持，0x是一个DeFi流动性聚合器，可以拆分交易并从各种DEX中获取流动性。

ZapperFi采用了更为精致的方法，不仅专注于一个细分市场，而且在这个细分市场里做的很棒！

Zerion支持Uniswap和Bancor两个流动性池，而ZapperFi却集成了Uniswap、Balancer和Curve——这三个流动性最好的自动化做市商。不仅如此，ZapperFI还进一步强化了功能，用户无需离开平台就能对激励池执行操作。举个例子：

Ampleforth在Uniswap上的AMPL-WETH激励池要求流动性提供者首先在Uniswap上存入等量的AMPL和ETH/WETH，然后才能将Uniswap流动性池内的相应的代币锁定在Ampleforth的Geyser/Beehive程序中。而在ZapperFi上，整个过程可以一键完成，这意味着ZapperFi不仅能让用户访问更多流动性池，还大幅减少了用户在激励池中添加代币的繁琐操作。

此外，ZapperFi预计很快就能支持Compound和Aave，由此可见ZapperFi并不总是只关注个别细分领域，而是会循序渐进，逐步推动业务集成。虽然这个过程可能比较缓慢，但从安全角度来看，逐步集成DeFi协议是可靠且有意义的。

ZapperFi另一个产品优势就是可以节省交易成本，目前市场上还没有一个同类产品能像ZapperFi这样轻松将资金转换成为流动资金池所需的代币。除非用户已经持有了所需代币并且能够直接向流动性池内注入资金，否则ZapperFi绝对算得上是一个更流畅、更经济实惠的选择。

潜在缺点

需要注意的是，ZapperFi现在仅专注于一个细分市场，即流动性供给，这意味着该产品可能无法吸引更广泛的DeFi用户。虽然流动性供给是当前DeFi活动中的核心领域之一，但其他领域也正在迅速扩展。另外，与Furucombo一样，Zapper是一款DeFi产品——而非Def协议，这意味着即使ZapperFi是完全非托管的，也无法实现真正的去中心化管理。

但即便存在这些问题，我们似乎也很难在ZapperFi上看到真正的缺陷，因为它即不需要权衡去中心化和效率，也不必过于担心安全性。

ZapperFinance团队和社区

自从ZapperFi产品出现之后，DeFi社区似乎为之一振，尤其是在YieldFarming热潮出现之后，拥有一个支持如此多可变代币投资组合的工具显然非常有用。而且，用户可以在一个分析平台上查看哪些投资组合的收益率最高，但如果能让用户「一键兑现」那就更好了！

尽管市场上又不少新出现的一站式DeFi商店，但ZapperFi已经组建了规模最大、时间最久的社区，人们可以在Twitter、Telegram和Discord上轻松了解许多有关社区的信息，不少加密行业从业者也为Zapper项目做了大量贡献。正是基于这些合作，也让人们可以更好地窥见DeFi和以太坊社区之间的相互联系。

ZapperFinance项目三位联合创始人分别是：SebAudet、SuhailGangji和NodarJanashia，他们在UX设计、加密技术开发、以及财务管理方面拥有丰富经验和强大的工作背景。

在创立ZapperFinance之前，SebAudet构建了DeFiSnap，该分析平台能让用户可以在一个简单的界面上查看自己的全部DeFi活动。SuhailGangji和NodarJanashia联合创建了DeFiZap，这是一款与DeFiSnap类似的产品，允许用户创建捆绑交易，还能同时与多个智能合约进行交互。用户只需回答几个和投资有关的个人评估问题，之后DeFiZap就能为其创建用来表达加密货币投资情绪的「zaps」。

2019年11月，DeFiZap团队在Kyber的DeFiHackathon黑客马拉松比赛中获得了最高奖，还赢得了价值5,000美元的KNC代币。后来，NodarJanashia推出了一个名为「DeFitutorials」的培训项目，并在此过程中遇到了许多志趣相投的人，最终他招募了两个人：DipeshSukhani和ToshSharma。

2020年7月初，加密风险投资集团MetaCartelVentures对Zapper投资了50,000美元。毫无疑问，这笔最新注资将进一步推动ZapperFi项目发展，同时NodarJanashia也表示计划利用这笔资金扩大团队规模，招募行业中最好的架构师和研究人员，或是探索更多合作机会。据悉，在赢得黑客马拉松比赛之后，Zapper其实曾获得MetaCartelVentures的小额资助以维持项目正常运转，就是在该风投的帮助下，让NodarJanashia获得了不少人脉，并吸引了加密行业其他知名人士为该项目做出贡献，包括：

RabbitHole创始人BrianFlynn为ZapperFi提供了设计帮助；普华永道瑞士公司高级软件工程师PavelSvitek为ZapperFi优化了源代码。未来发展

尽管加密市场上出现了一批竞争对手，但鉴于Zapper自身也在不断前进，完全淘汰这个平台显然是非常困难的。随着MetaCartelVentures加大了对该项目的投入，Zapper团队最近又添加了更多新产品功能。

随着DeFi行业的蓬勃发展，Zapper等项目的未来前景显然会非常乐观。

来源链接：cryptobriefing.com

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