DeFi无疑是近期的热点板块,风头堪比2018年的公链,2019年的模式币。最近我们做了DeFi相关的项目涨幅榜,其中LEND排名第一,今年以来涨了33倍,令人咋舌。而LINK我们不久前也有发布过项目的分析文章,成功跻身排名前十......如果普通投资者现在想参与DeFi项目,该怎么去选择平台和币种呢?在这些平台上借贷真的能够获利吗?
了解DeFi的基础生态结构
本期非小号研究,就是通过数据分析来帮大家快速入门DeFi投资。首先我们梳理了DeFi生态的简单架构:
现在绝大多数项目都是在以太坊主网上进行开发的,这段时间DeFi过于火爆,导致ETH交易拥堵,手续费奇高。,目前已经有机构设置了EOS上Defi项目专项开发基金,波场也在推自己官方的DeFi项目,可想而知这个板块应该还会有一段火热时期。
萨尔瓦多政府计划在该国部署200台比特币ATM:金色财经报道,萨尔瓦多政府计划在该国部署200台比特币ATM,并将其与数字货币钱包Chivo连接。此外,根据萨尔瓦多总统Nayib Armando Bukele在推特上透露,该国将有50家金融分支机构支持比特币存款和取款,交易也将是免佣金的,他表示接受比特币付款每年将为萨尔瓦多从海外汇款中节省 4 亿美元。按照此前披露的消息,萨尔瓦多将在9月7日生效比特币法律,该国居民可以免费下载政府的数字钱包,并将比特币和美元同时作为法定货币使用。(Bitcoinist)[2021/9/1 22:50:45]
至于暴涨的Link,其实它属于服务于DeFi项目业务的技术,每一次借贷都需要使用预言机的喂价,LINK的涨也就很好理解了。
分析师Joseph Young:比特币既是对冲工具,又是具有指数增长潜力的资产:11月10日,加密分析师Joseph Young发推称,比特币之所以对机构和高净值人士如此具有吸引力,是因为它既充当了对冲工具,又具有指数增长潜力。它是一个有效的多元化投资组合和价值储存。[2020/11/10 12:13:18]
所以如果当你接触到一个被贴上“DeFi”标签的币种时,需要首先搞清楚,它在哪个主网上进行开发?是借贷平台的平台币,还是抵押时兑换的稳定币,还是服务于DeFi的第三方平台所发行的币种?由此判断币种的应用场景是否高频,升值空间有多少。
那么从我们本次研究范围来看,研究的去中心化借贷平台数量并不多,一共8个目前市场上最火的,但是由此衍生出的币种数量却有28个,主要是借贷平台自身发币,稳定+支持的抵押币种。另外由于不同借贷平台的体量不同,发展阶段也不同,不能单纯的认为某个平台显著优于其他平台。
王喆:波卡社区正在逐渐赶超以太坊:9月3日消息,?Phala 联合创始人王喆做客HyperPay焦点栏目时提及:波卡社区应该是所有项目中共识强度、社区质量、人数热度仅次于以太坊的了,曾经最有可能的对手是EOS的B1,但是B1浪费了1年半的热度和社区热情,作为不佳。给了波卡牢牢领先的机会。[2020/9/3]
主流去中心化借贷平台支持哪些币种?
从研究的6家去中心化借贷平台来看,DeFi业务支持的币种有3-19种不等。
从币种角度看,USDC/DAI/ETH/WBTC/USDT/BAT/ZRX几个币种支持的去中心化借贷平台较多。
哪些币种是DeFi的主要币种?
从以上6个平台的锁仓和借贷金额数据来分析,目前锁仓最常用币种:DAI/USDC/ETH/LEND/USDT;
目前借贷最常用币种是》:DAI/USDC。在DeFi世界中,USDT显然不再霸占稳定币的天下。
所以如果对DeFi相关币种比较感兴趣的话,除了以上使用频率高的稳定币,其他币种都可以在非小号加入自选进行长期关注,没准会出现下一个LEND或者LINK呢。
我们知道在传统金融市场,能够进行借贷业务必然是要通过监管审查的平台,但是DeFi虽说是去中心化金融,但在这样的平台上进行抵押借贷就真的没有主体跑路之类的风险吗?
锁仓与借贷规模健康吗?
注:Lockup为锁仓,Loan为借贷
从锁仓与借贷占DeFi业务比重来看,目前锁仓业务和借贷业务维持在大致相当的水平,从目前的业务比重来看比较健康。
如果投资者看到一个DeFi平台锁仓业务与借贷业务比重长期失衡,这时候就应该引起注意。这就像银行一样,揽储量较大,但是长期贷款业务发展不好,或会存在盈利有限蚕食本金的行为。
借贷的利率水平怎么样?
注:LockupRateYear为锁仓年利率/LoanRateYear为借贷年利率,LockupRateDay为锁仓日利率/LoanRateDay为借贷日利率
从利率上看,无论年利率还是日利率,都是上涨幅度的,而且变化较剧烈。
一般认为利率变化较大为市场活跃表现,利率平稳为市场成熟表现。
目前的锁仓利率与借贷利率的差额基本平稳,关于何时锁仓、何时借贷,大家可以参考利率线,择时入场,高位锁仓,低位借贷。
注:图中Lockup为锁仓数量,图中LockupRateYear为锁仓年利率
从图中可以看出,当锁仓量提高时,利率下降,反之利率上升,可以得到结论利率与锁仓量负相关。
注:图中Close_Usd为样本币种价格/Lockup为锁仓量
注:图中Close_Usd为样本币种价格
可能很多人会想当然地认为,当锁仓量上升时候,由于对币的需求增加,会导致价格上升。但是事实是貌似合理的结论经过数据验证,不成立。
因为影响币种价格的因素很多,币种锁仓量的增加只是其中的一个因素,而且不是主要原因,所以与币种价格相关度低。
如果实在不知道怎么把握DeFi相关的币种,小白可以直接在非小号官网进入板块-DeFi,从上面的币种中去找自己认为有价值的项目。
李璐论币-K线形态与MACD结合应用K线的一些特殊邢台往往能够发出较为明确的交易信号,如顶部形态,底部形态等,将MACD指标与K线特殊形态结合起来分析,可以让这些交易信号更加准确.
以太坊昨日一路狂奔,像一头洪荒猛兽根本不回头上冲,单日内由245美元涨至280美元附近,距离今年的年度高点只有8美元的距离。所有主流币全部跟涨,整个加密市场的市值增长超70亿美元.
近年来,数字货币越来越收到投资者的青睐。论其原因无非一二,首先是人们接受到更多的区块链知识普及,更重要的是数字货币市场目前仍处在价格非常不稳定的阶段,而极高的波动性带来的是高回报率.
近期多头非常强势,两天的时间,从9100来到了9500,而ETH更可怕,单今天凌晨就涨了20多个点,我昨日分析中也说了,这种涨幅过快的走势,却没有出现背离,那就说明还有涨幅,需要继续看多.
中国最高法院建议加强对包括数字货币所有权在内的财产权的法律保护。这些建议还侧重于解决诸如“利用公共权力侵犯私人财产权、非法扣押和冻结私营企业财产”等问题.
:大家好,我是持币者,专注币市市场分析,争取为广大币友传递最有价值的币市信息。对于行情从两个角度来说,一个角度是客观的走势状态以及根据客观走势所制定的应对策略,另外一个角度是基于经验的主观预判.