OTC:从黑产盯上币圈用户开始，就应该想到有这一天！_MAC

币圈行情日渐升温，牛市迹象初步显现。本该是热钱进场的好时机，但受之前部分用户遭冻卡、币圈OTC大佬赵东被带走事件的影响，不少想进场的投资者开始变得犹犹豫豫。

近日赵东案出现新的进展，让不少OTC用户及商户减轻一丝担忧。知情人士称，赵东涉案的起因并不是OTC业务，而是涉嫌“协助资金外逃”。无论其是否有意参与，这给出一个信号：国家相关部门近期的动作并非针对币圈OTC业务，而是严厉打击以数字货币为载体的黑产，范畴包括资金盘、、电信以及洗黑钱。

黑产向来如嗅觉灵敏的鬣狗，哪里出现口子，哪里就是它的通道。这两年，黑产专业户盯上币圈，有的利用资金盘、盘吸金，有的盯上OTC交易，污染币圈资产将黑钱洗白，导致越来越多的用户受其牵连。

要保护普通用户的资产安全，就得从源头驱离黑产。作为最常见的出入金通道、聚集大量用户的交易所，理应担起这份正本清源的责任。近日，火币开始担负起这一责任，开始率先为行业塑造“打黑样板”。

外媒：美国加密公司正寻求瑞士银行合作伙伴:金色财经报道，美国的一些加密公司正试图寻求在瑞士银行开设账户，此前两家专注于加密货币的美国银行倒闭，使它们更难使用美国的贷款机构，但银行家们表示，瑞士公司可能不会接受这些账户。

总部位于瑞士的 Arab Bank表示，随着对Silvergate的疑虑增加，过去几周寻求开设账户的美国公司（主要是加密基金或参与加密风险投资公司）有所增加。Arab Bank财务和金融机构负责人ani Jabban表示，其中约80%的客户是Silvergate的客户。（路透社）[2023/3/14 13:02:30]

8月5日，火币进行了风控系统的全新升级，这也是火币本年度耗时最长的一项风控升级，为的就是打造一个让黑产无所遁形的禁区。

OTC交易作为投资者出入金的渠道，是币圈最重要的一环，面对藏在暗处的黑产团伙，交易所将如何在OTC这一层面把好关、让用户不受冻卡侵扰？作为普通用户的我们，在日常出入金时又如何防患于未然？带着这些问题，我们进入下文。

派盾：标记为Vitalik Buterin的地址转移多种代币或是整理钱包:金色财经报道，派盾PeckShield发布推文称，标记为Vitalik Buterin的地址已转移多种代币（一些山寨币）和1,541.59枚USDC，并将13万枚USDC转移到Coinbase，此举或许是在整理钱包。[2022/12/21 21:58:13]

一、用户遭遇冻卡事出何因？

币圈冻卡的现象一直都有，从场外交易群到OTC交易平台再到交易所，时常就有用户“中招”。近两年，随着比特币等数字货币“出圈”，黑产也开始肆虐币圈，交易所OTC业务深受其害，今年6月，用户被冻卡的耳闻比往常多了一些。

彼时，有媒体报道称，约3亿人民币病传播式地波及了4000多张银行卡，200余户商家。与钱有关的事向来易引发恐慌，一时间整个币圈人心惶惶，“很多OTC商家都不接大额新单，有的甚至直接停机。”

实际上，冻卡的人数远没有传闻的那么多。事情过去两个月后，金色财经等媒体调查显示，这“3亿人民币”、“4000余张卡”是此次严查电信和资金盘的涉及总量，由黑产团伙持有，并非是币圈用户的“冻卡”数量。

WhaleAlert：1000枚BTC从Coinbase转入币安:金色财经消息，据WhaleAlert数据显示，1000枚BTC（约21992416美元）从Coinbase转入币安。[2022/8/19 12:35:48]

同时有业内人士指出，在所谓的“冻卡潮”中，真正被司法部门冻结银行卡与支付宝的，90%以上都曾经参与、“跑分”等黑产活动。只有10%不到，是因为无意中接触黑产而被冻卡的正常用户。也就是说，这些用户在某些交易中，无意中接触了“涉黑账户”——这些账户可能曾做过菠菜、资金盘、、洗黑钱等黑产业务，从而触发反法被冻结银行卡。

一般而言，币圈头部交易所都有很强的反风控措施，一些“直接涉黑”的账户基本会被风控识别出来。但是，这次除了交易商和用户，头部交易所也成为冻卡风波的受害者——很多小交易所为了吸取更多用户，主动降低审核门槛，让黑产有空可钻，一些用户在此交易后又将这部分污染的资金带到头部交易所，从而引发更多的资金污染。

韩国当局开始对比特币“泡菜溢价”展开调查:7月26日消息，韩国金融监管机构金融监管局开始对比特币的“泡菜溢价”展开为期一年的调查，其中包含了对 2 万亿韩元（15 亿美元）的跨境汇款的调查。该笔跨境汇款的资金来源于通过“泡菜溢价”产生的利润，大部分资金汇往了中国，而参与汇款的银行包括了韩国唯一的国有银行友利银行和韩国首家民营银行新韩银行等。（Decrypt）[2022/7/26 2:39:02]

所以尽量不做场外交易，选择能够严格尽职调查和反合规审查的正规平台交易——这是防范上面这种问题的有效措施。

二、剑指黑产，火币重拳出击

受6月冻卡惊魂，不少场外交易商到现在还没缓过来，用户在选择商户时也变得格外谨慎，“能不提现就不提，也尽量避免入金的次数。”

当OTC交易功能被质疑，长期以往必定会撼动币圈持续发展的根基。要杜绝黑产牵连普通用户的现象，必须得由交易所做起。

Litentry：Litmus和Karura之间的XCM双通道启动:据官方消息，波卡生态身份聚合协议Litentry表示，Litmus和Karura之间的XCM双通道启动，用户现在可以将LIT在Litmus和Karura网络之间转移。[2022/7/24 2:34:44]

流量事关规模，而风控事关生死。若忽视用户权益，为眼前利益开口子，终将得不偿失。火币全球站CEO七爷表示：“打击黑产，我们的态度是坚决而持续的！这种交易量和收入，火币不要！我们会持续升级风控手段，帮助有关部门，对黑产严打到底，保护用户利益。”

要打击黑产，得厘清风险所在，才能对症下药。在查询火币官网最新的OTC公告时，我们发现针对用户资金可能出现风险的每一个环节，火币都设置了不同的处置措施，其中包括：OTC交易扫脸验证、提币扫脸验证、限时限额提币、填写反C3问卷、提币风险提示、提币黑地址拒绝、OTC交易限制、提币限制、账号限制等多项差异处置，这些新规则会全面覆盖登录、OTC交易、划转、币币交易、充提币、链上数据等场景。

无论是从火币OTC买币去其他平台或场外群售出以获利，还是为他人提供账户或为代买卖币、接收或引入来源不合法的数字资产或资金，火币对这些行为都设置了严格的操作限制，“对黑产严打到底，见一笔冻一笔，让用户不被侵害。”

此外，针对可能出现的外部风险，火币风控负责人表示：“鉴于很多平台没有完善的风控措施，无法有效识别黑产资金，为了避免误伤情况的发生，火币未来也将限制来自不安全平台的划转出入，保护我们的用户免受黑产影响。”

这段时间里，火币还主动协助多地有关部门打击、资金盘，据悉，火币这次行动已经获得多个地区相关部门的认可和感谢。

火币此番强力出击，让黑产毫无施展空间，直接掐断黑产在火币的生存希望。而这些没了火币市场的黑产户，必然会流向别的交易平台，可以说，风控措施不严格的平台未来会更加危险。此时，对于使用多家平台的用户而言，如何才能免受“冻卡”侵扰、将资金风险降到最低呢？

三、普通用户如何防患于未然？

对此，火币风控负责人表示，在日常的交易过程中，用户应该尽量做到：

1.选择风控水平高的交易所。例如有人脸识别认证，就基本杜绝了买账号信息的黑产；

2.选择信用度较高、使用时间久的商户进行交易，例如火币认证的蓝盾广告方；

3.远离一切形式的帮人代买、“跑分”等违法活动，切莫因小失大；

4.避免参与、资金盘、小平台法币搬砖等交易；

5.无论是在交易所还是场外群，都做好KYC，拒绝接受非实名转款。

此外，对于经常做OTC交易的用户，应专卡专用，同时将交易的资金与日常生活的资金尽量分离。

其实，只要整个行业还有人为黑产开口子，冻卡的风险就不会完全消失，普通用户能做的只有预防。如遇冻卡，尽早想办法处理，火币风控负责人表示，“火币一直有客服为用户提供相关帮助，用户可在官网联系客服。此外，一般来说，没有直接涉及黑产、黑钱的账户若被误伤，都能在数天后解冻。”

结语

以讹传讹的“OTC冻卡风波”给整个行业提了个醒：利空者会利用一切机会造谣生事，影响人们的信心，大家对一些明显夸张的事实要预先打个问号。

同时我们也得以清楚，黑产带来的交易量是对整个行业的污染，交易所不能贪图利益成为黑产的帮凶，不要为了获取市场而丧失底线。长期来看，风控水平将是未来交易所的一个评判标准，这也是迫使行业从草莽时代走向专业化和规范化的开始。

火币之所以花费大量人力物力升级风控，为的就是用雷霆手段打击黑产、让黑产无处生存，“只有长久稳定，坚决向黑产说‘不’的平台，才可以为用户提供可靠、安全、易用的交易服务，也是真正可以推动行业在合规轨道中发展的积极力量。”

打击黑产是一项长期而坚决的斗争，纯靠一家或几家交易所自律远远不够，在外部环境和法律制度尚未成熟的客观情形下，币圈当下的有关服务提供者都应当拥有自律意识，主动提升风控措施，为投资者营造一个安全可信的交易环境，才能推动整个行业健康持续地发展。

现在，这样的发展趋势正变得积极明朗：有火币这样旗帜鲜明的头部平台带头行动，未来黑产在币圈的好日子要到头啦！

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