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DEFI:中字视频:FTX CEO 兼 Serum 联创 SBF 讲解 DeFi 现状及挑战_DEF

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本文为视频文字版,如观看视频请至Serum官方Bilibili频道:

Serum第一步:FTX&SerumCEOSam为大家讲解DeFi的现状

https://www.bilibili.com/video/BV1Di4y1u7x9/

大家好,我是?FTXCEO及DeFi项目Serum的联合创始人SerumSamBankman-Fried。今天我们来聊一聊ProjectSerum,不过在此之前,我想先来聊一聊去中心化金融的现状。

最近DeFi超级火,整个币圈都在讨论它如何呈现爆炸式增长,并且涌现出成千上百与之相关的新项目,开始关注并搭建它们的协议。

DeFi的潜力相当大,那么它有哪些最显著的优势呢?

其中一大亮点是,它的非信任机制。放眼望去,全球各地大部分系统的运作都需要依赖于各种受信任的中间人,而一旦这些中间人不靠谱,那么整个系统都可能崩溃。有时是出于恶意动机,而有时则纯属失误。但无论是哪种情况,都存在着大量的依存关系并造成薄弱点。

DeFi真正的妙处在于,你能够创建可验证的安全合约,它会按照程序准确完成应当完成的任务。且不依赖任何人。这真的很酷。

它具有使全球众多系统进行改革的潜力。这某种程度上是DeFi的核心特色,是除了让别人按照你的指示行动以外,你可以才用的一种重建金融架构的方式。

除此之外,这个领域最近才获得了大量关注和各类资源,包括协议中锁定价值的大幅增长,以及通过协议的运用到所筹集的资金量,大量优质项目开始涌现,这些都使该领域拥有巨大发展潜力。

话虽这么说,在发展的同时,很多问题仍然存在,新事物的发展通常难以在第一次尝试就能达到完美的结果,DeFi也不例外。那么,目前最大的挑战是什么?一大难题是它在很多情况下都不是很有效率。而这很大程度上取决于网速和网络成本。

为了更改一个金额,在以太坊上,大约需要10美分,该数字还会随网络需求而变化,有时会超出很多。

想象你对某些金融产品可能要进行的极其复杂的运算,而这些计算很快就会变得完全站不住脚。有时仅仅一个小动作就会花费100美元。它确实使很多交易变得昂贵,并限制了你无法做太复杂的事情。同时,你也做不了很多事情,因为它真的非常慢。

当然这要看你如何进行比较,与国际电汇结算周期相比,它仍然快很多。而其自身的速度仍有很大提升空间。

但当我们讨论到类似交易所的工作时,所有这些交易所每秒要处理成千上万个订单,而在以太坊上,整个网络的处理速度约为每秒七个订单。相比之下这个数字如同杯水车薪,大大限制了交易完成量。

这也意味着任何事件的发生都需要几分钟,因为你需要积累足够的共识量,区块链服务于每个使用DeFi协议的用户并帮他们快速实现交易。您支付数美元,等待五分钟,然后期待这笔交易能顺利通过确认。

在你的交易被真正处理之前,世界仍然保持原装,或者交易失败。这是DeFi目前最主要的核心问题之一,与中心化交易相比,它确实非常缓慢且昂贵。

还有什么其他问题呢?

人们已经创建了各种各样的协议试图实现跨链兼容。这想法就好比你可以在以太坊区块链上拥有比特币,目前该领域有很多不错的创新想法。

解决这个问题是非常有价值的,因为否则你将只能在某个区块链上操作它的原本资产。这将非常限制行动范围。

尽管在这一领域有了种种创新,但尚未有人创建出能解决该问题的协议,目前还不确定未来会怎样。并且该领域中一些最棒的新项目仍在建设中或尚未被发掘。这是另一个限制了整个DeFi领域发展的因素。?

第三点是关于非区块链资产,我认为稳定币是其中最突出的例子。目前稳定币是大多数加密货币的基础。

几乎你看到的每笔交易的其中一方都是稳定币,这是因为,如果你想用美元进行交易,但在区块链上无法像在现实和银行账户中那样拥有美元,那么你只能在区块链上用一种代币代表美元。

这真的很强大,并且是对加密货币领域的一次变革。

但这对于DeFi而言是个很奇怪的配置,虽然代币本身是去中心化的,但背后却是由一个中心化的银行帐户支撑着。

也许你能够接受这样的存在,鉴于它真的很好用,也许确实值得接受,但是在去中心化的领域,仍有很多人希望能有不依赖于中心化银行账户而存在的稳定币。很多人已经对此进行了各种尝试,但是都有很多问题。?

DAI和MakerDao是其中最著名的案例,DAI确实不需要你有银行帐户,但另一方面,你也不能用美金来进行存取。

并且如果以太坊发生系统崩溃,也会导致熔断。当您考虑稳定币时,就像您想的最后一件事一样,如果以太坊下跌,它也会也是如此。因此当你面对这样的稳定币时,会发现当以太坊下跌,它也会随之下跌。

因此,为DeFi提供一个出色的稳定币是至关重要的。

你可以看到有很多相关的尝试,但是它们都受到类似的问题的制约,比如银行帐户导致的中心化问题,又或者在不涉及银行账户的情况下要如何定义一美元。最后还有一个问题在DeFi中普遍存在,就是中心化数据库。

因为以太坊区块链只能识别以太坊和ERC20代币以及其他的链上信息。它无法识别银行账户,也不知道谁赢得了总统选举。除了区块链,它什么都不知道,因此,如果你的协议涉及区块链以外的条件,你要如何实现?

举一个典型例子,假设你有一份借贷协议需要实施清算,那么该协议需要知道何时对其进行清算,也就是说它需要知道这些资产的价值,而现在DeFi中执行此操作的标准方法是使用pricingOracle,即向Coinbase询价。这在中心化金融中十分常见,也很合理,但它运用在DeFi中就显得很奇怪,因为你正依赖于Coinbase或BinanceAPI或任何其他你正在使用的平台。

你将自己暴露在了这些平台的市场风险中。举一个例子,如果他们的网站发生停机维护怎么办?你的DeFi协议如何理解由于维护而出现的价格归零?这是个大问题,而你只要让一个人坐在那里说:“不,它不值1美元”就能避开这样的问题,但这样你就很大程度上失去了去中心化,而中心化将从各个角落开始蔓延。?

因此,DeFi现在确实有很多希望,也有很多成长空间,但成长也伴随着痛苦,仍存在着很多有待改进的地方。

在过去的几个月中,我们进行了越来越多有关去中心化金融的研究。我们采取了多种不同的形式,并且对于底层协议的理解已经取得了一些进展,比如它们互相之间如何交互,与用户如何交互以及它们有什么优缺点。

我们还需要为DeFi领域做出更多努力,这是个非常令人兴奋的机会。在某些时候,如果你有一些点子,最好的办法就是亲自去做。这是为什么我们要做ProjectSerum。

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