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DEF:火币尖峰对话:DeFi创新有多大想象力?拷问火币“全球观察区”首期项目_DBIO价格

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8月24日,火币尖峰对话——《DeFi创新有多大想象力?拷问火币“全球观察区”首期项目》线上直播活动在火币社群举行。金色财经内容总监王瑜琨为媒体观察团对话YFII社区志愿者David,了解火币第一期“全球观察区”板块的项目。

8月23日,火币全球站将在“主板”区域内全新设立“全球观察区”。全球观察区是火币全球站面向区块链产业前沿的高潜项目专区,致力于挖掘下一代重塑全球经济的区块链潜力应用和创新项目。YFII和YFI在8月23日率先登陆,成为“全球观察区”首批项目。

?“全球观察区”为控制风险敞口,引入了单币种持仓限额50000USDT的制度。这个细节体现火币一方面加速推进了DeFi的发展,一方面又非常谨慎地力求最大限度地保护用户资产。这也意味着“全球观察区”会选择的项目一方面有发展潜力,另一方面也有风险的顾虑,那么首批上线“全球观察区”的项目到底是怎样的情况?

以下为王瑜琨对话David的内容。

王瑜琨:DeFi今年非常火爆,有观点认为DeFi的热度只是昙花一现,有人认为DeFi是区块链行业最重要的方向,会一直有不断的创新出现,也有人认为DeFi确实很重要,但是市场火爆的表现难以持续,需要沉淀。对此你怎样看DeFi的发展未来?

火币USDT本位永续合约全仓担保资产模式新增1INCH、CRV、XTZ、ALGO和NEO品种:火币合约官网发布公告称,为了提高用户的资产利用率,火币USDT本位永续合约已于新加坡时间2月7日17:00新增1INCH、CRV、XTZ、ALGO和NEO品种全仓担保资产模式。用户可通过APP、WEB、API端进行交易,资金利用率和用户体验有了大幅提高。

目前,火币USDT本位永续合约已支持65个品种,全仓模式此次新增品种后,将支持包括BTC、ETH、BNB、UNI等在内的主流币和DeFi币共33个,且支持全仓和逐仓同时使用,即户可以同时持有BTC/USDT(全仓)和BTC/USDT(逐仓)。此外,该33大品种全仓模式下均支持实时结算功能,用户平仓后已实现盈利部分可随时提取。

据了解,火币合约再次延长了U本位永续合约手续费优惠期,用户将继续享受到行业最低的综合费率,所有VIP用户Maker均为负费率,最低至负0.025%,交易手续费至少可省70%。此外,火币合约正在持续进行“充值送VIP”、“他所VIP即我所VIP+1”活动,用户账户有折合3万USD,即可申请体验对应VIP等级权益。[2021/2/7 19:08:51]

David:DeFi并不是一个新概念,它是Dapp在金融方面的一个分支。从Bitshares最早对稳定币的实践,到2016年导致以太坊硬分叉的去中心化风险投资基金TheDAO,再到2017年的Maker、Bancor、Kyber、0x、LRC等第一代以太坊DeFi产品以及2018年的EOSRAM/REX都属于DeFi分支。

LUNA在火币FastTrack第11期投票中获胜 获750万HT投票:据官网公告,7月29日火币全球站第11期 FastTrack 项目CHR (Chromia) 和LUNA (Terra) 投票上币已结束,其中 LUNA 总得票数为 750万HT、CHR总票数为520万HT 。

票数较多 LUNA 将于7月29日22时上线火币全球站。总票数第二名的 CHR 将于7月31日10时上线火币全球站。本期 FastTrack 过后共将销毁约为15万USDT的等值HT。[2020/7/29]

DeFi产品真正大规模出现从2019年开始,Uniswap简化了bancor的机制,借鉴了X*Y=K的恒定乘积做市商机制得以成功推出;compound的出现满足了传统金融借贷需求;aave/synthetix从2018年的ICO泡沫消退后成功转型为借贷与合成资产方向最有影响力的产品,今年DeFi板块真正爆发做的前期铺垫。2020年初以太坊之上稳定币的爆发式增长,导致了稳定币swap的需求,因此促成了Curve低滑点AMM解决方案。

为了自动再平衡市场最优借贷利率,AndreCronje个人主导的yearn系统业于2020年初出现。而对Uniswap联合曲线模型进行的高维度拓展,诞生了联合曲面AMM业务Balancer。

公告 | 火币全球站已开放TOP提币:据火币公告,火币全球站已于2019年4月9日14:30开启TOP(TOP Network)的提币业务。[2019/4/9]

流动性挖矿(YieldFarming)在我看来是一种新项目进行冷启动时采用的营销方式,是一种为DeFi项目特别定制的growthhacking技术。与Airdrop或Lockdrop相仿,它通过稀释项目开发团队权益,为新项目吸引社区用户,同时初始化一个分布合理的持币者网络。

从今年6月开始,以COMP,BAL,YFI为代表的DeFi项目开始进行流动性挖矿,这些项目通过DEX进行上架,并且在上架后很短时间内就被买到发行价10倍以上,导出市场价格后逐渐建立起交易深度。财富效应导致DeFi板块整体受到加密货币投资者关注。

由于流动性挖矿带来的超高收益,但普通用户因为学习门槛高、GAS费用贵等原因难以入场、导致了流动性聚合应用的兴起。也就是YFI/YFII的核心业务。

整体来说,DeFi行业目前处于高速迭代的过程。自YFI开始,近一个月进展速度尤其迅速,基本上每一周都会诞生出新的yieldfarming机制。相信接下来还会有更精彩的产品在市场上展现。

王瑜琨:目前DeFi的赛道非常多,比如借贷、预言机、DEX等等,在你看来这诸多赛道中哪个赛道影响更大?后续可能更有发展空间?

动态 | 火币钱包有108134.65枚BTC 排富豪榜第4位:据Tokenview数据显示,BTC富豪榜前10上仅3家交易所,其分别为:Bitfinex冷钱包中有138660.87枚,占比0.79,排在首位;Bitstamp冷钱包中有108848.28枚,占比0.62%,位列第3位;火币钱包有108134.65枚,占比0.62%,排在第4位。[2019/2/21]

David:三个赛道中,本人更看好预言机以及DEX板块。DEX板块方面:Curve是一个显著提升大额稳定币间Swap体验的DEX,滑点可以做到很低;而Uniswap带动了长尾Token的交易需求,带动了高风险用户参与,这两块都是市场比较刚性的需求。而Balancer的98?I2%Token的做市机制,开启了低风险的流动性挖矿,做市商在Token币价大幅波动之下本金都能保证处于低损耗水平。YFI采用的Balancer挖矿机制,成为当前市场的标配。

看好预言机,是因为链下实体资产的资产规模远高于链上,引入链下实体资产进入DeFi,会产生很大想象空间,为DeFi领域带来更多价值。DeFi行业的爆发,就需要更好的发挥预言机的作用。同时预言机对自身市值门槛有很高要求,否则会出现预言机攻击。个人认为,这一板块可能会出现强者恒强的局面。

火币全球专业站5月2日15:00上线 BnkToTheFuture:火币全球专业站定于5月2日15:00 上线BnkToTheFuture (BFT)充值业务。5月3日15:00在新创区开放BFT/BTC,BFT/ETH交易。5月4日15:00开放BFT提现业务。[2018/5/2]

借贷方面,DeFi是否能够较CeFi提高资金配置效率并不确定。

王瑜琨:YearnFinance是一个怎样的项目?发起这个项目的思路是怎样的?对比其他DeFi项目YearnFinance有怎样的特色?

David:yearn是一个支持多种DeFi协议的聚合理财平台,会在协议间自动移仓以帮助储户获取最高的理财收益。平台聚合Compound、dYdX、Aave、DDEX协议,用户存款时,平台会将资金自动分配至目前收益最高的协议下。然后yearn会给用户一个称为yToken的权益证明,用户可以通过ytoken取出自己原来存入的代币及相应的收益。

同时,yearn还与Curve合作推出了y.curve.fi这个稳定币兑换池,yToken的持有者除了可以享受到原有的借贷理财收益之外。还可以再把yToken存入y.curve.fi的兑换池中,就可以成为兑换池的稳定币做市商,额外享受到做市收益。这样子的一个组合提供了目前所有DeFi平台中最高的稳定币理财收益。也就是DeFi流动性挖矿中常见的yCRVtoken。

Yearn的特色是寻找市场最佳收益机会,通过智能合约自动配置资金,以获得市场最佳收益率。其主力业务VaultV1是compound、aave、dydx等理财策略的配置,V2是流动性挖矿的优化配置策略。散户可以通过为Vault注资来获得市场最佳收益率。

王瑜琨:为什么会出现YFII和YFI两个币种?这二者有怎样的区别和联系?各自又有怎样的价值?另外,YFI此前在市场表现比较抢眼,币价甚至超越了比特币,出现这个情况的原因是什么?你认为这个现象对于行业是否有新的意义?是否也存在需要警惕的风险?

David:YFII是YFI的YIP-8分叉,由早期YFI社区成员建立出来,用Bitcoin减半机制来完成代币分发。因为YFI的分发仅用了1周时间,多数人还没有搞明白之前就结束了。增加挖矿的时间段,有助于增加共识,为后来的矿工也提供收益。这样可以让token分布更均衡,同时为CEXlisting争取时间。YFI挖矿结束后,一时间流动性大幅度撤出,导致YFI在市场上的交易滑点很高。这也验证了YIP8所担心的问题。

YFI与YFII同属于yearn社区治理币,其对应的业务方向会有接近的地方。相对于YFI,YFII会更注重于中国DeFi市场,为用户提供低门槛的DeFi聚合理财收益服务,同时为希望参与DeFi理财的交易所、钱包、信托资金等提供便捷的配置方案。

至于YFI价格超过BTC,YIP-8提案里也提到过bitcoin减半机制就是要建立这个愿景,现在看来已经实现了,YFI币价发行量稳定在3万是一个原因,另外也是项目本身的优质。由于Andre对DeFi的深入理解和创新能力,以及项目本身潜在市场价值广阔。

分叉是加密货币常见的机制,然后分叉成功背后一定是有很强的社区共识,YFII对于YFI的分叉目前来看是成功的。随后出现了很多缺乏社区与产品支持的分叉项目,大多数都失败了。

王瑜琨:DeFi领域的任何项目都会面临风险,包括市场风险,技术风险等等,但不同赛道上的项目重心有所不同,对于YearnFinance来说可能面临的风险是什么?

David:YFI和YFII作为DeFi高级协议,存在底层资产风险:USDT/USDC/DAI...借贷协议的风险:Compound、Aave、dYdX、Maker...AMM自动做市商的风险:Yearn、Curve、Balancer...如果Compound或Aave等借贷协议出问题,yToken也会出问题;如果Curve协议出问题,yCRV也会有问题;如果yCRV出现问题,YFII/YFIVault也会出问题。存在层层嵌套的风险。所以DeFi底层的安全,是保障YFI/YFII业务顺利开展的前提。

王瑜琨:之前在推特有消息,YFI项目创始人AndreCronje发推称:“告诉那些想要上线中心化交易所,我们对此没有兴趣。除了作为法币入金渠道,中心化交易所还有什么额外价值是DeFi没有覆盖到的?”现在YFI和YFII现在上线火币成为“全球观察区”首期项目,对此你有怎样的看法?你怎样看DeFi去中心化的特质和中心化交易所的关系?

David:DeFi目前入金主要依赖于稳定币、BTC在以太坊的wraptoken,以及以太坊源生defi资产。USDT/USDC/DAI这些发行量较大的加密稳定币并不来自于CEX交易所,而源生defi资产的深度多聚集在dex里。所以andre会提到不在乎CEX的观点。

CEX对于DeFi的流动性来说,是一种补充。很多CEX也发行了自己的稳定币比如HUSD,相信这些新的稳定币未来也会加入DeFi生态。对于YFI/YFII加入火币“全球观察区”,是一件双赢的事情:CEX为YFII带来更多的成员与社区共识,YFII也可以为火币的用户提供具有高收益的DeFi理财产品。

王瑜琨:YFII未来发展的规划是怎样的?有怎样的成长空间?

David:首先,社区开发团队正在优化YFIIVault的产品设计,优化用户使用流程,以及为Vault接入更多的币种和收益策略。同时发展智能合约安全审计团队和运营团队。目前社区已经有30多名合约审计工程师,20多名策略收益分析师,20人的web开发工程师和80多名社区运营的志愿者。接下来,团队会为交易所、钱包、信托等资金端提供SDK用于一键集成,方便传统资金便捷参与DeFi高收益理财服务。因为DeFi行业尚处于高速迭代的过程,会有很多创新的想法从社区讨论中涌现和落地实施,我们可以拭目以待。

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