2020年5月,Coinbase在博客中写了这么一句话:「即将到来的DEX革命」。随后,DeFi开始成为加密行业最火的热点。碳链价值发现,知名DeFi项目都或多或少与Coinbase或其背后的资本有联系。
在美联储的史诗级放水下,比特币等加密货币纷纷走强。不过令大部分投资者没想到的是,放水大背景下的热点不是「减半」而是DeFi。
总锁仓量超过70亿美元,日交易量约4亿美元,4.5万枚比特币被锁定在协议中……是的,这就是目前DeFi的现状。
新创DeFi项目YAM上线不到10小时,锁仓资金超过6亿美元;DeFi自动做市商Curve代币CRV刚上线市值一度突破900亿美元,远超以太坊;引爆流动性挖矿DeFi项目Compound代币COMP被各大中心化交易所争抢上线;聚合交易平台yearn.finance代币YFI价格从4000美元到超过比特币价格仅仅只用了6天。这是DeFi火热的一角。
DeFi全称DecentralizedFinance,表示为去中心化金融。最早由加密货币借贷平台Dharma创始人BrendanForste在2018年提出。
2019年,许多加密行业社区认为,DeFi的出现会颠覆传统金融体系,然而,随着「流动性挖矿」以及「去中心化交易所」概念的日益火爆,认为DeFi会首先颠覆中心化交易所的言论取代了前者。
?ChatGPT昨日晚间因满负荷运行暂停服务,目前已恢复:2月8日消息,昨日晚间,登录ChatGPT官方网站发现,该网站首页出现了提示称其“已经满负荷了”。ChatGPT在官网表示,许多人在“最近一小时内蜂拥而至我们的网站,但我们的(网络)资源是有限制的。” 截至发稿时,登陆ChatGPT官网,发现已恢复正常。[2023/2/8 11:54:02]
但是,CeFi和DeFi真的是对立的关系吗?或许DeFi和CeFi之间存在极其紧密的关系呢?DeFi背后的推手究竟是谁?
Coinbase:塑造DeFi概念的CeFi元老
众所周知,交易所是加密行业食物链顶端的行业。因此,其有能力也有足够的资本进行CeFi的布局。2018年4月,Coinbase宣布成立风投基金CoinbaseVentures,将会为参与加密货币和区块链初创公司的早期投资,包括可能和Coinbase构成竞争的公司。
为此,碳链整理了CoinbaseVentures投资的项目:
CoinbaseVentures投资的DeFi项目中,最出名的当属Compound了。Compound在2020年6月开启了流动性挖矿,直接或间接的引爆了DeFi热潮。该笔投资早在2018年5月便已完成,共同参与该笔投资的还有BainCapitalVentures、A16z、Polychain、TransmediaCapital、AbstractVentures、DanhuaCapital。
Crypto?com为加拿大的Visa卡用户增加了Google Pay和Apple Pay支持:金色财经报道,Crypto?com为加拿大的Visa卡用户增加了Google Pay和Apple Pay支持。[2022/10/6 18:40:45]
除了Compound之外,UMA、Celo都是目前市面上热门的DeFi项目。
从投资时间上来看,CoinbaseVentures对DeFi项目的投资基本都集中在2018年和2019年。这不难说明Coinbase其实早已在布局DeFi。
2020年5月,Coinbase在博客中写了这么一句话:「即将到来的DEX革命」。随后,DeFi开始成为加密行业最火的热点。该文章是由Coinbase企业发展与投资研究员JustinMart所写,其中详细说明了DEX的各种优缺点,并且指明了未来DEX需要改进的方向:
「DEX与可编程货币挂钩,它们可以创造出新的衍生品和合成资产,并与其他DeFi服务进行深度组合,从而打造出真正差异化的产品。」
三个月后的现在,看着Compound、Curve、YFI,再细读Mart的观点,也不得不佩服其见解之深远。或许,这也是Coinbase一类的CeFi早已洞察到DeFi迟早会进行「革命」的原因之一吧。
Bifrost Tyrone:刚结束Asgard?CC3 测试网,团队正在筹备PLO:据官方消息,币赢CoinW《共识52》第八期《Polkadot的进化之路——波卡能否掀起下一轮DeFi热潮?》主题AMA主题中Bifrost Tyrone讲到,作为在波卡生态中获得Web3基金会支持的项目方之一,主要解决Staking中认知门槛高、无流动性、治理与利益冲突的问题。 Bifrost?的应用方向为无需锁仓的 staking、降低 staking 门槛、并提供 staking 收益等方向。
我们于上周刚结束Asgard?CC3 测试网。Asgard 是 Bifrost 的预生产网络,小伙伴可以在正式接入 Bifrost 主网之前先对接 Asgard 网络进行测试,排除业务风险。Asgard?CC3 测试网相比?CC2 有相当可观的数据增长,同时vEOS兑换测出了点小故障,现在已定位并修复,这也是测试网本身的意义所在。现在,团队正在筹备PLO (Parachain Lease Offering)流动性解决方案中,并准备申请第二个WEB3 基金会?Grant。[2020/11/13 20:45:33]
DeFi的背后的资本推手:Coinbase的创业校友们
Coinbase首席运营官EmilieChoi曾表示,CoinbaseVentures会重点关注那些曾在Coinbase工作过的创业者,并希望构建一个「创业校友网络」。
公告 | GMO?Coin计划开始交易所服务 并推出新的APP:GMO?Coin计划于今年内开始交易所业务,并计划于11月之前推出新的APP。GMO金融控股公司的社长兼首席执行官鬼头弘泰27日表示:“为了提高市场占有率,要充实商品、服务,还需加强宣传。”GMO?Coin总公司GMO金融控股公司于27日召开了2018年中旬决算说明会,对18年1 ~ 6月期间的业绩和今后的课题应对进行了说明。[2018/7/27]
目前国内互联网投资圈「创业校友网络」更像是在让人选择「站队」,而Coinbase则不然。Coinbase获得了加密行业大大小小资本的投资,并且切实享受到了「创业校友网络」的好处。其一号员工OlafCarlson-Wee在离职后创立了PolychainCapital,并参与了CoinbaseE轮融资。
与此同时,碳链价值发现,知名DeFi项目都或多或少与Coinbase或其背后的资本有联系。从总锁仓量、交易量、代币市值分别选出前几的项目,作为样例分析。
总锁仓量:MakerDAO、Aave、Synthetix、Compound
交易量:Uniswap、Curve、1inch、Balancer
代币市值:LINK、LEND、UMA、SNX
作为DeFi王冠项目的MakerDAO,其主要投资者包括了A16z、Polychain、FBGCapital、WyreCapital、1confirmation。因「闪电贷」攻击而闻名的无抵押借贷Aave的主要投资为ParaFi、Framework、ThreeArrowsCapital、DTCCapital。第三个总锁仓过10亿美元的合成资产发行协议Synthetix的主要投资者包括ParaFi、IOSG、FrameworkVentures、DTCCapital、Hashed、ThreeArrowsCapital。
“MUFG?coin”明年参与示范实验的人数将高达10万人次:据日本NHK15日报道,三菱UFJ银行发行的“MUFG?coin”明年参与示范实验的人数将高达10万人次。用户可以在智能手机上设置专用应用程序,并将帐户存款兑换为加密货币进行使用。该实验中预计除了可以在便利店和餐饮方面进行结算以外,还可以进行个人之间的汇款。三菱UFJ将通过该实验验证结算是否顺利进行,以及安全方面的问题。[2018/5/15]
日交易量曾一度达到了Coinbase三分一的去中心化交易所Uniswap的投资方主要包括Paradigm、a16z、USV、ParaFi、SVAngel。刚上线时市值一度超过以太坊的Curve并未透露其投资者,因此不在统计范围。1inch的主要投资者为GalaxyDigital、IOSG、DragonflyCapital。Balancer的主要投资者是Placeholder。
预言机Chainlink的募资方式为ICO,因此也不在考虑范围。去中心化合成资产协议UMA的主要投资者为Placeholder、BlockchainCapital、CoinbaseVentures、TwoSigmaVentures。
如图可见,投资了Coinbase的机构们又深度参与了DeFi的投资。当然,这只是DeFi世界的一角。当把视角放大到加密行业时,资本之间错综复杂的关系会令人更加眼花缭乱。在DeFi领域没有交叉的Coinbase、DTCCapital和Framework都参与了GraphProtocol的投资;Coinbase和WyreCapital也都参与了Linen的投资。
有用户表示,正因为有背后站满资本的项目,才显得YFI这一类无预挖、公开透明的项目的珍贵。
凡事皆有两面性,YFI有其独特的魅力,但是资本也有其优势。例如,资本在进行用户教育的速度上远远快于前者。例如,今年6月,Coinbase在其「Earn」平台上推出了Compound和Kyber课程,用户通过观看学习可获得代币COMP和KNC奖励。
跟着Coinbase炒deFi?
谈到DeFi和CeFi,那么上币就是绕不开的话题。此前,碳链曾在《Coinbase熊市上币大扩容》中谈到Coinbase对于上币显得非常克制,创立前7年也仅仅上线4个加密货币。
Coinbase至今,公布过五次「考察项目」名单,每一次名单的发布都能引起行业的不小讨论。在不同的人群看来,该名单的作用也不尽相同。在炒币的人开来,这是一份即将诞生暴涨代币的名单。在行业从业者看来,这是一份加密行业未来发展大方向的趋势。分析师则认为,这将决定未来一段时间加密行业出现热点的领域。
最近的一期考察名单一共包含了Ampleforth、BandProtocol、Balancer、Blockstack、Curve、Fetch.ai、Flexacoin、Helium、HederaHashgraph、Kava、Melon、OceanProtocol、PaxosGold、ReserveRights、tBTC、TheGraph、THETA、UMA、WBTC等项目。
在这份名单中,涉及到DeFi项目的有10个:Ampleforth、BandProtocol、Balancer、Curve、Kava、Melon、ReserveRights、tBTC、UMA、WBTC。名单公布后,所有项目纷纷暴涨。其中,以BAND涨幅最高。
很多用户都认为DeFi与CeFi迟早会有一战。显然Coinbase以考察名单回应了这一事件,答案就是No。
目前,Coinbase已上线26个项目,其中有8个DeFi项目:LINK、MKR、ZRX、COMP、DAI、KNC、BAND、REP。CoinbasePro已上线MKR、DAI、ZRX、LOOM、KNC、COMP、REP、BAND9个DeFi概念代币。除上文介绍的MakerDAO、Compound、BandProtocol外,还有0xProtocol、LoomNetwork、KyberNetwork、Augur皆已上线。而这些上线的项目背后都有着众多资本的扶持。
DeFi市场上已经出现乌云
从上文可知,Coinbase本身就是此轮DeFi行情的最大推手之一,同时也可被视作市场的某种风向标。如果从这个角度看的话,如今的DeFi市场其实已经出现了乌云。
7月31日,Coinbase公布考察名单,8月10日宣布上线BAND。从公布名单起,至宣布上线的短短10天内,BAND涨幅高达340.67%。宣布上线后,BAND价格开始一路下跌。这明显区别于Coinbase之前所有上线的代币。
这不得不令人怀疑Coinbase是否泄漏了消息,帮助了BAND背后的资金获利出逃。甚至「考察名单」本身就是一个幌子,只是为了引起市场的关注,吸引更多的投资者购买这些代币,以便其资本朋友们能够更好的卖出手中的代币。否则也难以说明「考察名单」中出现了Coinbase创始人自己参与投资的Ampleforth。
不可否认的是,现在DeFi领域存在很大的泡沫,市场上绝大多数投资者已经失去了理性,「财富代码」掩盖了DeFi本身的含义。或许,DeFi马上就要迎来戳破泡沫的时刻;届时加密货币市场又将迎来阵痛。
不过,DeFi概念毕竟与ICO不同,它指向的是对金融基础设施的革新。虽然目前泡沫横生,但其目标却是切实的,而生态的发展也是迅速的。随着去中心保险的完善、去中心化衍生品工具的丰富、各种去中心化金融工具组合的出现,我们对于DeFi的未来依旧充满着希望。
作者:氢3
编辑:江小渔
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大家好!我是你们的老朋友趋势论币,每日解读世界经济要闻,K线走势解析,实时交易策略及中长线布局.
在加密世界,DeFi是继比特币之后,最具产品和市场契合的领域。去年蓝狐笔记也提到了DeFi的发展趋势《为什么DeFi是加密史上第二个突破?》.
长长的路,慢慢地走,喧嚣市场中,谁都不是振臂一呼的英雄,无法改变市场节奏就得学着适应,都说万事开头难,然而过程难,后面更难,但是依然坚信的是胜者永不言弃,弃者永不得胜.