链资讯 链资讯
Ctrl+D收藏链资讯
首页 > DYDX > 正文

USD:金色观察丨复盘Yam事件 看DeFi收益耕作有何陷阱?_DAI

作者:

时间:

金色财经区块链8月25日讯八月对DeFi行业来说注定是不平凡的一个月,一个全新收益耕作协议Yam.Finance横空出世,但这个项目可谓“来得快去的也快”,最终因为无法修复的Bug导致仅一天时间就被迫下线,让投资人遭受了巨大损失。那么从这一事件,我们又能学到什么经验教训呢?

YAM其实是一种采用弹性供给机制的加密代币资产,与Ampleforth非常相似,其代币供应会根据市场变化扩大和收缩,确保每个YAM代币价值始终锚定1美元。但和AMPL的弹性供应模式不同的是,YAM每次供应通胀的一部分将被用于购买yCRV,并将其添加到Yam资金库中,通过Yam社区链上去中心化治理进行控制,进一步支持价格稳定。

金色晚报 | 2月14日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:央行、区块链法案、XRP闪崩

1.央行等多部门:推进临港新片区金融先行先试 探索区块链等新技术。

2.巴哈马央行将于2020年下半年推出数字货币。

3.美国司法部称使用混币器掩盖虚拟货币交易是犯罪行为。

4.美国家情报局:加密货币和国家数字货币或将破坏美元地位。

5.纽约州参议院正在推进区块链法案。

6.法国国会议员敦促经济部长让银行测试稳定币。

7.火币翁晓奇:“火币将销毁3亿HT”为假消息。

8.V神提出可通过及时探测器解决51%攻击问题。

9. BitMEX:XRP闪崩由市场因素造成 不回滚或退款。[2020/2/14]

此外,YAM没有预挖和销售,没有创始团队预留,没有投资机构占股,利益分配机会均等,这也是其最吸引收益耕作者的地方。

金色相对论 | 刘思宇:STO通过证券化通证融资,比IPO流动性更好:本期金色相对论中,Top Fund区块链基金创始人刘思宇就“STO来袭将如何影响市场”的问题发表看法,刘思宇表示,当前全球投资环境面临的主要风险是资产价格的不断下跌,以及基金所拥有的资金不断减少,加剧了整个全球投资寒冬的程度。

STO通过证券化的通证融资,相比于IPO,STO具有更好的流动性,协议层自动化管理,24小时交易,交易单位灵活等优势。相比于ICO,STO具有协议层合规,通证融资合法化,打开机构投资市场,让通证本身价值与BTC/ETH脱轨,以未来现金流挂钩,反应资产价值等优势。

从美国注册的公司角度来看,STO即合法合规的ICO。STO只是证券融资的一种新的形式,与ico相比,融资模型会发生较大的变化,比如增加合规方面的合约等。但其对区块链本身的生产关系和经济形态的影响,还没看到有太大的变化。[2018/10/12]

值得一提的是,YAM的创始团队也各个来头不小,包括BrockElmore、TrentElmore、ClintonBembry、DanElitzer和WillPrice。其中,BrockElmore和TrentElmore来自于帮助以太坊利率优化DeFi服务平台TopoFinance的团队;ClintonBembry是加密货币钱包AstroWallet联合创始人;DanElitzer是IDEOCoLab投资人兼麻省理工学院比特币俱乐部创始人;WillPrice则是Flipsidecrypto数据科学家。在这种行业人脉背景下,Yam.Finance不仅吸引了普通DeFi投资人,还吸引了不少业内大佬,快速获得了成功。

分析 | 金色盘面:ADA日线底背离形成:金色盘面综合分析:近期市场波动较大,但是有些标的在底部走出顽强的下跌抵抗形态,ADA就是其中之一,从日线图看出这里有比较明显的底背离形成,而2、4小时的下降通道面临转轨,一旦形成上升通道,将对行情起到支撑作用,而日线的中轨是焦点,突破带来的反弹会更有力。投资者应该理性看待市场波动,做好风险管理。[2018/9/19]

不仅如此,YAM吸引投资者的另一个主要原因就是该协议承诺“平等抵押机会”,无需挖矿、创始人没有股份,更重要的是,代币发行时的价值为0。这对于许多人来说,投资YAM意味着“买到就是赚到”,因此在短短一天时间就迅速吸引了近5亿美元的流动性。

分析 | 金色盘面:AE/USD 2小时背离反弹走势:金色盘面综合分析:AE/USD 2小时K线图显示,MACD出现底背离,但目前反弹只有时间,缺乏空间,短线看价格在下降通道内横盘,如果突破上轨,有望带来空间反弹。[2018/8/13]

但事实上,Yam.Finance协议存在一个大问题,即:没有审计。虽然Yam协议的最初创建者已经做出努力来尝试确保合约的安全性,包括从现有的经过良好审计的项目中分出许多代码库、征求意见等,但目前尚无什么方法可以像正式审核那样严格。他们已经在官网上公开承认还提醒用户谨慎投资了。

但现实令人感到不可思议,即便Yam.Finance的官方网站上已警告用户协议合约尚未进行审计,但依然没有抵挡住收益耕作者们的热情。就在协议启动1小时的时候,显示存入7600万美元;启动1个半小时的时候,显示存入9000万美元;代币分配8小时的时候,质押池锁仓量已突破2亿美元;代币分配24小时,质押池锁仓量达到3.9亿美元;在8月13日凌晨,质押池锁仓量创下了4.6亿美元新纪录。

就当这一个个指标数字不断上涨的时候,加密货币社区中已经有一些人开始对这个项目产生怀疑了,他们认为Yam.Finance可能是一个打着“慈善、透明”幌子的“拉高倒货”的局,买家们根本不清楚YAM是否具有实际的价值。

不出所料,Yam.Finance的项目方很快就发现了弹性供应调整合约存在漏洞,会导致弹性供应调整时铸造大量额外Yam代币,并紧急提出了两个修复建议:将Rebase设置为0,这将暂停Rebase以允许其实现完全修复;将YAM储备中的YAM重置为零,这将消除储备金中通胀的YAM。但这两个建议需要在北京时间8月13日下午3点之前获得3.5万枚Yam代币参与委托投票发起提案,并获得14万Yam代币投票支持该提案,从而重新部署合约才能修复Bug。之后Yam.Finance团队又声称,需要持币人将16万代币委托给该项目发起人BrockElmore才可以启动Bug修复。这一“Bug事件”导致Yam代币价格一路走低,创下了24小时跌幅78.80%的记录。

纵观YAM、YFI、以及其他YFI分叉项目其实都是让收益耕作自动化,本质上是根据借贷利率对价格和收益进行套利。之所以会有这样的DeFi项目在市场涌现,一部分原因仍是当前市场效率低下导致,但另一部分原因是这些项目将收益返还给代币持有人之外,还会在每个DApp的后续发展中为他们提供治理和投票权力,而目前市场上DeFi协议存在的四大风险之一就是系统设计风险。

许多DeFi协议运作时间并不长却提供了大量激励措施,但是只要一个漏洞就会给投资者造成巨大损失。而往往一些大肆宣传的新项目会很容易吸引投机者入场,那些最先入场的投机者也往往会像2017年ICO泡沫期间一样遭受严重损失。因此,本文给出的建议就是:投资者应保持警惕,擦亮眼睛投资这个市场。特别是新投资者应避免尝试利用尚不为人所知、一时流行的狂热来获利。

本文部分内容编译自cointelegraph

标签:USDUSDTYAMDAICUSDC币世界快讯GUSDTYAMXZero Collateral Dai

DYDX热门资讯
比特币:比特币的暴涨12400美金 再次有大幅整理的可能_MAC

生活无处不在,做投资市场就跟上大学是一样一样的,从不懂到理解,从做韭菜亏钱到赚钱是需要经历。没个人的生命里都会有一个哆啦A梦,只是你浑然不知。生活中没有谎言让我们失而复得,失去的便是永远.

DMG:抵押汽车链上贷款?DMG能否超越Compound?_COMP

借贷作为DeFi中的热门赛道,一直备受市场及资本的青睐。其中,Compound凭借“借贷即挖矿”的方式成功占据行业话题点,并一跃成为DeFi市值排行第6名.

USD:首发 | 加密稳定币报告:稳定币对于准备发展DeFi的公链来说必不可少_usdc币价格

作者:MYKEY研究员蒋海波为帮助加密市场参与者对稳定币发展状态保持更新,我们推出MYKEY稳定币报告,分享我们对稳定币发展状态的解读、对其发展趋势的分析.

KAL:Skale披露代币出售规则:分两批出售,具体时间及价格由ConsenSys明日公布_KALA

此前宣布取消拍卖的弹性区块链网络Skale今日披露了其代币出售规则。Skale代币将通过ConsenSysActivate平台分两批进行出售,ConsenSys目前仍在对计划进行确认,具体分发日.

区块链:火币研究院李慧:数字资产托管业务将开启区块链金融高速发展新时代_GINZA

8月24日,由日本金融厅举办的BG2C国际区块链治理大会在日本东京如期举行。本次大会为期两天,邀请了包括日本副总理、财政部长和负责金融服务的国务部长TaroAso,国际金融协会常务董事BradC.

USD:比特币&主流货币:比特币预计短期会跟随以太坊持续反弹?_SDT

资讯简评 加密市场的强劲表现令人震惊许多反对者一再指出,尽管经济条件已经成熟,BTC仍未能成倍飙升并创下历史新高。然而,整个加密货币市场似乎迎来了辉煌的一年.