DEF:Defi初体验：老韭菜如何入门、被割、反思_HISWAP

近期区块链圈或者币圈，最火热的除了Filecoin的太空竞赛，另外就属各种锁仓挖矿和流动性挖矿的Defi项目了。社群与朋友圈内，不断看到赶上这一波Defi风口的新老韭菜们晒收益：3天十倍，2000U变32万U，小赚5倍收益……

敢情玩Defi就是捡钱吗？

推崇价值主义的我，一直觉得Defi这种发新币激励老币种充值质押，拉高老币种的价格的套路不算新鲜，这个过程也没创造多大价值，按道理玩不了多久就歇菜，所以一直没重点关注参与。

但是自一个又一个参与defi流动性挖矿一夜暴富故事的出现，我的脸被“啪啪啪”打的确实有些疼。

Defi初体验经历分享

不甘心错过defi风口没赚到钱还被啪啪打脸，我决定小试一把，投一点点钱体验下Defi。前不久刚好看到“虽迟必到”的我波场“孙割”，为自家defi项目SUN站台宣发。看到我“孙割”这么卖力的号召大家波场”种太阳“，就决定支持下我“孙割”，参与体验波场的Defi项目。

DeFi协议总锁仓量跌至741.5亿美元:金色财经报道，据DefiLlama数据显示，DeFi协议总锁仓量（TVL）达到741.5亿美元，24小时跌幅为8.86%。TVL排名前五分别为MakerDAO（74.6亿美元）、Curve（55.2亿美元）、AAVE（49亿美元）、Uniswap（46.1亿美元）、Lido（44亿美元）。[2022/6/15 4:29:38]

波场Defi项目SUN，上线即开始质押创世挖矿，参与用户需要质押波场相关的币种至奖池，共同瓜分SUN的创世挖矿，为期14天的质押，共同瓜分186万余个SUN。

用户质押挖矿收益与投入TRX的量和时间占比决定，质押量越多，质押时间越长，最终分得的SUN数量越大。

虽然，波场在众多其他挖矿类Defi火爆的时候上线SUN，难免有些蹭热度的感觉，但是考虑到SUN是我“孙割”这么卖力的推Defi。9月2日，我还是拿出一些闲置USDT换了点7600个TRX，小资金参与质押挖矿和流动性挖矿，当时TRX的价格为0.0385U。

智能DeFi收益聚合器BT.Finance遭受黑客攻击:官方消息，智能DeFi收益聚合器BT.Finance遭受黑客攻击，暂时停止了向Curve.fi存款，以防止再次攻击。受攻击的策略包括ETH，USDC和USDT，其他策略不受影响。BT.Finance表示，有用于保险和赔偿的管理资金。为了投资者和DeFi的良好发展，BT.Finance希望黑客能够将资金归还。BT.Finance将使用BT感谢其Bug测试。此外，BT.Finance提款费用保护使这次攻击的损失减少了近140,000美元。[2021/2/9 19:19:05]

截止目前，质押TRX总量87.63亿个，我质押的7600TRX，挖出的SUN总量为1.941个，前后提现2次变现，获得的挖矿收益为58.5U。质押的7600个TRX按照0.0295价格出售，前后15天参加SUN的创世挖矿，我的总收益为：7600×58.5U=﹣9.9U

初次体验Defi就无情被割，敢情我听到的参加Defi挖矿暴富的故事，都只是故事嘛？

波场推出DeFi创业者生态联盟计划，将拨出1.2亿美金专门扶持波场生态开发者:据最新消息显示，波场TRON基金会今日推出了“波场DeFi创业者生态联盟1.2亿美金扶持计划”，欢迎优秀DEFI开发者报名申请。计划显示，除已入驻波场的开发者外，波场还欢迎其他公链上的优秀开发者入驻，以全面推动波场生态进入高速发展阶段。一旦申请成功，除大量资金支持外，项目还将获得在技术、运营、商务资源方面的扶持，如项目上所推荐、JustSwap白名单优先审核通道等。目前波场上的生态开发者数量呈稳定增长趋势，截至今日，TRON通证总数已超13万。[2020/9/30]

韭菜还是韭菜，我孙割还是我孙割啊

小白如何选择Defi项目

Defi项目自今年6月开始成为引起注意，到7月份的发展声量剧增，8月份迎来高潮，再到9月开始出现热情退却的迹象。在这一波Defi热潮中，短短3-4个月，几十万币圈用户参与，带来百亿美金级别Defi市值。

Chainlink联合创始人：有快慢两种途径推动主流采用DeFi:Chainlink联合创始人Sergey Nazarov在Chainlink主办的智能合约峰会上表示，他认为DeFi有两种“跨越鸿沟”的方式，能让更多web2.0公司采用这些技术：“这种转变发生在两种不同的关键动力中。较慢的路径是利息收益率。我们目前处于低利率环境，对收益率的追求无疑会成为一大驱动力。第二条，也是更快的途径，即通过交易对手风险。这就是基于品牌担保的偿付能力有欠缺之时，而基于数学的合约担保正好出现。慢一点的途径不可抗拒，而快捷路径则是可怕的，但我们将看到两者。”

他补充道，DeFi的一个令人兴奋的可能性是，当人们开始考虑将区块链用于金融产品时，此前关于该项技术只用于代币的想法在转变。业界最终会看到投资者拥有加密资产，因为他们相信加密资产比其他金融产品具有更高的价值，而且不会仅仅把加密作为一种多样化的手段。Nazarov指出，市场数据等数据总是必不可少的，但隐私也是如此。他提到了Chainlink最新收购的DECO。DECO协议使用先进的加密技术和零知识证明为用户提供增强的隐私。（Cointelegraph）[2020/8/30]

尽管其中充满短期内因为Fomo情绪带来的泡沫，但更多的是不少有价值有前景Defi项目的估值溢价。那么，哪些项目更具有长期发展空间，小白如何选择Defi项目呢。

DeFi项目年化收入排行：Tokenlon收入770万美元:据Token Terminal数据显示，DeFi项目年化收入排行榜中，Tokenlon年化收入达770万美元。据悉，Tokenlon累积交易量已突破6.4亿美元，Tokenlon独创的聚合报价模式，让用户在钱包内即可使用Tokenlon进行闪电兑换，享受更好的价格和深度。

值得一提的是排名前十的项目中，除了Uniswap，Tokenlon和dYdX尚未发行代币，其它项目均已发行代币，总估值近160亿美元。

据悉，Tokenlon是基于0x协议的去中心化交易所，不同于Uniswap和Kyber，Tokenlon采用“所见即所得”交易模式，根据做市商的实时报价每秒更新价格，用户通过imToken钱包点击“兑换”锁定价格，显示价格即最终成交价。[2020/8/24]

结合我初次体验Defi质押挖矿后血淋淋的被割经历，个人建议小白可以从以下几个维度筛选Defi投资标的。

即将上线的市场呼声高较高的仿盘。

在去中心化交易所Uniswap开始火爆后，即有团队马上复现了Uniswap的代码，推出了Sushiswap。由于Uniswap在初期并未推出代币激励，Sushiswap团队看到了机会，快速集成Defi市场上已有的几个项目的特点，上线了Sushiswap，并推出了代币Sushi。Sushiswap上线后，马上从其他项目吸血fi用户和资金。

随着资金和用户的不断流入，早期参与Sushi的用户在币数和币价上均收益颇丰。

老牌公链即将上线Defi应用

在整个链圈，Defi的火热，再次给众多公链指明了一个应用方向。随着以太坊、波场的Defi应用推出与丰富，其他公链也相继公布其Defi发展计划。NEO、本体、Nervos、波卡生态等均会主推其Defi项目，预计将会延续Defi的第2/3波热潮。

把握住这些头部山寨公链的Defi应用机会，早期加入，大概率会有不错的收益。

提前埋伏风头已过的明星项目

Defi天然契合区块链的技术特性，可以作为Cefi的补充，具有一定的实用价值。早期诞生的一些Defi明星项目在社区，治理机制、技术等层面都有先发优势，虽然目前可能风头不再，但随着未来Defi生态的完善与普及，昔日的明星项目大概率还有机会引领Defi的发展。这些项目发行的代币以及未来新的挖矿机制都值得关注。

关于Defi的几点思考与预判

短期来看，区块链圈的热点与价格走势更多的是一种非理性的炒作结果，但是中长期来看，持续产生并输出价值的项目将回归到其价值本身，以太坊的中长期价格走势就能很好的验证这种逻辑。所以，站在中长期的视角看待Defi，无疑能看到一片光明。

个人觉得未来，Defi将出现以下几大趋势

Defi在制度层面改变了资产发行和资产流通关系，为金融行业带来创新。目前我们所说的Defi主要是稳定币、去中心化借贷、去中心化交易平台3大类应用，这些应用将资产发行与流通的权力由主权金融机构下放到大众，未来人人可发行数字资产，人人可以开通交易所。

虽然金融的模型设计与风险把控都需要有一定的专业性，但是Defi应用完全有机会通过更加完善的智能合约，让资产的发行与流通的各个环节模块化，发行者可自由组合设计。专业性并不能阻碍发行者，只会成为筛选淘汰发行者的条件。

公链的开发者生态将决定Defi应用的迁移与繁荣。这一轮Defi的爆发为何会集中在以太坊平台，而不是EOS或者波场呢？其中最为核心的是以太坊生态聚集了更多的开发者，以及Defi应用开发的各种合约标准的完善与丰富。

开发者作为Defi应用的供给方，Defi开发者越聚集，Defi的应用将越丰富与成熟。目前来看，波卡生态的繁荣将对以太坊的Defi生态发展构成威胁。

围绕Defi的配套设施将涌现新机会。Defi的发展，在一定程度上可以参考Cefi。在传统的中心化金融领域围绕金融资产的产生、流通、保险、担保、交易等环节，均可以对应到Defi领域。目前，围绕Defi的配套已经有资产发行平台、发行协议、资产交易、数据导入识别、抵押借贷、风险转移、项目漏洞与安全评估、资产管理与流量入口等等。Defi的发展必然会产生这些配套需求。

与传统金融市场打通将决定Defi的繁荣与规模。当前Defi行业的总市值不过百亿美金，在加密货币行业占比3%左右，在传统金融行业市值中就是九牛一毛。所以Defi行业要想获得更大的市值空间，通过Defi的机制与模式创新去改造和吸收部分传统金融行业资金流向，从而吸引到更多资金的注入。

回顾最近几个月，Defi圈不断上演着你方唱罢我方登台的新项目上线大赛。一个个Defi项目带着不同的模式，披着新鲜的外衣出现，获得资金与用户的流入，直到早期红利被瓜分蚕食，随着下一个热点项目上线而被用户和资金抛弃。

如果Defi始终是在不断上演着“俄罗斯套娃”的把戏，始终在币圈或者链圈原地打转，走向消亡将只是时间问题。

当年支付宝推出理财产品余额宝，打破了理财产品原本固化的销售渠道，让大众能更便捷、透明的接触到理财产品。这种自下而上的变革，不仅让余额宝的基金规模迅速达到2000亿级别，更是让众多银行感到压力从而由抵制变为主动合作。

Defi的机制创新也势必有机会威胁到传统金融机构的垄断地位，同时倒逼他们逐步走向开放和透明化，进而提升资金的流通效率，这将是Defi的价值所在与出路。所以，未来Defi如何破圈，如何去服务或者改造传统行业的金融场景，决定着Defi行业发展的空间。

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