APY:收益最高的流动性挖矿池和APY（年利率）_SWAP

对于DeFi生态系统来说，流动性挖矿是助推力。本质上，它允许投资者做的就是用自己的钱赚钱。

虽然最近流动性挖矿已趋于平静，但仍有很多机会让用户受益。在这篇综述中，我们将从流动性池和年度百分比收益率来分析最高收益的流动性挖矿dapp。

重要要点

与九月份相比，DeFi的TVL值在十月份仅增加了5％。

以太坊高昂的燃料费，对于收益较低的流动性矿工来说并不那么方便。

最大的Uniswap池的APY在14％到27％之间变化。

最大的Curve池的APY在3.59％至17.08％之间变化。

最大的SushiSwap池的APY在3.59％至17.08％之间变化。

APY数据最好的池是PancakeSwap和Harvest。

锁定的总价值超过110亿美元

去中心化金融将传统的金融体系转变为p2p金融。这是由以太坊构建的智能合约协议技术成功实现的。

Riot：6月份公司卖出了300枚比特币，净收益约为620万美元:7月6日消息，区块链公司Riot blackchain称，2022年6月，公司卖出了300枚比特币，净收益约为620万美元。（金十）[2022/7/6 1:55:35]

在去中心化中，借贷的概念与传统金融世界中几乎相同，只是没有中间人。交易可以简单地通过智能合约达成。

根据DappRadar的DeFi页面，截至本文撰写之时，DeFi生态系统锁定的总价值为114.4亿美元。

资料来源:DappRadar

据观察，DeFi的增长是稳定的，截至9月底，TVL为90亿美元。到10月底，TVL仅增长了5%，达到100亿美元。这表明流动性挖矿的热度已经平稳。

资料来源:DappRadar

在Uniswap、Compound、Aave和Curve等dapp中推出的流动性挖矿促使了DeFi的TVL和活跃钱包的爆炸性增长。

DeFi协议Set推出基于stETH的杠杆收益产品:3月12日消息，DeFi 协议 Set 与资产管理协议 Galleon DAO 和去中心化杠杆产品协议 Beverage Finance 合作，推出 stETH 的杠杆收益产品 ETHMAXY，可提供基于 stETH 的三倍杠杆敞口。目前该产品已经在 Uniswap 上建立流动性池。[2022/3/12 13:52:30]

流动性挖矿

尽管DeFi生态系统当前正在增长，但也存在一些弊端。最重要的是以太坊区块链上的网络拥塞。尽管以太坊燃料费价格在10月份有所下降，但仍处于较高水平。用户必须支付高额的费用才能进行流动性挖矿。

这导致资本体量不大的用户被排除在这个市场之外，在高峰时期，交易成本甚至超过50美元。可以说，要想在协议中获得一定收益，需要的资本最少1,000美元。

资料来源：DappRadar

尽管各个池的资金量不同，但毫无疑问最大的池更适合鲸鱼用户，而较小的池则更适合加密货币持有量较小的用户。

凯投宏观：仍预计标普500指数年底将涨至4200点，美债收益率上升限制涨势:凯投宏观认为，债券市场稳定推动了美股反弹，但预计债券抛售很快将卷土重来，这将抑制股市的进一步上涨。随着经济的快速复苏，以及美联储承诺保持政策宽松直到通胀持续超过目标，投资者越来越认为美联储不得不在未来进一步收紧政策，长期美债收益率仍有进一步上涨空间。此外，尽管财政刺激措施和有效疫苗陆续推出，但重新开放步伐仍存在很大的不确定性。因此预计实际收益率仍有上升空间，将限制股市进一步上涨，仍维持2021年底标普500指数4200点的预测。[2021/4/14 20:18:36]

Uniswap–按流动性划分的顶级池

就锁定的总价值而言，Uniswap是最高的。提供流动性的用户即流动性提供者，他们可以将等值的两个代币存入资金池。

就总价值而言，目前有四个大的流动资金池，每年的APY利率从14%到27%不等：

ETH/WBTC?

Yearn核心开发者：发Deriswap假币的者错把全部“收益”转给了AC:12月9日，Yearn核心开发者Banteg发推表示，发Deriswap假币的者通过给AC的地址发送假币来普通用户，但他却错把所得收益也转给了AC。他还表示，计划由社区用户部署一个Merkle Distributor的合约将资金归还给用户。[2020/12/9 14:40:10]

总价值锁定–6.78亿美元

APY–14.23%

ETH/USDC?

总价值锁定–4.85亿美元

APY–19.89%

ETH/USDT

总价值锁定–4.81亿美元

APY–20.04%

ETH/DAI?

总价值锁定–3.58亿美元

APY–26.97%.

数据：比特币和其他加密资产在2月份的收益为零:2月29日消息，根据最近的数据，在又一个星期的熊市压力之后，加密资产在2月的前两周所记录的大部分收益都被抽干了。截至发稿时，比特币、以太坊和XRP等顶级资产的周收益率分别为9.21%、12.24%和12.51%。尽管一些中、小型币资产在2月第3周之前一直能够上涨，但截至发稿时，它们在2月的涨幅也几乎为零。在1月和2月初币市大涨的前两周，小型币资产总计大涨45%。然而，在过去的一周里，涨幅已经跌至3%。另一方面，本月中、大盘资产均出现亏损，收益率为负。从2月14日起，加密资产的总市值已从1156亿美元大幅降至797亿美元，占总市值的31.06%。Weiss Crypto的评级数据也显示，过去两周内，该模型的指数从3,305.46降至2,235.65。（AMBcrypto ）[2020/3/1]

尽管Uniswap的APY相对较低，但这是鲸鱼型投资者的最佳投资池。向流动性资金池提供50万美元，用户可能有权获得每年7万至13.5万美元的收益。

Curve–按流动性划分的顶级资金池

Curve是用于交换稳定币的去中心化交易所。流动性矿工可以大量交换稳定币而不会出现太大的滑点。流动性矿工可以通过资金池获得稳定币收益。

就锁定的总价值而言，目前有两个大资金池，其APY利率在3.59%至17.08%之间波动:

renBTC-WBTC

总价值锁-2.36亿美元

APY–3.59%

DAI-USDC

总价值锁-1.12亿美元

APY–17.08%

通过为Curve的池提供流动性，流动性矿工将获得一定的APY收益。为了获得丰厚的回报，流动性矿工需把代币在流动性资金池进行抵押。

这些池仍然更适合更大的加密资产持有者。如前所述，需要拥有一定量的CRV代币。

SushiSwap–按流动性划分的顶级资金池

SushiSwap是dappUniswap的一个分支。SushiSwap与Uniswap具有相同的特征:提供流动性并获得奖励。dapp具有自己的代币SUSHI。

代币SUSHI分配给为Uniswap中特定池提供流动性的用户。流动性矿工可以将其UniswapLP代币存入SushiSwap抵押用来进行流动性挖矿赚取代币SUSHI

就锁定的总价值而言，SushiSwap上有四个大池，APY在13%至25%之间波动：

SUSHI/ETH

总价值锁定–3800万美元

APY–24.57%?

DAI/ETH?

总价值锁定–3400万美元

APY–13.25%?

USD/ETH?

总价值锁定–2900万美元

APY–15.67%

YFI/ETH和?USDT/ETH

总价值锁定–2800万美元

APY–15.92%and13.48%?

较高的APY

虽然更大的资金池可能更适合鲸鱼，但也有一些较小的资金池也是值得关注的。

根据Coinmarketcap的数据，有多个资产池具有较高的APY。在分析APY排名前五的资金池时，PancakeSwap排名第一。

PancakeSwap运行在币安智能链上，允许用户进行流动性挖矿、使用和交易。年回报率为603.08%。奖励是以CAKE代币的形式支付，现在这些代币的交易价格是0.30美元。

第二名属于HarvestFinance。HarvestFinance是一个建立在以太坊协议上的dapp，其最初的想法是部署策略，以实现收益最大化。

在撰写本文时，FARM-USDCAPY的APY为441.88%。奖励是以FARM和USDC两个代币的形式支付。目前，FARM的价值约为130美元。

APY的第三名是ValueDeFi协议。该协议是一个包含一系列产品的平台，旨在为去中心化金融带来价值和创新。

计算的年回报率为365.89%，并以VALUE代币的形式奖励。目前代币的交易价格约为2.22美元。

第四和第五名是BakerySwap。这是另一个流行的币安智能链上的dapp，它允许用户进行流动性挖矿、使用和交易。回报率分别为295.86%和263.62%。

高APY和高风险的流动性挖矿行业

APY是DeFi生态系统中广泛用于评估项目/资金池收益的指标之一。

但是，请注意，应谨慎使用APY。值得注意的是，这些仅仅是估计和预测。即使是短期的回报也很难准确估计。流动性挖矿行业是一个竞争激烈且节奏快的市场，其收益也是会出现迅速波动的。

其次，用户应始终牢记，为交易支付的成本不应超过所获得的投资收益。

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