前言
自2020年7月,yearn.finance将收益聚合器概念推入市场以来,短短4个月大量吸引用户,截止9月底锁仓量相比于7月初增长9,712%,现为其原生治理通证YFI价格一度超过比特币,9月中旬高达$43,337,成为最昂贵的数字资产。
什么是收益农耕:由于存在多个流动性挖矿矿池,用户自行转移资产挖矿效率低下,很难实现收益最大化。用户可将各类存证交给yearn,由它负责自动帮助用户在流动性池中转移各类资产,以实现收益最大化。帮助用户自动转移资产的过程就是收益农耕。
由于MakerDAO和Aave等协议可以让用户借出DAI参与收益农耕,因此DAI的需求也在第三季度激增。
Tether已冻结Yearn被黑客窃取的170万USDT:金色财经报道,Bitfinex及Tether首席技术官Paolo Ardoino刚刚发推文称,Tether已冻结了Yearn DAI v1 vault被黑客窃取的170万USDT。[2021/2/6 19:01:48]
下图为第三季度未偿还DAI占比。由图可知,DAI未偿还债务由7月初的5亿4千万美元增长至10月底的25亿5千万美元,增长370%。随着七月份yearn.finance收益农耕的出现,平均占比攀升至七月份的77%和八月份的82%。
未偿还DAI占比,来源:DeFiPulse,TokenInsight
YFI创始人宣布Pickle与Yearn将合并流动性池,Pickle大涨80%:11月24日消息,YFI创始人AndreCronje表示,PickleFinance与YearnFinance两个项目将合并,此举似乎是为了日前遭遇攻击的Pickle项目继续运营。受此消息影响,Pickle24小时内一度大涨80%。以下是AC关于PickleFinance与YearnFinance的合并细节:
1.Pickle池子将与Yearnv2池子流动性合并;
2.Pickle推出新的奖励Gauges。Pickle此前的代币模型依然不变,代币分发将通过Gauges进行;
3.Yearn池子的存款人可以将存款证明存进Gauges中,获得额外奖励;
4.Pickle的治理需要投票权,而投票权需要在一定时间内锁仓Pickle,换取DILL。(DILL是一种未来收益代币,需要锁仓Pickle,时间从一周到4年不等,持有DILL才能参与Pickle治理,还能加速Gauges收益);
5.Yearn存款者通过DILL而获得的额外收益最高可达2.5倍;
6.Gauge的充提等费用收益都会进DILL持有者;
7.新代币CORNICHON用于追踪那些出事的池子,代币会分配给攻击事件的受害者。
此前报道,11月21日,DeFi项目PickleFinance存在的漏洞被攻击者利用,损失近2000万美元的DAI。[2020/11/25 22:00:35]
yearn.finance起步于允许用户将两种票据,Balancer的BPT和Curve的yCRV,存入其管理页面而赚取yearn.finance的原生治理通证YFI。由于用户既可以享受每个在DEX上通过流通性挖矿带来的收益,又能享受票据存入聚合器而带来的收益,双重收益下还能循环挖矿,因此自发布以来,收益农耕即被引爆。
Yearn.Finance社区发起提案计划开启YFI/BNT池流动性挖矿:11月20日,Yearn.Finance官方发文公布项目进展。内容显示,官方已发布Yearn Vaults合约v0.2.0版本;与此同时,社区论坛已发起两个提案开启民意调查。提案具体为,Bancor的YFI/BNT池具有永久损失保护功能,用户可提供单向或双向流动性,但资金池太小。于是提案提议:1.更改YFI/BNT池大小限制;2.将YFI/BNT交易对投票设为大市值组合,并为其开启流动性挖矿奖励。此外,核心开发者称正在构建第三个基于Maker的保管库,以YFI为基础资产,与现有yWETH和yWBTC保管库使用方式类似,至此提议在YFIUSD预言机上将Yearn Finance列入白名单。[2020/11/20 21:26:10]
根据TokenInsight《2020DeFi行业研究报告》的数据,yearn.finance锁仓量八月中旬激增,9月初达到顶峰,截止9月底锁仓量相比于7月底增长9,712%。而其治理通证YFI也于9月中旬达到顶峰,$43,337美元,是同时期比特币价格的4.14倍。
YFI锁仓值和YFI价格,来源:DeFiPulse,TokenInsight
DeFi第三季度的迅猛增长,离不开收益农耕的贡献。就借贷板块来说,DeFi的乐高属性就表现的十分明显。根据TokenInsight的报告,三季度借款量占比发生几次大的波动时,聚合器yearn.finance的锁仓量也存在相应的波动。借贷协议在本季度的发展与各DEX推出的流动性挖矿和yearn.finance的出现息息相关。
借贷协议借款量占比与yearn.finance锁仓对比,来源:DeBank,DeFiPulse,TokenInsight
DAI依旧是DeFi领域需求最强的稳定币,特别是在收益农耕的刺激下,其地位十分稳固。收益聚合器yearn.finance锁仓量至季度末翻近百倍。也由此可见DeFi的乐高属性会有双向刺激的效果,收益农耕的出现除增加稳定币需求外,用户也由于节省了时间和gas费用,更愿意使用聚合器产品。yearn的成功引发市场骚动,新玩家层出不穷,甚至其项目自身也不停做新的尝试。
dForce创始人杨民道表示:“DeFi这次的市场高涨与2017年那次不同。DeFi是真的有可用的地方,无论做yield的聚合还是交易的聚合,用户都能实在地体验到好处。未来DeFi生态将形成资产协议、交易协议、借贷协议互相加强的网络效应。”
更多精彩请关注TokenInsight《2020DeFi行业研究报告Ⅱ》。
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DeFi数据 1.DeFi总市值:189.41亿美元市值前十币种涨跌幅,金色财经制图,数据来源Debank2.过去24小时去中心化交易所的交易量:8.2亿美元交易量排名前十的DEX数据来源:De.
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安德烈又又又发布项目了,单独去看Deriswap,就是一个名为项目的功能,不过DeFi的创新或许就是这样随性.