加密货币:10年、10万，如何投资？机构主导大牛市，万币齐飞如何选？_DEFI

往者不可谏，来者犹可追。

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时间拉回2010年，你当时在做什么？有多少存款？想过投资吗？如果有时光机器，正在读我这篇文章的你，如果回到2010年，你的选择一定是买比特币。

但其实回到10年前，我们不会买，因为我们看不懂。李启元和李启威两兄弟一个是麻省理工、一个是耶鲁，都是搞计算机的，而且他们家族比较有钱，从父亲和爷爷那辈就带着黄金到处跑，于是他们从小就知道黄金的价值，知道匿名、可兑换、全球通用的黄金是个好东西。

所以他们看到比特币的时候，因为计算机专业的背景，一下子就懂得了比特币可能的魅力——只要共识强大了，那么，这个数字黄金只会比真正的黄金要强大，因为黄金有的特性，比特币全有；而比特币的特性，远比黄金更优秀。

投资是一件很综合的事，它并不容易，也往往没有太多的侥幸。

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实际上，如果统计一下投资的大类的10年间表现，用10万元本金投资，分别是如下：

投资石油，收益为负，10万元变为47500元——相信未来应该会进一步下降，车辆的电动化、能源的清洁化全面到来了。

投资美元，收益为正，变为104003元。

北京大学国家发展研究院副院长：未来10年央行数字货币有望全球开花:金色财经报道，2023首届金融科技创新论坛中，北京大学国家发展研究院副院长、北大数字金融研究中心主任黄益平表示，未来数字金融新的发展主要体现在以下几个方面：一是所有数字金融业务大多数基于消费互联网，将来供应链将发挥更大作用。二是过去很多最活跃的数字金融创新机构主要以科技公司为主，但已有一些转向，现在传统金融机构发挥越来越大的作用。三是可以看到新的业务形态发展，未来10年央行数字货币有望全球开花，希望中国能继续走在前面。[2023/8/29 13:02:57]

投资黄金，变为116003元。

投资上证指数基金，变为139334元。

投资茅台，变为159521元。

投资纳斯达克指数基金，变为440810元。

投资深圳前海的房子，变为497233元。

投资苹果公司股票，变为1231210元。

以上投资中，我们可以看到一个时代的变化，10年前能改变很多事，但一些东西不会改变，房子很值钱，而货币，即使是强如美元，也只是保持着稳定。至于投资黄金，并不是什么赚钱的好主意。

而投资美股中最强的科技龙头股，苹果公司的股票收益很高，达到了12倍。

数据：沉寂超10年的比特币地址被激活并转移412枚比特币:金色财经报道，据OKLink数据显示，北京时间2月8日13时09分，一个沉寂长达10年的比特币地址被激活，共转移412枚比特币。

该地址为1MMXRAo6CZQ5KuLkboQ3tULhZZtj3ovmjT，其交易哈希为972ba78df831e3dc7a2ef1662d28a555b55a22f071075c08edf359fff18dc59f。[2023/2/8 11:54:21]

投资A股的龙头茅台，收益也不错，达到1.5倍，这已经是最好的了。

所以关于A股，有一句话很有意思，10年前是3000点，10年后还是3000点，但还是有无数人投身进去，相信它能赚钱。

实际上，我们看到上面的这些投资品类，强者总是更强，而不必管它是不是已经涨了够久或者价格够高，这对于我们投资主流币是有参考价值的。

不过所有这一切，相比比特币的涨幅，会觉得不值一提。

10年前用10万元投资比特币，将变为571900000元。

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往者不可谏，来者犹可追。

过去的10年，我们没有好好思考投资这个问题，但我们还有下一个10年。从上个10年的中，我们知道要投最好最强最有潜力的品类，即使是10万，也能超过很多人辛苦工作的工资收入涨幅。

美国10年期国债收益率跌至1.464％:行情显示，美国10年期国债收益率跌至1.464％，为3月4日以来最低水平。[2021/6/11 23:29:02]

当然，工资是个什么东西呢？实际上大多数时候是让人保持继续工作的最低标准，所以大多数时候不会太好。只有在少数行业，工资能真正反映出一个人的价值，你创造的价值大，工资就更高——当然，那仍然是相对的，工资是别人付给你的，所以永远会希望在最低的边界。

但投资不一样，投资是你为认知付出，也因认知收获。O神在99年在天涯论坛随手写一段自己对房子的看法，被网友们嘲笑得体无完肤，很多人用很专业的数据，很严谨地分析来批判他，甚至攻击他。

一怒之下，他决定用资金来验证自己的认知，结果，一不小心成了一代风流人物。

在思考未来投资品类的时候，有一句带一些偏激的话值得思考，投资如果你买的是大多数人都觉得好的东西，赚不到大钱。

这句话之所以说偏激，是指其中的“赚大钱”三个字，多大才算大？实际上，我们从文章开始的投资品类开始阅读，就会发现，投资最强的标的，是风险和收益比最佳的。

比如比特币。当然，从赚大钱的角度来看的话，最好的标的不会是那个——所以我也会从我的认知谈一下我的想法。

加密货币交易所RG Coins的所有者被判处10年有期徒刑:加密货币交易所RG Coins的所有者Rossen Iossifov被判处10年有期徒刑。据悉，Rossen Iossifov曾参与在线拍卖欺诈，并协助罪犯洗黑钱，共近500万美元的加密货币。（CoinDesk）[2021/1/13 16:04:36]

未来10年，你打算投资什么？我作为合约交易员，每天盯着的是短线的波动，但是长达10年的投资生意还是每刻都不应该忘怀，那就像是一笔保底的买卖，不求多强，但求稳健的复利——上面的计算实际上没有计算每一年的复利，如果计算上，会更加可怕。

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未来十年投资首选大类：比特币。

没错，现在比特币的价格已经够高了。从10年期来讲，倒也不算高，不过从理性投资的角度看，我觉得可以再等等。我从两个方面谈一下：

3.1长期来看，2万也不算高。

比特币是一个新生事物，在这上面赚钱的只有疯子、傻子和智者，智者就是那些站在时代最前的人，他们在最早的时候看得最清，而且勇敢地下了注。而后来的话，就只有疯子和傻子了，每一波的大牛市，老韭菜都很难从比特币上赚到钱，因为老韭菜都会理性地分析市场、K线和行情，于是被市场爆打。

报告：未来10年比特币价格可能接近40万美元:6月29日消息，加密研究小组Crypto Research Report发布的最新报告显示，比特币价格在未来10年可能接近40万美元，而其他山寨币也会跟随其看涨的走势。报告称，比特币和其他山寨币货币，即以太坊、莱特币、比特币现金和恒星币的价格将在2025年前出现大幅上涨，这一趋势可能至少会持续5年。（Cointelegraph）[2020/6/29]

微博中我现在还关注着一个老韭菜，他是远古时期，从比特币3元的时候就买入了大批，并写了很多文章说比特币的好，后来涨到100多的时候清仓，赚到了几辆奥迪A6的钱。

之后，他想要在更低的位置进场，结果比特币再也没有回到这个价格，而且越来越高，这位博主非常生气，他写了很多文章攻击比特币，说比特币是郁金香，是泡沫——没有人知道他是真这么认为，还是只是想上车。

但后来，他再也没有买过一个比特币——100元的比特币都卖掉了，我怎么可能买5000元的比特币？

3.2太多长远的利好正在发生

随便就能列举很多：比如各国央行数字货币的发行。

国内的DC/EP正在全面开花，试点正在铺开，央行数字货币不是加密货币，但从一定程度上会对民众普通区块链知识起到积极的作用。京东商城也成为试点中首个接入数字人民币的线上场景，支持市民在京东商城购买自营爆品时使用数字人民币支付。

欧央行准备推出数字欧元，兼具数字支付手段的效率与央行的安全性，计划在四方面进行数字欧元的准备性试验：测试数字欧元与当前银行清算系统的可兼容性；探究去中心化技术的内在联系；研究电子身份在支付类区块链中使用；评估硬件设备，也确保脱机交易和隐私保护的安全。

全世界用户达到5亿，活跃用户数3亿多的PAYPAL支持用户直接在其上购买加密货币。

专业投资机构灰度，每天持续不断买入天量数字货币。

最值得关注的新闻还有一条是：标普道琼斯指数公司将推出加密货币指数，这其实是历史性的事件，要知道，标普和道琼斯指数是被全世界金融机构普遍采用的投资指数，我们要看到的一点是，指数的推出，反映着的是机构的需求，作为专业的指数投资公司，没有市场需求，它是不会去做这个事的。

这个指数的数据源和标普500一样，将会覆盖550多个加密资产，从整体反映数字货币市场的基本面。

所以，整个加密货币行业都在进入新时代，所以，引用孙宇晨的话来说：不要太在意那“三瓜两枣”的波动了。

从上面的加密货币指数中其实还有一点值得注意，当前加密货币有数万种，而这个指数会从中采集500种，未来的加密货币世界，比特币是其中最好的，但并仅仅只有比特币，所以，我们还可以关注其他更多——这个后文再详述，先说完比特币的第二点。

3.3为什么可以再等等？

再好的投资，短期波动都一定会存在，美股十年大牛，中间的暴跌可真不少，而比特币尤其是，所以我们站在当下看，还真不是“三瓜两枣”的波动。

我们不预测价格，但是来看看市场的平均成本：

图上标示了5个价格，17458，这个是维持目前强劲势头最有可能的回踩位置，所以我会在这个位置开一个千倍合约的小单子——如果跌破太多，那第二个位置就在15182，那是30日市场的移动平均成本。

实际上，如果能来一次深达11000的回踩，盘面就会变得极其强势而健康，届时，只要不跌破9800，那么，所有均线都将走平，同时还会伴随着强力的拉升。

也就是那个时候的均线走平可能会是比312还好的进场位置。

当然，前面我们说了，不要预测价格，而只是说如果出现那种情况要么做。

我的观点是，如果回到17500，就要大胆做多，越往下越大胆。

反之，如果行情十分强力，直接往上拉升突破20000美金呢？那说明在机构的力量前面，比特币目前的价格还是太低了，到时记得带好止损追击即可，同样是低倍。

除了比特币，还能选什么？

首先，大牛市一定是万币齐飞，包括垃圾币，这是人性。而且越垃圾的币，越低劣的项目方，他们的币越会在牛市走一波远比比特币要大得多的行情。但由于我们今天的文章有一个时间上的前提，也就是10年、10万。

那我会在比特币和以太坊之外，认真考虑这些币种：

首先是DOT，这是一个目前热度差、抛压大、交易量萎靡、市场嘲讽度很高的项目，但是如果你真去看懂这个项目，会知道他想要做的事情是很强的——其实我也不懂为什么市场的热度这么差，但没关系，等一个时间就好，这是一个可以有5年期待的项目。

其次是DeFI系列，我首先想到的是LINK，这是一个运行很好的预言机，特别好用，但早前庄家和主力的控盘拉盘让这个币元气大伤，风光不再，但这个币是有用的。同时，近期还有SUSHI这个被创始人狠狠伤害的币，币价存在一定低估，同时由于AC的加入，让这个币注入了创新和品牌的双重力量，假如它超越UNI呢？有这个可能。

当然，如果遇到大跌，那么，这个板块的龙头我都要买一些。

最后是垃圾币系列，我目前“研究”还不多，垃圾币的挑选很有意思，就是等大跌之后，挑一些跳得最惨，但交易量不要太小，项目方人品差，长于市值管理的的那种，等一个机会，跟着镰刀走一波——这种垃圾项目的特点是，蹭热点没脸没皮，什么热他都能扯上关系，然后拉一波盘，记得翻倍出本会比较好。

当然，2X的BTC和ETH合约必不可少，但要注意资金费率。

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