加密货币:美国政府正瞄准加密货币 以扩大其金融监管的范围_SEC

今天最受人关注的新闻是Ripple的将为SEC的诉讼进行辩护，该诉讼称该公司在出售名为XRP的类似比特币的数字资产时违反了投资者保护法。在此之前，BTC和ETH因为足够去中心化已经被SEC认定为非证券，而像XRP这样的由一家企业掌握着大量资产的代币，SEC并不准备放过，过去几年中，SEC提起了多起针对类似代币的民事诉讼，指控初创公司在通过出售加密货币筹集资金时践踏了证券法，并且在多数情况下胜诉。

加密经济的创新，既受到技术基础设施升级的开放性影响，也受到监管的限制性影响，这种限制往往能决定生死。能够很早就迎合监管的加密企业获得了长期良好发展，比如Coinbase进入上市倒计时。而Ripple则在近期面临了诉讼，我们无意于关心XRP单个货币的涨跌，而是作为DeFi创新项目和用户最多的国家，美国的监管生态对全球的DeFi业务形态有着非常重要的方向性影响。

美国政府监管机构Empower Oversight支持Roslyn Layton向法院提交的干预动议:金色财经报道，美国政府监管机构 Empower Oversight 发文支持技术政策专家 Roslyn Layton 就美国证券交易委员会（SEC）与 Ripple 的诉讼案向纽约南区法院提交的干预动议，该动议要求获取 SEC 前高管 William Hinman 在 2018 年发表的关于加密货币的争议性演讲文件。Empower Oversight 创始人兼总裁 Jason Foster 表示：公众应该得到 SEC 的答复。去年 10 月，Empower Oversight 在正在进行的关于加密货币案件中利益冲突和选择性执法相关文件的信息自由法案诉讼中对 SEC 的简单判决动议提出异议。[2023/2/24 12:27:47]

除了SEC老给加密经济找事，美国国税局在2014还发布了IRS2014-21和IRB2014-16通告，指导有虚拟货币交易的个人和企业如何上税。还有另一家机构FinCEN(美国财政部金融犯罪执法网)近期打算把使用于传统银行系统的广泛金融监控引进到加密货币中，这将削弱DeFi的开放性。

美国政府要求REcoin项目ICO运营者支付2.65万美元赔偿金:美国政府要求REcoin及Diamond Reserve Club项目ICO运营者Maksim Zaslavskiy支付26543美元的赔偿金。8月14日提交给法院的文件中，政府估计受害者的损失为75203.77美元。然而，其中大部分受害者的身份无法确认，因此要求法院更改此前的一项判决，改判Maksim Zaslavskiy向可识别的受害者赔偿26543.49美元。（Finance Feeds）[2020/8/17]

以下是来自EFF针对FinCEN在拟新规的一篇分析文章，EFF是一家旨在促进互联网公民自由的非赢利组织，作为一家长期以来都受到了像谷歌这种大型企业捐赠的基金会，它被认为是硅谷以及其他有钱的创新领域企业用来与政府对抗的代理人。美国政府的运作机制决定了，不光监管部门可以决定行业走向，大财团也可以参与到与监管的对抗中。

美国政府6万亿美元刺激计划或利好比特币:美国国家经济顾问库德洛（Larry Kudlow）在3月24日的新闻发布会上宣布，政府对经济的总体援助将达6万亿美元，其中包括来自国会的2万亿美元和来自美联储的4万亿美元。分析师Nick Chong分析称，6万亿美元相当于美国GDP的1/3，美联储资产负债表的130％，平均到地球上每个人为850美元；或按当前价格计算为9亿枚比特币（若比特币有足够供应量）。

尽管这些刺激措施都不会直接用于比特币，但分析人士认为，这笔资金会大幅提高比特币和其他加密货币的价值主张。（cryptoslate）[2020/3/25]

从公民自由的角度来看，加密货币最重要的一个方面就是它可以保护用户隐私。但EFF担心，美国政府正在采取越来越多措施来破坏加密货币交易的匿名性，并打算把使用于传统银行系统的广泛金融监控引进到加密货币中。

动态 | 数字商会呼吁美国政府制定区块链行动计划:据bitcoinexchangeguide报道，数字商会已经开始呼吁美国政府确保其实施了可用于区块链技术的国家行动计划。市场中的创新者已经开始转向其他司法管辖区，这些司法管辖区正在接受区块链技术的优势，并且还专注于创建有利于区块链技术进一步发展的框架。他们认为，现在是美国该注意到这一增长趋势的时候了，需要致力于开发自己的框架，以激励政府和行业开发区块链解决方案。[2019/2/6]

周五，美国财政部金融犯罪执法网宣布了一项拟议规定，该规定将会要求提供货币服务的载体收集用自托管钱包与客户进行交易的，或进行外汇交易的人的身份信息。拟议的规定将要求他们保留这些数据，并在某些情况下，将其移交给政府。

该提案是在本届总统任期结束前推出的一项午夜规定，该规定的意见征询期非常短，并且正值寒假。该规定的起草者写到，缩短意见征询期是为了应对这些技术带来的“对美国国家利益的威胁”，但对该主张他们并没有提供事实依据。

声音 | ShapeShift创始人：加密货币监管将是一场与美国政府和SEC的“持久战”:据ambcrypto消息，ShapeShift创始人Erik Voorhee近期谈及了ShapeShift的KYC / AML政策以及加密货币行业监管问题。Voorhees表示，他在平台上执行该政策时遇到了很多问题。他说：“我们当时大约一个月前推行该政策，这是一种奥威尔式的行为，即政府通过私营企业为其进行监控，这对于世界各地的金融公司来说是非常普遍的。”Voorhees还补充说，在对加密货币空间进行监管方面，与美国政府和美国证券交易委员会(SEC)之间将是一场“持久战”。[2018/11/4]

尽管EFF仍在审核该提案，但我们已有一些初步的担忧。首先，该规定会使加密货币存储在自己的钱包中的人，会无法与通过货币服务业务存储其加密货币的人进行匿名交易。该规定可能会削弱使用自托管钱包与现金隐私进行交易的能力。

其次，对于某些加密货币，交易数据会被永久记录在公共区块链上。这就意味着，如果知道与特定比特币地址关联的用户名，那么利用该地址进行的所有比特币交易的信息都有可能被收集。因此，拟议的规定要求货币服务企业收集与钱包地址相关的识别信息，也就是说明政府可能会访问该法规所涵盖范围之外的大量数据。

第三，该规定将有可能阻碍自托管钱包，以及那些依赖于它们的技术的更广泛采用，至少把这些技术与交易所等中介机构的整合变得困难重重。该规定使得自托管钱包用户与其他用户进行无缝交互变得更加困难。根据该提议的规则，在某些情况下，这些托管钱包服务必须收集与其客户交易的自托管钱包用户的某些信息。这可能会使某些自动化交易(如智能合约)变复杂，或者会导致其在涉及去中心化交易的场景中难以实现。尽管名字如此，“钱包”并不仅仅是个人的货币存储场所:它们是个人和计算系统在不依赖于机构的情况下即可持有和分配货币的一种方式。为这类交易增加阻力，会削减该技术赋予个人控制自己财物的重要性。这也可能会削弱创新者创建具有合法且含广泛用途的去中心化金融平台的能力。

第四，尽管拟议的规定声称旨在简单地将涉及现金交易的现有法规应用于加密货币，但他们忽略了这些数字金融工具存在的部分意义，就是为了提供等同于传统现金或者比它更高级别的的金融隐私和匿名性。在这方面，拟议的规定是美国政府将使用于传统银行系统的金融监控范围扩展到加密货币的趋势之一。这项提案是在美国司法部发布其加密货币执行框架仅两个月后发布的，该框架清楚的表明了美国司法部希望削弱加密货币用户匿名交易的能力。

该框架先进行表示，这一法规又进行了重申，仅使用诸如Zcash和Monero之类的隐私硬币就“表明其可能存在犯罪行为”。该框架还表明，通过使用mixer和tumbler来使得加密货币更加难以追踪的的人可能会因的罪名而被追究刑事责任。金融监管机构，就像美国国家安全局一样，显然是在怀疑试图保护其金融隐私的人都在做非法的事情。

该框架还针对去中心化的交易所。去中心化交易所通常是开源软件，允许人们彼此之间直接交易加密货币，而无需其他方参与。美国司法部说，这些项目必须在FinCEN上注册，并且必须“收集并维护客户和交易数据”，否则将受到民事和刑事处罚。

今年，令人关注的事情，还包括第五巡回法院的一项决定，即执法部门无需获得令状，就可以从加密货币交易所获取金融交易数据;FinCEN建议，机构将必须收集和存储交易数据的门槛从3,000美元降低至250美元，以履行“旅行规则”的义务。

这些发展是对在线私人交易能力的攻击，也是对传统银行系统的广泛金融监控扩展到加密货币的尝试。财务记录包含人们的个人生活，信仰和从属关系等敏感信息。尽管如此，法院和立法者已允许在传统银行系统中广泛实施金融监控。《银行保密法》要求银行保留其财务记录，因为它们在调查中非常有用。1976年，美国最高法院允许政府在没有获得令状的情况下就能获取银行客户的数据。EFF担心美国政府试图将这种监控扩大到加密货币交易。

加密货币很重要，因为它具有耐审查性。许多传统的金融中介机构都可以任意的被金融审查，它们切断了成人社交网络，成人书商和有争议的网站进入金融机构的途径，即使这些服务没有违反法律。

美国监管机构最近的行动，包括这项新的拟议规则制定，有可能破坏p2p技术提供的隐私保护和公民自由保护。该法规制定要求在2021年1月4日之前提出意见，EFF希望，想要保护其财务隐私的公民自由社区和个人都能提交意见来反对该提议。尽管它的最后期限来得太突然。

标签：加密货币REEFSECANC加密货币最新消息Reef Financesec币是什么Trava Finance

以太坊交易所热门资讯