DEF:DeFi 是一条值得期待的单行道_比特币

这篇文章尝试从DeFi的角度理解2020-2021的行情变化，提供一种新的视角。

2020年初到现在，我们所生活的世界发生了很多大事，疫情导致全球经济萎靡。为了刺激经济，各国央行都开启了货币宽松政策，其中美联储最令人印象深刻，从疫情开始至今，已经累计放水约6万亿美元，远超08年金融危机救市资金规模，相当于2020年美国GDP的28.6%。而这些凭空印发的钞票，引发了广泛的抛售美元的情绪，除了美元之外的各类资产几乎都在增值。

而这和区块链行业和各类数字资产持有者有怎样的关系呢？

比特币的去中心化基因

这要从比特币诞生说起，中本聪在2008年11月发布比特币白皮书，并在次年1月比特币网络的创世区块上记下：

金色相对论 | Andy：?Filecoi的价值在技术及生态两个方面:在今日举行的金色相对论之Filecoin系列特辑终集的直播中，针对“Filecoin的价值在哪里”的问题，算力互联Andy He表示，目前?Filecoin的价值个人觉得在技术及生态两个方面。技术上Filecoin网络的技术价值还是比较高的，用到了很多前沿技术，包括零知识证明、支付通道、跨链交易等。是一个去中心化存储网络，让云存储变成一个算法市场。其挖矿效率直接与存储活跃度成比例，为客户提供有用的服务。当用户数据存储和检索时，为他们提供存储空间赚取代币。Filecoin目前在生态上也有一定价值。从技术生态上讲，因为IPFS是属于开源的，需要很多的团队间接的加进来建设，完全利用了开源的社区的通行规律的推广方式以及商业模式。从商业角度来看，Filecoin从营销以及其他方面来看，有很多分布式储存的团队突破了组织，间接或直接的加入Filecoin团队里面，都在持续不断的宣传Filecoin这个项目。Filecoin它的社区生态建设相对完备。从整个区块链投资来看，社区建设是非常重要的一环，也已经有许多专门的社区聚集在?Filecoin上。并且还有许多矿机厂商也加入了Filecoin项目。这些生态逐步凝聚，也形成了看好Filecoin的共识。[2020/5/21]

TheTimes03/Jan/2009Chancelloronbrinkofsecondbailoutforbanks

金色晚报 | 4月26日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：DC/EP试点、陕西省发改委、USDT、支付宝、XTZ

1. 成都有望五一前后公布DC/EP试点，首批内测商户聚集线上线下融合消费。

2. 上海市委书记：积极运用区块链等技术，让知识产权人办事更方便。

3. 陕西发改委开展新基建重大项目调研，包含区块链等技术。

4. 厦门成立知识产权司法协同中心，将加快区块链等运用构建技术调查等平台。

5. 近一周Tether新增印钞2.64亿USDT。

6. 支付宝用区块链保护版权，服务超2000万中小企业。

7. MakerDAODai上限提高至1亿2千3百万。

8. 数据：Tezos是最大的Staking网络，逾94%的XTZ被锁定。

9. 阿里巴巴颁布“橙点公益榜”，区块链公益项目入选。[2020/4/26]

比特币的基因里天然带着对货币发行机构无限印钞劫贫济富的不满。

金色相对论 | 黄连金 ：联盟链和公链需要代币作为激励提高交易后的清算和结算的效率:本期金色相对论中，对于无币区块链和有币区块链各自的优势及各自应用场景，核聚链创始人、NULS 技术顾问黄连金表示，一般纯粹进行区块链底层技术的研究，没有涉及具体应用场景，可能不需要币。一个公司内部的私有链可能也不需要币来做区块链。但是很多无币区块链的应用场景应该可以用传统的分布式数据库技术就能够解决。大部分联盟链和公链的应用场景都是需要一个激励机制把利益的不同方或者社区凝聚在一起，需要一种原生的代币或者通证来提高交易后的清算和结算的效率，并且需要通证经济模型来支撑区块链应用场景的生态系统。

有人说联盟链不需要币，其实大部分联盟链的项目没有激励机制，没有通证就是一盘散沙。在联盟链里引进代币或者通证，其好处是在联盟链的去中心化或者多中心化的生态系统引进代币或者通证等于引进了一个基本的清算和结算和流通的机制。 这个可以很大程度减少流通和结算成本。比如开发者可以获得代币为联盟链的底层做开发，联盟链系统上的服务提供商可以接送代币作为报酬，服务消费者可以用代币来消费。一个没有代币的联盟链就缺乏原生的清算结算和流通的单位，整个生态系统的构成会比较困难。[2018/9/29]

12年后，面对美联储更疯狂的大放水，惊动了比特币的DNA！作为一面全新的避险旗帜「数字黄金」，比特币在2020年全面跑赢传统资产，并且也被普遍认为将在2021年继续保持势头。

金色财经现场报道 中关村区块链产业联盟理事长元道：公链百链齐发，加密代币将自由竞争:金色财经现场报道，在2018区块链技术及应用峰会上，中关村区块链产业联盟理事长元道提出了通证派的几点主张：通证（Token）应用是核心驱动引擎，通证+实体经济才是真正蓝海；公链百链齐发，加密代币将自由竞争； Dapp应用将走向多链、跨链；通证将自由选择不同公链（甚至一组加密代币）作为自己的价值锚定；通证发行、交换交易、升值贬值（包括做空），为人与人之间强协作、大规模协作提供一套非常精密和可行的经济激励体系；通证经济的金融颠覆性创新边界、最起码是要守住AML+KYC。[2018/3/30]

这大概是故事的第一阶段。

DeFi冷启动，顺利又艰难

2020年中，DeFi开始发力，最初从Compound的流动性挖矿开始。那时候未曾意料到这一刻开始DeFi热潮已经在海面下暗流涌动，接下来便是海面上一波又一波的DeFi流动性挖矿项目涌现。

虽然人们几乎都为高收益而来，但更重要的是，DeFi在这段时间广泛传播，短短三个月，DeFi的种子已经在区块链人群中播撒，一大批用户在实践中完成了去中心化金融的第一课。?

这个阶段的DeFi产品比较有限，但产品类别已基本完善：基础借贷协议，币币兑换服务，衍生品市场，资产管理工具，聚合理财产品等。

传统金融和去中心化金融产品的映射

DeFi试图将传统金融产品搬到去中心化网络中，但环境变了，问题也随之而来。DeFi初衷是抹平金融服务门槛，实现普惠金融。但令人难过的是，当时的以太坊网络无法满足金融服务对性能的要求，普惠金融变成了大户金融，拥堵的网络使得矿工费居高不下，普通用户参与往往入不敷出。

即便如此，DeFi也已经发车，道路虽然颠簸，但方向坚定。

一年时间，DeFi锁仓规模增长30倍，达到300亿美元

这是第二阶段，去中心化金融开始进入区块链的大众视野。

平整路面，修路加油

一方面是用户对以太坊网络的巨大需求，另一方面是以太坊的性能瓶颈。这一阶段，Layer2和Eth2作为性能问题的解决方案，在2020年末成为区块链媒体上最常报道的话题。

Eth2是以太坊网络的重大升级，第一步已顺利启动信标链，一切按部就班进行中。

Layer2二层网络扩容方案也在实践和迭代中越辨越明，oprollup?和zkrollup基本落定。以zkrollup方案为例，预计可将以太坊网络性能提升100倍至1500TPS，相应的，以太坊网络可承载的价值和它本身的价值同样将显著提升。不过1500TPS相较于传统金融网络仍然落后，可对于当前的以太坊网络和DeFi用户而言，百倍的性能提升值得十二分期待。

目前头部DeFi项目基本已选定各自采用的Layer2方案，其中Synthetix已采用oprollup，UniswapV3升级也将引入Layer2方案。

这是第三阶段，Layer2和Eth2解决网络性能问题，平整DeFi的颠簸道路。

DeFi即将出圈？

与DeFi蓬勃向上形成鲜明对比的，是此时的美国散户正在抱团对抗对冲基金。

RedditWSB论坛散户在GME股票上联合击退做空的对冲基金后，正计划将下一个矛头对准被长期做空的白银期货市场。期间，Robinhood限制散户交易，WSB论坛短暂被封。这个运动甚至开始蔓延，韩国版WSB、印度版WSB相继出现。

美联储大放水、散户抱团对抗机构基金，像是08年比特币诞生的场景，只是主角变了。中本聪不满于央行在危机中劫贫济富；RedditWSB论坛用户则不满于金融不公、大而不倒的公司、为所欲为的机构。就像一个论坛用户的自白信所说，08年金融危机由像他一样的无数普通人默默承担，而这次，他终于可以向手拿镰刀的机构发声。

区块链让金融的去中心化不再是空中楼阁，需要去中心化金融的人也越来越多。DeFi是普惠金融，它不仅可以为欠发达地区的人们提供金融服务，还可以让发达地区的人们体验到更透明公平的金融。

这是我想说的第四阶段，在散户和传统金融机构的对抗中，DeFi的概念可能被迫出圈，进入所有人的视野。

如何看待未来的DeFi？DeFi是一条单行道，人们对于透明公平的需求不会让步。

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