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DEF:金色观察 | Anchor年化竟能高达20%?_digifinextoken

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20%年化储蓄账户

今年早些时候,Pantera参与了TerraformLabs的2500万美元融资。Terra是该协议的独特区块链,以锚定法币的稳定币而闻名,最著名的是TerraUSD(UST),市值排名第五,韩国Chai支付技术初创企业超过200万用户使用UST。TerraformLabs也是MirrorProtocol背后的公司,后者是一个去中心化平台,用于交易特定上市公司的合成股票。

上个月,Terra推出了最新项目Anchor,这是一个易用储蓄平台,可能会对DeFi领域产生巨大影响。

如今DeFi领域是怎样的?

你如果一直在关注DeFi的迅速崛起,肯定听说过yieldfarming和流动性挖矿能产生收益。2020年6月,Compound和Aave借贷平台推出后,散户投资者可以通过投资策略,在不同协议之间转移资产,实现收益最大化,从而获得超额回报。结果,DeFi开始飞速发展,早期参与DeFi的用户提供了协议运行所需的流动性,获得可观的回报。

BBKX将于今日20时开启第十三期金色算力云IPFS云算力认购:据BBKX官方消息,BBKX平台将于9月29日20:00(UTC+8)开启金色算力云IPFS云算力第十三期抢购,限量100IPFS。请参与者提前做好准备工作,今晚20:00准时开放抢购。 BBKX平台IPFS云算力为与金色算力云联合推出,起购门槛为23.5USDT,可以满足不同用户的投资需求。 BBKX是一家持续分红的综合型交易平台,已获得节点资本与链上基金联合战略投资。[2020/9/29]

去中心化借贷平台的运作方式是,将存款人与借款人撮合在一起,前者想通过借款获得低风险利率。传统银行系统借贷通过信用评级和其他KYC手段,评价借款人的信用,相比之下,大多数DeFi平台的贷款要求超额抵押。换句话说,借款人必须存入比贷款总额更多的货币作为抵押品,通常是贷款总额的2-3倍。这保证了贷款的偿还,即使在不信任甚至不了解对方的情况下。

如今,DeFi热潮已经过去了将近一年,该领域继续以令人兴奋的方式进行创新,新协议试图向借贷双方提供有竞争力的利率。目前,DeFi借贷的总锁仓价值接近250亿美元,对开放金融而言,这是一个巨大成就。

金色沙龙 | 田琪:隐私币是货币类里面刚需:在今日举行的《隐私计算——区块链信息安全守护者》为主题的金色沙龙中,Grin古灵阁社区核心成员田琪表示,隐私币是货币类里面刚需,而隐私应用,我理解范围更加宽泛,加密的网络里面的应用也可以称之为隐私应用。另外,可以探讨一个角度,就是说隐私币的转账 和隐私应用数据的传送,本质上都是数据的加密传递,所以也有很多相通的一面。[2020/4/15]

DeFi为什么不能够变得更加主流?

最近的DeFi热潮揭示了这样一个道理,那就是技术可以以前所未有的速度从边缘变成流行文化。在几个月的时间里,NFT从一个神秘缩写变成了全国热议的话题。在很多方面,使用DeFi和交易NFT一样容易,一般会带来更可靠和更有利可图的经济回报。那为什么DeFi没有以同样的方式为大众所熟知呢?

以下是两点理由:

准入壁垒。使用Compound和Aave等借贷平台会让非加密原住民代感到害怕。除了复杂技术操作,例如浏览器钱包,用户体验不直观,刚接触DeFi的人也更有可能不信任协议,特别是缺乏对加密货币的理解。

金色午报 | 2月3日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:央行数字货币、A股、Bitfinex、BSV、LuckLambo104

1. IMF总裁:央行数字货币存在网络攻击、影响银行系统等风险,有必要慎重探讨。

2. 深证区块链50指数开跌近9%,A股概念股几乎全线下跌。

3. 人民币兑美元汇率破7,USDT场外价格与汇率基本持平。

4. Bitfinex将进行BTC存储转移。

5. 比特币协会创始主席反驳关于BSV“专利流氓”的指控。

6. 波场LuckLambo104竞猜游戏持续遭黑客交易回滚攻击。

7. BTC今日触及9600美元,创近3个月来新高,现报9385美元。[2020/2/3]

利率变化。DeFi协议收益率有时可能相差很大。这在很大程度上是因为标的抵押品价格波动性,影响了“利用率”及由此产生的收益率,让投资者的财务长期规划更加复杂,他们也间接受到整个加密货币市场波动的影响。

Gas费用高。以太坊区块链拥堵,Gas费用创下新高,让用户很难以低成本使用去中心化应用程序。其成本可能高到足以阻止一些用户尝试DeFi。

分析 | 金色盘面:多头火力全开 市场再度活跃:金色盘面分析:过去24小时,十亿市值俱乐部成员集体加息,BTC大涨4.9%,而XRP则再次充当了反弹先锋,涨幅为10.59%,目前多空分歧依然不小,随着稳定币事件的不断发酵,市场还会继续震荡,提醒投资者理性看待市场波动,做好风控。(登录金色财经APP—发现,查看更多币种的独家点评)[2018/10/16]

Anchor怎么解决这些问题?

Anchor是去中心化储蓄协议,目标是为UST储户提供20%左右的收益率,这个利率是银行储蓄账户平均年收益率0.07%的200倍以上。

其他去中心化借贷平台吸引了寻求收益最大化的套利者和交易员,而Anchor的目标却是储蓄。这份白皮书描绘了一个宏大愿景:

尽管出现了很多金融产品,但在DeFi领域,还没有一款足够简单、安全而且能获得大众认可的储蓄产品。最终,我们希望Anchor成为区块链领域获得被动收入的黄金标准。

Anchor拥有如下特点:

金色财经独家分析 虚拟货币的“现实接口”:据悉,日本将于第二季度在虚拟货币领域强制引入新的会计准则,金色财经分析,虽然虚拟货币成为区块链领域的独特激励机制,但目前仍需要找到适应传统经济的“现实接口”。很多虚拟货币价值用主流虚拟货币进行衡量,而主流货币的价值所在,目前还是以法币来衡量的,有了价值判断,随之而来的就是价值的计量。因此在与传统经济发生联系时,虚拟货币也需要适应现实世界,一种方法是找到与现实世界标准的共同点去适应,而这种方法从监管合规方面也是合理的,另一种方法是创新标准,让虚拟货币有一套公允的创新的价值标准,更好的解决监管的问题。[2018/5/17]

1.?独立区块链。Anchor建立在Terra区块链之上,是Cosmos生态系统的一部分。虽然这可能会限制以太坊应用程序的互操作性,并可能成为采用该协议的短期障碍,但它能大幅降低了Gas费用,为协议提供了更多灵活性。重要的是,TerraBridge已经上线,是Terra、以太坊和Binance区块链之间的跨链桥解决方案,Terra资产可以轻松以低成本在不同区块链之间转移,所有都能相同界面内实现。

2.?易用性。一旦web应用程序连接到Terra钱包,用户就可以进行存款、借款、投票和质押。布局干净直观。虽然Anchor可能会让CeFi的用户觉得害怕,但这是朝着正确方向迈出有意义的一步。Anchor的API能很容易集成到金融科技平台、数字银行、加密交易所、数字钱包等,团队将这种金融科技兼容性称为“储蓄的一大进步”。

3.?20%年化利率。人们很难相信有一种金融工具能够提供固定收入,但风险低,其回报能与Anchor一样高。如果收益率继续稳定在20%年化左右,对于个人和投资者来说,在Anchor上储蓄就成为一件理所当然的事。加密前端应用领域竞争激烈,Anchor固定20%年化可以作为独特优势,吸引更广泛的用户群体,因为它不受加密货币价格波动影响,这增加了其在下一次熊市中的吸引力。

为什么Anchor的年化能如此高?

尽管DeFi中不乏惊人收益指标,但似乎很难让人相信一款储蓄产品能保证20%年收益。Anchor是怎么做到的?

其中的秘密在于贷款抵押方式。在宏观层面,Anchor就像Compund一样,是去中心化货币市场。然而,对于Anchor,借款人只能在供给侧中提供流动性抵押衍生品作为抵押品。对于主流PoS链,例如Cosmos、Polkadot、Ethereum、Solana等,流动性抵押衍生品是根据区块链中的担保质押仓位,利用资金流生成代币。Anchor中质押衍生品被称为bAssets,而Terra原生资产LUNA的衍生品bLUNA是目前该平台首个衍生品。

借款人的质押收益率被传递给储户。此外,该平台采用超额抵押贷款,质押回报会得到放大。借款人和贷款人会平分收益,产生高利率。Terra公司的联合创始人兼首席执行官DoKwon在twitter上发布了一条推文,你可以在该推文中找到Anchor如何实现20%低波动性年化的直观解释。

有趣的是,与其他DeFi协议变动的收益相比,加密市场中质押衍生品不受短期债务周期和投机性投资的约束,在货币市场中,这一点尤其突出。原因是对于大多数主流PoS链,维护共识的质押收益基于原生代币释放,即网络通胀,和跨链交易费用,交易费用会分给质押者,作为确保网络安全的奖励。

通过质押衍生品,Anchor能够在需求侧调整和稳定存款利率,而不受投机性需求周期影响,比如代币价格急剧下跌后,会导致收益率下降,因为投资者不太可能借贷,进行杠杆交易,以获得更大回报。

作为一种无杠杆收益来源,Anchor20%年化可以作为DeFi收益率曲线的原始数据。大多数传统金融的利率都能由联邦基金利率推导出来,同样,Anchor的利率相当于去中心化的联邦基金利率,即DeFi的基准利率。

该协议初步将年化设定在20%,但在未来可以利用Anchor的治理体系进行调整。随着贷款者和借款人比例变化,这个比率有时会轻微波动,目前根据借款需求,ANC代币借贷的激励措施会进行调整。不过,到目前为止,Anchor的稳定机制已经成功地将年化保持在20%的水平。

如何使用Anchor?

我建议你观看TheDefiant的演示视频,来尝试一下Anchor。从我的经验来看,就算没有Terra钱包或任何UST,30分钟内也能获得20%年化收益。

一旦你设置好了,就可以通过各种方式使用Anchor:

1.?抵押USDT,获取20%年化收益。

2.?借入资金,且获得高于利息本身的回报。目前净年利息率为110%左右,另外还有ANC代币奖励。

3.?购买ANC,即Anchor的治理代币,从平台中使用获益,赚取质押奖励,并参与决定协议的未来。供给侧,即借款人,的剩余收益也用来在公开市场上购买ANC,并分发给ANC持币者,ANC的价格与协议资产管理规模成线性比例。

Anchor的未来目标是什么?

仅在上线两周后,Anchor存款就超过1.6亿美元了,借款数量为1.1亿美元。这证明了Anchor收益的吸引力、过硬的技术、以及区块链行业对“储蓄即服务”的需求。

该团队的愿景是成为去中心化世界的主流储蓄产品,采用DeFi“黄金标准”利率。只有时间才能证明Anchor能否实现这个宏大的未来,但它的确拥有潜力,成为开放金融生态系统不可或缺的组成部分。

本文内容来自VeradiVerdict

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