DEF:金融委为何表态“打击比特币挖矿和交易”：防范热钱 清理规范 碳中和_NCE

5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第五十一次会议，其中提及“强化平台企业金融活动监管，打击比特币挖矿和交易行为，坚决防范个体风险向社会领域传递”。

因约75%的比特币“挖矿”在四川、新疆等地，此番来自金融委的监管收严使刚刚获得些许喘息的比特币再次颤抖，消息释放不到10分钟内，比特币价格下跌超2000美元，跌落好不容易收复的40000美元关口。

截至北京时间5月21日23点49分，比特币价格为37258美元，24小时内价格变化由今日上午的上涨2.39%转为下跌8.05%。价格波动必然再次牵动比特币投资者脆弱而敏感的神经，爆仓为直接现象。截至北京时间5月21日23点27分，比特币24小时内爆仓9.74亿美元，一小时内爆仓2.19亿美元。

金融委为何此时出台政策打击比特币挖矿和交易行为？一位曾参与数字货币研发的业内人士认为，打击比特币挖矿和交易行为可能的原因有多个，包括防范“热钱”资金利用比特币违规进出境、清理规范数字货币概念和范围、碳中和趋势下比特币挖矿过于耗电等。

韩国金融委员会命令该国五大加密交易所下架具有证券性质的虚拟资产:2月1日消息，韩国金融委员会向该国五大加密交易所（Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit和Gopax）有关负责人下达了将交易中的“代币型证券”分类后取消上市资格的指示。报道称，该国金融委员会之所以做出上述指示，可能是因为具有证券性质的虚拟资产，无论以何种形式发行，都是“代币型证券”，而非“证券型代币”。如果该方针得以实现，在现有虚拟资产交易所上市交易的代币中，相当一部分代币很有可能会被取消上市加密交易所资格，或可能会转移到证券公司。DAXA未来计划通过交易支持小组委员会收集各家公司的意见。预计将在2月9日之前收集第一批意见和质疑，并将其提交给金融服务委员会。[2023/2/1 11:40:40]

防范“热钱”利用比特币

上述业内人士认为，金融委决策思路要结合上下文一起看。金融委今日还提出“进一步推动利率汇率市场化改革，保持人民币汇率在合理均衡水平上的基本稳定。”他表示，若未来人民币汇率出现变动，在我国资本账户未完全开放的情况下，要防止“热钱”资金借助比特币等加密货币进出境。

韩国金融委员会正调查相关职员的加密货币投资现状:韩国金融当局正立即检查职员的加密货币投资情况。金融委员会将在5月7日之前接受金融革新科等与加密货币政策相关的部门职员加密货币投资现状的报告。根据《资本市场法》，金融当局职员对股票的投资受到严格的限制，但加密货币投资却没有适用其他法律。相反，根据金融委员会的内部规定，与加密货币有职务相关性的职员不能利用在执行职务过程中获知的加密货币相关的未公开信息进行加密货币投资。如果拥有加密货币，就有义务向金融委员长申报。据悉，金融委员会还将对不直接管理加密货币的部门下达通告，要求其不要进行交易。此前消息，韩国金融监管局发布了一项“限制令”，要求内部员工禁止投资加密货币。（韩联社）[2021/4/26 20:58:01]

据微信公众号“莫干山研究院”，近日，中国人民银行金融研究所所长周诚君在莫干山会议表示，总体看，人民币对美元在中长期内将持续对美元升值。这既是中国经济持续增长、人民币相对购买力不断提高的结果，也是美联储搞量化宽松和不断扩表的后果之一，而且经验数据也表明，多数成功迈过中等收入陷阱的国家人均收入超过10000美元后，其货币将对美元汇率呈持续升值趋势。

数字金融委员会副主任：培育发展区块链产业应用 助力全球数字经济发展:7月20日，“2020全球区块链风云榜颁奖盛典”在深圳圆成功举办。在活动现场，中国流通行业管理政研会数字金融专业委员会副主任梁忠表示：“近年来，全球区块链探索研究院以区块链产业探索研究为中心，举办全球区块链峰会以打通与全球区块链领域的沟通渠道为重点，以技术支持和科技服务同步发展为根本，集聚创新资源、培育发展区块链产业应用、支撑全球产业转型升级，支持全球数字经济发展。今后，我们仍将持续为区块链发展做出新贡献，共同谱写区块链新篇章。”[2020/7/21]

实际上，利用比特币跨境案例并不鲜见。今年3月，最高检央行发布惩治典型案例，上海市浦东新区人民检察院经审查认为，陈某波开设数字货币交易平台发行虚拟币，并诱客户在该平台充值、交易，虚构平台交易数据，掩盖资金缺口，拖延甚至拒绝投资者提现。陈某枝以银行转账、兑换比特币等方式帮助陈某波向境外转移集资款。最高检相关人士指出，利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得及收益转换成境外法定货币或者财产，是近年来犯罪新手段。

动态 | 金融委员会发布名为\"区块链警告列表\"的新工具:据中国银河证券消息，金融委员会(FinaCom PLC)今天发布了名为“区块链警告列表（Blockchain Warning List）”的新工具，提供了某些数字资产提供商可能具有的破坏性行为的信息。被列入该名单并不一定意味着该公司在实施欺诈计划。金色注：FINACOM PLC 有限公司（“金融委员会”）是专门针对外汇领域设立的独立性行业自律组织和外部争议解决机构（EDR）。[2019/3/15]

另外，究竟何为“数字货币”等在中国内地没有权威定义，公众和媒体也莫衷一是。随着央行数字货币逐渐推广，监管或需明确数字货币定义和范围。

早在2013年12月，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，明确比特币不是由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，并不是真正意义上的货币。从性质上看，比特币是一种特定的虚拟商品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。

韩国金融委员会金融服务局局长崔勋：为了区块链的发展必须要监管加密货币:今日，韩国金融委员会金融服务局长崔勋在iNews 24的“IT战略论坛2018”中，阐述了政府对加密货币交易的负面因素的监管对于区块链技术的发展至关重要。他说：“政府的加密货币监管应当侧重于交易所和、投资狂热及防止不公平做法，我认为政府对于加密货币市场的监管会阻碍区块链技术创新的发展是个错误的观点。”[2018/3/8]

与此同时，我国央行数字货币的研发和测试仍在进行。2019年底，数字人民币相继在深圳、苏州、雄安新区、成都及北京冬奥场景启动试点测试，到2020年10月又增加上海、海南、长沙、西安、青岛、大连6个试点测试地区。目前，数字人民币的应用场景不断扩大，逐渐覆盖了生活缴费、餐饮服务、交通出行、购物消费、政务服务等多个领域。

“挖矿”耗电被禁

从更宏观的维度，比特币的获取方式——“挖矿”行为极其耗电，也因此备受舆论指责。

虚拟货币的生产过程被称为“挖矿”，最重要成本是“矿机”运行所需的电费，因此“矿场”聚集在电力充足且电费便宜的地区，例如火电丰富的新疆、内蒙古，以及水电丰富的云南、四川、贵州。但火电的能耗大，与近期碳达峰、碳中和等国家政策相违背。

此前，剑桥大学另类金融中心公布数据称，比特币的总能源消耗介于40-445兆瓦时之间，平均统计约为130兆瓦时，比特币挖矿一年消耗的电量约与荷兰全国用电量相当。但实际上，比特币的真实耗电量数字实际上可能高得多。因为随着比特币价格暴涨，新的矿工使用较久的“矿机”挖矿也能“赚钱”。

比特币挖矿行业的一大共识是“全网至少六成算力在中国”。对我国而言，情况或许更为严峻。根据上述研究，约65%的加密货币挖矿活动在中国进行，而煤炭在中国能源结构中的占比达到60%左右。约75%的矿工使用某种可再生能源，但可再生能源在总能耗中的占比仍不到40%。

今年以来，我国部分地区已陆续预警供电缺口。据媒体报道，浙江省4月发布通知，预计2021年浙江全省电力平衡全面趋紧，夏季、冬季高峰存在硬缺口。今年以来，受经济回暖和拉尼娜现象影响，广东用电负荷保持高速增长，4月广东全省统调最高负荷预计达1.1亿千瓦，比年初预测高200万千瓦，局部高峰时段将存在一定电力缺口。

近年来，国内部分地区也严令不准“挖矿”。5月18日，内蒙古发改委发布公告称，为进一步拓宽虚拟货币“挖矿”企业问题情况来源渠道，充分发挥群众监督保障作用，特设立虚拟货币“挖矿”企业举报平台。举报主要范围有四项：虚拟货币“挖矿”企业；伪装成数据中心享受税收、土地、电价等方面优惠政策的虚拟货币“挖矿”企业；为从事虚拟货币“挖矿”企业提供场地租赁等服务的企业；通过非法手段获取电力供应，从事虚拟货币“挖矿”业务的企业。

5月18日，中国互联网金融协会、中国银行业协会以及中国支付清算协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，公告要求，有关机构不得开展与虚拟货币相关的业务。金融机构、支付机构等会员单位要切实增强社会责任，不得用虚拟货币为产品和服务定价，不得承保与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务。

三个协会指出，上述禁止行为包括但不限于：为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或将虚拟货币作为支付结算工具；开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务；开展虚拟货币的储存、托管、抵押等业务；发行与虚拟货币相关的金融产品；将虚拟货币作为信托、基金等投资的投资标的等。

公告提醒消费者，要提高风险防范意识，谨防财产和权益损失。广大消费者要增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易炒作活动，谨防个人财产及权益受损。要珍惜个人银行账户，不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，防止违法使用和个人信息泄露。

三个协会联合下，本就呈下滑趋势的比特币暴跌，最低跌至30000美元支撑点，日内最高跌幅达到31.22%。但5月19日晚间22点左右，比特币企稳并回升，于此次金融委发声前一直保持在40000美元相对高位。

可比特币此番不算常见的波动性到底还是让各国央行与监管机构睁大了眼。

当地时间5月20日，加拿大央行年度金融风险评估中表示，加密货币资产的波动性是该国金融系统面临的一个新脆弱性。行长麦克勒姆为首的政策制定者称，虽然加密市场作为一种资产类别或支付方式尚未具有系统性重要性，但如果一家拥有庞大用户群的大型科技公司决定发行一种被广泛接受为支付手段的加密货币，这种情况可能将会改变。挪威央行同时警告称，若银行继续增加加密货币投资，后者剧烈价格波动可能会给银行系统造成困扰。当地时间5月20日，拜登政府也拟出新提议，将超过1万美元的加密货币转账必须向美国税务当局报告，比特币价格随后应声跌约5%。

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