USD:交易所170亿稳定币存量破记录，DeFi无风险挖矿已不如支付宝？_RHOUSDT

6月28日，F2Pool联合创始人、中文社区DeFi挖矿的绝对主力神鱼在社交媒体发文称，最近市场上充斥着大量的稳定币，使得DeFi收益率跌的很惨，按Aave和CompoundUSDC池存款APY、CRV3Pool未加速收益率的平均值计算，今日DeFi无风险收益率仅2.73%。

有意思的是，目前支付宝中余额宝的七日年化收益约为2%，而招商银行朝朝宝在3%左右。

过去一年，很多人把资金从银行转入DeFi领域，利用USDT等稳定币进行挖矿，从而试图获得远高于存款的无风险收益。目前来看，随着加密资产整体市值大幅度回调，这种“套利”的空间不仅被压缩，甚至可能已无超额收益可图。

但从另一个角度看，随着USDT等稳定币市值不断冲高，这些资金会不会成为点燃市场活力的火药库？

动态 | Upbit交易所被盗ETH已被全部转出:北京链安链上监测系统发现，北京时间下午3点9分，Upbit交易所被盗ETH以阶梯数额形式分别以10、1000、1万、10万枚ETH的额度开始向三个地址转移账款，最后在16:55分以一笔109,270.16ETH的转账将所有ETH转出，中间这些地址曾各有100枚ETH向被盗资金首次转入的地址回流，同时，攻击者也正在对交易所进行微量ETH的转账测试。

从行为特征来看，攻击者正在进行被盗ETH的第一阶段分散来回转移工作，以扰乱监测。同时，该事件发生后，大量其它地址打入到黑客地址的“到此一游”型微量ETH，甚至各种ERC20代币，也将进一步扰乱相关ETH流转线索。[2019/11/28]

1?稳定币无风险收益暴跌，部分已不如支付宝？

分析 | 以太坊基本面稳定 主流交易所交易量降低:据TokenGazer数据分析显示，截止至8月28日11时，以太坊价格为$186.45，总市值为$20,043.87M，主流交易所交易量约为$90.58M，环比昨日减少11.20%；以太坊对比特币汇率在低位保持稳定；基本面方面，以太坊链上交易量、链上DApp交易量有一定提升、算力平稳波动；以太坊30天开发者指数约为2.27；与BTC 180天关联度保持稳定，为0.79；以太坊30天ROI为-11.39%，有所下滑；ERC20代币总市值约为以太坊总市值的67.38%，保持稳定。ERC20活跃地址数方面，排名前五的代币为NOAH、USDC、PAX 、TUSD、ZRX。[2019/8/28]

稳定币无损挖矿的收益率到底怎么，我们从以太坊、BSC和Polygon三条链看一看。以下数据来源APY助手，主要显示的是一池无损挖矿年化收益率。

现场 | 约瑟股权基金朱志勇：未来能拿到牌照的交易所会非常少:金色财经现场报道，4月26日，约瑟股权基金联合创始人及执行总裁朱志勇在金色财经主办、贝壳公关承办、节点资本承办的金色沙龙第25期上海站进行《券商”给区块链带来什么机遇》主题演讲时表示，从全球来看，有一些国家已经逐渐对数字资产实施监管政策。主流国家会对一些非主流的项目进行抑制。未来能拿到牌照的交易所会非常少，日本在这上面应该算走在前面的，但截至目前也只颁发了19张数字资产交易所牌照。“券商”模式是中小型交易所的机遇，未来能拿到牌照的交易所，都可以称之为券商。当监管、行业发展模式等方面走通了之后，“门户 + 垂直频道 + 社区”会成为数字资产的流量入口，例如同花顺、东方财富等等。[2019/4/26]

以太坊链：

CBOE期货交易所迁移到BATS技术平台:芝加哥期权交易所（CBOE）旗下的期货交易所(CFE)已经成功地转移到由BATS Global Markets开发的专有技术平台，这种转变是两家公司去年进行合并交易的结果。CFE是第一个采用BATS技术的传统平台，在新执行机制启动首日，共有近16万份合同交易，98家贸易公司发出订单。CBOE的下一个转变是C2交换，迁移日期定于今年5月14日。此外，预计芝加哥期权交易所(CBOE)的期权交易将在明年进行转换，转换的最终日期将于4月确定。[2018/2/28]

AAVE：USDT2.41%；DAI0.71%

dForce：USDT4.05%；DAI3.36%

Compound:USDT1.3%；DAI2.39%

Yearn：USDT3.84%；DAI7.16%

DFI：USDT13.36%;DAI16.56%

BSC链：

Alpaca：USDT9.77%;BUSD9.86%

Autofarm：USDT11.5%；BUSD9.85%

Belt：USDT2.9%；BUSD3.5%

Bunny:USDT3.83%;BUSD3.33%

Venus:USDT3.6%;BUSD3.13%

YFII:USDT14%;BUSD31.72%

Polygon链：

AAVE：USDT1.68%；USDC0.97%

ForTube：USDT2.15%；USDC2.49%

Solo：USDT14.95%；USDC7.93%

Supremex：USDT23.55%；USDC10.85%

不难发现，大部分项目的美元稳定币无损挖矿收益率已经不是非常诱人。至少在上述三条公链上的表现就是如此，部分知名项目的无损收益甚至低于支付宝的货币基金。

此外，Loanscan数据显示，USDC和DAI的存款利率，在过去一年也发生了非常大的变化，距离历史高点均有非常大的回撤，以Aave为例，历史高点在2021年1月，利率接近20%，但半年之后的今天已经下降至2.36%。

存款如此，借款也是一样。曾经借款都能赚大钱，等大风刮钱来的情形是看不到了。

目前，币安的Launchpad正在进行KLAY和ATA两个项目的质押挖矿，今年早些时候，币安的Launchpad可以为投资者赚取高额收益，但今天，数据显示这两个项目共计质押BUSD约9亿美元，其收益率仅在2%左右。该数据甚至低于定期7天，收益率为4.5%的BUSD理财。

那么，手里的美元稳定币该怎么办呢？据从业者反馈，要么考虑主流币和稳定币组成LP挖矿，但需要承担无常损失的风险。要么就是冲一下一些新项目的头矿。

也有人说，部分项目的无风险挖矿收益率其实还不错，但有DeFi科学家表示，与对应的风险相比，收益率显得很鸡肋。“钱没赚到，别本金被卷走了。新项目和非知名项目隐藏的风险很大。”他们说。

6月29日新闻，CompoundLabs宣布成立新公司CompoundTreasury，允许银行及金融科技公司将美元转换为USDC并获取4%利率。这又透露出，哪怕是4%的收益，对比传统金融市场而言依然是极具诱惑。

而此举也可能为DeFi世界带来更多的稳定币资产。

2?稳定币泛滥？交易所存量在170亿美元

神鱼说，目前市场里充斥着大量稳定币。这种感觉想必从业者多有体会。DuneAnalytics数据显示，截至6月28日14点，美元稳定币供应量在741.6亿美元。市值占比前三大美元稳定币为USDT、USDC和BUSD。自6月份以来，USDT总市值增长平缓，近一周增长率为0。

USDC和BUSD市值增长迅猛，近一周增长率约为615%和300%。

为什么最近稳定币特别多？很有可能是随着加密资产价格暴跌，投资者抛售加密资产后持有稳定币，但又没有立刻出金，一方面是基于对未来行情的走好的预期，持币等待。另一方面就是目前国内存在OTC冻卡问题，投资者也担忧出金被冻。

而这些稳定币，大致有两个去向，一部分投资者会注入DeFi挖矿领域，一部分可能直接在交易所购买理财或者像是Launchpad这类质押挖矿。某种程度上，这确实都可能压缩上述两个渠道的收益。

有意思的是，据Cryptoquant数据显示，当前交易所钱包里稳定币存量大概在170亿美元，这已经是历史新高，2020年同期大约只有2亿美元。

如此天量的稳定币会对市场产生怎么样的影响？这或许是非常有意思的，毕竟，这在整个加密货币历史上都没有经历过。

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