TOKEN:如何鉴别与避免 DeFi 中的风险？_加密货币手法

我感觉：

"如果你不了解你所投资的或想要投资的加密货币项目的利弊，你可能会被意外性、市场操纵、智能合约漏洞或其他任何黑天鹅事件所击败。你可能最终失去你辛苦赚来的钱。因此，建议你最好自己做一下研究。"

最近，Decrypt报道了一个重大的Rugpull事件，他们说:

TITAN的价格跌至零，促使IronFinance在受到所谓的"挤兑"的冲击后，呼吁所有持有人从资金池中撤出。据报道，这次卷钱跑路可能打击了亿万富翁DeFi投资者MarkCuban，他的钱包余额可能也随之减少。

这种挤兑问题是所有DeFi投资者需要考虑的相关风险之一。因此，今天我想为你解读RugPull，希望它能帮助你在未来做出更明智的投资决定。

因此，让我们从了解开始。

萨尔瓦多居民仍对如何使用比特币和Chivo钱包感到困惑:11月27日消息，萨尔瓦多政府此前通过Chivo钱包向当地居民发放了价值30美元的比特币，两个月后，许多人仍然对如何使用比特币和该应用感到困惑，他们在花掉或兑现比特币后，已经完全放弃使用Chivo。其他人则表示，他们仍在坐等价格上涨。30岁的机修工Luis Mauricio表示：“Chivo还不能完全运作，但我希望随着时间的推移，它能得到修复，这会让人们对它的使用更有信心。”他补充说，自己在周末使用Chivo ATM机时也遇到了问题。

此前消息，数百名萨尔瓦多人10月底表示，有黑客用其身份证号码打开了Chivo钱包，以获得政府提供的30美元比特币奖励。（Decrypt）[2021/11/28 12:36:42]

RugPull到底是什么？

这个加密货币世界容纳了多个基于区块链、DeFi、DEX、DApps等项目，为散户的投资和发展提供了新的工具。财务自由的梦想从来没有如此现实过，这个无许可的加密货币世界给了人类新的希望，新的力量，让他们可以行使和改变自己的命运。

观点：无论与SEC的诉讼结果如何 对Ripple而言都不是致命打击:1月27日消息，针对美国SEC对Ripple发起的诉讼，律师Jeremy Hogan表示，如果诉讼最终对Ripple有利，在诉讼结束时，XRP价格将上涨2至3倍将只是一个“保守估计”。无论诉讼得出什么结论，对Ripple来说都不是致命的打击。如果诉讼结果不佳，导致Ripple关闭，XRP可能会归零，但这种情况不太可能发生。因为Ripple是一个技术公司，不太依赖实物资产运营。最糟糕的情况可能是其商业模式遭破坏，最终可能退出美国市场。Jeremy Hogan称，SEC诉讼最可能的结果将是双方达成和解。SEC可能会对Ripple包括其2013-2014年度（甚至2015年）的业务处以巨额罚款，以及对托管XRP销售业务进行某种控制或限制。（AMBCrypto）[2021/1/27 21:48:59]

但是，所有区块链的透明性也带来了意想不到的风险，如果你不对你所做的所有投资负责，这些风险甚至可能粉碎这些梦想。总有一些坏人想让你的生活变成地狱，他们的自私意图是快速致富，所以他们不惧怕操纵这个高度不受监管的加密货币市场并为他们带来好处。

现场丨Cdot创始人刘毅：公链发展面临的核心问题是如何突破性能瓶颈:金色财经现场报道，10月11日，由金色财经、Candaq和哼哈互动联合发起的金色沙龙第55期“Polkadot-波卡万物生长与跨界破圈对话”在北京正式举行。在本次沙龙上，Cdot创始人刘毅指出，公链发展面临的核心问题，是如何突破性能瓶颈，同时保持可组合性，不过度牺牲去中心化。目前解决方案有跨链、Layer2、超级Layer1和分片。Polkadot也是分片，但它是处在多链和分片之间的。分片最难的是跨片智能合约调度问题，Polkadot也面临这个问题。此外，他表示，Polkadot的成功非常依赖于共享安全，共享安全成不成立确定了Polkadot整个设计成不成立。[2020/10/11]

DeFi平台最容易受到这种恶意意图的影响，同时由于高度不受监管，它们很容易受到这种攻击。因此，作为一个散户投资者，可能会招致损失你在这些DeFi项目中所押注或汇集的所有资金的风险。这种风险就是"RugPull"。

阿里巴巴集团首席人力官：区块链能带来无限可能 未来如何与产业结合还是未知 :在今日举行的2018中国绿公司年会上，阿里巴巴集团首席人力官(CPO)童文红表示，阿里巴巴与想做的百年企业来比还只是一个19岁的孩子，其实面临着非常非常多的困难。区块链、量子等技术创新带来无限可能，未来怎样跟产业结合，会带来什么样的变化，谁都无法预测，阿里也面临着从平台到生态的挑战。[2018/4/23]

那么，什么是"RugPull"？

Rugpull是加密货币领域的一种恶意操纵行为，DeFi项目所有者可能会放弃项目，带着投资者的钱跑路，说是有一些软件问题需要修复。

Rugpulls在DeFi生态系统中很常见，而非中心化交易所是最大的受害者。许多新的DeFi项目涌现出自己的原生Token，开发者将其与流行的Token如ETH、USDT、DAI等配对，并允许用户与配对的Token进行交易，以更高的回报来吸引投资者。但随着投资者数量的增加，他们会带着你在他们协议中汇集的已建立的ETH/DAI/USDC/USDT等跑掉。

中纪委机关报谈区块链发展：如何让监管理解并适度监管是挑战:今日东方财富网发文称，在今年的全国两会上，“区块链”成为一些代表委员热议的话题，近日中纪委机关报谈到区块链发展时，认为：如何让监管理解并适度监管是挑战。[2018/3/6]

恶意的开发者发现创建他们的DeFi平台非常容易，因为这些平台提供了这样做的自由，不需要审计在其网络上列出的每个Token。Etehreum区块链大多被此类开发者使用，因为它是开源的，并且有ERC-20标准，为创建此类Token提供了便利。

如何识别此类项目并保护其资金？

检查特定DeFi项目的流动性池：

一个简单的方法是检查附属于给定项目的给定资金池的流动性是什么。较高的流动性是DeFi项目实力的标志，但这并不能解决所有的问题，人们还应该检查这种项目的遗产以及谁是这个项目的支持者。

例如，UniSwap、Bancor、AAVE、Compound已经存在了2-3年以上，并且有足够的总价值锁定在他们的DeFi生态系统中，所以给他们的投资者注入某种信任。

一定要研究创始人的历史：

千万不要盲目追随任何新闻或假消息而计划投资，只是因为你在集合或押注你的硬币时能获得更高的回报。一定要深入研究你想投资的DeFi项目的创始人是谁。谁在支持这些失败者？过去是否有任何针对他们的问题报告以及其他类似的黑历史？

根据DeFi的流动性资金池检查Token锁定期：

流动性池是任何DeFi项目背后的基础，因为没有足够的流动性，他们就不能提供交易功能，如：

Token交换

自动做市商(AMMs)

加密货币贷款和借贷

加密货币采矿/产量耕作等

所有上述服务都是为DeFi引擎提供动力，它们需要在相关的流动性池中有足够的流动性才能顺利运作。?

因此，一定要弄清楚这个平台对入池Token实施的锁定期是什么，大多数信誉良好、值得信赖的项目都会将入池的流动性锁定一段时间，以保障投资者的利益。

Token价格的突然波动：价格暴涨

有一件事可能看起来很投机，那就是给定的流动性池中的Token价格突然爆涨。

因此，如果你注意到在给定的一天内，价格从0-100倍或50倍突然上升，你需要，谨慎对待这种投机性的举动，因为这可能是一种触发，所谓的“害怕错失”的陷阱，也是吸引更多投资进入他们项目的方法。

谨防高额奖励：

可能有新推出的DeFi池，可能为你的集合Token提供高回报。他们也希望有更高的流动性，所以他们可能会这样做，但当任何项目开始提供意想不到的500%或1000%的回报时，你需要谨慎，这对成熟的DeFi玩家来说并不正常。

因此，有句名言:

"闪亮的东西不都是黄金"

这就是你应该注意的，并在做决定时要格外谨慎。

DeFi世界的一些重大RugPull。

根据Messari的研究，自2019年以来，由于DeFi黑客攻击，已经损失了超过2.84亿美元。该加密货币研究供应商表示，这些事件中被盗的平均金额为1190万美元。

Thodex：

2020年，Thodex--一家拥有约40万用户的土耳其加密货币交易所--被指控卷款跑路。Thodex网站瘫痪了，他们宣布。"他们暂时关闭"，以解决"公司账户的异常波动"。

据称，Thodex的首席执行官带走了20亿美元的客户资金，并逃到了土耳其。?

MeerkatFinance:

Theblockcrypto报道了一个这样的Meerkat金融的卷钱跑路事件。?

据报道，这个DeFi项目耗费了价值3100万美元的加密货币资产。在其官方Telegram频道上，该团队声称其智能合约金库被泄露了。

总结：?

有很多这样的事件正在被发现和报道，所以鉴于挤兑、Rugpull等局的兴起，你需要对你的投资策略更加负责。你需要好好教育自己，避免盲目投资于任何新的DeFi项目。

这些恶意的黑客经常利用你急功近利和害怕错失的本能来陷害你。但如果你是一个头脑坚强和谨慎的投资者，问很多问题，计算投资风险。你可以守护你的资产并安然入睡。

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