LANA:埋伏热点赛道系列（二）| DeFi市场蓝海-固定利率&衍生品_NFTinder

昨天，我们简要剖析了去中心化衍生品交易赛道，不知道各位收获如何。今天我们继续来剖析另一个可以埋伏的热点赛道——固定利率&利率衍生品赛道。

严格来说，固定利率&利率衍生品赛道算是去中心化衍生品交易赛道的子集。DeFi借贷迅猛发展，但对于借贷用户来说有仍两个痛点需要解决：一是多数DeFi项目需超额抵押、浮动汇率，导致资金利用率低、收益不稳定；二是币价大幅波动时投资者面临资产被清算风险。在此基础上，目前有很多借贷协议正在尝试通过提供固定利率借贷产品给出解决方案。

数据：ParaFi Capital于2小时前将1206枚MKR转入Coinbase:金色财经报道，据 Spot On Chain 数据显示，区块链投资公司 ParaFi Capital 通过地址开头为 0xD9B 的中间钱包于 2 小时前将 1206 枚 MKR 转入 Coinbase，均价 699.62 美元（合计 84.4 万美元）。[2023/5/3 14:39:54]

简单来说，固定利率是指无论市场利率如何变化，用户均能在合约结束时根据自己最初设定的利率获得收益；利率衍生品则指利率交易，用户能够以10～100倍的隐含杠杆率做多利率。在传统金融市场，利率衍生品通常被机构投资者、银行、公司和个人用作对冲工具，以保护自己免受市场利率变化的影响。

Web3娱乐技术开发商Sortium完成775万美元种子轮融资:金色财经报道，提交给美国证券交易委员会 (SEC) 的文件显示，Web3 娱乐技术开发商 Sortium 在种子轮融资中筹集了 775 万美元，投资者包括加密货币对冲基金 Arca。Sortium 首席执行官 Marc Seal 对Coindesk表示，本轮还有其他投资方参投，但没有透露具体名称。

Sortium 专注于展示其技术框架，以帮助潜在合作伙伴和客户了解生成式人工智能系统、区块链和动态私营经济系统可以实现的目标，这家初创公司还准备推出其首款玩赚游戏。在资金方面，Sortium 仍在考虑从对种子轮感兴趣的投资者那里再接受最多 200 万美元的资金，该公司还在制定如何以及何时进行 A 轮融资的战略。[2023/1/14 11:11:39]

目前在加密货币行业中对固定利率已经有了多种不同的实现方式，有零息债券类、收益代币类、以及一些新的参赛选手。

Chipper Cash在FTX破产前的估值从20亿美元降至12.5亿美元:金色财经报道，根据《金融时报》分享的关于Alameda风险投资组合的文件，非洲金融科技公司Chipper Cash在破产前的估值从20亿美元降至12.5亿美元。去年5月，Chipper Cash筹集了1亿美元的C轮融资，由美国高科技商业银行硅谷银行的投资部门SVB Capital领导。6个月后，它又获得了1.5亿美元，该轮融资的延长使Chipper Cash总共筹集到2.5亿美元。已经倒闭的加密货币交换平台FTX领投了这一轮融资，Chipper Cash的估值飙升至20亿美元，成为去年非洲五大独角兽之一。[2022/12/7 21:28:15]

Pendle算是在固定利率赛道上线比较早的，差不多在6月份上线以太坊主网，本质上是一个收益代币化协议，通过其创新性AMM实现收益代币的可交易性，从而满足市场的进一步需求，让生息资产者可锁定收益，交易者可基于对收益的推测展开交易对冲，从而使贷款市场具有更大的可玩性和效率。

StripsFinance是去中心化的固定收益交易平台，其首个产品是建立在以太坊上的利率互换交易平台。其在6月完成了完成了250万美元种子轮融资，10月份通过代币销售筹集850万美元资金。

固定利率贷款、利率衍生品在传统金融市场已初具规模。从DeFi市场自身发展来看，投资者对固定利率需求显著，它不仅能够帮助保守型投资者降低投资风险，增加收益的确定性，同时也能够帮助风险承受能力较强的激进投资者获得更大收益。

在传统金融中，利率互换交易占场外衍生品交易量的80%，美国利率互换市场交易量是股票交易量的24倍。而在加密货币领域，这样的利率衍生品交易平台才刚刚出现，这也彰显了这一赛道足够广阔的上行空间。

好了，今天的内容就到这儿了，明天我们依然会继续剖析那些值得提前埋伏的赛道，欢迎大家继续关注~~

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