在与该行业进行了两年的反复交涉后,全球反监管机构最终敲定了它的加密货币指南。
尽管最终版本对某些有争议的定义作出了可喜的澄清,但业内人士警告称,关键细节其实在执行过程中。
FATF于2019年首次发布了虚拟资产指南草案,此后进行了全面审查和修订。该项目的主要目标是制定指导方针,帮助成员司法管辖主体控制加密交易中的匿名性,并将传统金融已经接受的某些标准应用到加密行业。
在这些拟议的标准中,最主要的是所谓的数据转移规则。该规则将要求加密交易所和货币传输商共享交易双方的身份信息。
在为期两年的评估过程中,业内人士抱怨指导意见的部分内容不明确,其中两个问题最为突出:第一,到底谁算是VASP?最初的定义中似乎包括软件协议,目前尚不清楚这些标准如何适用于转账的智能合约。第二,VASP将如何有效且安全地传输必要的信息?
历史上的今天丨多达15个国家正与FATF开发全球数字货币监控系统:2019年8月8日,据日经亚洲评论发布的报告显示,多达15个国家正计划组建全球数字货币监控系统。该系统将与反金融行动特别工作组(FATF)一起开发,系统将收集并分享进行数字货币交易的个人信息和交易数据,此举的目的是禁止在非法活动中使用加密货币。FATF预计在2020年之前彻底完成开发,并计划在未来几年内启动运行。[2020/8/8]
为了解决这些问题,工作组推迟了指导方针的最后定稿时间。最后的版本添加了额外的部分分解了这些定义的主要内容,并阐明了监管机构建议如何将这些定义应用到不太容易分类的领域,比如去中心化金融。
荷兰ING银行制定协议以使加密公司满足FATF新规:荷兰银行ING Bank已经制定了一项协议,以协助金融行动特别工作组(Financial Action Task Force,FATF)对加密交易所和数字资产交易公司的旅行规则要求。该协议目前被称为旅行规则协议(Travel Rule Protocol,简称TRP),这一解决方案也得到了渣打银行(Standard Chartered Bank)、富达数字资产(Fidelity Digital Assets)和BitGo和其他一些来自加密领域的公司的支持。(Coindesk)[2020/6/23]
现在,FATF的成员有责任实施这些指南。世界各地的情况肯定会有所不同,因为尽管进行了澄清,但指南仍然是开放式的,尤其是对DeFi领域而言。
动态 | FATF发布了关于数字身份的指导草案 内容提及DLT技术和交易所:金融行动特别工作组(FATF)周四发布了其关于数字身份的指导草案,以供政府、受监管实体和其他利益相关者执行反(AML)和反融资恐怖主义(CFT)法规。该指导文件指出,随着金融交易过程越来越数字化,这个政府间组织的目标是解决新兴的安全和透明度问题。FATF在其网站上列出了一系列作为“关注领域”的问题,要求私营利益相关者在2019年11月29日前通过电子邮件提供反馈。值得注意的是,该指南特别列出了分布式账本技术(DLT),作为一种可以帮助数字身份网络增长的工具。许多区块链公司已经将目光投向这一特定领域,例如思域。FATF在其指导意见中呼吁当局“制定明确的指导方针或法规,允许受AML/CFT监管的实体适当、基于风险的使用可靠、独立的数字身份识别系统。”FATF建议受到监管的机构,如加密货币交易所,“采取一种明智方式,依靠数字身份系统对客户进行尽职调查。”(coindesk)[2019/11/4]
不过,FATF至少明确了一件事:它希望司法管辖主体识别协议背后的相关人员,并让他们负起责任。
政策 | G20支持FATF提出的加密货币监管指南 并称要“有效且迅速的执行”:据coinpost消息,在日本大阪举行的二十国集团(G20)峰会于6月29日闭幕,在此次会议上,FATF的新“加密资产监督指导”在G20得到批准,并称有可能会加强为国际标准,但也有必要采取适当的规制。对于有关虚拟货币的问题,峰会宣言中有以下声明:“目前,加密资产并未对全球金融系统的稳定性带来威胁,但我们将密切监视进展,同时警惕现有和可能发生的风险。”另外,还有声明表示“欢迎使用FATF的声明和指导”。据悉,此前FATF官网正式发布《基于风险的角度:监管数字资产和数字资产服务商的章程指南》。同时FATF向大阪峰会提议“闲置资产及相关公司新的和恐怖主义融资措施标准”的被批准申请。此外,G20对FATF制定的“预防、恐怖活动资金的提供及扩散金融作斗争、防止这一行为”的国际标准表示支持。“将要求FATF标准要完全、有效且迅速的履行。” FATF制定的新指导方针很有可能被强化为国际基准,而不是单纯的指南。[2019/7/1]
指南里写了什么
最终定稿的建议包括了额外阐明FATF初始言论的篇章,并回答了行业关于VASP定义如何适用于DeFi的问题。这些篇章逐字逐句地分解了定义,详细解释了定义的每个方面——包括对“作为业务”和“执行”等单词和短语的深入剖析。
但最重要的阐明是在DeFi部分,它解释了“交换和转移”意味着什么。在这里,FATF抓住了DeFi的核心问题:FAFT希望,无论一个实体去中心化到何种程度,那些只要在平台上获得商业利益并对平台运营有一定控制的人,都要对反合规负责。
该指南指出:“一个DeFi项目可能自称是去中心化的,但是实际上能被一个对其有控制权或有足够影响力的人左右。在这种情况下,司法管辖主体在使用VASP的定义的时候不应考虑项目方的自我描述。”
DeFi社区中的许多人抱怨该指南的早期版本,认为VASP的定义似乎包括某些智能合约。他们说这项政策非常死板甚至是不可能的。更新版本里面的语言阐明试图解决了该问题。
Shyft开发了帮助交易所遵守数据转移规则的软件,其联合创始人约瑟夫?温伯格认为FATF的做法很聪明。他说:FAFT的政策将重点从智能合约转移到其背后的人,这留下了大量的政策调整空间,同时仍然清楚地表明项目需要承担责任。“在他们的初始草案里,想讨论的不是智能合约,而是讨论那些通过智能合约控制或负责运行资金的人,这些人可能包括创建者,核心团队,DAO密钥签名者。”Weinberg说。
根据指南意见,地方监管机构应能识别并追究具有足够影响力的人的责任。
不过,这需要每个司法管辖主体自己去辨别他们应如何开展工作,以及他们认为哪些操作存在风险。如果根据这些解释,这可能是除了用户以外的任何人。Weinberg说:“基本上,在我看来,他们所做的任何新项目本质上都是一个VASP。”
这是因为一个项目不能从去中心化开始,它必须由某人构建,并随着时间的推移迁移到一个更去中心化的实体上。根据Weinberg的说法,构建开源项目的过程似乎就是将创建者指定为VASP的过程。
他说:“所以,如果你是一个初创团队,或者你还没有部署任何东西,如果你正在代表项目筹集资金让它开始运作,那么你实际上就是一个资金传递者。”
FATF如何看待执行
FATF的指南对每个阐明案件保留开放式结论,并经常提醒司法管辖主体“逐案”考虑DeFi。
在这一点上,标准已经制定,FATF实际上已经完成了自己的职责。前FATF执行秘书、反专家协会现任董事里克·麦克唐纳也说到,监管机构近期不太可能发布与这些问题相关的新文件。现在私营部门有责任满足所有要求,包括数据转移规则。还有国家监管机构需要确保这一切发生。
然而,FATF将继续其对各国工作的评估,这意味着相关司法管辖主体将必须表明,他们正在认真对待FATF认定的数字资产领域的风险。
那些未能达到FATF标准的司法管辖区可能会被列入灰名单,并建议“加强监管”。
虽然像Shyft这样的公司正在努力部署符合数据转移规定的产品,但麦克多奈尔表示,FATF意识到遵守数据转移规定还需要更多时间,McDonell说:“我预计,大多数虚拟资产服务提供商将需要大约一两年的时间,才能将所有的工作部署到位,因为他们还没有合适的工具。”
今日,COOK、RAZE、AXIS、SMTY已正式上线USDT、ETH交易池,ORC已正式上线USDT交易池,并开启新版流动性矿池奖励.
尊敬的用户:?????????????BKEXGlobal即将上线CEEK,详情如下:上线交易对:CEEK/USDT币种类型:BEP20充值功能开放时间:已开放交易功能开放时间:2021年11月.
WhenCoinSwitchKuberannounceditsfundraisingnewsonOct6?thatithadraisedover$260million?fromhighprofi.
一、项目介绍 Paycheck是一个生产中的DeFi网络应用程序,具有计划的功能,例如抵押、农业、链上借贷、彩票等.
查看视频 ?Hello大家好,欢迎来到白泽研究院。上期节目,我们一起讨论了最近火热的Solana公链,从中我们得知,Solana能够崛起包含了多种原因。本期视频,我们来聊一聊,Terra.
亲爱的BitMart用户:BitMart将于2021年11月15日上线代币BitRise(BRISE)。届时将开通BRISE/USDT交易对.