THE:DeFi小白入门最强指南 2.0：如何赚流动性挖矿的第一桶金？_THEMOON币

撰文：Footprint分析师Alina

DeFi世界正在迅速发展，随着全球金融体系继续向着数字化转型，DeFi具有非常巨大的增长潜力，吸引了全球300多万投资者的眼光。然而，跟任何资产类别一样，了解资产、市场和投资方式等都是非常必要等。

DeFi项目TVL排名）

我们在上一篇文章中阐述了DeFi的基础知识，这篇我们将深入了解最主要的三大DeFi类型，以及如何通过参与DeFi的投资活动，让投资者可以获得被动收益；并且归了目前DeFi项目的风险点，以及从7个角度评估一个DeFi项目。

法币本位：类似股票投资，如果把数字货币看作股票，那CEX中心化交易所或者DEX去中心化交易所就是股票交易所。投资人Alex可以在CEX或DEX上买卖数字货币，高卖低买赚取差价从而获取收益，简称“炒币”。在这个情况下，Alex关心的就是数字货币的涨跌，以及炒币的ROI

Gate已开启WIKEN/USDT、BUY/USDT、TVK/USDT新版流动性矿池:据Gate官方公告，WIKEN，BUY，TVK新版流动性矿池（自动做市商（AMM）模式）已正式上线，交易市场50%手续费收益将新增投入到流动奖金池中；Taker和Maker手续费即日起调整至0.3%，（不支持点卡抵扣）。[2021/8/19 22:24:05]

币本位：当投资人对某些数字货币长期看好时，最简单的投资策略是“Hodl”，但更聪明的策略是利用它们创造更大的被动收入。例如投资人Alex可以把数字货币借给借贷平台Compound获取利息，或是放到收益聚合器Idle上，获取收益。在这个情况下，投资人Alex关心的就是数字货币数量的增长，以及通过YieldFarming获得的APY。

交易Swap：假设1个ETH等于4315个DAI，交易者Alex想把持有的DAI换成ETH，那他需要付出2220个DAI手续费来获得1个ETH。

Gate芝麻开门开启 NFT魔盒“人人皆可NFT”创作者招募计划:据官方公告，为鼓励更多优秀创作者加入NFT魔盒平台，Gate芝麻开门正式启动NFT魔盒“人人皆可NFT”创作者招募计划：艺术家、普通用户及专业NFT机构均可申请“官方认证”，通过认证后，创作者可优先享有推广资源、 流量资源、创作基金以及Gate芝麻开门年均百万增量用户市场的超高流动性，赋能NFT作品，共享人人皆可NFT的创作浪潮。[2021/6/28 0:11:48]

图来源：

LP提供流动性：Endy作为LP需要按照总价值1:1提供币对到流动性池子中，作为回报，他能够获得交易者支付的手续费。同时还会获得对应份额的LPtoken，这是提供流动性的凭证，代表其在整个流动性资金池中占据的份额。

选择1:提供流动性：提供2000DAI1ETH组成一个币对提供到流动性资金池

Gate.io“芝麻开门周周利”明日12:00上新六大主流币持仓理财:据官方公告，Gate.io“芝麻开门周周利”将于明天（8月18日）12:00上线 BTC、ETH、BCH、BSV、XRP、LTC 6场主流币持仓理财第三期，锁仓周期均为7天。

“芝麻开门周周利”是Gate.io 理财宝正式推出的7天短期持仓理财产品，锁仓币种为BTC、ETH、USDT等主流币种，后续将上线更多理财计划。详情见原文链接。[2020/8/17]

当价格发生变化时：ETH=4000DAI

这个时候套利者在Uniswap买ETH(便宜),?其他DEX高价卖出，导致池子ETH的数量减少，以及ETH的价格上升，直到等于4000DAI

此时Endy的LPToken=2828DAI0.71ETH，等价于持有?5657DAI。

选择2:持有这些币不做任何操作

币赢CoinW将于9月27日15:00在DeFi专区上线SFG:据官方消息，币赢CoinW将于9月27日15:00在DeFi专区上线SFG，并开启“-0.1%Maker费率“活动。 据悉，S.finance是以太坊上的一种交易所流动资金池，旨在高效的稳定币交易，低风险，为流动资金提供者提供补充费用收入。[2020/9/27]

当价格发生变化时：ETH=4000DAI，Endy的资产等价于持有6000DAI。

在同样的条件下，“选择1提供流动性”比“选择2持有资产减少了343个DAI，即缩水了5.72%。这部分损失叫做ImpermenentLoss，更好的翻译是“非永久性损失”。因为当ETH恢复2000DAI的时候，无常损失就会消失。

投资人Alex手上有DAI不想卖，于是他作为出借人把DAI放入到资金池借给有需要的人，从而获得利息

IOST 700万美元“诺亚预言机基金”官宣首投项目RAMP DEFI:据官方消息，近日，IOST官方宣布与去中心化金融项目RAMP DEFI的合作伙伴关系，其将成为IOST“诺亚预言机基金”的首个被投项目，获得IOST在资金、运营、招聘、合作以及技术方面的全面支持和资源。

RAMP DEFI首创了TVU (Total Value Unlocked) 的概念，专注于解锁Staking质押资产流动性问题，以 RAMP DEFI 的解决方案，用户能继续获得质押收益，保持原有的资产，再进一步解锁出资金， 从而提升资金效率。未来，双方将通过可持续的DeFi网络共同创建顶级的开放式金融平台，为更多用户提供优质DeFi服务。[2020/8/26]

Bob看到DAI有好的投资机会，但是他不想卖掉手上的ETH，于是就用ETH做了抵押，从而获得60%的DAI。

在这个过程中，Alex和Bob都能获得COMP平台代币的奖励，即我们所说的借贷即挖矿，也叫流动性挖矿。

太多平台，利息都不一样，到底怎么选？

工具：LoanScan、DeFiRate

利率都在变化，价格也会浮动

作为借款人，不小心被清算，怎么办？

作为出借人，看见有更好的利率，频繁换平台手续费很高

又不是机器人，不能24小时盯盘

DeFi里的收益聚合器YieldAggregator可以解决以上烦恼；其中机池是一种更为复杂的投资策略，它结合了借贷、质押、交易等，使利润最大化。以下以两个平台作为例子：

Idle：

它是基于以太坊的协议，允许用户通过投资单个代币始终获得最佳利息。目前已支持Maker、Compound、dYdX、Aave、Fulcrum等协议的理财服务。在Idle存款时，不会会根据其综合APY获得选择的代币，还会获得IDLE代币，甚至是COMP。

Yearn：

它是在以太坊上的协议，主要目标是为用户存入的数字货币创造最高的收益。它的特点是完成程序化的资产管理，自动寻找最佳策略。投资者只需要把钱存入到Yearn的金库中，Yearn就能依据该金库的资产去寻找收益最好的项目，每个金库的策略都不一样。

以ETH策略为例：

投资者将ETH存入ETHVault中，ETHVault会将收到的ETH?存入MakerDao作为抵押品，借稳定币DAI?出来。

借出来的DAI存入CurveFinance的流动池中，将DAI换成LPtoken赚取手续费，而这部分LPtoken则质押到Curve的抵押池中，可以赚取CRV奖励。

再将赚到的CRV兑换成ETH，抵押回ETHVault中，继续循环。

投资者最终收到以ETH结算的利息，当然也要付出一定的管理费用

智能合约的漏洞：被黑客攻击?(就算做了审计也会被攻击）

单个合约的漏洞

聚合器的依赖、可组合性漏洞

平台风险

土矿跑路：一般是利用超高APY吸引人

币价归零：币价飙涨太快，大鲸抛售造成恐慌

币价波动的风险：

Borrow：容易被清算（来不及补仓)

LP：无偿损失

操作风险

钱包SeedPhrase、密钥被盗?

DeFi授权：不玩的项目，记得取消授权；也不要把大资金都放在一个钱包

平台基础信息：

类型、公链、有否审计

上线时间、TVL数据排名、24H用户数

Coingecko、CoinMarketCap等知名的平台是否有收录

融资情况：主要是加分项

项目介绍

模式、对标平台、差异化

有没负面新闻、好的报道注意发布媒体的中立性

经济模式

github的提交频率

留意币价以及其他指标的变化程度

短时间币价猛涨，有拉盘的可能

大户抛售，导致币价腰斩(AMM的原理)

留意APY是否过高

很多土矿都用这个来吸引用户

可以挖，但要跑得快，尽量谨慎

社群活跃度

用户问的问题

管理员回复时效&态度

DeFi提供了一个更自由、某种程度上也更安全的投资场所，它的成功令人印象深刻，不容忽视。随着越来越多投资者、机构、资本、开发者的进入，希望能够构建一个更加开放和透明的金融体系。

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