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MakerDAO:继LUNA暴雷后市场对MKR的兴趣激增,第二大的DeFi代币_UST

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不难发现在近两天的市场中由于LUNA的暴雷的事件,带动了市场大部分的山寨币的下跌幅度,不论在市场多少冷清下,还是会有强硬的币,不难看出MKR在近两天表现非常强硬,难道MKR和DAI的春天要来了吗,不妨往下看。

这是有多内卷啊,但也不是没道理的说,在这个市场本身就是处在一个适者生存劣者淘汰的环境,但问题回来了,DAI—MKR会不会走luna-ust的老路呢?

在前两天MKR的价格涨幅近80%,随着Terra继续崩盘,人们对MKR及其DAI稳定币产生了浓厚的兴趣。

今天的主角就是DAI—mkr

Maker是一个DeFi借贷协议。用户将他们的加密货币锁定为MakerVault中的抵押品,并针对它铸造DAI。他们的资产一直锁定在保险库中,直到他们偿还了DAI。

DAI是像UST一样的算法稳定币。但与UST不同的是,它是超额抵押的。这意味着当用户锁定他们的加密货币并借用它时,他们可以借入价值55%到75%的抵押品的DAI。这种模型非常安全。可以看出DAI比ust相对来说更安全一些

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据悉,Lavita AI是一个基于Theta Network的去中心化健康数据点对点市场平台,旨在患者能够在人工智能、区块链和隐私保护技术的支持下控制自己的健康。(Crypto Reporter)[2023/5/11 14:56:18]

“部分抵押的稳定币一再失败,”Maker前后端服务负责人NikKunkel本周早些时候告诉Decrypt。“当挂钩面临压力时,他们无法解决银行挤兑的根本问题。”

MakerDao生态中有两种代币,分别是DAI和MKR。

DAI,DAI由加密资产及真实资产抵押发行,1DAI=1美元,是目前最大的去中心化稳定币,市值超过10亿美元。

MKR,生态中的治理代币,持有MKR可以参与投票、发起提案等。

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DAI的发行

USDT、BUSD等中心化稳定币锚定美元发行,而DAI则是通过抵押加密资产发行。

在MakerDao平台中,用户可以选择超额抵押加密资产生成稳定币DAI。以价值1000美元的ETH为例,DAI的发行流程基本如下:

向智能合约存入价值1000美元的ETH作为抵押物;

根据不同资产的抵押率,借出DAI的数量也不同。以太坊最低抵押率为150%,假设币小宝借出价值500美元的DAI,则抵押率为200%,当以太坊价值跌破750美元时,抵押物将被触发清算。

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归还借出的DAI,此时抵押自动解除,ETH自动存入账户内。

从以上流程可以看出,本质上,DAI对于用户实际上是一种债务,整个过程就是一种抵押借贷,目前,MakerDao不仅支持加密货币的抵押,也支持部分现实资产的抵押。

在MakerDao官网,共支持16种加密资产的抵押。不同资产的抵押率不同,其中USDT的最低抵押率为150%,而TUSD仅为101%,由于TUSD的合规性和透明性高于USDT,风险更低,因此抵押率更低。

或许有人要问,为什么要发行DAI?

稳定币DAI的主要作用有三点:

一是为长期持有以太坊、比特币等加密货币的人提供足够的流动性。当这些用户长期看好加密货币不愿卖出时,就可以将这些代币抵押在MakerDao中,获得DAI,DAI作为一种ERC20格式的稳定币,不仅可以在以太坊生态中流通,而且大部分主流交易所也支持,因此拥有很好的流动性。

二是行情不好时,对冲风险。加密货币是一个高风险高投机行业,波动远远大于一般市场,当市场暴跌时,人们可以选择持有稳定币。

三是为以太坊生态提供足够的流动性。在DAI出现之前,以太坊生态一直缺少一种去中心化稳定币。众所周知,USDT由于透明性和合规性问题一直是悬在许多投资者头上的达摩斯利剑,因此并不是100%稳定,DAI的出现,意味着稳定币可以不受监管、人人均可发行,是真正的去中心化资产。

之前DAI的发行总量仅为1亿美元左右,自流动性开启之后,DAI的发行量迅速增加,目前已经攀升至10.8亿美元以上。如果按照官网显示的平均225%的质押率计算,MakerDAO锁定的资产至少为27亿美元以上,这与Defipluse数据基本一致。

从锁仓量来看,MakerDAO中锁定资产为27亿美元,排名第一,WBTC紧随其后,排名第二,DAI成为名副其实的第一大去中心化稳定币。

治理型代币MKR

MKR是整个MakerDAO体系中的管理型和权益型代币。

管理:MKR的持有者可以参与增加新的抵押债仓种类、修改已有抵押债仓种类、修改敏感参数、修改目标价变化率、选择可信任的预言机、调整喂价敏感度和选择全局清算者七个风险系统行为投票。同时,MKR的持有者还可以参与修改Dai稳定币系统中抵押债仓中的四个风险参数:债务上限、清算比例、稳定费用和罚金比例。

可以说,MKR的持有者们掌控着系统的运行。那么MKR又是如何在系统中进行分配的呢?

MKR目前总量为100万枚,61%的数量在市场上流通,39%分配给基金会,15%分配给核心团队。MKR具体的分配机制不明确,也并未进行众筹融资。目前,持仓量排名前10名持有总量的73.67%,排名前25名持有总量的81.85%。其中持有量排名第四的为投资机构a16z。

权益:在用户赎回抵押的以太坊时,需要支付MKR作为稳定费,这种情况下MKR会被销毁。随着使用Dai的人越来越多,稳定费也会越来越多,销毁的MKR也就越来越多,MKR也就越来越值钱。从这个意义上讲,可以把MKR看作一个通缩体系,MKR的持有者可以从Dai的广泛使用中获取收益。

有一种情况会导致系统增发MKR:如果抵押物价格短时间内暴跌,下跌至清算比例之下,抵押资产无法支撑Dai的流通量时,系统将会没收资产并进行拍卖,以偿还之前借出的Dai。

系统开始增发MKR,并售卖MKR购买Dai。而后,系统以公开竞卖的方式出售抵押资产,并用筹集的Dai用于回购和销毁MKR。

在这种情况下,MKR的持币者成为了最后系统的兜底者。MKR的持有者享受系统成长的收益,同时也要承担系统崩溃的风险。

MakerDAO中的参与者

平台本身

MakerDAO是一个去中心化自治组织,主要为用户提供一个生成、管理DAI的智能合约系统,类似于淘宝,人人都可以开店,MakerDAO的盈利主要来源于稳定费率。

目前,系统对借出DAI的用户收取2%~4%的稳定费率,这一费率平台会根据市场情况进行调整。

按照27亿美元的锁仓,仅费率这一项便可以获得近5000万~1亿美元的利润,而这还是假设还款一次的情况下,若用户重复借贷,收益将会更高。

清算者

在MakerDAO存在一种人名为清算者,即当系统发生清算后,清算者可以帮助用户还清贷款,同时抵押品也自动落入清算者口袋。根据规则,系统对被清算的资产收取高达13%的罚金,这部分将成为清算者的收益。

常规用户

用户是MakerDAO的生态建设者和参与者,贡献了平台的全部锁仓量,MKR的市值与锁仓量密切相关。

具数据观察:不难发现在Terra持续崩盘的情况下,很多玩家开始转向其他稳定币,比如DAI和MakerDAO治理TokenMKR。根据数据显示,MKR市值目前已达14亿美元,成为市值第八大的DeFi代币。与此同时,DAI也成为市值第四大的稳定币,市值达到64.7亿美元。另据DeFiLlama数据显示,市场近期对MKR的兴趣激增,有望推动其成为市值第二大的DeFi代币。截至本周五,MakerDAO锁仓量已经超过Curve、SushiSwap和Lido。值得一提的是,在TerraUSD走低期间,MakerDAO官方社交媒体还特地撰文称“Maker协议是健康的、流动的和有偿付能力的,具有164%的抵押率和数十亿的流动性储备。所有DAI都是超额抵押的。

价值总结:

不值得不承认在luna暴雷后,根据数据显示很玩家已经偏向于其他稳定币,目前稳定币DAI已经是以太坊生态中强大的底层资产,而MakerDAO也成为以太坊中最大的借贷平台。目前,在去中心化稳定币这一领域中,尚未出现直接竞争对手,未来MakerDAO或将继续垄断这一领域。

今天的分享就到这里,后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿咨询和项目点评,欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。

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文章作者:ClaraMedalie、DessislavaAubert、ConorRyder文章编译:Blockunicorn距离UST和?LUNA恐怖崩盘还不到一天.