金色观察｜Tornado被制裁 USDC封杀 去中心化稳定币怎么办

文/Jack Niewold?Crypto Pragmatist创始人

近日，加密世界曝出重大新闻。虽然目前还没有对加密货币市场造成实质性影响，但毫无疑问，这是加密货币面临的最重大威胁之一。

主要有两个相关事件：

Tornado Cash是一个加密货币混币服务平台，允许用户在不同钱包之间以完全匿名的方式移动资产（以太坊或稳定币）。虽然存在很多正当理由旨在将你的交易或钱包隐私化，但Tornado Cash服务通常被黑客用来。

流程如下：

你在他们的智能合约中存入固定数量的加密货币

合约提供给你一个坚不可破的零知识取款“密码”

你用新地址和密码取款

存款的人越多，一旦取款，你的存款也就变得越“匿名”。

实际上，这就好比把一张美元钞票放进一个满是美元钞票的黑箱里，然后你会得到一个不可复制和可信任的代码，该代码能让你在日后取回这张钞票。在你取回这张钞票时，你的钱是匿名的、隐私的。

由于担心黑客攻击，美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）对Tornado?Cash进行了制裁。OFAC实施各种制裁措施，以在外交政策和国家安全层面加强安全。

对Tornado造成的影响现已使其服务访问困难：谷歌下掉美国境内的域名，中心化RPC服务已经将该地址列入黑名单，最重要的是，使用稳定币USDC的钱包地址也别列入了黑名单。

很多人应该都不知道，USDC提供商Circle可以冻结任一用户的USDC稳定币，包括协议使用的稳定币。任何像CVX这样的收益聚合器或GMX这样的去中心化交易所都是易受影响的。在过去的24小时里，迫于政府压力，大约40个与Tornado Cash交互钱包里的USDC已被冻结。

我们应该清楚。这不仅仅是黑客的问题，而是所有人的问题。有人使用Tornado Cash污染有公开地址的名人。受影响的名人有：

数据：火币冷钱包以20万枚BTC余额排名第一:据Chain.info富豪榜显示，截至10月27日15:30，BTC钱包余额排名第一的是火币冷钱包，余额为203502.09，BTC钱包余额排名第二为“34x”开头的冷钱包地址，归属未被标记，余额为94505.83。BTC钱包余额排名第三的是Bitstamp冷钱包，余额为92857.25。此外，被标记为OKEx冷钱包与币安冷钱包的地址分别以74296.82枚BTC和73436.28枚BTC余额位居第五和第六。[2020/10/27]

Jimmy Fallon

Shaquille O’Neal

PUMA

Randi Zuckerburg

Logan Paul

Brian Armstrong

Steve Aoki

Ukraine Crypto Donation

Dave Chapelle

Beeple

似乎很奇怪，很明显这违背了这样一种观点：“如果你没做错什么，就没什么可担心的。”

那么，现在的局面是什么？

Tornado Cash已对大部分用户撤用（或者说无法使用）。

与Tornado Cash交互的地址，其USDC被冻结。

并非所有与USDC交互的人都做了错事，也并非须直接与Tornado Cash交互才受到制裁。

所以，目前，感觉很多守法的加密货币用户虽然做了正确的事，但并不是真的安全。大多数使用Tornado Cash的用户从始至终都是遵守规则的，但却走到了这样的境况！

由于监管合规和透明的1:1担保，USDC在过去几年里一直是最受欢迎的稳定币之一。但自从Terra Luna UST暴雷以来，人们对去中心化稳定币的信任也随之减弱。

如果USDC失败了，这只是证明加密货币行业需要的是不能被冻结和审查的稳定币。

目前现存的大多数（尽管不是全部）稳定币应该将可扩展性、可审查和超额抵押几方面结合起来进行评估。

USDC和USDT都是可扩展和超额抵押的，但可审查。像Beanstalk和UST这样的项目是抗审查和部分抵押的，但可扩展性更强（值得注意的是，它们都失败了）。关于去中心化稳定币的选项，DAI和Frax是超额担保和可扩展的，但它们与USDC兑换是有审查风险的。

让我们来看5个我认为特别有趣/可行的去中心化选项，并简要解释它们是如何运作的：

Maker DAO及其稳定币DAI本质上是一个借贷协议，允许你储存资产、接收稳定币。由于债务以他们的稳定币DAI计价，如果DAI折价交易，你可以进入，以折价偿还债务，美元汇率保持稳定。

然而，当该机制不足以保持美元汇率稳定时，Maker DAO不得不插入一个“稳定模块”，允许用户直接将USDC兑换为DAI进行套利。

自这一举措实施以来，Maker DAO现在有58.8%的抵押为稳定币——如果USDC突然将Maker DAO的稳定币列入黑名单，DAI可能会被销毁。

许多业内人士呼吁尽快解除USDC储备支持。

Frax也存在同样的“USDC”问题，但其稳定币FXS的问题相比起来程度较轻。其大部分（并非全部）以USDC作抵押——大约占90.5%的抵押比率。其他抵押来自协议代币本身，需要铸造新的FRAX。

实际上，FRAX立即将其稳定币部署到去中心化交易所（DEXes），从而可以通过这些资产赚取利息。这意味着审查起来要困难得多——如果你想追踪协议，你不能审查FRAX本身，你需要审查所有DEX流动性池（有很多其他参与者）。这样肯定更难被颠覆，但它仍然依赖于中心化的稳定币提供商。

Liquity及其稳定币LUSD是“去中心化和审查证明”最大化主义者的有力竞争者，尽管它也并非没有问题。Liquidity基本上是Maker DAO，虽然只有ETH作为抵押。要保持与美元稳定挂钩，LUSD总是可以兑换1美元ETH。

关于抵制审查方面，Liquity补偿了运行前端的人，这意味着有多种冗余的方式来访问协议。这个项目遵循治理最小化原则。但遗憾的是，它依赖于寻求借用以太坊的大量用户，而希望以高度波动资产为抵押借款的人数量有限。

Abracadabra Money在概念上与DAI相似，只不过它允许你以收益性资产为抵押进行借款。虽然该项目在DeFi中持续获得显著成功并被广泛使用，但在其创始人Daniele Sesta被发现与知名子0xSifu合作后，Abracadabra Money遭遇了严重的信任危机。

尽管存在诸多问题和大量风险敞口，但稳定币UST在其整个存在过程中一直保持稳定汇率，其市值为2.21亿美元。也许我们将看到，在最新的寻找高效、去中心化稳定币的过程中，SPELL代币及其稳定币MIM会出现赎回趋势。

DeFi借贷协议Aave最近宣布了一种名为GHO的稳定币，其功能与DAI类似。该想法和所有那些基于借贷的协议是一样的：抵押品进入，稳定币跳出。

这个项目的复杂之处我就不赘述了，但稳定币确实很适合Aave，而Aave是加密世界游戏中最大的借贷协议。也许GHO会在这个有很多超额抵押稳定币的世界中大获成功。

“稳定币多元宇宙”似乎越来越有可能成为现实，因为可扩展性问题似乎提供了一种平衡力，以对抗只推动几个大型稳定币的网络效应。

稳定币的最终状态距离我们还很遥远。我想我们会看到一系列缓慢、稳定的实验和对现有技术的改进，最终将带给我们某种成功的实用技术。

还有很多实验我没有在本文中提及：Trustless Finance、Sikka Protocol、sUSD和Beanstalk都是可能站得住脚并以创新方式解决问题的项目。RAI有一种非美元计价的稳定币，可以作为替代品。著名的稳定币去中心化交易所Curve也推出了一款稳定币，有望成为游戏改变者，但有关细节目前还很少。

无论发生什么，让我们在未来的几个月或几年里观察事态发展无疑会很有趣（而且可能有利可图）。

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