链资讯 链资讯
Ctrl+D收藏链资讯

金色百科丨DeFi项目Compound是做什么的?

作者:

时间:

在谈到DeFi时,其代表项目之一Compound常常会被提及。那么,Compound究竟是做什么的,它有哪些特点?

Compound是目前DeFi借贷市场上主流的以太坊借贷平台之一,成立于2018年9月,并在2019年11月从Andreessen Horowitz、Bain Capital Ventures、Polychain Capital和Paradigm等风险投资公司筹集资金2500万美元。Compound支持8种代币ETH、USDC、DAI、REP、WBTC、SAI、ZRX和BAT的借贷,用户可以通过抵押一种代币借出另一种代币。根据DeFiPulse的数据显示,Compound平台上锁定的资产曾最高达1.73亿美元,成为目前仅次于MakerDAO 的第二大DeFi借贷平台。

YFI创始人Andre Cronje:与Chainlink合作扩展Keep3r:Yearn finance(YFI)、Keep3r创始人Andre Cronje刚刚发文表示,将采用Chainlink来扩展Keep3r。他相信通过采用Chainlink预言机,keep3r可以提高Keeper的可靠性和安全性,从而即使在最不稳定的市场条件下,也可以依靠它们来触发更高价值的交易。 通过Chainlink,开发人员将可以使用更可靠,更安全的基础架构来实现其交易的自动化,这是我最初要实现的目标。[2020/12/2 22:55:11]

根据Compound白皮书的介绍,其成立的初衷是,“加密货币和数字区块链市场已经发展为一个充满活力的生态系统,由投资者、投机者和交易者组成,可交换上千种区块链资产。遗憾的是,金融市场并没有那么成熟:参与者几乎没有能力交换资产的时间价值。”出于这一目的,Compound通过抵押借贷方式,令用户可以交易资产的时间价值。借款人仅需支付少量利息,即可获得另一种资产在一段时间内的使用权。

Compound的运营模式接近于传统的银行模式,以流动的资金池方式聚集存款人存入的资金,并将资金贷给借款人,通过算法平衡供求、设定利率。Compound平台被设计为不具有交易对手风险,存款人向资金池供应加密资产获得利益,借款人向资金池借出代币并支付利息。因此,存款人不需要等待其交易对手偿还借款。

在Compound平台中,每种代币拥有独立的资金池。当借款人以某一代币进行抵押时,相应资金池会增加;当借款人借出某一代币时,相应资金池会减少。资金池的存在使得交易双方不需要单独撮合,不存在交易对手风险,提高了交易效率。

对于存款而言,在Compound平台上存款与在银行存款非常类似,存款人将其加密资产存入智能合约,并赚取由此产生的利息。此外,存款人可以随时从Compound中提取其存入的本金和利息。

对于借款而言,从Compound借款需要借款人超额抵押该平台支持的代币,获得贷款额度,并借出其他代币。超额抵押的方式在很大程度上降低了借款人违约的风险。当借款人返还借款及利息后,将会自动收回锁定的抵押资产。由于抵押资产的价格存在波动,一旦其价格低于贷款水平的阈值,则需要借款人补仓,或者会触发智能合约自动清算,此时借款人会持有借款,但会失去抵押资产。换言之,如果借款人的借款能力不足,他们的抵押品将拍卖出售,用以偿还债务。

Compound的资金池设计意图为借款人提供高流动性。取决于对资产的供需状况不同,Compound使用算法设定每种资产的贷款利率。当借款人对某一加密资产的需求较低时,资金池里的可借贷金额过剩,流动性高,利率会降低,从而鼓励更多贷款;当借款人对某一加密资产的需求过剩时,可借贷金额降低,流动性低,利率会增加,从而吸引存款人的供给。

标签:UNDCOMPCompoundWALMK FUNDYearn Compounding veCRV yVaultCompound USDTDexWallet

欧易okex官网热门资讯
视频丨区块链到底是什么?

比特币凭什么值 1 万亿美元?区块链到底干了什么?匿名网络里绝对安全的数字货币真的存在吗?。

金色百科丨杠杆ETF与期货合约、现货杠杆有何区别?

杠杆ETF是最近比较火的一种加密衍生品,许多交易所都已上线该类产品。金色财经此前曾科普过杠杆ETF,它是针对某种挂钩的资产标的,例如比特币价格,进行乘倍数的每日涨跌幅放大的交易型开放式指数基金。 从效果看,杠杆ETF与期货合约产品、现货杠杆有些相似,当币价涨跌时,都可以放大投资者的收益。

到底什么是哈希Hash?

"但凡是了解过区块链的人,多多少少都会听说过这个概念,但是又对其很模糊,那么到底什么是Hash呢?" Hash一般翻译为散列,还有音译为哈希,本文我们统称为哈希(哈希=散列),通过百度以及谷歌都没有直接找到Hash的定义,而是找到了一些相关的概念,哈希算法,哈希函数,哈希表等概念。

零知识证明:隐私问题的解决方案

采用零知识证明最知名的技术就是匿踪币Zcash的zk-SNARKs。 目前主流加密货币,不论是比特币或以太币都是匿名资讯公开,简单来说就是不会有人知道钱包的主人是谁,但是大家都知道这钱包有多少钱、做过哪些交易,这将大幅降低人们使用的意愿。

区块链 斩断传统教育戈尔迪乌姆之结的利剑?

随着时代的发展,知识和人才的重要性也愈加突出,教育的作用也愈发凸显。当今世界综合国力的竞争,归根结底就是人才的竞争,而人才的培养关键就是要依靠教育。 近年来,我国的教育在软件和硬件方面都有非常大的进步,教育水平也得到了极大提高,特别是义务教育和素质教育的推行,越来越多的人才被培养出来,为社会发展提供了源源不断的人才储备。

金色百科 | 什么是OKChain?

2月10号,OKEx今日在官方网站发布公告称,OKChain测试网及首个去中心化交易平台OKEx DEX正式上线。那什么是OKChain呢? OKChain是一条去中心化公链,OKChain是一个原生的公链,支持各类去中心化应用,允许任何用户在上面发行自己的数字资产、创建自己的数字资产交易对,并进行自由交易。