Fenbushi Capital有幸和资管平台Amber Group 合规部门的 Benjamin 和 Karen 针对于加密领域合规性这个话题展开了交谈。以下是访谈内容的整理。
1. 合规似乎是加密行业的一把双刃剑。从一方面来看，合规性将扩大加密行业的目标群体。从另一方面来看，它可能对行业有所限制，因为加密行业被认为是无需许可、自由出入的。你如何看待这种悖论？
Benjamin: 对于某些公司而言，合规确实是双刃剑。而对于我们这样规模的公司，我们将合规视为竞争优势。未来，合规是行业的必经之路，我们已经获得了各种牌照，有些牌照也在申请过程中。我们在AML（反）方面有出色的能力和充足的经验。我们是一家合规公司，我们也相信合规公司具有更强的生存能力和生命周期。
2. 鉴于 DeFi 公司的前提是去中心化和无需，您如何看待 DeFi 公司的合规性？?
Benjamin:?比特币诞生在一个公共、无许可的区块链上；这一点不会改变。改变的是，如果它涉及法定货币，它可能会受到监管；因为法定货币受制于数百年来一直存在的金融监管中。就 Defi 而言，如果它不触及法币，那么它可能不受监管；然而，某些时候加密货币必须与法定货币联系起来，这时候情况可能不同。随着Travel Rule的实施，所有服务提供商可能必须验证区块链交易。对于DeFi，如果围绕DID（去中心化身份）构建的基础设施到位，监管则可能会实施。我们将继续关注Defi合规性的进展。这就是我们认为这个行业最终会受到监管的原因。从根本上讲，公共区块链仍然是无需许可的。然而，一旦你在链上构建用例，并且触及法定货币时，那么可能会迎来监管。
GitPOAP今日开启开源贡献者POAP申领:4月7日消息，以太坊开源贡献者NFT徽章应用程序GitPOAP宣布今日上线。GitPOAP旨在记录链上成就，打造一个由声誉和身份提供支持的web3应用程序的新生态系统。Gitcoin，POAP.fun，POAP.gallery，Ethereum.org，Ethereum JS，dEth等多个项目的开源开发和维护人员均可通过GitHub帐户来申领其GitPOAP。（gitpoap.io）[2022/4/7 14:10:14]
监管发挥作用的另一种方式是，如果你发行通证（token），这可能会涉及证券法。世界各地的证券法相对一致；如果是证券，那么发行商必须注册并披露。这是一个世纪之久的规则。因此，证券法适用于通证发行（证券性质的通证）；有些通证显然不是证券，例如比特币和以太坊。它们可能作为商品而非证券受到监管。我认为整个加密世界可能都会倾向于这种监管环境。
3.之前提到发行通证时涉及到对通证的定义。那么，当针通证定义为商品/证券时，它们的监管有什么不同？哪种监管更加严厉些？
Benjamin:?谈论到商品性，你可以联想到石油或黄金。比特币更像是数字黄金，因此它更多作为商品存在。世界各地对证券的定义各不相同，但一个共同的参考标准是单个实体是否控制了它的大部分；如果是，它就是证券。法律对商品/证券的评测是它是否足够去中心化。通俗地说，如果一个实体控制了大部分通证，那么它很可能是一种证券。例如，几年前以太坊发行时某个实体控制了它的大部分，当时它就是一种证券。而以太坊发展至今越来越去中心化，那么它更像是一种商品。
Diem前首席运营官Bertrand Perez将加入Web3基金会担任COO:金色财经报道，由 Facebook 支持的 Diem 稳定币项目的前首席运营官 Bertrand Perez 将加入 Web3 基金会担任首席运营官。Perez于 2019 年初加入 Diem（当时称为天秤座）担任首席运营官，他表示，在今年夏天辞去了职务，原因是决定将该项目从瑞士金融监督机构FINMA的监管下转移到美国本土监管。[2021/9/7 23:07:24]
针对于证券的监管更为严格。从某种意义上说，当你发行证券时，你必须注册和披露。披露义务相当繁琐，而且因国家而异。相比之下，商品交易本身的监管较少。但是，如果你交易的是石油期货等商品衍生品，那么你将受到衍生品监管的约束。例如，CFTC 监管美国的商品衍生品，而 SEC 则监管证券。
让我们谈谈亚洲国家。对于商品本身，它们有时根本不受监管。但此类商品衍生品，如果它们符合某种衍生品的条件，发行商需要作监管报告以及履行其他监管义务。
(左边是CFTC，右边是SEC。）
4. 考虑到监管环境下用户一般需要做KYC，那么这适用于Defi或者DAO吗？
Karen:?对于链上 KYC/AML，Amber目前使用一些技术解决方案，如用Chain Analysis 和 Fireblocks 来跟踪和阻止可疑交易。与此同时，我们正在这些领域发展和培育我们的内部实力。我们相信越来越多的基础设施的完善（例如 DID 的使用），可以解决合规/KYC 问题。一旦基础设施建成并使用，我们可以看到更多的智能合约用于金融应用场景。
Filecoin网络当前每区块奖励为24.26FIL:据IPFS100报道，Filfox浏览器数据显示，Filecoin网络当前区块高度为1049388，全网有效算力为9.588EiB，总质押量约为1.0396亿枚FIL，活跃矿工数为3035个，每区块奖励为24.2662FIL，近24小时产出量为346698FIL，24小时平均挖矿收益为0.0347FIL/TiB，目前FIL流通量为162332173。目前有效算力排名前三的分别为：f0127595（MetaverseInfrast）以132.70PiB暂居第一，f0123261（LDPool）以115.11PiB位居第二，f0142720（RRM-雅典娜）以111.60PiB位居第三。注：根据Filecoin官方释放规则，Filecoin将于2021年10月15号迎来第二次减产。[2021/8/24 22:33:45]
5. 合规性对NFT和Gamefi有什么影响吗？
Karen:?我认为 NFT 行业非常有趣。一些监管机构表示 NFT 是投机性的，然而他们表示不会进行监管。仔细想想，NFT 并不是唯一的投机事物。监管机构可以选择不监管某些新兴事物而任有它们发展。他们能做的只是确保投资者或散户了解这些事物的投机性质。项目方可以发布免责声明或者市场指南，以确保投资者认识到风险并做好准备。这似乎是项目方处理它的唯一方式。
在游戏领域，至少我没有直接看到直接影响游戏的法规。他们能做的就是说，如果你有某些在游戏中使用的通证。他们将识别这些通证：这些代币是支付通证、实用通证还是证券通证？如果这些通证以证券的形式存在，有关部门可能会尝试对其进行监管。
6.Amber Group是怎么应对合规的？你们有什么经验可以分享下？
Karen:?首先，Amber 非常重视合规性，从上到下的基调都是如此。其次，所招募的员工会搭建相关的框架。所有员工都具备相关的专业知识，其中许多人拥有在受监管机构就职的经验，并帮助 Amber Group创建合适的企业文化。另一个我们斥巨资的关键领域是我们的合规系统和流程。我们使用一流的供应商系统来满足风控管理要求。除了风控外，我们还使用成熟的供应商进行媒体筛选、交易监控和其他类型的监控；所有这些都只是我们合规设计的一部分。
另外，我们还有一套核心政策，为公司的合规和行为文化奠定了坚实的基础。除此之外，我们还制定了行为准则，以确保所有员工了解公司的价值观和目标。这套政策用以指导和规范员工如何在市场中采取行动，同时避免任何类型的利益冲突。我们还制定了公关媒体的沟通标准和其他营销行为指南。这些是我们一直致力于并继续改进的事情——并非每家公司都可能有类似的理念。
7. 初创企业在处理合规的时候需要注意什么？有什么建议给到他们吗？
Karen:?公司的合规性需求很大程度上取决于公司本身。当初创企业起步，你可能需要非常简单的合规性设置。如果一家初创公司的客户较为集中，并且你的业务模式很简单，那么您的合规计划和流程可能会更简单。随着公司往更复杂的方面发展，你还应该提升合规性和反框架，以应对此类活动风险的增加。
合规是必要的，因为您在开展某些类型的金融业务时必须遵守一些规则。遵循这些规则必然会让你接触到你想要吸引的合适的客户、投资者和股东。随着公司的发展，你将建立并强化合规/反制度。即使对 Amber Group 而言，从成立到现在，合规和风险管理系统也已经发展并变得更加复杂和细化。
8. 能列出一些加密行业在合规性进展的里程碑事件吗？未来加密货币在合规性方面还存在哪些突破点？
Karen:?对我来说，最具有里程碑意义的事情是某些国家接受比特币作为法定货币。继萨尔瓦多之后，中非共和国也接受比特币作为法定货币。世界各地的监管机构也在向其中一些参与者发放牌照。在中国香港，OSL是全球首家获香港证监会发牌的数字资产交易平台。同时，Hashkey也获得了加密虚拟资产交易平台的牌照。在新加坡，自去年以来，第一批加密牌照由 MAS （新加坡金融管理局）颁发。中东在加密监管方面也有很多动作，他们已向许多参与者颁发了临时许可证。这些大大小小的事件都是加密世界的里程碑。
Amber Group 迄今已获得 12 个监管牌照，其中包括香港牌照、加拿大金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 、美国财政部金融犯罪执法网络 (FINCEN)、澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC)、英国金融行为监管局 (FCA) 和日本金融厅 (JFSA)的注册证。Amber Group还是瑞士金融服务标准协会 (VQF) 的成员。这反映了公司在努力继续建立对数字资产的信任和信心，对合规性、安全性的重视也保持了对投资者的持久承诺。
显然，世界各国已经开始出现某些比特币期货、比特币 ETF 或基金。我想，所有这些都是里程碑，表明主流人群对加密货币的采用率有所提高。此外，我认为Visa 正在接受或与商家合作以接受加密支付，例如 Gucci 和兰博基尼等奢侈品。这一举措最终将推广到更多商品——使用加密货币为商品付款是一个重要的里程碑，因为它实际上影响了人们的日常生活。
9. 可以对今天的谈话作个总结吗？总得来说，怎么看待加密企业拥抱合规性？
Karen:?实际上，监管机构正试图在促进创新发展与确保金融稳定之间保持平衡。作为生态系统中负责任的参与者，我认为合规将使整个行业蓬勃发展并广为接受，而不是被视为“野蛮生长”的行业。因此创业者需不惧合规、在（创新和稳定）之间获取平衡。每次我们与对数字资产感兴趣的人交谈时，他们通常有两个主要关注点：第一，你是否合规？第二个是关于信息安全的。我认为在这方面，Amber 已经在优先解决数字资产的合规性和信息安全性这两个问题
由法定货币支持的稳定币将被视为一种支付方式,英国监管机构周三向该国议会提交了管理稳定币使用的新规则。 这份期待已久的金融服务和市场法案得到了英国财政部长Nadhim Zahawi的支持。 该法案的目标之一是借助英国脱欧的优势,重组英国的金融服务业。预计该法案将帮助英国脱欧后的金融服务业发展的更具竞争力。
原文来源：以太坊 Reddit 原文作者：以太坊基金会研究团队 2022 年 7 月 7 日,以太坊基金会研究团队在 Reddit 上举行了第八次 AMA。ECN 对这次 AMA 的大部分问题进行了整理和编译。需要注意的是,基金会研发团队成员就某些话题存在个人的看法和推测,为避免曲解,请以原贴为准。 由于篇幅较长,文章分主题整理,本文为扩容专题。
新加坡金融监管机构MAS7月19日发布2021/2022年度报告,并举行媒体会议。 MAS董事总经理Ravi Menon在媒体会议上,介绍了全球主要国家包括新加坡面对的通货膨胀,新加坡应对通胀采取的方法以及新加坡金融业的表现,并介绍了由LUNA和三箭资本崩溃引发的加密行业波动所带来的影响。
近期,遭遇黑客攻击后的数字藏品平台光艺数藏悄悄“复活”,引发业界关注。复出后,该平台上的数字藏品持续暴涨,大部分涨幅均超过百倍,少数藏品甚至超过了千倍。事出反常必有妖。这波涨势难免令人怀疑其中是否存在投机炒作行为,进而引发更大金融风险。看来,约束数字藏品炒作行为,亟需成为行业高质量发展的核心共识。 首先需要明确,数字藏品不能等同于国外的NFT。
吴说作者：吴卓铖 2022 年 6 月 24 日,交易所 CoinFLEX 宣布暂停提款,随后平台 Token FLEX 的价格暴跌,在四小时内从 4.3 美元跌至不到 1.5 美元。与此同时,平台稳定币 FlexUSD 也开始脱锚,价格最低跌至 0.23 美元。
作者：Kyle Waters、Nate Maddrey 和 Matías Andrade,来源：Coin Metrics 编者注：V 神在巴黎的 EthCC 会议上透露,以太坊的开发人员正在开展五个长期阶段,旨在提高网络的整体能力。议程上的第一个项目是“合并”（The Merge）,该项目已完成 90%,只需要在 Ropsten 上进行测试。
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