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MakerDAO:Coinbase和Gemini的「拉储」之争,MakerDAO有望扭亏为盈?_MINI

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中心化机构从DeFi中获得了巨大利益,如稳定币USDC的发行公司Circle用用户铸造USDC的储备金购买国债,自身从中获得大量利润。持有USDC最多的是Maker:PSM-USDC-A合约,但MakerDAO却陷入亏损。根据makerburn页面的估算,截至11月3日,按照当前的数据,MakerDAO预计一年将亏损560万美元。

这一矛盾在Circle配合美国财政部制裁TornadoCash相关地址后进一步激化,MakerDAO的抵押品中USDC占比超过一半,为MakerDAO带来中心化风险。逐步减少暴露在USDC的风险成了MakerDAO的必然选择。

面对亏损的双重压力,积极采用抵押品中的稳定币获得利润似乎是一个不错的途径。近期,Coinbase和Gemini竞争MakerDAOPSM中的稳定币市场份额,让MakerDAO和其它DeFi协议找到了新的盈利途径。

Pocket Network:已支持加密通用基本收入项目GoodDollar:9月1日消息,据Web3基础设施项目Pocket Network官方社交媒体,Pocket Network已完成加密通用基本收入项目GoodDollar集成,GoodDollar 是一个在全球范围内解决不平等问题的加密项目,其通用基本收入(UBI)已吸引了超过50万人加入,目前已经完成Pocket Network协议整合,Pocket Network的中间件提供远程过程调用(RPC)端点可以确保GoodDollar的UBI平台可以处理大量数据中继,确保服务不会终端,据悉Pocket Network每天将为GoodDollar提供近2000万个数据中继服务。[2022/9/1 13:02:19]

MIP13c3-SP12表达了希望通过资产负债表中的稳定币投资短期债券的意向。6月份,MakerDAO就通过了分配5亿DAI购买国债和债券的投票,这些DAI会通过PSM先兑换成USDC,再用于投资。

FTX收购卡牌游戏《Storybook Brawl》开发商Good Luck Games:金色财经报道,FTX宣布收购卡牌游戏《Storybook Brawl》开发商Good Luck Games,具体收购金额暂未透露。本次收购为FTX首次涉足游戏开发,旨在与Good Luck Games团队合作,推动NFT和区块链技术在游戏领域内的应用,开发出受玩家欢迎的区块链游戏和模式。(zdnet)[2022/3/23 14:12:03]

9月7日,Coinbase在MakerDAO论坛提出MIP81:CoinbaseUSDCInstitutionalRewards提案,希望MakerDAO注册CoinbasePrime的账户,将PSM中约33%的USDC转移到CoinbasePrime托管,从而通过Coinbase赚取收益,收益取决于存入的USDC数量,在年化1%至1.5%之间,且不收取托管费用。

动态 | Google将为欧洲免费提供反网络攻击服务:据TechCrunch报道,Google母公司Alphabet旗下专注于网络安全的部门Jigsaw将为欧洲组织提供免费的反网络攻击技术。据介绍,这项名为“盾牌计划”(Project Shield)的项目将保护提供服务的网站不受DDoS(分布式拒绝服务)攻击,之前该计划仅适用于美国的新闻网站、记者和选举监督网站,目前Jigsaw正将该计划拓展至欧洲。据了解,Jigsaw前身是Google Ideas,旨在解决与数字攻击相关的威胁。[2019/1/24]

实际上,USDC正是由Coinbase和Circle联合成立了CenterConsortium所推出。因此作为利益相关方,Coinbase也在不断推进USDC的采用,如开发USDC的产品套件,吸引零售、机构和开发人员发展USDC生态。在此之前,Coinbase就已经在向账户中持有USDC的用户发放奖励。

动态 | Coinbase Custody将担任亚洲比特币信托托管人:数码资产管理公司IDEG推出了据称是亚洲首个比特币信托。12月8日,两只新基金——亚洲比特币信托基金和阿特拉斯矿业信托基金正式宣布成立,证实了该公司11月底在香港披露的消息。据悉,Coinbase Custody将担任这两个信托的托管人,亚洲的深远信托公司(Deep Trust Company)将担任受托人。这两个信托的总规模为2亿美元。(Cointelegraph)[2019/12/10]

本次提案也是Coinbase首次将USDC奖励计划扩展到机构用户,从MakerDAO开始,未来可能有更多机构或DeFi应用获得USDC奖励。所以,这一举措被视为,在熊市中维持USDC市值的行动。

MIP81提案最终在10月24日获得了名义调查投票通过,MakerDAO将使用这些资金参与Coinbase的USDC机构奖励计划,MakerGovernance将可以在CoinbasePrime上近乎瞬时的完成提款。Coinbase每个月根据平台上资产的加权平均值计算奖励,MakerDAO称该提案的实施将为自己带来约每年1500万美元的收入。这将使MakerDAO扭亏为盈。

Coinness分析:BTC跌破50日均线后依然有下行空间:据Coinness作者分析,BTC日线再次跌至50日均线($8429)之下,如果今日无法收于该支撑之上,将增加看跌的风险,并且不排除再度试探5月18日的阶段低点$7917。4小时图上的走势同样不容乐观,MACD已在0轴之上出现死亡交叉,而且已经跌破布林带中轨($8343),尚未触及下轨($8137),表明还有下跌空间。短期可留意120小时均线($8274)支撑,破位后看跌区间将降至斐波那契50%($8157)附近。总之,由于BTC并未站稳50日均线,存在重回跌势的风险,未来24小时回归50日均线之上对多方非常重要。[2018/5/22]

MakerDAO的治理分为两个部分,先经过民意调查,然后还要经过执行投票。MakerDAO还需要做大量的准备工作才能开始获得这项收入,包括对合同的法律审查,确保MakerGovernance能够控制流动性、任何第三方都没有阻止MakerGovernance执行决策的能力。

GUSD和MakerDAO合作公告的帖子,其中最主要的是Gemini对MakerDAO的营销激励,希望能在MakerDAO生态中更多地使用GUSD。

按照Gemini提出的方案,从2022年10月1日开始,在接下来的3个月内,只要每个月PSM中GUSD的月均余额超过1亿,Gemini将向这些GUSD提供年化1.25%的固定利率收益。

从CoinGecko上可以看到,当时GUSD的发行量只有3.11亿,而在MakerDAOPSM中的数量几乎为零。

但是Gemini的方案比Coinbase的方案更为安全、便捷,并不需要MakerDAO转移PSM中的代币,只需要保证PSM中有足够数量的GUSD,数据也可以直接通过DuneAnalytics跟踪。三个月到期后,可以根据结果按照同样的方案延期或者更新方案。唯一需要MakerDAO做的就是以一个KYC实体,接收Gemini的奖励,再按照MakerGovernance的指示转移奖励。

此举能够让MakerDAO有更多机会获得资金,且与之前相比,并不会增加额外的信用风险和托管风险。

加密创业者EricKryski在MakerDAO论坛中表示,从监管机构和大多数律师、学者的角度来看,Paxos和Gemini的稳定币的存款信托结构比Circle更好。存款信托是受监管的金融机构,在结构和监管要求上更接近银行和信用合作社。和Circle的货币传输器相比,GUSD更类似于存款收据。倘若金融机构破产,两者的索赔权不同。

这一做法已经如愿使Gemini的GUSD的市场份额显著提升。如上图所示,10月份,PSM中的GUSD余额平均约2.83亿,已经达到Gemini的奖励标准。

根据CoinGecko的数据,截至11月3日,GUSD的流通量创下历史新高,为6.25亿,与9月29日的3.11亿相比增长了101%。从Etherscan上可知,目前存在于Maker:GUSDPSM中的GUSD为3.03亿,占GUSD总量的47.3%,甚至超过了Gemini中的数量。DuneAnalytics上的图表也显示,近期GUSD的总量和MakerDAO中的GUSD数量急剧上升,而DEX中的数量减少。

DaiStats数据显示,PSM中共有28.9亿USDC、4.96亿USDP、3.03亿GUSD。在USDC和GUSD均给到MakerDAO激励的情况下,USDP显得有些尴尬,是否加入竞争不得而知。

直接借款的做法更为激进,但也能扩大MakerDAO的盈利能力,将USDC的潜在交易对手风险转换成对Coinbase的借贷风险。因为有BTC和ETH抵押品作为支撑,Coinbase本身合规且有较好的声誉,并不会让MakerDAO承担过高的风险。未来这种DeFi和CeFi结合的方式可能进一步发展。

小结

随着Gemini和Coinbase的竞争,MakerDAO将有望扭亏为盈。GUSD的流通量在过去一个多月的时间里增长101%,或许能让更多的稳定币发行商看到机会,加入战局。

而MakerDAO这类拥有大量稳定币的DeFi协议也有望改变以往“打工人”的局面,能够分享到稳定币发行商的收益,MakerDAO的成功也让其它DeFi协议看到盈利的希望。直接向Coinbase发放贷款的做法则更为激进,DeFi和CeFi的结合可能带来更大的利润增长空间。

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