DEF:DeFi vs. Web3：关键差异_国内区块链公司前十排名

公众号：币圈一级市场阿生

1.DeFi是Web3的一部分吗？

DeFi是Web3中的一种新兴金融系统，它提供了传统金融系统中不存在的新形式的价值和效用。

Web3是互联网的新范式。它基于使用区块链技术，通过让用户控制自己的数据、身份和资金，使互联网更加公平和去中心化。

去中心化金融(DeFi)是Web3中的一种新兴金融系统，它提供了传统金融系统中不存在的新形式的价值和效用。Web3和DeFi的主要区别在于，DeFi建立在现有的智能合约平台之上，例如以太坊，而Web3则建立在互联网本身之上。

从本质上讲，DeFi和去中心化互联网(Web3)是两个独立但相关的技术创新领域。它们都涉及创建一个替代版本的互联网或金融，比它们的中心化对应物更去中心化和更安全。

2.什么是Web3，它是如何工作的？

随着时间的推移，随着互联网的发展，人们接触技术的方式，尤其是金融领域，发生了巨大的变化。这些开发的划分称为Web1、Web2和Web3。

Avalanche链上DeFi协议总锁仓量为113.3亿美元:金色财经报道，据DefiLlama数据显示，目前Avalanche链上DeFi协议总锁仓量为113.3亿美元，24小时减少4.62%。锁仓资产排名前五分别为AAVE（29.6亿美元）、TraderJoe（17.4亿美元）、Benqi（16.1亿美元）、Curve（11.9亿美元）、multichan（9.44亿美元）。[2022/1/6 8:29:08]

Web1本质上是1990年代到2000年代互联网的第一次迭代。网站主要由静态HTML页面组成，没有交互性。没有为金融交易设置基础设施。

Web2是互联网开始变得更具交互性的时候。这是一个以移动应用程序、社交媒体和在线内容消费为特征的时代。互联网上的法定交易成为可能。

然而，在此期间，出现了一些安全漏洞，例如数据隐私泄露和重大黑客攻击。人们已经受够了将他们的个人信息托付给第三方，结果却发现他们正在出售这些信息。

Web3已经介入解决Web2中发现的基本问题。Web3不依赖于企业，而是通过区块链技术为用户提供主人翁感。随着去中心化的发展，Web3见证了比特币(BTC)和其他加密货币、去中心化应用程序(DApps)和DeFi的出现。

V神：以太坊白皮书成功预测DeFi 但是错过了NFT:1月2日消息，V神发推称，“以太坊白皮书中设想的应用包括ERC 20标准的代币；算法稳定币；域名系统（如ENS）；去中心化文件存储和计算；DAO；有取款限制的钱包；预言机；预测市场。虽然激励文件存储+计算可能还没有那么成功，但上述设想很多是正确的（基本上是预测的DeFi）。当然，我完全忽略了NFT。我想说的是，在细节中遗漏的最大问题是DAO治理中的共谋问题。”[2022/1/2 8:20:31]

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借助Web3，用户将再次通过区块链技术和去中心化存储来控制他们的数据。他们还将完全决定哪些方可以访问他们的信息。

3.什么是DeFi，它是如何运作的？

去中心化金融是一种独立于中央机构运行的金融系统，使用户能够直接与彼此进行金融交易。这包括由智能合约管理的点对点(P2P)交易，例如借贷。

DeFi旨在打击中央机构，例如政府或银行，这些机构被认为对我们的数据和资产拥有过多的控制权。DeFi的本意是无需许可，因为它允许所有用户都有参与系统的能力，并且交易不需要由机构授权。

DeFi借贷市场总借款量突破250亿美元，创历史新高:据DeBank数据显示，DeFi借贷总量已突破250亿美元，创历史新高，本文撰写时为253.6亿美元。去中心化的借贷市场是一个基于智能合约的网络系统，加密货币持有者可以在这里将他们的链上资产/通证借给他人来获得利润。

目前借款总量排名前三的DeFi协议分别是：1、Compound：借款总量8,636,370,738美元，占比34.06%；2、Venus：借款总量7,273,981，437美元，占比28.69%；3、Maker：借款总量4,585,753,890美元，占比18.08%。[2021/5/8 21:39:12]

DeFi还有一个与生俱来的特点：透明度；它允许所有交易都在系统中每个人的权限范围内。

DeFi的生态系统包括以下内容：

第一层

第1层是构建DeFi代币、协议、应用程序和智能合约的基础网络或区块链。第一层网络的示例包括以太坊、比特币、BNB智能链和Polkadot。

DeFi平台VesperFinance正式上线，推出治理代币VSP:专注易用性的DeFi平台Vesper Finance宣布正式上线，Beta测试者已获得治理代币VSP奖励。另外Vesper Finance将通过三个资金池分发VSP奖励，包括ETH、USDC和WBTC，而且VSP已上线Sushiswap和Uniswap。[2021/2/18 17:25:04]

去中心化交易所

去中心化交易所(DEX)是一个平台，用户可以在该平台上购买、出售和交易数字资产，而无需中心化系统或授权第三方的参与。取而代之的是智能合约——以计算机代码表示的自动执行合约——取代了集中式组织。

聚合器和钱包

聚合器是去中心化的接口，让用户可以跨各种收益农业平台管理资产，以实现利润最大化。例如，RocketX和1inch是提供流动性访问的聚合器。在RocketX上，只需单击一下，就可以从一个钱包交换代币并在另一个钱包上接收代币，从而允许用户在中心化和去中心化平台之间导航。

分析 | DeFi项目锁仓达3.86亿美元 近3个月增长62.86%:据DAppTotal.com DeFi专题页面实时动态数据显示，截至04月29日发稿前，已统计的13个 DeFi项目共计锁仓资金达3.86亿美元，其中Maker Dao锁仓3.21亿美元，占比83.14%；之后是Compound 占比8.46%；Dharma占比3.2%；Uniswap、Augur、xDai等其他DeFi类应用共占比5.2%。综合对比DeFi类项目近三个月数据发现，02月01日锁仓资金总额为2.37亿美元，截至目前已经增长了62.86%。[2019/4/29]

去中心化市场

去中心化市场允许用户在不需要中介的情况下相互进行点对点交易，而不是交易所。

4.Web3如何让DeFi受益？

Web3技术增强了DeFi的去中心化和安全性，从而在金融系统中实现更高的信任度、透明度和可访问性。

随着加密货币的流行度飙升，越来越多的人希望参与该系统，无论是通过拥有、交易或出售加密货币，还是创建加密货币项目。

日益增长的兴趣进一步加速了区块链和Web3的发展。然而，仍有许多工作要做。Web3被认为是互联网的未来，可能会改变金钱的运作方式。

处理希望支持DeFi和数字交易的大量潜在消费者的能力将是Web3的优势之一。每年，互联网用户都有相当大的增长。到2022年，这些人将达到50.7亿，占世界人口的63%。因此，一旦用户从Web2转向Web3，DeFi参与者的数量也会增加。

此外，使用数字资产作为支付方式的日益普及正在帮助年轻一代和新一代习惯于没有现金的生活。随着技术的快速适应，Web3和DeFi很可能在不久的将来成为我们日常生活的一部分。

5.DeFivs.Web3：比较各种属性

Web3使用区块链技术创建更公平的互联网。互联网的最初愿景是去中心化，每个人都可以访问，但不幸的是，随着网络变得越来越中心化，这一愿景已经消失。DeFi本质上是Web3版本的更透明的金融系统。

未经许可

使用“无许可”一词是因为对谁可以参与这些网络没有任何限制。那些参与的人可以没有任何限制或障碍地这样做。

DeFi和Web3之间的区别在于它们的实现以及开发人员如何使用它们。DeFi主要建立在区块链上，用于在没有中央授权的情况下启用金融服务。

Web3是一个更广泛的术语，包括DeFi和其他去中心化技术，例如DApp、不可替代代币(NFT)和DAO。

去中心化

去中心化是指在不受中心化中介控制的情况下运行的能力。DeFi和Web3都是为了去中心化而设计的。Web3致力于通过使用点对点协议构建一个去中心化的、开放的网络，摆脱中心化。同样，DeFi使用区块链技术进行交易，而无需依赖银行等中心化实体。

可互操作

“区块链互操作性”一词描述了不同区块链之间的通信能力。这使他们能够自由交换数据、代币化资产和其他技术。

在集中式世界中，这可以通过集中存储的数据轻松访问多个应用程序中的数据。驻留在共享区块链网络中的DeFi服务可以相互操作。

保管

在托管控制方面，DeFi应用程序通常是非托管的，这意味着用户持有其资金和资产的私钥，从而赋予他们完全的控制权和所有权。

相反，Web3应用程序也可以是非托管的，这取决于具体的应用程序，但有些也可能是托管的，第三方持有私钥并控制资产。

密码可验证

DeFi链和Web3区块链系统被设计成不可篡改，链上的记录通过密码学验证。这不仅有助于使系统更加透明和安全，而且还使伪造区块链上的任何记录成为不可能。

经济和治理体系

DeFi和Web3都为其经济体使用资产代币化和去中心化治理机制。通过利用股权证明(PoS)技术，一些区块链和DeFi平台让用户对平台的未来发展有发言权。

数字资产是零碎的、可分割的，并且可以低至1美元的金额购买。这导致新用户的兴趣激增，这些新用户之前由于被认为进入门槛高而对交易没有兴趣。

DeFi与Web3的总结如下表所示：6.

DeFi和Web3的未来是什么

在这两种情况下，DeFi和Web3的成功将取决于区块链技术的持续发展以及个人和组织采用这些新模式的意愿。未来是不确定的，但产生积极影响的潜力是巨大的。

对于DeFi，随着有可能颠覆传统金融的新金融产品和服务的推出，该领域出现了更多创新的趋势。这包括去中心化交易所、收益农业和稳定币。人们也越来越关注用户采用和可访问性，这可能会推动去中心化金融生态系统的进一步发展。

另一方面，Web3有望在互联网的未来发挥重要作用。去中心化的基础设施与传统的集中式系统相比具有许多优势，包括更高的安全性、隐私和数据所有权。Web3技术的发展也有望带来新一代的去中心化应用程序，从而实现更加公平和开放的互联网。

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