数字资产:蓝贝壳学院教你如何避免冻卡？-ODAILY_USD

近来，随着监管日趋严格，大量矿商不断出海，除此之外，在我们日常生活中银行卡冻卡的出现也日趋频繁。

一位律师说，“不知情的交易者可能因卷入而被冻卡，收了黑钱但自己不知道。”由于虚拟货币的匿名性，场外交易成为网络等黑灰资产的重灾区，此前就已成为监管部门反的重点监察领域，近期“冻卡”现象则更加。

某投资者反映，使用微信支付交易无法付款，并被限制交易功能，微信支付的答复是，“当前交易涉嫌欺诈风险。”

蓝贝壳学院总结了以下三点供大家参考：

一、如何防范收黑钱

1、一定要收付分离！将收款卡和付款卡分开，分成不同的两张或者多张卡。这样做的好处就是为了安全，目前来看收款卡是最不安全的卡，所以资金要过滤一下，放在安全的付款卡里;

LBank蓝贝壳于6月24日21:00上线STA，开放BTC和USDT交易:据官方公告，6月24日21:00，LBank蓝贝壳上线STA(STOA)，开放BTC和USDT交易，6月23日21:00开放充值，6月25日21:00开放提现。资料显示，DeFi STOA是一个建立多元化收入分享平台的项目，通过利用全球金融平台之间的套利算法来提高代币资产的增长和代币价值。[2021/6/22 23:56:29]

2、单张银行卡余额不要太多;

3、一定要开KYC人脸识别，并要求付款方为实名付款(平台实名和银行卡付款名字一致)，可以最大范围防止收到第一手的黑钱;

4、当收到非实名付款，要求原路退回(退回时备注:打错了)。

二、遇到黑钱后如何解冻，去警察局流程:

LBank蓝贝壳将于今晚上线SHIB ETF 3倍杠杆交易及1-25倍合约交易:据悉，LBank蓝贝壳将于今晚 21:30 上线SHIB ETF 3倍杠杆交易，22:00 上线 SHIB/USDT 1-25倍USDT 永续合约交易。

SHIB 是去中心化自发社区建设的实验。最初成立后，电报界的知名人士组成了一个领导小组。该小组的目的是将社区内的技能分配给Shibs发展中的适当角色，并就Shibs未来的决策达成一致。任何人谁有技能或时间，他们可以贡献给Shib将被邀请去帮助发展和推进Shib。[2021/5/10 21:44:37]

1、材料准备:

必备材料:身份证、近期交易证明、银行打印的流水(盖公章);额外辅助材料:能证明自己收入来源、工作身份的材料:如果你自己经商或者有正经工作，买卖数字货币只是业余喜好，一般都容易摆脱嫌疑。所以准备一份自己正经工作收入的财产证明的文件，会有很大帮助。

LBank蓝贝壳将于今日16:00上线 SHIB:据悉，4月17日16:00 LBank蓝贝壳将上线SHIB，开启USDT交易，同日15:00开启充值。

资料显示，Shib是去中心化自发社区建设的实验。最初成立后，电报界人士组成了一个领导小组。该小组的目的是将社区内的技能分配给Shibs发展中的适当角色，并就Shibs未来的决策达成一致。任何人谁有技能或时间，他们可以贡献给Shib将被邀请去帮助发展和推进Shib。这个小组迄今为止一直负责标志创作，社会媒体的存在，营销和网站开发。[2021/4/17 20:30:40]

2、基础流程了解:

流程通常会涉及四个地方。「地方派出所」报案以后收集证据，上交给当地「反中心」，由「反中心」实施冻结，并将案件移交给刑侦或者经侦。所以您应该先去刑侦，若依旧没解决问题再去「反中心」;

LBank蓝贝壳于4月16日19:00上线ANY:据官方公告，4月16日19:00，LBank蓝贝壳上线ANY(AnySwap)，开放USDT交易，4月15日19:00开放充值，4月16日21:00开放提现。

同时，LBank蓝贝壳将于4月16日19:00开启福利活动。持LBK得空投活动将随机对用户LBK持仓数量进行快照，持仓数量不低于20,000 LBK ，即可平分ANY，单个账户最高可获得100 ANY，总奖池1,600 ANY；充值瓜分活动期间，用户净充值数量不少于1枚ANY ，可按净充值量获得等值1%的ANY空投奖励，本部分奖池共1,690 ANY。单名用户最高奖励100 ANY。详情请点击官方公告。[2021/4/15 20:22:43]

90%的此类冻结案件，仅需提交流水证明，都会给您解冻。如果案件性质严重，当地警察也不敢担责的，您可以要求其只冻结涉案金额，例如您的冻结账户有22万，可能涉案金额就6万，协商让只冻结6万，剩下16万解冻;

三、话术交易虚拟货币法理上不犯法，因此不必惊慌。一定要和警察实话实说，将具体情况属实表明;必要时，可动之以情，晓之以理。

一、银行卡冻结在场外交易过程中，区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息，忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金，致使银行卡被冻结。如果银行卡已经被冻结了，应该如何处理呢？

首先要在工作日联系开户银行，咨询以下问题：

银行卡冻结方式属于哪一种？

银行卡总共被冻结多长时间？

冻结机关是哪里？

通常银行卡冻结包括以下2种情况：银行冻结和司法冻结。

银行冻结，又分两种情况：

A、银行转账系统冻结

冻结原因：某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易，所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；

或者因为此账户的行为，如深夜大额转转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等，触发了该银行的反系统。

一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。

解决办法：

联系您的开户银行，带上银行要求的材料，配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。

如何防止？

第一，在和买家交易的时候，提醒对方不要备注USDT、BTC等敏感字眼。

第二，第二，不要仅使用一张银行卡，可多准备几张，每隔一段时间换一张。

B、司法冻结

冻结原因：司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所不同，但是大致都是类似的。

通常不是您收到了有问题的资金，就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。

不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信的钱，经过几次倒手，然后到达平台。当被者向报案后，会沿着资金的转账路径，几乎将同一条线上的卡都冻结。

司法冻结的情况两种:

1、临时冻结通常冻结36小时-72小时，且您不是直接接受黑钱的卡。

处理办法：

耐心等待，配合调查，在两三个工作日内，到期会自动解冻。

2、提请人民法院冻结通常冻结时间在半年到1年之间，也可以延长冻结期，直到结案或者撤案。

处理办法:尽快联系冻结你所在地的局，带上近期交易证明，银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请提供您的哪笔收款，导致了您被牵连。然后按照当地的要求，提供相关材料。

当以上材料提供给，一般一星期左右会解冻(这个每个局的规定不一样，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案才能解冻)。

在法律意义上，如果您真的没有参与电信或者，而只是因为售卖数字资产被冻结，那么您应该是属于被牵连的善意受害人，建议咨询相关律师处理。

蓝贝壳学院特别提醒:

被冻结后，联系开户行或银行的电话热线，需要得到三个信息：冻结期限、冻结方式(银行冻结还是司法冻结)、冻结机关。

标签：数字资产蓝贝壳BTCUSD数字资产交易平台蓝贝壳币最新消息BTCMT币泰达币USDT发行

FTT热门资讯