稳定币:稳定币“翻身战”之后，会继续火吗？| 2019“大佬说”_USD

2017年是区块链元年，2018年是稳定币元年。9月，锚定美元的GUSD和Paxos获美国纽约金融局的批准，被认为是稳定币领域的里程碑事件。此前10月中旬，USDT大跌引发市场恐慌。ICO非理性繁荣逝去，USDT的信任危机暴露，加上监管的认可，掀起了稳定币热潮。之前一直默默无闻的稳定币项目纷纷浮出，包括以ETH作为抵押资产的稳定币项目MakerDAO；采用算法银行模式的Basis项目，曾于4月获得谷歌创投、贝恩资本等过亿美元投资；金融服务机构Circle在5月推出锚定美元的稳定币项目USDCoin。12月，Basis因监管问题被迫停止运营。更多人也开始思考稳定币的合理模式，以及与监管的正确相处模式。回顾稳定币的2018，无不感慨，这个一直处于边缘地位的应用终于进入区块链主流视野。“稳定币在今年是彻底翻身了，之前对稳定币的误解有很多，或者说根本没有人关心。我上半年跟人说稳定币很有价值，结果有人问我，这东西又不能炒，搞他干嘛？结果，Gemini和Pax出来之后，所有人都想搞。”长期关注稳定币的新湃资本执行总经理王卓认为，稳定币市场将是一个价值千亿美金的市场。Odaily星球日报通过采访稳定币领域观察者，发现稳定币的价值，预测2019年趋势。本期嘉宾：新湃资本执行总经理王卓TrueUSD联合创始人StephenKadeBibox副总裁向丹MakerDAO中国社区负责人潘超Q1.稳定币的根本价值在哪里？王卓：合法的法币入金通道稳定币本质是打通了Crypto的虚拟世界和现实世界，而这其实是Crypto世界或者说去中心化原教旨主义者一直在抗拒的。但如果考虑功用，在现在这个阶段没有比稳定币更有价值、更有意义的金融应用了。稳定币更大的价值，是一个合法、或者说基本合法的法币入金通道。Crypto2018年跌成这样，一个基本的问题是这个市场里很少有机构的钱。本来年初我相信是有很多hedge的，而且很大机构也跃跃欲试。但是SEC要调查，这些钱全跑了。机构的钱进来就需要合法的通道，不能是OTC和灰色交易所。所以，机构的钱要进来，稳定币是第一步，是最基础的基础设施。机构的考量很现实，但其实他是公平的，所有人都可以通过合法的稳定币入金，这在市场发展到一定的阶段，是必须的。如果总是通过OTC或者非法交易所才能入金，市场永远都是小众的，永远都会有巨鳄操纵。我认为，稳定币市场的规模决定了Crypto市场的规模。StephenKade：是区块链经济基础的核心稳定币是区块链经济基础的核心部分。如果没有价格稳定的加密货币，许多区块链应用程序将无法实现。例如，为了让企业使用区块链来支付工资、贷款或向股东支付股息，他们需要一个与区块链应用程序一起使用的价格稳定的代币。想象一下，如果你的月薪是每月1BTC。这可能是19,000美元或3,000美元，而具体是多少美元取决于在哪一个月份。如果没有基于区块链和价格稳定的货币，许多已经在区块链上承诺的应用-从汇款到民主化资本和贷款的获取，再到更快的国际公司支付，都是不可能的。稳定币对加密货币交易者也很重要。无论是散户还是大型加密货币对冲基金，如果加密货币市场正在走下坡路，都需要能够快速取出资金，在交易所更快更容易转换成稳定币，而不是换为法定货币。Q2.未来哪一种模式稳定币会成为主流？你最看好哪一个？StephenKade：足够流动性、有透明性和可兑换性承诺的目前市场上存在三种模式的稳定币：法定货币抵押、数字资产抵押、算法稳定币。每种稳定币模型都有权衡。例如，算法稳定币旨在提供加密原生的解决方案，但尚未找到价格稳定性，面临许多监管障碍，并且尚未证明其长期可行性。加密资产抵押的模型随着时间的推移表现出更高的稳定性，但由于它们仍然受到市场上证明自己的数字资产的支持，因此价值没有长期保证或安全性。另一方面，法币支持的稳定币如TrueUSD提供了将每个TrueUSD令牌兑换成1美元的合法权利。此外，由于每个令牌都是通过第三方托管账户中的资金进行全额抵押，并由顶级审计公司进行验证，因此我们的客户可以防止加密市场出现无法预料的波动。不同的项目在底层基金周围具有不同的透明度和安全性，交易者应始终选择能够证明具备可赎回性、安全性和基础资金的选项。在市场上众多项目中，那些有透明性和可兑换性承诺的，以及能够为市场提供足够流动性，并且与用户建立信任的项目将在未来一年取得成功。王卓：跟着法律监管走至于目前存在的几种模式，法律认可哪种我就看好哪种。2018年因为这个事情，整个市场终于回归了。起码多数人，不再与政府、监管为敌。不管是被教育的，还是因为更多人进入了市场，总之大家意识到脱离监管是不可能的。另一个角度，如果希望区块链对这个社会有价值的话，就必须和这个社会合作，和这个社会和解。任何有监管认可，背书的我都看好，剩下就是商业竞争。你看现在还有很多人说质押Crypto的好、算法银行好，但是在有合法稳定币之前，他们干不过tether，有了Gemini和pax才几天，Gemini和pax就把这些甩出几条街。另外，要让监管机构相信，你有能力/动机把这个事情做好，同时有好的金融机构愿意给你做法币的托管。单纯说要求的话其实还好，做好KYCAML这些，把流程设计好就够了。Gemini和pax的智能合约据说都写的一般，关键还是监管那一侧搞定了。Q3.稳定币的市场到底有多大？StephenKade：需求巨大2018年，TrueUSD显示，加密货币交易所和OTC平台上存在对受监管的稳定币的巨大需求。事实上，稳定币的速度和安全性可以用于提供“交换媒介”的传统金融的大多数领域。这个应用程序比任何单个市场都大得多;稳定币是在区块链上与现实世界产生价值交易的第一个用例。Q4.目前稳定币的瓶颈是什么？潘超：流动性、兑付两难等分不同模式来看。法币托管模式面临两难的困境，它首先需要有足额的美元进行保证，如果真正这样做的话，流动性方面会有问题，而一旦超发，又会出现兑付问题。USDT就有流动性和兑付性的两难问题。同时还有监管层面，它其实并不是区块链上的产品，它只不过是一种凭证。流动性和兑付性是它天生的矛盾无法去解决，它的方向可能是如何成为已有监管模式下的一个子产品。另一种，数字资产抵押模式的瓶颈就是区块链的瓶颈，比如跨链资产，目前链上资产抵押停留在单个链本身，很多资产无法在不同链之间进行互通，所以还没有更多资产作为抵押物去发行他们。同时，链上资产抵押是一种有担保的稳定币，他背后是需要超额的资产进行抵押的。他没有办法去抵押没有担保的信用货币。这种模式的稳定币最终还是要合规，但它并不依赖机构的信用。两种模式的方向是不一样，第一种是重监管的金融机构对它一个应用，第二个是依靠区块链本身的发展和扩大。Q5.你认为稳定币应该由国家还是企业来发行？StephenKade：都可以锚定法币的稳定币是一种“新技术媒介”，基于区块链的稳定币可以锚定美元、黄金、或者一揽子商品。最终，人们可以创建一个锚定一揽子20种不同法币的稳定币。那么，“稳定币”会取代美元等关键货币吗？我认为不。相反，像美元这样的货币将和基于区块链的代币结合成为一种新的价值媒介：“锚定法币的稳定币”。这是一种新的技术进步形式，就像从纸币转向信用卡一样，使人们更快，更容易使用基础货币。我们是一个技术层，通过区块链技术将现实世界的资产连接起来。区块链技术将来会在所有资产类别中普遍存在，公司和政府都可以选择如何升级现有系统，将这些优势传递给消费者和公民。Q6.您认为受监管的稳定币是行业的趋势吗？StephenKade：我们倡导监管我们最近发布了一份“Stablecoin道德规范“来回答这个问题，以便成为值得信赖的稳定币。我们提出的标准是：1）一对一支持；2）无价格操纵；3）可再保证；4）监管合规。我们是第一个倡导者，这一举措在全球范围内备受关注。纽约州已公布其对稳定币监管的意见，但其立场并不适用于其他49个州，我怀疑在全国范围内对稳定币达成监管共识需要一些时间。与此同时，稳定币项目可以自行寻求在本国进行监管并尽可能透明。这就是我们所做的。我们在州一级和国家层面受到监管。Q7.对2019年稳定币市场有什么预判？王卓：合法稳定币会成为入口级布局我觉得Gemini和pax会大面积的攻占tether的市场份额，同时可能对tether的调查会有一些结果，tether可能会受到重创。Basis要关张了，如果市场还是这样，而且很可能还是这样，估计有些稳定币的项目也会关张。稳定币作为一个基础设施，未来回头看会比现在更加重要吧。做了合法稳定币的人都是有远见的人，这会成为一个入口级的布局。未来几年区块链会有机会开始真正为社会带来价值，会有一个缓慢的上升期。但由于区块链自身的特点，曲线会比其他类型的技术更陡峭。StephenKade：成为改善金融的机会稳定币将更多地集成到区块链应用程序和业务中。更大的图景是普通人和企业可以使用稳定币来改善他们的金融机会。稳定币和区块链是工具，一种有助于为世界各地的人们创造更好的金融机会和服务的手段。向丹：投资热情会越来越高我觉得经过2018年的寒冬，区块链世界肯定会经过几轮洗牌，稳定币的地位肯定还是充当用户对冲风险的工具，可能寒冬时间越久，大家对稳定币的投资热情会越来越高。附《2018区块链领域走心盘点》

MakerDAO将其储备中的GUSD稳定币削减3.9亿美元:金色财经报道，DeFi借贷平台MakerDAO将从其储备中削减3.9亿美元的GUSD稳定币。社区目前正在对一项提案进行投票，将GUSD的最大数额从Maker的DAI稳定币储备中的5亿美元减少到1.1亿美元，该储备称为Peg Stability Module（PSM）。

在投票结束前不到24小时，大约94%已经投票的人支持削减GUSD的提议。然而，在1月份的一项类似提案中，支持保留GUSD的投票在最后涌来，使这一方以微弱的50.85%的多数获胜。[2023/6/15 21:37:51]

Centrifuge提议将现实世界资产引入Aave，并作为稳定币GHO的抵押品:金色财经报道，去中心化借贷协议Centrifuge在Aave社区提议将现实世界资产（RWA）引入Aave，并将其作为原生稳定币GHO的抵押品。Centrifuge表示一旦GHO协调员做好准备，就发布正式提案。[2023/2/16 12:09:56]

FTX热钱包已清空现货ETH和稳定币:11月7日消息，据链上分析师Lookonchain在社交媒体上披露数据显示，虽然SBF已经从各处提取资金到FTX交易所，但过去24小时，FTX热钱包地址内持有的资产总价值已经从约24亿美元下跌到约18亿美元，此外其热钱包内所有现货ETH和稳定币均已清空。[2022/11/7 12:27:48]

Terra Classic(LUNC)核心开发者提议移除Terra Swap的稳定币交易模块:10月2日消息，Terra Classic (LUNC)核心开发者Edward Kim提议移除Terra Swap的稳定币交易模块。

此前Terra Classic生态系统内拥有锚定23种法定货币的稳定币。由于Terra 生态系统崩溃，虽然LUNC和这些稳定币之间的交易已经被禁用，但这些Terra稳定币之间的交易仍然可以通过其“Terra-to-Terra”模块进行。本次提案即建议移除这一部分。[2022/10/2 18:37:26]

声音 | TrustToken联合创始人：稳定币发行者需要遵守标准 需与交易者建立信任:据CoinDesk消息，针对近期Tether和Bitfinex事件引发的对稳定币发展的思考，TrustToken联合创始人Rafael Cosman表示，第三方信托公司负责托管用户资金，稳定币发行者需要遵守标准。与交易者建立信任，不仅对运营一家成功的稳定公司很重要，对加密货币行业未来增长也至关重要。[2019/5/2]

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