CRY:如果加密世界没有影子银行_Crypto Excellence

本文来自：哈希派，作者：LucyCheng，星球日报经授权转发。今年第二季度，对于Bitfinex和USDT来说是闹心的。长时间被质疑操纵市场、资金混乱等等问题的Bitfinex和USDT母公司，上月末被纽约州检方双双告上法庭。而随着相关文件以及媒体的曝光，背后支持两者资金“正常流动”的幕后推手也逐渐浮出水面。注：绿色框为关联公司；黄色框为关联人物根据美国司法部公布文件的描述，两名被告ReiginaldDennisFowler和RavidYosef涉嫌通过CryptoCapitalCrop旗下空壳公司GlobalTradingSolutionsLLC为Bitfinex提供高达十亿美元的非法货币传输业务。而区块链媒体Decrypt的后续跟踪报道则揭露出，使用这家公司“银行服务”的平台不只有Bitfinex，早前因CEO神秘死亡被迫关停的QuadrigzCX以及老牌交易所Kraken也曾是CryptoCapital的客户。至于关联人员，除了两名被告之外，其他皆以挂名或化名的形式出现……本着对这家公司运行模式以及幕后人员的好奇，哈希派沿着现有线索继续调查后发现，CryptoCapital只不过是冰山一角，牵扯在其中的资金处理版图远不止此。追踪Yosef家族的发现

想要搞清楚是谁在实际运营CryptoCapital的人有很多，不过这家公司的业务毕竟多多少少触犯了法律，其幕后操盘者的真实身份隐藏得很深。目前在企业开放数据库OpenCorporates上可以查看的公司成员中，除了秘书AnaAndreaUrriolaPan之外，其他人至少在十家巴拿马公司担任董事或者代理，看起来更像是只提供姓名的挂职成员。如果按照这些人的信息继续往下找，最后只会陷在一堆不相关的公司里面。截图源自：opencorporates.com寻找无果后，我们将目光放到了纽约总监察长给出的起诉文件上；其中包含的一份聊天记录，给出了新的关键人物——Oz。这位在2018年间与Bitfinex高管“Merlin”联系的CryptoCapital代表，被不愿意透露姓名的知情人士向Decrypt爆料，实为巴拿马公司Gratifon的董事OzzieJoseph，又名OzYosef。而与之相关联的空壳公司OZ49Corportation的成员名单内，也同样出现了CryptoCapital董事IvanManuelMolinaLee的身影。不过更加有趣的发现是，OzYosef与被告RavidYosef是兄妹关系。按照推特网友EastMother以及ReggieFowler’ed的说法，Ravid曾在Ins上发布过OzYosef的结婚照。把上述巧合的信息加成在一起，我们可以基本确定OzYosef是Oz无疑。截图源自：Twitter掌握了这层人物关系，沿着Ravid和Oz的线索继续往下调查，一张以CryptoCapital为中心延伸出的法币资金处理网络跃然于纸面。如下图所示，不只是CryptoCapital，两人与之背后的控权公司GlobalTradeSolutionsAG也有着千丝万缕的关系。CryptoCapital官网上显示，其由GlobalTradeSolutionsAG控制并运营注：绿色框为CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；黄框为Yosef家族的成员不仅如此，从他们家族出发的网络内我们还能发现，为CryptoCapital提供货币服务的公司，从某种意义上来说也是他们的“自家产业”。这些公司的董事及持股人多多少少与CrytoCapital存在联系；而且公司的名字都非常相似，比如GlobalTrasactionServices、GlobalTradeSolutionsGA，以及上面提到的GlobalTradeSolutionsLLC等等。注：绿色框为CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；红框则为CryptoCapital提供服务的公司，黄框为Yosef家族的成员就拿CryptoCapital前客户QuadrigaCX来说，与该交易所存在金融联系的ValorisHK以及OVHSAS公司也曾为CryptoCapital提供服务；其中OVHSAS还与上面提到的GlobalTradeSolutionsGA使用了同一域名。追查到此刻不难看出，这些牵扯在里面的公司几乎都能形成一个个闭环。而结合美国司法诉讼文件上的证据以及早前媒体对于Bitfinex的爆料，我们大概可以整理出CryptoCapital的基本运行模式：截图源自：美国司法部公布的诉讼文件截图源自：theblockcrypto.com通过旗下多家空壳公司在各地银行以合法用途的名义开设银行账号，从而避开监管为加密公司提供所谓的“银行业务”。简而言之，就是一种打游击战似的法币传输模式，借助非常规手段持续为加密公司打通与银行之间的资金往来通道。加密公司法币通道的保底选择

FTX.US总裁：如果监管政策明确，许多加密项目愿意在SEC注册:9月16日消息，FTX.US总裁Brett Harrison表示，出于监管方面的考虑，FTX.US上线的代币数量有限，“我们的交易所只支持不到30种代币，我们认为无论是幸运还是不幸，这都是我们的长期策略，直到注册相关要求更加明确。”

Harrison认为，如果存在一个清晰的监管框架，许多加密项目会很乐意在SEC注册，“我认为，如果有一个明确的流程，许多代币项目将会注册，而且非常乐意这样做。因为他们希望在美国交易所上线，他们希望能够在美国运营自己的公司，而不用担心未来的执法行动——他们希望自己的代币拥有像财产一样的安全性。”（The Block）[2022/9/16 7:01:30]

当然这种模式的弊端也是显而易见的——不稳定；之前使用过CryptoCapital服务的交易所都曾被用户吐槽过提款困难。要知道，相关账户的开户理由本就与使用范围不符，被银行冻结以及突然关闭的情况时有发生；不过其旗下空壳公司居多，其中一个账户出现问题，也能在短时间内给出新的转账渠道，从而保持业务“正常运行”。截图源自：Reddit根据去年12月CryptoCapital向合作伙伴发送的信件中我们可以了解到，该公司至少在伦敦、美国、葡萄牙、、波兰等地拥有银行账户。只要出现问题的金额不大或者说没被大规模传开，CryptoCapital和关联交易所采取安抚以及紧急切换账号等等补救方式便能蒙混过关；所以很多使用该公司服务的交易所表面看来还是如常运作。截图源自：https://amyhcastor.files.wordpress.com/2019/04/global-trade-solutions.pdf正因如此，在传统银行依旧很避讳与加密货币公司接触的现如今，这家游离于监管体系之外的影子银行成为了不少加密公司法币通道的保底选择，甚至说首选。确实自交易所出现以来，如何建立以及维持与主流银行系统的合作一直困扰着加密货币领域。现阶段，只有极少部分交易所能够获得主流银行的支持，比如去年三月与英国巴克莱银行达成合作关系的Coinbase、当地监管政策已稍微放宽的韩国主流交易所Bithumb、Upbit等；其他绝大部分平台仅能选择CryptoCapital和NobleBank这种有问题的银行；或者像屡次遭智利银行拒绝的Buda以及三月初突然被摩根大通关闭其银行账户的Kraken一样，长期与银行苦苦周旋。而CryptoCapital的存在正好满足了现阶段加密世界的需求——“在加密行业发展的过程中，大量虚拟货币交易所和公司在如何识别以及维护与传统银行业务关系的时候，遭到了挑战。而它的出现，确实满足了大家的需求，站稳了脚跟”，Bitfinex首席顾问StuartHoegner在回应本次调查事件时说道。影子银行的隐藏触角有多广

Galaxy Digital创始人：如果不发展数字美元 美国将严重落后:金色财经报道，Galaxy Digital创始人Mike Novogratz表示，需要一个数字美元。如果美国在不久的将来不发展数字美元，将严重落后。Novogratz认为，在很多方面，数字资产将是货币的未来。因此，他正在敦促美国控制金融市场。他认为美国正在落后，并面临着失去竞争优势的风险。此外，针对PayPal联合创始人Peter Thiel关于“比特币或成为中国用来推翻美元货币地位的金融武器”的言论，Novogratz称，没有任何迹象表明中国政府正在购买比特币，更不用说研发基于加密的武器了。[2021/4/12 20:09:03]

虽然说，CryptoCapital明面上的合作伙伴只有QuadrigaCX、Coinapult以及两个日交易量不过千万美元的平台CEX.io、Exmo；但是大家心里清楚，Bitfinex和Tether在用它的服务、Kraken和币安这些主流交易所也曾经是它客户。就如纽约检方所说，运行一家影子银行，代表着可为海量的加密货币交易所提供监管以外的金融交易服务，涉及到的金额高达数亿美元。所以我们有理由相信，隐藏在深处使用CryptoCapital或者同类货币服务的交易公司比我们所看到的要多得多。注：绿色框为CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；黄框为使用CryptoCapital服务的公司类型而从当前曝光的资料来看，使用CryptoCapital货币服务的公司可大致分为两类：上面提到的包括Bitfinex在内的大型加密货币公司和交易平台；以及一系列涉嫌金融欺诈、的公司，甚至是个人。这些不法之徒难以与传统银行业务建立联系是必然的，而CryptoCapital提供的伪银行服务正是他们对接法定货币的最优选择。除了DeCrypt媒体提到的利用该公司从事业务的比特币交易所Safello，哈希派还发现CryptoCapital与曾被控告存在期权局的ValorisHK，以及争议人物ErikVoorhees之间亦有关联。此外去年第二季度被波兰当局没收3.71亿美元资金的两家公司与CryptoCapital同样有着微妙的联系；据Financemagnates报道，这两家由巴拿马裔持有的公司涉嫌为哥伦比亚贩集团，并帮助犯罪分子通过加密货币隐藏身份。注：绿色框为CryptoCapital以及GlobalTradeSolutionsAG；黄框为存在嫌疑的公司所以说CryptoCapital以及相关影子银行在加密世界可谓黑白通吃，在某种程度上来说几乎掌握着加密货币兑法币通道，同时触角还渗透在领域各类暗黑交易当中；个中涉及到的金额相当可观。试想一下，去年波兰检察机关以及这次纽约当局只是揪出了两家巴拿马空壳公司和Bitfinex就已查获超十亿美元；可想而知，在我们不知道的角落里隐藏着的资金规模有多大。注：当前提供法定交易对的平台在市场内占比约为12.5%；而作为法币途径的替代方案，USDT当前依旧占据着稳定币市场65%以上的份额，支持相关交易对的加密货币交易所多达64家，日交易量仅次于比特币，在两百亿美元/天左右的水平。如果加密世界没有银子银行

汇丰集团COO：如果区块链技术不能直接投入生产，那就是浪费时间:6月4日至6日，欧洲最大的金融科技峰会money20/20在荷兰举行。汇丰集团首席运营官Andy Maguire表示，“新的金融技术解决方案和趋势混乱了银行业水域，试图解决不存在的问题。”他认为，如果区块链技术不能直接投入生产，这就是浪费时间。马奎尔还表示，如果你不关注客户的影响，你遇到各种麻烦。他补充说，“汇丰银行不从事发明技术业务。”[2018/6/8]

六年前Reddit上名为Bitfan2013的网友声称自己在四家中小型银行中占有董事会席位，同时提出了建立专为加密货币而设的银行的设想。六年后CryptoCapital已慢慢崛起，虽然没有像Bitfan2013构想的遵循AML/KYC标准，但是其确确实实有成为加密货币产业“中央银行”的势头，而且现阶段已发展到难以取代的地步。即便这次被揭发出来，也只不过被纽约检方砍了CryptoCapital在美国地区的其中一条分支，其背后的资金版图远不止此，它打游击战似的运行模式也不是这么容易被一锅端。假设有一天CryptoCapital真的被连根拔起，这些说法或许都能得到验证；但从目前加密世界对其依赖程度来看，没有如果。参考资料TimCopeland，《ThestoryofCryptoCapital’sdarkpastanditsdeeptieswiththecryptoindustry》，Decrypt《ArizonaManAndIsraeliWomanChargedInConnectionWithProvidingShadowBankingServicesToCryptocurrencyExchanges》，UnitedStatesDepartmentofJustice

金色财经现场报道北京鑫星伊顿技术服务股份有限公司CEO金岩石：如果公链的交易速度达不到，就不能替代信用卡:金色财经现场报道， 在2018中国区块链高峰论坛峰会现场北京鑫星伊顿技术服务股份有限公司CEO金岩石表示，“区块链是交易链，交易的核心是交易的安全和速度，比特币、以太坊、EOS是公链，比特币的交易速度每秒7笔，以太坊的交易每秒200笔，即将上线的EOS据说每秒可以达到上万笔，而信用卡是每秒1千万笔交易，如果公链的交易速度达不到，就不能替代信用卡。”[2018/5/20]

吴鹰：如果没有币区块链的价值就无法体现:中泽嘉盟投资基金董事长吴鹰昨日公开表示，自己投资了有关比特币的企业，但并没有买币，“我不是说币不好，这确实比较敏感”。他认为虽然国家没有禁止区块链技术，而且还大力支持，包括主流机构也在参与，“但是在区块链里没有币，它的价值就没法体现，还把一部分人才挤出去了，这是一个比较严重的问题”。[2018/4/10]

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