编者按:本文来自经济日报,作者:经济日报·中国经济网记者李万祥,Odaily星球日报经授权转载。
日前,北京朝阳区检察院发布了《北京市朝阳区金融检察白皮书》,揭示金融犯罪新特点、新趋势,提示防范金融管理新漏洞。白皮书显示,从案件数量看,非法集资类犯罪仍是重灾区。其中,非法吸收公众存款案占比依然最高,以P2P、私募基金为犯罪手段的案件增长较快。非法集资案件持续高发
据介绍,近年来北京朝阳区金融业实现了跨越式发展,今年1月至10月,朝阳区金融业实现增加值551.3亿元,同比增长7.4%,对全区GDP增长贡献率为13.9%。“经济发展活跃的同时,也带来了各种风险,朝阳区金融风险点多面广,各类违法违规问题明显增加,特别是非法集资风险形势尤为严峻,给区域社会稳定和金融秩序带来负面影响。目前,我区金融风险呈现规模大、领域广、案件多的特点。”朝阳区金融办主任牛海龙说。据朝阳区检察院副检察长吴春妹介绍,2019年1月至11月,北京朝阳区检察院受理金融犯罪审查逮捕案件703件1170人,审查起诉案件555件1467人,较去年同期增长不少。“案件类型上,朝阳区检察院受理的金融犯罪案件涉及非法吸收公众存款、集资等9个罪名,案件类型日渐多元。”吴春妹分析说,从案件数量来看,非法集资类犯罪仍是重灾区。非法集资案件持续高发,隐蔽性、欺诈性特征凸显。有的涉案公司以“科技公司”“文化创意公司”等非金融机构名称注册,经营范围与金融无交集,实际则从事非法集资活动。如,王某某涉嫌非法吸收公众存款案中,涉案公司为生物科技有限公司,仅具有食品经营许可证,主要经营业务是销售保健品,但对外宣传该公司产品可以投资,后该公司以高溢价回购商品为名非法向200余人吸收资金2亿余元。值得注意的是,虚拟币局屡禁不止,以高额返利为诱饵设“庞氏局”多见。白皮书揭示,很多不法分子打着“区块链”“虚拟货币”等创新热点的旗号,通过发行“虚拟货币”“虚拟资产”等方式,进行非法集资。如,罗某某等人非法吸收公众存款案中,涉案公司在没有申请备案的情况下,在网站发布名为民通宝的虚拟币,吸引投资者进入。金融犯罪形成黑灰产业链
北京市委书记蔡奇:围绕区块链等技术,加紧布局数字新基建:金色财经报道,北京市委书记蔡奇强调,紧抓数字产业化和产业数字化趋势,重点围绕人工智能、云计算、区块链、大数据等,加紧布局数字新基建,打造一批带动性强、示范性好的场景标杆,探索数字孪生城市建设。坚持一年一个节点,保持每年千亿以上投资强度,全面拉开副中心城市框架。(北京日报)[2021/9/28 17:10:56]
近年来,非法集资涉案领域由传统领域向新兴行业和民生领域蔓延。从业态看,由P2P、线下理财公司扩大到交易平台、虚拟币、ICO、私募股权基金等领域;从行业类型看,已蔓延到教育、养老、旅游、文化等民生领域。记者了解到,朝阳区检察院2019年非法集资案件仍呈大幅增长态势,涉案金额屡破新高,涉案范围更加广泛,大要案频发。2019年该院受理的非法集资审查起诉案件,涉案金额过亿的就有84件,占比18%。其中,涉案金额超过5亿元的15件,超过10亿元的7件,超过100亿元的2件。白皮书揭示,金融犯罪运作模式组织化、集团化,形成黑灰产业链。随着金融业蓬勃发展,新型金融犯罪案件不断增多,在犯罪手法不断翻新的同时,金融犯罪也呈现组织化、集团化的特征。金融犯罪集团层级分明、组织架构完备,以产业链形态运作。有的涉案公司联合贷款中介,从贷款、房产抵押、公证到投资提供“一条龙”服务,一旦案发就会造成投资者钱、房两失。在王某某涉嫌非法吸收公众存款案中,犯罪嫌疑人告知集资参与人可用房产抵押贷款投资,贷款利息由涉案公司承担。为方便集资参与人办理房产抵押贷款,犯罪嫌疑人联系了一批贷款中介,并在涉案公司的办公地点为贷款中介设立办公室。后该公司资金链断裂,无法再为集资参与人支付贷款利息,大部分贷款出现违约。有的小贷公司上门催收,常驻投资者家中;有的甚至在投资者不知情的情况下被直接过户。此外,在信用卡犯罪案件中,犯罪嫌疑人分工明确,从信用卡信息测录、伪卡制作、盗刷取现等环节均有专人负责,逐步形成盗刷信用卡产业链。网贷借贷平台资金池“变种”,变相自融增加监管难度。白皮书分析,2018年网络借贷平台进入风险集中释放期,涉网络借贷平台刑事案件数量猛增。2019年处于风险消化期,该类案件数量仍居高位运行,且涉案金额巨大。有的投资人投资款经过第三方支付通道或存管银行进入关联账户,关联账户再将资金转回犯罪分子实际控制账户;有的由超级债权人向借款人放出贷款,取得相应债权,再把债权进行拆分,以定期或活期理财产品等债权包的形式销售给投资人。私募基金行业风险逐步显现,涉私募金融乱象频发。白皮书指出,随着私募基金行业跨越式发展,特别是早期私募基金退出期的临近,行业风险逐渐显现,影响更加广泛;以私募基金为幌子进行非法集资;部分基金公司突破合规要求等。力求破解“追赃难”困境
北京市丰台区常务副区长:丽泽金融商务区将持续聚焦数字货币技术研发:9月9月上午,2020年中国国际服务贸易交易会主场推介“北京日?开放引领”活动上,丰台区常务副区长周新春介绍道,丰台区是首都金融产业的试验区,重点是鼓励金融机构到丽泽开展数字金融,推动共建金融科技的应用场景。随着数字货币研究所在数字货币研发方面的突破,重点要建设数字金融科技。周新春表示,未来,丽泽金融商务区要积极推动金融产业的数字化创新,依托数字货币研究所,下一步将持续聚焦数字货币技术研发、数字资产交易等方面。(北京商报)[2020/9/9]
吴春妹分析,从检察机关今年办理的金融犯罪案件看,金融法律供给与金融发展需求存在不平衡,现代科技监管手段应用不足、穿透式监管难实现,刑事处罚威慑力不足、违法犯罪成本低,中小微企业融资难问题成非法集资助推器,涉案金额巨大、追赃挽损率低等主要问题不容忽视。“对此,朝阳区检察院修订了《涉众型经济犯罪案件办理指南》,指导司法实践,梳理总结系统化的追赃挽损体系,力求破解涉众型经济犯罪案件‘追赃难’困境。”吴春妹说。据了解,非法集资类等涉众型金融犯罪案件涉案金额动辄上亿元,甚至几十亿元、上百亿元,波及范围愈加广泛,追赃挽损率低是此类案件的突出问题。实践中,大部分涉案公司在案发后,剩余资产很难覆盖全部投资金额,部分赃款因支付后期投资者本息、运营成本、宣传揽客等,很难追回。同时,查封、冻结、扣押范围较为有限,致使部分犯罪嫌疑人直至服刑完毕也无法偿还投资者损失。目前,对后续应如何追缴犯罪嫌疑人财产以偿还投资者损失尚无明文规定。为了更好解决“追赃挽损率低”问题,朝阳区检察院运用认罪认罚制度优势,以非法集资案件认罪认罚从宽工作,破解追赃挽损困境。同时,他们还开展大数据智慧检务实践探索,通过“穿透式”审查提升追赃挽损率。据介绍,仅2019年,通过积极适用认罪认罚从宽制度,朝阳区检察院为投资人挽回经济损失2亿余元。缺乏统一资产处置机制、资产处置标准不一也是追赃挽损率低的原因之一。对此,朝阳区检察院建议,探索建立以政府为主导的资产处置机制,在政府统一领导下加强横向联动,公检法与区金融办等行政机构共同制定资产处置方案,协同做好资金流向查询、涉案账户、涉案自查查封、冻结、扣押等工作,提升追赃挽损效率,拓宽追赃挽损途径。检察机关还建议相关部门完善金融法律法规配置,积极回应金融市场创新发展需求;丰富金融监管手段,提升金融监管能力,建立系统性金融监管体系;强化金融犯罪打击力度;完善金融消费者保护机制,有效保护金融消费者合法权益;健全金融机构内部治理结构,增强风险抵御能力。
北京市西城区市场监管局区块链技术“上岗” 企业注销办理更便捷:据北京市西城区人民政府新闻办公室官方微博,为进一步优化营商环境,便捷企业办理市场退出,西城区市场监管局结合区块链应用试点工作,针对企业注销场景探索线上线下相结合的公示机制,有效解决企业注销过程中“社会公示”难题,进一步推进企业注销便利化。[2020/4/15]
声音 | 北京市互金协会:防范以虚拟货币名义的非法金融活动:北京市互联网金融行业协会今日在官网发布了关于防范以“虚拟货币”“ICO”“STO”“稳定币”及其他变种名义进行非法金融活动的风险提示。文章称,协会再次就相关风险事项提示如下:一、请在京各相关机构、个人,严格遵守国家法律,共同抵制和防范以“虚拟货币”、“区块链”、“ICO”、 “STO”、“稳定币”及其他变种为名义进行的非法集资行为及传播活动。二、警惕不法分子以IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着“共享经济”、“通证经济”、“众筹”、“共识经济”等旗号,以IMO方式进行虚拟货币炒作。三、请广大公众理性看待区块链,不要盲目相信天花乱坠的承诺,树立正确的货币观念和投资理念,切实提高风险意识。[2019/3/22]
动态 | 北京市印发金融科技发展三年规划 重点支持区块链技术等五方面:据证券时报消息,中关村管委会、北京市金融工作局和北京市科学技术委员会近日联合发布《北京市促进金融科技发展规划(2018年-2022年)》,将推动金融科技底层技术创新和应用、加快培育金融科技产业链、拓展金融科技应用场景。 北京市将重点支持的金融科技底层创新和应用主要包括五方面。一是支持人工智能技术在身份识别与反欺诈、量化交易、风险管理、辅助监管等金融领域的创新和应用。二是推动大数据技术在业务与客户管理、信用与风险管理、证券投资、保险定价等金融领域的创新和应用。三是推动以移动互联、物联网为代表的互联技术创新。四是推动以云计算、区块链为代表的分布式技术发展。五是推动以密码技术、量子技术、生物识别技术为代表的安全技术发展,支持相关技术在金融创新、生活服务以及城市管理等领域的应用。[2018/11/28]
编者按:本文来自01区块链,作者:赵静,Odaily星球日报经授权转载。杭州市被认为是“中国区块链创新城市四强”之一,在区块链技术的研究和应用上走在全国各城市的前列.
编者按:本文来自肖磊看市,作者:肖磊,Odaily星球日报经授权转载。现在我们经常会看到金融科技,以及金融创新等宣传字眼,那么在数百年的金融历史上,到底什么才是颠覆性的金融创新呢?什么样的金融科.
编者按:本文来自链上观,作者:郝天,Odaily星球日报经授权转载。 法国著名思想家——卢梭,被誉为启蒙运动的泰斗,为人类发展和社会进步做出了卓越的贡献.
在中国人民银行宣布很可能是全球第一个推出数字货币支付的央行之后,欧洲央行也宣布了数字货币的布局。根据Forbes12月25日报道,12月17日,欧洲央行发布了PoC项目「EUROchain」.
文|棘轮“骑车挖矿”“共享经济第一公链”……2018年,与ofo小黄车深度绑定的公链项目GSE,是当之无愧的明星项目。它也获得了币圈大佬的投资。“OK徐明星,都参与了投资。”一位币圈投资人说.
编者按:本文来自中国银行保险报网,作者:向丹,Odaily星球日报经授权转载。在我的印象中,买保险如果没有业务员的解说,会被一大摞合同文书弄得一头雾水;而保险公司核保工作更是时间长、流程多.