DEFI:锁仓突破20亿美金，现在玩DeFi币还晚吗？_COM

编者按：本文来自风火轮社区，作者：佩佩，Odaily星球日报经授权转载。大家好，我是佩佩，本周defi市场一个重要的里程碑——锁仓资金正式突破20亿美元！

这会是一个需要引起注意的指标，2019年的defi市场经过一整年慢慢成长最高时锁定资金还没达到15亿，且在今年312腰斩，之后又经历了三个月左右的时间才回到10亿美金左右。而另大家意想不到的是，就在近二十多天的时间里，这一数值翻了一倍，增长了十亿美金，这是此前两年都未曾出现过的加速度。这里主要的增幅应该是来自以comp、Balancer等项目的流动性挖矿，因挖矿的早期红利，抵押和借贷加密资产变得比交易所做合约更有利可图，也吸引了一票投机者和资金进场，产生了一定程度的热潮。不仅如此，各类defi币像0X、Ren、LEND、REP、KNC等的价格表现也依然偏强势，市值增长也很明显，目前前五大token的市值：-COMPat$17亿-SNXat$4.6亿-MKRat$4.39亿-BALat$4亿-0xat$3.92亿而相比于2019年的defi市场，2020年的我们，不仅多了流动性挖矿的玩法，也有不少新平台和币种在涌现，相比最早我们只能看到makerdao，bancor，snx这些，如今的数据网站defipulse上的标的已经好几屏都显示不完了，且各维度的生态也在丰富：有加密资产借贷平台：

当前DeFi协议总锁仓量近559.6亿美元:金色财经报道，defillama链上数据显示，当前DeFi项目总锁仓量（TVL）为559.6亿美元，24小时内涨幅为2.99%。锁仓量资产排名前五：MakerDAO（83.6亿美元），Lido（77.1亿美元），Curve（59.9亿美元），Aave（56.5亿美元），UniswapV3（42.2亿美元）。[2022/10/30 11:57:01]

有去中心交易：

以太坊L2网络总锁仓量为60.8亿美元:金色财经消息，L2BEAT数据显示，截至5月1日，以太坊Layer2总锁仓量为60.8亿美元，7天减少5.62%。其中锁仓量最高的为Arbitrum，约34.4亿美元，占比56.66%；其次是dYdX，锁仓量为10亿美元，占比16.45%；第三为Optimism，锁仓量为6.28亿美元，占比10.32%。[2022/5/2 2:44:19]

还有衍生品金融平台(期权期货搬到链上)：

Polygon总锁仓量为53.2亿美元:金色财经报道，数据显示，以太坊Layer2和侧链方案聚合器Polygon（前身为MaticNetwork）总锁仓量为53.2亿美元。目前Polygon链上锁仓量最多的三个协议分别是：Aave（20亿美元）、QuickSwap（9.07亿美元）、以及KlimaDAO（8.23亿美元）。[2021/11/15 21:51:01]

以及玩这些defi要用到的智能钱包项目：

波场TRON世纪挖矿总锁仓值（TVL）已超过58亿美金:最新数据显示，波场TRON世纪挖矿总锁仓值（TVL）再创新高，超过58亿美金。波场TRON五币齐挖世纪挖矿活动（第二期）已启动，活动时间为4月5日21:00-5月3日20:59 (SGT）。第二期的挖矿，WBTT Lend池的倍速将从8倍提升至16倍，WBTT-TRX LP池的倍速从28倍提升至42倍。[2021/4/5 19:46:44]

为用户提供资产管理的：

另外还有一些不属于defi，但为defi提供一些辅助服务的，属于defi市场好，它们就能好的那种，比较典型的像chainlink、ren。不知道有老铁都能认全不？不需要全认识哈，研究越深，越有可能还在回本的路上，比如像佩佩子这样，哈哈。以上这些，主要希望大家了解下，一方面目前defi整体市场这个处于一个飞速发展的阶段，上述这些项目都属于海外有些名气的，但很多只是有产品没有发币，不过现在的趋势是，也要慢慢开始发了，比如bzx，这个月估计要开盘，时间未定，应该是本月内。还有之前也提到过curve\\1inch，只要这个领域的热度不减，这些项目都会成为下半年的热点。另一方面，上面也能看到以太坊上的defi生态的丰富性，且统一生态中不同项目间能起到一个相辅相成的作用，虽说近期其他链上也有一些相关概念标的有突出表现，但看基本面，差距还是蛮大的，想要形成趋势，而不只是蹭蹭热度，要么困难，要么需要时间。因此，在选择项目上，如果看长期，一是海外有热度，二是在以太生态中能有一席之地的，未来成长性概率会相对大一些。而在资金池和市值突飞猛进向上发展的过程中，也带来的一个问题就是:defi已经产生泡沫了吗？

分析 | DeFi项目锁仓达3.86亿美元 近3个月增长62.86%:据DAppTotal.com DeFi专题页面实时动态数据显示，截至04月29日发稿前，已统计的13个 DeFi项目共计锁仓资金达3.86亿美元，其中Maker Dao锁仓3.21亿美元，占比83.14%；之后是Compound 占比8.46%；Dharma占比3.2%；Uniswap、Augur、xDai等其他DeFi类应用共占比5.2%。综合对比DeFi类项目近三个月数据发现，02月01日锁仓资金总额为2.37亿美元，截至目前已经增长了62.86%。[2019/4/29]

看最近也有很多defi玩家在讨论这个问题，应该说现在的defi是存在泡沫的，按之前的一句话说就是在这里，人们对短期存在不切实际幻想，现在的问题在于：1.人们认为它能改变未来金融格局，但实际上只是投机者之间在不停的左手倒右手，借来贷去，撸红利或超额利息。没有人会傻到去借需支付20%-30%利息的加密资产出来，它其实不能定义为借贷市场，而是杠杆市场，那所有的杠杆都是有风险的，但这里面有多少用户是真正明白的，而不会最终被合约清算安排的明明白白，我们不得而知。另外从这里看，上述那个20亿，是有水分的，因为其中有32%的占比来自compound，而comp可以反复借入借出。2.之前看很多评论会把defi浪潮和2017年的艾西欧放在一起比较，甚至也不乏认为这次会像2017年那样掀起整体市场的牛市。但和17年不同的是目前的defi，门槛比较高，一方面是需要用户有一定的金融基础和对加密平台这套逻辑的信任，另一方面高额的gas费有阻拦希望小资金来尝试产品的投资者。因此带来两个现状，一个是现在所有defi产品加起来的全世界的日活用户也就十个微信群，5000-6000人，另一个是大都是某些鲸鱼账户在掌控，分化比较严重，很多项目里前十的存入资金量可能会达到整个平台的70-80%。除了某些涨幅巨大的defi币，和挖矿之前火了一阵子，也很难看到太多的fomo热情，这部分资产能持续增长多久，存疑。3.短时间不断增加同类竞品，会分散市场资金，最后沦为存量互割，除非有真正的增量起来，但第二点也提到，有门槛问题。另外以太坊的性能和三个月前比，并没太多的提升，但带杠杆的平台可增加了不少，这一旦引发连锁清算，都堵在一起，有可能会很酸爽，只是作为defi农民，“天灾”哪一天会出现，我们不知道，但，如果这里的资金量仍迅猛增加，会有喜欢捣蛋的人出现。所以，我也认为现在的defi市场中是存在一定泡沫的。不过，也需要注意，泡沫其实并不是坏事，一是它往往代表了人们对未来的美好预期，注意这里的关键词是未来，就像某个电动车，年产量也不多吧，但市场给了它很好的估值，因为人们认为它能改变未来的生活方式，这在金融市场也挺正常。二是也能促进更多资金关注，发展这一领域的基本面。另外就是之前我们说的，凡是泡沫，皆有破灭的那天，百倍币很难找，但只要是有泡沫有热度的地方就一定会有未来做空的机会存在。所以，现在的问题其实不是存不存在泡沫，而是到了哪一阶段了。这里我找到了一份2017年4月的数据：当时加密货币的总市值飙升了近80%，除开比特币之外的山寨市场，从3月初的30亿美元飙升至235亿美元，增幅超过600%。注意这还是2017年4月。。这样相比来看，现在的defi市场还算不上过于疯狂。所以，短期来说，势头还未转变，可以多观察保持谨慎乐观。对投机逐浪来说，关注这一领域接下来的新机会可能会是一个不错的选择，现在众多的defi项目，这里面肯定有即便今年涨幅过大，但长期来看，仍有相当大潜力的标的，只是最后恐怕也是九死一生，我们不知道谁能成长为王者，做好风险控制还是应该放在第一位。结语

“当我看到泡沫形成时，我冲入购买-为其火上添油”。-乔治·索罗斯其实我个人现在会偏向理性一点，不过学会享受泡沫，并适时退出，确实也是一种很常见的策略。

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