DEF:DeFi新增暴富神话，1500倍的YFI，聚合器了解一下？_EFI

作者|如仔出品|奔跑财经由于DeFi市场发展迅速，无论是金融产品还是去中心化交易所都吸引了大批资金，DEX甚至主导了传统交易所的上币方向，此前高高在上的传统交易所不得不紧跟趋势抓住DeFi的潮流，而ETH在DeFi和ETH2.0的双重预期下，更是有望引领一波“牛市”，市场氛围欣欣向荣。

可能很多用户只关心比特币，却在不知不觉中错过了属于DeFi板块的牛市，但是不用担心，市场从来不缺机会，只要时刻保持关注行业的发展动态，学习最新的概念技术，一切皆有可能，现在的区块链仍然和当年早期的互联网时代类似。什么是聚合器/聚合协议

DeFi协议总锁仓量达866.8亿美元:金色财经报道，据Defi Llama数据显示，DeFi协议总锁仓量（TVL）达到866.8亿美元，24小时涨幅为-1.66%。TVL排名前五分别为AAVE（82.3亿美元）、MakerDAO（80.9亿美元）、Lido（74.9亿美元）、Curve（59.2亿美元）、Uniswap（42.2亿美元）。[2022/11/1 12:03:03]

聚合这个词很多用户第一次听说应该是聚合交易所，所谓聚合交易所，就是聚合了众多交易所流动性的交易所，比如OKEx有1万枚比特币的买盘、火币有1万枚、币安有1万枚，那么聚合交易所就可以将三家交易所的深度汇聚到一起，使得整个聚合市场买盘有3万枚。聚合协议或者聚合器也是一样，它本质上是一个聚合服务的提供商，只不过我们指的聚合器是去中心化聚合器，主要是聚合DeFi领域的产品，因为DeFi领域的产品相对比较缺乏流动性，入门门槛也比较高，所以聚合器在DeFi领域可以发挥巨大的作用。聚合器的价值

DeFi 概念板块今日平均涨幅为1.12%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为1.12%。47个币种中30个上涨，17个下跌，其中领涨币种为：WAVES(+15.87%)、CRV(+7.64%)、KNC(+5.73%)。领跌币种为：HOT(-5.56%)、PEARL(-4.62%)、NEST(-3.95%)。[2021/10/14 20:27:46]

DeFi自从火了之后，各种类型的产品层出不穷，你是否被专业的金融玩法弄的晕头转向，很多人觉得DeFi可以引领一场牛市，可是牛市意味着增量资金，面对如此复杂专业的金融产品，即使是业内人士有些都无法完全理解，更不要期待着圈外人去花时间研究了，在外人眼里，能明白比特币是怎么回事就不错了。聚合器看到了这个问题，所以聚合的意义就是降低用户门槛，比如面对市场上众多的DeFi借贷产品，如果让你自己去找一个借贷利率最低的产品，你可能需要找半天，而聚合器则可以帮你选择最符合你需要的产品；再比如你想在DEX交易某个代币，但是你不清楚在哪一家DEX交易滑点最小，所以聚合器可以帮你汇集多个DEX的深度，来为你提供最佳成交价格的交易服务。YFI是什么

C.L：AMM+技术能够帮助解决BSC上DeFi项目的流动性问题:4月7日晚20:00, LaunchZone C.L作客MXC抹茶社区分享了LaunchZone生态系统相关内容。C.L表示：“大多数BSC上发布的DeFi项目的问题是流动性问题和因此带来的价格滑点，而LaunchZone的诞生就是为了解决滑点的问题。LaunchZone能够在BSC的自动化做市商(AMM)中找到流动性最好的来匹配执行用户的命令。其技术来源于一种独特的机制，即Cross Liquidity Layer 2，也叫AMM+。能够将订单分成多个部分，并在不同的AMM中执行每个部分，以降低价格滑点的风险。”

据资料显示，LaunchZone是一个运行在币安智能链（BSC）上的以去中心化交易平台为主的生态系统。同时，MXC抹茶创新区已于4月7日上线BSCX。[2021/4/8 19:56:14]

yearn.finance是一个借贷聚合协议，是一个针对不同产品利润产出数据的聚合平台，它是为去中心化贷款平台服务的，它通过重新平衡数据得出合约交易互动中最高利润的产出选项，YFI是yearn.finance的治理代币，YFI本身没有实际的金融价值，它只能够决定YFI协议的发展方向，为社区治理投票。举一个例子会比较容易理解它。假如一个用户持有了大量USDT，他想用这些USDT做去中心化理财获得一些利息收入，而他面对众多的DeFi产品不知道该选择什么，此时就可以将USDT在YFI协议中转换为YUSDT，YFI协议会寻找市场上最优质的DeFi理财产品，帮助你获得最高的利息，这一切都是通过算法实现的，完全去中心化。YFI还设有流动性挖矿，在指定的流动池存入稳定币，即可获得质押代币，然后就可以进行抵押挖矿，而且是完全无预挖，团队、机构都没有任何份额的挖矿，所以YFI也被人称为DeFi版“比特币”。最开始YFI加入Balancer流动池时，价格约为3美元，而仅仅一周时间，YFI最高价格达到4500美元，最高涨幅1500倍，足够疯狂。

数据：尽管市场出现回调 但DeFi代币仍占主导地位:DeFi代币在最近的市场调整中经历了大幅回调，但在今年迄今的涨幅中仍占主导地位。根据Messari Crypto的数据，45个DeFi代币自年初以来上涨了745%，在过去90天里上涨了240%。从短期来看，这些代币在过去30天累计缩水8.5%，凸显出市场的回调。DeFi代币的市值约为53亿美元，仅占所有加密资产总额的1.5%。2020年表现最好的DeFi代币是Aave的LEND，自2020年初以来，它的收益高达2,925％。LEND目前正在迁移到AAVE，这涉及到100倍的供应削减。2020年表现第二好的是YFI，其收益为1670%。不过，YFI的股价在过去7天里下跌了30%，跌至2万美元以下。不过，并不是所有的DeFi代币都经历了如此繁荣的一年，其中之一就是SUSHI，它已经从历史高点下跌了90%以上。（beincrypto）[2020/10/5]

但是目前YFI的流动性挖矿已经结束，随之而来的是YFI锁定资产大幅下降，此前一共开启了三个流动性挖矿池，分别是YFI-yCRV池、Curve上的ypool、Balancer上的YFI-DAI池，早期参与流动性挖矿的用户平均收益高于1000%。目前，YFI已经被中国社区分叉出YFII，虽然曾短暂的被Balancer误封，但是国产DeFi崛起的声音还是在社群里开始蔓延，奔跑财经想提醒大家，不是可靠团队推出的产品，还是谨慎为好。聚合器的缺陷

聚合器并非只有优点，它的缺陷其实也是DeFi产品最大的问题，也就是安全性。DeFi除了智能合约代码层面的安全性之外，还有金融逻辑层面的漏洞，各个金融产品之间逻辑嵌套的漏洞，代码还可以与安全公司进行合作审计，而金融逻辑漏洞只能靠设计完善了。在6月29日时就曾发生过一起针对DeFi产品逻辑漏洞的黑客攻击，此次攻击涉及了dYdX、Uniswap、Balancer等多个DeFi产品，很难防范，而YFI这类的聚合器，同样会涉及到大量的其他DeFi产品，只要其中一个出了问题，那么聚合器就会受到牵连。除此之外，聚合器并不一定能把用户留住，一旦用户学会使用了各类DeFi产品，有了更深入的了解，或者其他DeFi产品的套利机会足够吸引人，那么用户可能会直接参与到具体的某个应用当中，而不是使用聚合器。结语

聚合理论更常见于一些巨头公司，比如腾讯、谷歌、阿里等在各自行业领域有垄断地位的机构，币安可能是目前区块链领域比较类似的一家公司，坐拥全球众多用户，积极布局各类产品，本质上就是一个大的聚合器。不过DeFi的聚合器有别于此，因为它是完全去中心化的，所以它一般也只应用于DeFi产品中，与巨头公司们相比，它是小众的，但是它也是开放的，开放就意味着这个领域很难出现一家独大的情况。聚合器更像是一个入口，它对于复杂的DeFi产品提升是显而易见的，比如借贷产品过多无法选择、DEX流动性较差等，聚合器的目标是提高用户体验，使得用户受众群体更加广泛，为整个DeFi带来新增用户，这也是目前区块链行业最需要做的事。

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