DEF:DeFi需要比特币_DefiCliq

编者按：本文来自蜂巢财经News，作者：JXkin，Odaily星球日报经授权转载。比特币上涨到突破15000美元时，正是UNI、YFI等主流DeFi治理代币触底的日子。整个10月，主流DeFi资产和比特币的价格走势背道而驰，TVL维持在100亿美元并未明显下滑的情况下，协议治理代币的币价在下跌。UNI从4.1美元最低跌到1.75美元；同期，YFI从26000美元最低跌至7450美元。BTC与DeFi的相关性终于在11月凸显。比特币从15000美元继续向上的一周内，YFI从低谷反弹，最高上涨到19250美元；UNI近期的高点为4.1美元。DeFi需要比特币。要知道，全球加密资产的总市值已达4600亿美元，其中，比特币的流通市值为2900亿美元，超过一半。回看今年DeFi的爆发，其实暗中也有比特币的助推。比特币减产后，流入DeFi市场的BTC数量不到半年增加了50倍，贡献了近1/5的DeFi锁仓价值。目前，锁入DeFi市场的BTC价值28亿美元，不及以太坊的40亿美元，空间足够大。不过，跨链技术瓶颈、ERC-20版BTC还难以实现完全去中心化托管等问题，拦住了顾虑资产安全的比特币持有者。BTC向DeFi大规模流动为业内所期待。多位行业人士认为，技术和安全问题如能得到解决，比特币融入DeFi将可能使后者的市场规模再扩大数倍，「因为DeFi市场需要优质的抵押资产，长期持有BTC的屯币党想要获得额外收益，这两个生态融合会带来双赢。」BTC的DeFi锁仓价值尚不及ETH

金色晚报 | 10月19日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：美联储、俄罗斯央行、日本瑞穗银行、数字人民币、以太坊

1. 国务院副总理刘鹤：统筹推进包括区块链技术在内的三类新型基础设施建设。

2. 美联储主席鲍威尔：美联储尚未决定发行数字货币。

3. 数字人民币红包试点结束总交易额超876万元。

4. 俄罗斯央行：数字卢布或帮助减少俄罗斯经济对美元的依赖。

5. 日本瑞穗银行和支付巨头JCB将试行区块链数字身份系统。

6. 瑞士联邦财政部就区块链全面条例进行磋商。

7. 北京三中院推出区块链电子公告系统。

8. 数据：近24小时以太坊上Dex交易量约为3.92亿美元。

9. ETH 2.0开发人员：信标链Beacon Chain版本1.0.0的候选版本0已发布。

10. 以太坊EIP-1559进展更新：DoS风险仍是落地最大障碍。[2020/10/19]

10月是交易所「黑天鹅」满天飞的一个月。不过，比特币并未受此影响，逆势而上开启涨势，一度从10月初的10300美元最高上涨到16300美元，涨幅超50%，时间不过一个月而已。此时的市场目光都被「币王」吸引，热闹了2020年整个夏季的DeFi如今黯淡下来。此前7月、8月冒出的百倍币YFI、YFII以及DEX龙头Uniswap的协议代币UNI等资产的价格都出现大幅下跌。10月1日后，YFI从26000美元开始低走，最低跌至7450美元；同期，UNI从4.1美元最低跌到1.75美元。从另一项数据看，流入DeFi的资金并未真正离开。Defipulse数据显示，进入10月后，DeFi的TVL均维持在100亿美元上方波动，10月8日降到低谷的100.5亿美元。此后又反弹回来，11月11日，上涨到波峰139亿美元，悄然创下历史新高。近期，比特币从15000美元继续向上突破，触及「冰点」的DeFi协议代币UNI、YFI等也在强势反弹。过去一周内，YFI从7450美元最高上涨到19250美元，UNI也从1.75美元上涨到4.1美元。有分析认为，灰度持续买入比特币，Paypal也开了买卖比特币的口子，一系列传统金融机构入场的刺激下，投资者将资金集中到了比特币上；当比特币到达一定高点后，投资者也会注意到此前疯长的DeFi处于洼地，迅速买入后推高了DeFi的币价。这种轮动效应在2017年到2018年的加密资产市场上更为明显，那时，涨幅榜上是「BTC蹲完小币种蹲」，如今这种轮动开始出现在DeFi板块上。MBLabs负责人、ChainX议员邹阳曾公开表示，谁能把比特币接入DeFi，谁就是下一个DeFi王者。这种说法并非没有逻辑可循。加密资产市场上最早诞生的比特币，持有者最多、共识最强，市值规模也最大，市值占了整个加密资产市场的半壁江山。Coingecko数据显示，目前全球加密资产的市值为4600亿美元，BTC的流通市值为2900亿美元，占了62%的份额；流通市值为523.4亿美元的ETH仅为比特币市值的18%。在DeFi市场上，比特币有一定的参与度。Defipulse数据显示，11月15日，锁在DeFi市场的ETH为890万枚，现折合40.7亿美元价值；而锁仓的BTC数量为17.5万枚，折合28亿美元价值，不及ETH。

金色晨讯 | 9月5日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：纳指、阿里、英国央行

1.灰度资产管理总规模降至55亿美元 此前在9月1日灰度资产管理规模达到63亿美元。

2.纳指创三月美股闪崩以来最大单周跌幅 本周累跌超3%

3.中国人民银行济南分行召开山东省区块链金融标准培训会

4.阿里巴巴与宿州市政府将通过区块链等推动农产品供应链产销协同

5.英国央行行长贝利：比特币不适合支付，稳定币能减小支付摩擦

6.以太坊核心开发人员就以太坊Gas费用问题进行讨论

7.浙商银行探索区块链等与银行业务深度融合

8.辽宁省商务厅相关负责人：希望国内外企业在区块链等领域与辽宁企业密切合作

9.广西浪潮公司将建设中国-东盟区块链创新中心及公共服务平台[2020/9/5]

比特币减产半年内流入DeFi的数量激增BTC的流通市值是以太坊的5.4倍，但在DeFi市场上，其锁仓价值仅为以太坊的67%。「目前BTC占据了大多数的加密货币市场份额，缺了BTC的DeFi是不完整。」DeFi用户赛博如此认为。他是10年前用笔记本电脑挖过比特币的矿工。在他看来，比特币的加入，还会让更多的资金流入DeFi市场，扩大市场规模，「至少再翻个几倍没问题」。流入DeFi的BTC半年增长50倍

独家 | Bakkt期货合约数据一览:金色财经报道，Bakkt Volume Bot数据显示，6月3日，Bakkt比特币月度期货合约日交易额为2058万美元，同比下跌34%，未平仓合约量为1308万美元，同比上升25%。[2020/6/4]

事实上，流动性挖矿点燃DeFi市场时，比特币也是一股重要推力，尽管表现并不直接。早在5月12日比特币正式减半时，文艺复兴基金董事曹寅就曾撰文预测，「减半或使大量比特币进入DeFi借贷平台」。他认为，以往的比特币减半过后都会带来比特币牛市，BTC上涨，DeFi必然也会受益。具体的影响传导路径体现在减半后，当矿工看好后市，会将比特币转入DeFi抵押，借出稳定币作为日常开支；此外，由于DeFi抵押需求量较小，当时流入DeFi协议的BTC数量较少，但等后市增长空间放大时，推动力将更明显。这种预测得到了数据支撑。Defipulse显示，比特币减半当天，锁在DeFi协议中的BTC仅有3238枚，次日就增加至4734枚。此后，BTC流入DeFi协议的势头一发不可收拾。6月20日，突破1万枚；9月14日突破10万枚；10月26日上涨到17万枚，是减半时的流入数量的50倍。由于比特币网络不支持智能合约，如果要流入DeFi协议，需要跨链到以太坊。在以太坊智能合约中生成的wBTC承担了DeFi市场对比特币的主要需求。用户想要获得wBTC，只要将BTC打入商家地址，商家进行KYC/AML验证身份后，在智能合约上铸造相等数量的wBTC转给用户。如果想换回来，用户可将wBTC打入智能合约，由商家销毁后再将BTC兑付给用户。用于抵押的BTC由一个名为Bitgo的中心化机构托管。类似机制的X-BTC并不少。DeFi在今年爆发后，tBTC、pBTC、renBTC等多个锚定类BTC诞生。早在去年10月，钱包服务商imToken旗下的DEXTokenlon就发行了imBTC。

金色晨讯 | 2月9日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：BTC-e、TronWallet、乌克兰、德国

1. 俄大使馆就加密货币交易所BTC-e创始人温尼克事件向法外交部发出抗议照会；

2. TronWallet嵌入了用于交换代币的新交换机制Swap；

3. 乌克兰虚拟资产部宣言称挖矿不需要政府的监督或干预 共识规则足以规范链上活动；

4. 德国40家持牌银行已申请提供加密货币托管和服务；

5. 在加密领域，美国或将落后于更早进行创新改革的国家；

6. 彭博：新型冠状病疫情已开始影响加密货币行业；

7. 美国联邦公路管理局鼓励使用区块链革新高速公路；

8. BTC现报9918美元，日内涨幅0.91%，主流币普涨。[2020/2/9]

锚定BTC资产市值对比Tokenlon运营负责人晓伟告诉蜂巢财经，当时发行imBTC的确是因为看到了巨大的空间，「BTC在中心化的交易场景中有非常好的流动性，而以太坊上的MakerCDP和Compound等DeFi应用上缺乏优质抵押品，制约了流动性规模的扩大。」「想象一下，当用户拥有一枚可编程的比特币，能与DeFi、Staking或DEX等智能合约无缝交互并产生价值，而且还能拥有15秒的交易出块速度和即时收益，这件事是不是就很值得尝试？」这种便利性和可能产生的价值，反过来刺激了Tokenlon用户交易BTC的需求，「所以我们毅然推出了imBTC。」「币王」大举进入DeFi还需通两关

DeFi平台Compound现在支持USDT借贷:在最近一次关于是否将USDT加入协议的投票中，797981.28票赞成该提议，85580.73票反对。值得注意的是，虽然用户可以提供和使用USDT贷款，但稳定币不能作为抵押品。（theblockcrypto）[2020/5/2]

DeFi需要BTC。那么，持有者会将自己的BTC放入DeFi协议吗？当这个问题摆在用户面前时，迟疑还是有的。「我肯定会参与，」DeFi发烧友赛博是愿意的，但前提前是能保证安全，他说，由于比特币主网本身不支持智能合约，目前的跨链方案都不够完美，安全性将是用户的最大顾虑。wBTC、imBTC都是利用智能合约发行锚定资产的方式，实现BTC在以太坊上的跨链流通。其中，wBTC用显示链上余额的页面来保证透明性，同时有相应的DAO社区组织用以实现去中心化决策。但用户抵押其中的BTC是由中心化机构Bitgo托管的。

11月15日wBTC还剩124260枚这曾引起以太坊创始人VitalikButerin对wBTC透明度不足的质疑。今年8月，他在推特上表示，依然担心比特币锚定币WrappedBTC是否值得信赖，「希望这些代币至少能迁移到大小合适的多签名智能合约上。」imToken运用负责人晓伟也坦言，当前由于区块链基础设施的限制，BTC的跨链流通无法在理想的去中心化与易用性上做到两者兼得。imBTC选择遵守安全、透明的原则下，暂时使用中心化托管，先保证imBTC的易用性。Tokenlon也正在探索去中心化，计划在不失易用性的前提下将中心化托管转型为DAO的托管方案，实现更透明的管理。「去中心化管理抵押资产是BTC流入DeFi市场面临的挑战，」晓伟还认为，使用成本也会让一部分人放弃抵押BTC，「因为每种ERC-20的BTC都有特定的用途和场景，用户在使用BTC参与DeFi时，需要进行跨链，不同格式之间的转换操作会导致BTC在以太坊上无法平滑映射，这就增加了摩擦成本。」尽管目前的解决方案不是最优，晓伟依然看好比特币在DeFi应用中的前景。他认为，DeFi市场需要优质的抵押资产，而BTC的屯币党是可以在DeFi上获得收益的，这两个生态的能融合会实现双赢。据他观察，DeFi丰富的创新项目以及高收益不断吸引着更多BTC锚定资产进入了以太坊DeFi生态，这一趋势增长迅速，而且还在持续。BTC锚定资产大部分进入到智能合约中，参与质押挖矿、借贷，并享受对应收益，「这一流动趋势，进一步拓宽了比特币的应用场景，锁入DeFi协议参与去中心化金融，也减少了比特币的流通量，对BTC价格客观上起到通缩的支撑作用。」截至11月15日，wBTC锁仓金额达到19.9亿美元，冲到了DeFi协议TVL排行榜第三，仅次于Uniswap和MakerDAO。保持上涨态势的BTC正在涌入DeFi。

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