闪电贷是一个有效的工具,即使目前gas费高,大多数用户望而却步。不过相关的原理和应用场景还是需要知道的。未来闪电贷会变得更加便捷,会有更多的快速套利机会,我们今天讲一下闪电贷的基本应用场景。
本文结构:闪电贷释义什么时候需要使用闪电贷?具体操作流程示例针对第二个使用场景:不还钱取回抵押物针对第三个使用场景:不还钱,换抵押物闪电贷目前面临的问题总结闪电贷释义
FlashLoan翻译为闪电贷。闪电贷的要求就是所有的操作全部打包进一个区块,必须在一个区块的时间内完成。特点是无需抵押,因为如果发动闪电贷失败,这笔交易就如同没有发生过一样——交易并不会被打包入区块。什么时候需要使用闪电贷?
Tether联合创始人Brock Pierce呼吁在总统选举中使用区块链技术:此前宣布将参与2020年美国总统竞选的Tether联合创始人Brock Pierce发推称:“我们的民主需要升级。让我们使用区块链和尖端技术在选举中创造透明度,克服我们的公共卫生危机,重建我们的经济。”[2020/8/22]
目前正常使用闪电贷的场景有三个:发现不同平台的价差,使用闪电贷套利,之前本号讲过的,参考文章链接在文末;借贷平台中,借出的钱被占用,需要还会本金,提出质押资产;借贷平台中,借出的钱被占用,需要将质押物转换为另一个资产,如质押的BTC想换成ETH。2和3的逻辑非常接近。今天主要讲的也是后面两种使用场景,而利用闪电贷发动黑客攻击不在本文讨论范围。下面是具体操作流程。具体操作流程示例
Tether CTO:Tether收到多个对冲基金和加密货币持有人电汇以支持新的USDT:Tether公司的首席技术官Paolo Ardoino在推特上回应了闪电网络开发人员Rene Pickhardt的一条推文,他质疑USDT是否有一定数量的美元支持。Paolo Ardoino回应说,Tether不断收到电汇以支持新的USDT。根据他的说法,这些电汇来自多个对冲基金和加密货币持有人。Tether网站允许用户直接发送现金,并将其转换成以美元、欧元等为担保的USDT。他们可以在各种链上(Omni、 Ethereum和Tron)发行代币。到目前为止,ERC20仍然是继Omni之后USDT最受欢迎的标准,其次是Tron。(u.today)[2020/8/15]
针对第二个使用场景:不还钱取回抵押物Compound上存入了100万美金价值的ETH,借出来50万美金的DAI或者USDC等稳定币,然后去买房子或者花掉了,现在需要把借的钱还了,才能取出ETH,而且市场下挫的时候你想卖出以太坊。这里有两个方法:做个期货现货的套保,这边开个USDT本位的ETH一倍杠杆短期也行,不过持仓有持仓费用。治标不治本,因为你还是没有钱还给借贷平台。质押率没有使用完,这时候可以提出来一些ETH兑换成DAI,还到平台,再提出一些ETH兑换成DAI,还给平台,如此循环操作。不过这种操作会很慢,且耗费gas费也很多。这时候可以用闪电贷,使用AAVE或者dydx等平台发动闪电贷。发动闪电贷从aave借出来50万DAI,50万DAI还给compound;取出ETH;用Uniswap把取出的ETH卖出一部分,够还给aave那50万个DAI,加上手续费0.09%,也就是450个DAI,考虑滑点,多卖出一些ETH,多获得一些DAI;还钱给闪电贷平台aave。以上五步就是把你的以太坊取出来卖掉,当你发愁借出来的币还不上,市场在波动的时候。说了这么多,其实整个过程执行大约十几秒。会编程的自己编程,不擅长编程的可以用furucombo等模块化工具。针对第三个使用场景:不还钱,换抵押物同样,当你对ETH短期行情失去信心,需要吧ETH换成另外一种币比如比特币,但是和上述情况一样,你还是还不上借的钱,借的钱被占用了。你可以选择上述最简单的方法,取出一些ETH换成BTC,存回去,然后继续取出一些ETH,换成BTC,存回去,如此循环,如果要高效解决问题,还是可以使用闪电贷。这时候你就需要在五步操作里进行变化。发动闪电贷从aave借出来50万DAI,50万DAI还给compound;取出ETH;用Uniswap把取出的ETHswap成wBTCwBTC存入compound,从compound借出来50万的DAI加上AAVE的平台手续费比如0.09%,也就是借出来50万零450个DAI还DAI给闪电贷平台aave。以上7步需要在同一个区块中打包完成,所谓的神不知鬼不觉。闪电贷目前面临的问题
加密货币交易所BTSE上线Tether Gold:5月19日消息,随着对贵金属交易需求的增加,加密货币交易所BTSE宣布正式上线XAUt。注:XAUT为Tether发行的实物黄金为支撑的稳定币Tether Gold。(Hedgeweek)[2020/5/19]
第一、gas费较高。每一步都是gas费,不过对于几十万美金几百万美金的资金体量,这个问题不是很大,每一步目前gas费消耗都需要几十美金,所以一套打下来,如果成功执行基本上几百美金的gas费是不算多的。不过,即使没有成功运行闪电贷,一旦开始发动,gas费也是要付的。第二、价格滑点。在发动闪电贷之前,考虑价格滑点,留够资金空间,才能使闪电贷顺利进行。第三、提前交易风险。如果有人和你同样的策略在同一时间发动闪电贷,交易会首先执行gas费用高的人,如果很多人和你同一策略套利,那么,理论上来说gas费可以不断升高,大幅度压缩套利空间。注释:“提前交易”这个词多出现在金融的“高频交易”领域,在DeFi领域,frontrunning多被科学家在一个新项目的IDO初期进行抢购筹码、价格波动大的时候不断套利等等。总结
监测:Tether新铸6000万枚USDT(已授权未发行):据Whale Alert数据,北京时间3月9日20:33,Tether新铸6000万枚USDT,价值约60,148,716美元。Bitfinex首席技术官Paolo Ardoino回复称:“请注意,这是一笔已授权但未发行的交易(并非真正增发),这意味着该金额将用作下一次发行请求的库存(即下次增发的准备金)。”[2020/3/9]
本文讲述了闪电贷的基本应用场景与案例,这也只是冰山一角,还有很多的创新玩儿法本文没有提及。闪电贷是区块链世界一个非常独特的金融工具,可以说只有接连不断的“区块”存在这种方式才有可能出现。现货、期权、期货、借贷、资产管理等等加密资产的相关金融模式,传统金融都有,甚至更加完备,但是闪电贷不同。虽然很多普通用户大多数时候都用不到闪电贷,但是未来这个贴合区块链基本原理的方法,一定会生长出和传统金融很不一样的花朵。
编者按:本文来自链闻ChainNews,撰文:LeftOfCenter,星球日报经授权发布。知乎上一则题为「有没有一个永久储存数据的地方?」的讨论获得了超98万次阅读量,热评中虽然充满了令人称奇.
现在,许多关于区块链和分布式账本技术(DLT)的讨论仍然会让人们感到不安,尤其是区块链和DLT的基本特性迫使我们开始探讨一些企业根深蒂固的惯例和社会结构.
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编者按:本文来自威廉闲谈,作者:陳威廉,Odaily星球日报经授权转载。熟悉我的朋友都知道,尤其是这么几年下来一直看我内容的朋友应该更清楚我有一个固定的观点,就是不管你是多小的散户,都应该买点比.