LAYER:一文读懂加密借贷独角兽BlockFi的业务版图_BLO

昨日晚间，加密借贷平台BlockFi宣布已从老虎环球和贝恩资本风险投资等众多投资者处筹集3.5亿美元。至此，其共完成4.5亿美元融资。此前的投资方不乏业内大型基金，包括：ValarVentures、MorganCreekCapitalManagement、CoinbaseVentures、GalaxyDigital、SusquehannaGovernmentProducts、WinklevossCapital等。

下面我们来看看，这家加密独角兽涵盖借贷、交易、信托、信用卡的业务版图。借贷

Poloniex C2C交易服务上线，由Huobi与Poloniex共同推出:据官方消息，Huobi与Poloniex已正式达成战略合作伙伴关系，并联手推出全新的Poloniex C2C交易服务。

Poloniex C2C享有零手续费的交易体验、简洁易懂的交易界面、随时随地进行充币提币、安全专业的平台保障，是一个纯粹的个人与个人之间的自由交易平台。Poloniex C2C交易将依托Huobi强大的技术实力和Poloniex的加密货币国际站优势，为全球数百万用户提供便捷、高效、安全、优质的数字资产交易体验。Poloniex C2C将深耕数字资产交易赛道，在Huobi与Poloniex强强联合的基础上，开创数字资产交易新纪元。[2023/7/23 15:53:14]

承接存贷业务的加密借贷公司担负着传统金融中银行的职责，因此，你去看每家的业务量都非常之庞大。借贷业务又有中心化和去中心化之分。就中心化平台而言，海外在贷规模最大的是Genesis，其次便是BlockFi，国内的主要玩家则包括真格基金投资、入局较早规模最大的贝宝金融、比特大陆背景的吴忌寒、葛越晟创建的MatrixPort。在发展借贷这块业务上，BlockFi的「推广手段」有点像灰度基金。灰度以日更的速度宣布自己又增持了多少多少比特币，来给观望的潜在客户以FOMO感，BlockFi则热衷于宣告给用户派发了多少利息来吸引屯币党们。在其社交主页和官网上，会「滚动」展示其给存款客户带来的巨额利息。

日本游戏巨头世嘉称会继续投资区块链游戏领域:金色财经报道，据VentureBeat披露信息称，日本游戏巨头世嘉表示将继续投资区块链游戏领域，该公司首席运营官Shuji Utsumi表示，对于传统游戏行业的大多数人来说，区块链倡导者所说的巨大潜力听起来有点极端，但这就是第一个吃螃蟹的人需要经历的阵痛，我们永远不应该低估区块链技术。

世嘉表明他们并没有彻底放弃Web3链游战略，而是换了一种入场方式，转向与第三方合作以最大化旗下IP价值，既能维护有价值的特许经营完整性和优先考虑游戏体验的重要性。

此前有消息称日本游戏巨头世嘉暂缓链游项目开发，并且已经搁置了区块链游戏的项目计划。[2023/7/13 10:52:00]

Bitfinex永续期货合约上的BTC价格短时突破56,000美元导致一些头寸被清算:金色财经报道，Bitfinex永续期货合约上的BTC价格在北京时间22:20瞬间突破56,000美元，远高于其他地方的普遍水平和 Bitfinex 交易所前后的价格，在缺乏流动性的情况下成交量激增，交易量短时飙升至 322 BTC（910 万美元），相当于该交易对日交易量的四分之一左右。根据Bitfinex交易平台上的数据，一些交易员的头寸在闪电反弹中被清算。[2023/5/3 14:39:38]

根据官方资料，BlockFi当前的存款年化收益最高可达8.6%，没有起投门槛。这个利率在加密圈也许并不动人，但对于不少机构、大户而言，这种低风险投资手段还是一个不可缺少的选项。其支持存款的币种也较多，除了主流币外，像UNI、LINK等头部创新币种持有者也可参与。存款有了，那么资金「出口」是什么呢？通常，这类机构的资金出口包括向客户贷款、同业拆借等，但这两项业务BlockFi已经很久没有公布数据了。根据Cointelegraph于2020年1月统计的数据，BlockFi的贷款利率在4.5%-11.25%之间，托管商为受NYDFS纽约金融服务局监管的Gemini。

安全公司：以太坊链上的Nostr代币疑似非官方创建，存在安全风险:金色财经报道，安全公司Fairyproof发布风险提示，以太坊链上的Nostr代币疑似非官方创建。Nostr 代币地址0xA2be922174605BAd450775C76CEb632369480336。Nostr 的部署者（0xC013Ef7bE164aAcD503A3FEe686f9aBE7988425c）疑似一个连续代币部署。（0xC013Ef7bE164aAcD503A3FEe686f9aBE7988425c） 的资金来源是0xad2Dc2a4f3287783b220DbDcC7AfB7F6EB0704b8。0xad2Dc2a4f3287783b220DbDcC7AfB7F6EB0704b8 曾经在3天前部署了 Damus 代币，并向eth上其他地址空投， 然后过了一段时间后， Damus撤走流动性， 疑似跑路。 在7天前部署的Ω (Ω) 代币也采用类似手法已经跑路。在之前追踪跟这些代币部署者关联地址， 都是采用类似手法进行疑似欺诈行为。

Nostr的合约代码也存在一些安全隐患， 合约管理员可以阻止用户在指定 uniswap 交易对上卖出代币。也可以将用户加入黑名单，还可以随意销毁其他用户代币。[2023/2/6 11:49:48]

从上图中可以看出，彼时BlockFi管理的资金规模为4亿美元。根据TheBlock的表述，BlockFi平台资金的一部分用途是，投入灰度的GBTC交易。此前，GBTC一直存在溢价，投资者锁定比特币到GBTC可获得对应的信托份额，随着时间的推移，信托份额的溢价将会超出净资产的水平，从而存在价差。BlockFi的很大一部分利润也来源于此。根据去年10月底的最新消息，在BlockFi提交给美国证券交易委员会的文件中，提到其持有该信托的5.07％，数额达到2420多万份。但随着GBTC近日开始出现负溢价，BlockFi在存款利用率以及利润的持续增长上可能面临一些挑战。可能也正因为此，今年以来，BlockFi接连开拓了交易、信托和信用卡等业务。其他业务

今年1月，BlockFi正式推出OTC交易平台，得益于其在行业中的信誉、已经拥有的机构及高净值客户，开展该项业务顺理成章。BlockFi将承担中介甚至担保方的职能，为买卖双方提供现货、保证金交易和信贷产品。目前该业务已经支持包括比特币、以太坊、莱特币等主流币。在今年1月30日，BlockFi向美国证券交易委员会提交比特币信托注册文件，至今未有获批的消息传出。但BlockFi已决定面向美国之外的满足条件的机构和合格投资者发行比特币信托。公告显示，BlockFi将通过私募发行份额，富达投资子公司FidelityDigitalAssets将负责托管与该信托相关的比特币。CoinMetrics为该信托提供指数和定价数据，GrantThorntonLLP担任审计师。该信托的发起人、BlockFi子公司BlockFiManagement收取1.75%的发起人费用。至于信用卡业务，BlockFi表示将在此次融资后加紧推出。此次大资本领投如此大额融资，是否是在为下一个可能爆发的业务布局，我们不得而知。根据官网介绍，该信用卡全称BlockFiBitcoinRewards信用卡，听起来并非传统的信用卡，因为它能支持比特币支付，为鼓励采用，每次消费可返还1.5%的比特币，看起来有点像「交易即挖矿」，在未来应该能和信用借贷业务产生联动。官方提示，需要申请开卡的用户需加入waitlist候补名单。该卡的发放还将根据客户所处地理位置、监管和承保等限制，费用和条款可能也会相应变化。所以，资本的这次加注对会在几年后收获什么呢？BlockFi的新业务能开辟出新大陆吗？我们将持续关注。

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