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MAKE:DeFi 笔记:Liquity,无息贷款是 MakerDAO 的梦魇吗?_Liquity

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这是《Kay'sDeFiNotes》系列的第7篇文章,这个系列致力于用最通俗易懂的语言提供一些关于DeFi的常识,包括不限于无常损失/AMM这样的常规概念,又或者关于新项目原理、设计上的分析,力争让完全不了解DeFi的吃瓜群众也能看懂。但愿起码能写30篇。笔者没有传统金融背景,这是一个非严肃的系列,着重在个人想法的梳理和自我表达,看的人随便看看就好,写的人随便写写也罢。Maker:「总有刁民想害朕」

从MakerDAO诞生伊始,就有着各式各样的项目认为Maker做的不够好,进行各个方向的去中心化稳定币探索,从超额抵押到「新算稳三杰」的半抵押乃至「野生美联储」的零抵押,更有甚者,暗网「丝绸之路」的创始人RossUlbricht,都在狱中对Maker协议进行了研究,并指出目前Maker系统「借款人」角色需支付稳定费的设计存在问题,其提议废除储蓄合约和稳定费的组合方式,并通过去中心化的市场机制来改造Maker协议。而这篇的主人公Liquity,则选择了中规中矩的超额抵押方案,但取消了系统中DAI角色的LUSD的利息,以一次性的BorrowingFee、RedemptionFee代替。Liquity真的无息吗?

DeFi 概念板块今日平均涨幅为1.56%:金色财经行情显示,DeFi 概念板块今日平均涨幅为1.56%。47个币种中34个上涨,13个下跌,其中领涨币种为:REN(+11.68%)、AMPL(+9.92%)、SRM(+8.65%)。领跌币种为:PEARL(-7.04%)、NMR(-6.53%)、HOT(-3.47%)。[2021/10/3 17:21:45]

这有一些像银行信用卡,有固定的免息期,对于正常按期还款的客户,银行相当于用无息贷款补贴,银行的利润来源于:正常客户:刷卡手续费,实际年化大约不到5%分期客户:实际年化一般在18%附近最低还款客户:实际年化超过36%银行信用卡相比于传统信用贷款,用分期客户和最低还款客户的高额利息,补贴了正常客户的无息使用。类似的,Liquity系统的激励来自于:低频借还用户:一次借足,再也不用,资金成本1%高频借还用户:隔三差五借还,满仓操作3~4次就超过了Maker平均年化被清算用户:惩罚10%ETHLiquity相比于MakerDAO的浮动利息,用高频借还用户的借还手续费和被清算用户的ETH补贴了低频借还用户。Thereain'tnosuchthingasafreelunch.从来没有免费午餐。三位数APR神矿&三重套娃

数据:DeFi总市值591.70亿美元:据欧易OKEx统计,DeFi项目当前总市值为591.70亿美元,总锁仓量为781.30亿美元;

行情方面,今日DeFi代币普涨;欧易OKEx平台DeFi币种涨幅最高前三位分别是CONV、LRC、KINE;

截至18:30,OKEx平台热门DeFi币种如下:[2021/5/26 22:46:57]

TrailofBits审计报告:https://github.com/trailofbits/publications/blob/master/reviews/Liquity.pdf最优参与策略:建议50ETH以上参与,否则可能不够覆盖短期gas消耗https://app.liquity.fi/trove借贷中使用ETHmintLUSD,建议质押率控制在200%以上稳定池中质押LUSD,等待12小时,小憩片刻12小时后取出奖励的LQTY,放入LQTY质押池中目前年化在三位数以上,风险较低,合约安全风险外,除了借款和赎回的0.5%以外,风险敞口只有ETH的质押率,保证不被清算即可。关于3、4稍作解释:LQTY没有二池,大所也尚未上线,流动性较差,目前的价格在$50左右,作为ETH上的近无损矿,挖矿TVL预期会持续增长到1B以上,挖矿收入大概率可以覆盖卖出价格,当然风险偏好更低的玩家也可以选择直接卖出LQTY。下一个「野联储」?

声音 | 原力协议CEO雷宇:DeFi让区块链从业者找到了区块链发源的初心:近日,在“共话DeFi生态”社群分享活动中,原力协议CEO雷宇表示,DeFi给区块链带来的最大变革,是帮助行业从业者找到了区块链发源的初心,即建设不同于传统金融体系的,全球共通共享的新型金融设施。雷宇还表示“从比特币开始,区块链技术的根本目标其实一直就只有一个,就是建设不同于传统金融体系的,全球共通共享的新型金融设施。[2019/8/12]

FEI被人诟病的点常常是除了场内博弈以外没有使用场景,形成不了稳定币的网络效应。Liquity虽然没有Coinbase、A16Z、Framework这样的全明星阵容,投资机构中也不乏Pantera这样有影响力的头部机构,或许也能推动譬如Curve或者主流交易所交易对的adoption。至于对我个人?资金成本接近于0,还要什么自行车,野联储也好,没有网络效应也罢,需要使用稳定币借出LUSD,再换回DAI/USDT/USDC就是了。反正也没有利息。真香。

标签:MAKEMakerLiquityLIQmaker币怎么挖MakerDAOCLIQ币

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