DEF:DeFi流动性革命_去中心化金融defi是干什么的

编者按：本文来自金色财经，Odaily星球日报经授权转载。DeFi是流动性革命。在传统世界中，你购买并持有资产，希望升值。也许你在一个计息银行账户里有一些美元存款，但在大多数情况下，你持有的资产并没有“发挥用处”。在DeFi中，情况完全不同。持有资产只是第一步。任何投资者都可以成为流动性提供者，通过把这些资产存入智能合约，让它们“发挥用处”，赚取额外回报。流动性提供者可以从以下两方面获得回报:1.借出资产2.像做市商一样推动交易所以，你如果有SNX或MKR，可以存进Compound，通过借贷赚取利息，或者可以存入Uniswap、Balancer和Bancor等AMM中，推动交易，获得交易费用，若资产升值，还能产生收益。YieldFarming的热潮掩盖了一个的事实，那就是任何人在DeFi中都能成为流动性提供者。这一点受到很多人的低估。流动性提供者的角度

Berenberg：稳定币、DeFi可能成为美SEC打击的下个目标:金色财经报道，Berenberg周二在一份研究报告中表示，稳定币和DeFi可能会成为美国证券交易委员会（SEC）打击加密货币行业的下一个目标。

这家投资银行表示，SEC现在可能专注于将稳定币，包括市值最大的两个稳定币tether（USDT）和美元币（USDC），以及去中心化的金融协议纳入监管范围。

该说明称，美国证券交易委员会确认的比特币（BTC）是一种商品而非未注册的证券，它可能是打击行动的最终受益者。[2023/6/21 21:51:52]

第一代DeFi协议是基于最终产品构建的。Maker的目的是生产Dai，而Uniswap的首要目标是促进交易。DeFi产品实际上是双边市场，“流动性提供者”的市场可能比交易市场更大。如今有了聚合器，而且交易员也能够非常方便地操作前端，这进一步将交易需求与流动性供应分开。Uniswap会为交易员和有限合伙人提供同等服务，因为Uniswap.org吸引的是散户提供的直接流动性，但对于大多数AMMs，如Balancer、Bancor、Curve和Sushi，它们真正的用户是流动性提供商，且大部分交易来自1inch，Matcha等其他聚合器。如何让流动性提供者满意？

DeFi协议Convergence Protocol完成200万美金融资:2月23日消息，DeFi协议Convergence Protocol完成200万美金融资，Hashed 领投。NGC Ventures、Genesis Block Ventures、Alameda Research、CMS Group、Kenetic Capital和Pantera的Paul Veradittakit等参投。这笔资金将用于推进Convergence的测试网和主网，并计划在3月底公开出售其原生代币。（CoinDesk）[2021/2/23 17:45:23]

流动性提供者看重的是以下两个方面：1.标的资产的投资回报2.杠杆第一个方面就是AMM发展的原始动力，就是如何用更少的钱做更多的事。2020年，在Uniswap中，任意两种资产的流动性池比率都是50/50，而Balancer允许调整权重和交易费，Curve则实现了专门针对稳定资产的更高效交易算法，并利用了借贷协议。这些都使各种资产的交易量和交易费增加。对流动性提供者来说，一系列与上述相似的改进正在进行。Balancerv2版本允许未使用的库存同时被借出，这一点非常像Curve，而Uniswapv3的目标则非常宏大。利用资产杠杆

币赢将于7月25日18:00在DeFi专区上线PLU:据官方消息，币赢将于7月25日18:00在DeFi专区上线PLU，开通PLU/USDT交易对，同时开启“根据累计净充值量占比瓜分50000CNYT等值的DeFi糖果”活动。据悉，Pluton是以太坊区块链上去中心化的忠诚计划类代币，类似于里程累积或返现报酬，从Plutus生态系统中的获得VIP交易和免除手续费用。Pluton币可转换为支付卡进行交易，即时确认，并且免除交易费用。[2020/7/25]

一种更受欢迎的投资方式是购买所有你认为会升值的代币或资产，并将它们作为抵押，获得贷款。你可以将这笔贷款套现成美元，再买入那些会升值的代币或资产，形成杠杆。假设这些资产升值，你就能偿还贷款。或者，你也可以借入不看好的资产，将其出售，将收益进行再投资，然后再以更低的价格回购资产，以偿还贷款。在传统市场，这是一种有效的资本投资方式。在传统金融市场，主券商会管理自己的库存，并以此作为基础，提供产品和服务。但在DeFi领域，没有人会通过Compound、Aave和Maker对巨额ETH&WBTC资产负债表进行杠杆操作。相反，在DeFi中，AMM通过整合贷款抵押品，解绑大宗经纪商。Aave和Maker领跑DeFi

Beam正构建一个新的DeFi平台Beam Confidential DeFi:隐私币项目Beam正在构建一个新的DeFi平台Beam Confidential DeFi，允许开发人员使用各种构件和 API 来创建隐私的DeFi应用。Beam预计在2020年下半年和2021年全年都将致力于Beam Confidential DeFi平台上应用的开发。[2020/7/24]

抵押品担保贷款是加密货币持续增长的秘密。加密货币资产是极好的抵押品，它们能全天候交易，不受地域限制，这就是为什么BlockFi价值30亿美元的原因。AMMLP代币可能成为非常合适的抵押品，解锁额外代币供应。大多数贷款的抵押品都是ETH或BTC，所以，UniswapLP代币如果支持WBTC-ETH交易对，那就能成为更好的抵押品！当然，这个产品的实现会有一定复杂性，特别是如果抵押品的价值下降，要运用预言机进行定价和清算，并且借贷LP代币的需求小于标的资产，但通过LP代币获得贷款是杠杆的一种好方式。在这个方面，Maker和Aave采取的态度最积极。上周，Aave宣布推出AaveAMM市场，这是Uniswap和BalancerLP代币的独立借贷协议。它支持14个Uniswap交易对和2个Balancer交易对。用户还没有蜂拥而入，但LP代币作抵押的未偿贷款有510万美元。与此同时，MakerDAO正在试图提高其债务上限：

上月，LP代币能够作为抵押，获得Dai贷款，在初期需求超过供应之后，Maker又开始提高债务上限。6个LP代币交易对达到了300万美元的上限，Maker的治理协调员刚刚开始进行链上投票，将每对代币的债务上限提高到3000万美元。这样会提高资本效率，推动DeFi中的流动性，尤其是当聚合器开始全面整合贷款抵押品。

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