SEC:美国监管机构针对加密行业的处罚金额已达25亿美元，SEC罚款最高_比特币

Odaily星球日报译者|念银思唐

与人们普遍认为加密资产行业不受监管的观点相反，美国监管机构正越来越多地对加密业务施加重大的经济处罚——处罚名义包括欺诈、违反反条例、提供未注册证券和违反制裁规定。与任何总部位于美国或为美国公民服务的金融服务业务一样，加密资产业务同样要遵守许多相同的法律法规。这些是世界上监管金融服务提供的一些最严格的规则，加密业务在遵守反和制裁义务等方面投入了巨大的资源。正如传统企业和金融机构因违反这些规则而受到监管机构的处罚一样，加密企业也需要面对这一切。区块链分析公司Elliptic对自2009年比特币诞生以来美国监管执法行动的分析显示，对从事加密交易的公司和个人处以的罚款已高达25亿美元。

美国监管在硅谷银行事件后对非银金融感到担忧:金色财经报道，美国消费者金融保护局（CFPB）局长乔普拉乔普拉（Rohit Chopra）表示，美国中型银行最近的倒闭表明，银行和金融科技需要更强有力的风险管理，同时改善监管。乔普拉在谈到硅谷银行爆雷时说，这是迅速而激烈的。尽管客户转移资金的浪潮已经消退。

他说，硅谷银行的倒闭提供了一个明确的数据点，表明拥有1000亿美元资产的银行确实可能引发大量系统性风险，并最终蔓延至整个金融体系。乔普拉还称，他对所谓的非银行金融公司（如金融科技或加密货币公司）的风险累积感到担忧，其中许多公司都由他的机构监管。[2023/3/29 13:32:28]

这包括美国证券交易委员会罚款16.9亿美元、美国商品期货交易委员会罚款6.24亿美元、美国财政部金融犯罪执法网络罚款1.83亿美元、美国财政部海外资产控制办公室罚款60.6万美元。其中大部分处罚涉及未注册证券发行、欺诈和反违规。处罚可分为民事处罚、扣押和归还。第一次重大执法行动发生在2014年，美国SEC下令TrendonT.Shavers和BitcoinSavingsandTrust为经营庞氏局支付4000多万美元的罚款，该局取了投资者70多万枚比特币。无论是美元、比特币还是魔豆，SEC都证明了，无论使用何种资产或技术，庞氏局都是一种欺诈形式，可以遵循同样的旧法律进行追查。

Cathie Wood：美国监管机构对中心化质押的攻击损害美国在Web3领域的竞争力:金色财经报道，资产管理巨头ARK Invest创始人Cathie Wood猛烈抨击美国监管机构对中心化质押的攻击。Cathie Wood强调，这将损害美国在这个新兴的 Web3 技术领域的竞争力。总的来说，这项禁令不会破坏质押代币的生态系统：用户只会转向链上质押仪表板，或者会选择离岸司法管辖区的服务。 然而，Wood认为，从长远来看，由于监管审查，在美国注册的交易所将输给外国竞争对手。因此，美国在“加密货币革命”中的主导地位可能是借来的。

\u2028[2023/2/12 12:01:50]

2013年，FinCEN明确规定，“虚拟货币”的兑换商必须遵守《银行保密法》，就像任何其他货币服务业务一样。这就要求它们通过记录、客户身份识别和其他措施来发现和防止。总部位于俄罗斯的加密资产交易所BTC-e未能做到这一点，它被犯罪分子大量用于以加密货币对犯罪所得进行操作。尽管BTC-e总部不在美国，但它确实为美国客户提供服务，因此FinCEN在2017年对该公司及其运营商AlexanderVinnik处以1.22亿美元的罚款。2017年还出现了“IC0”的兴起，初创企业和项目通过众筹，以比特币或以太坊等加密货币的形式筹集了数十亿美元的资金。作为回报，“投资者”收到了基于各个区块链的代币，这些代币代表了对这些项目或业务的某种兴趣。然而，其中许多IC0违反了证券法或本身就是彻头彻尾的欺诈，SEC一直在追查那些管理和推广这些IC0的人。迄今为止最大的一次此类行动发生在2020年，当时TelegramGroupInc.及其全资子公司TONIssuerInc.就美国SEC指控Telegram未注册发行名为“Grams”的数字代币违反了联邦证券法达成和解。被告同意向投资者返还超过12亿美元的资金，并支付1850万美元的民事罚款。最近，美国CFTC已成为针对加密业务的主要执法行动来源，这些业务涉及欺诈、报告失败和虚假买卖等违规行为。2021年3月，英国国民BenjaminReynolds因欺诈客户被勒令支付近1.43亿美元的赔偿金，并被处以4.29亿美元的民事罚款。此前，CFTC指控Reynolds和所谓的加密投资计划Control-Finance涉嫌欺诈和挪用资金。美国OFAC是最新一家针对加密业务采取执法行动的机构。OFAC负责对被视为威胁美国国家安全的外国、组织和个人实施经济和贸易制裁。这种制裁同样适用于加密货币和任何其他资产，OFAC在过去一年中对两项加密资产业务实施了违反制裁的罚款。

加密货币欺诈事件吸引美国监管机构加强对比特币的监管:加密货币领域不断扩大，已经对美股造成一定影响，然而加密货币在传统证券和金融服务领域缺乏对投资者和消费者的保护，美国监管机构发表将加强对加密货币领域监管的信号。目前的问题是：与证券和衍生品市场不同，目前没有单一的监管机构对加密货币交易所或经纪商进行监管。只有当监管机构认为美国法律适用于特定的加密货币或交易时，才会根据资产的出售或交易方式进行干预。[2021/7/7 0:32:07]

我们对美国加密资产相关执法行动的分析表明，加密行业远不是金融业的“狂野西部”。监管机构成功地利用现有法律制止和惩罚利用加密资产的非法活动——从庞氏局到行为——并追究企业对合规失败的责任。法规的强制执行确保了不良行为者无法肆意猖狂，并为几十年前制定的法规如何应用于新技术带来了一定的明确性。通过这种方式，此类行动实际上有助于加密资产获得更大的接受度和合法性。

美国监管机构CFTC对BitMEX CEO Authur Hayes提起诉讼:美国商品期货交易委员会（CFTC）周四对BitMEX加密货币交易所的四名创始人和高管提起刑事指控，指控 Hayes 与其他被告经营的 BitMEX 系未经注册的交易平台，违反了 CFTC 的规则，包括 AML 与 KYC。

诉讼书中还将 BitMEX 的母公司 HDR Global Trading Limited、100x Holdings Limited、ABS Global Trading Limited、Shine Effort Inc Limited 和 HDR Global Services（Bermuda）Limited 指定为被告。美国司法部指出，BitMEX创始人Arthur Hayes、Benjamin Delo和Samuel Reed，以及该公司的第一位雇员Gregory Dwyer都被控违反了《银行保密法》，并密谋违反该法律。[2020/10/2]

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