DEFI:探讨 DeFi 2.0 的五大属性：更高效、更复杂、更好玩、更 FOMO 与反 VC_Simba Token

作者|五火球教主出品｜白话区块链都说比特币是区块链1.0，ETH是2.0，之前以EOS为代表的“ETH杀手”纷纷号称自己是3.0，当然，现在这个多链宇宙共存的时代，称其为区块链3.0毫不为过。DeFi也不能落后。去年大放异彩的DeFi，以Uniswap、Compound、AAVE等为代表的DeFi1.0，今年的表现却是暗淡许多，很多连ETH都没跑过。这可是区块链第一个，也是目前一个最大的应用场景，最后跑不赢ETH，太说不过去了。我们需要DeFi2.0。当然，DeFi2.0并不是1.0的杀手，1.0是整个DeFi的基石，兑换、借代、AMM曲线……这些构成了整个DeFi生态的地基，2.0是在1.0基础上的许多“微创新”，他们也许并不能像DeFi1.0时代给我们的那种颠覆感或是震撼，但他们肩负着引领DeFi不断创新的使命，以及让更多投资者赚钱，跑赢ETH那种。DeFi2.0主要有以下这么几个特点：更高效、更复杂、更好玩、更FOMO、反VC。我们根据每个特点都找了几个颇具代表性的项目介绍给大家，篇幅关系，只能做个简介。因为想要深入了解的话，每一个项目都值得单独来一篇文，发掘的乐趣就留给读者好了。另外，还有许多项目其实兼具上述四项特性中的数个，但为了更加直观，我们还是“强行”把他们根据特点分了类。01更高效：Visor、Spell、ALCX

报告：英国财政部召集小组探讨基金代币化:金色财经报道，英国财政部经济部长Andrew Griffith正在重新召集资产管理工作组以支持区块链行业。它将包括一个技术工作组，负责探索基金代币化和人工智能、分布式账本技术 (DLT) 和区块链的使用。

去年，英国投资协会呼吁政府和 FCA 为代币化基金创建一个框架。金融行为监管局在3月份发布了一份改进资产管理的讨论文件。它包括一个关于基金代币化是否被视为高优先级的问题。[2023/4/18 14:09:33]

记得很早之前我们就写过，DeFi的下半场，提升资本效率一定是最为重要的一环。本质来说，UNIV3也可以看做是DeFi2.0，然而V3又不会单独发一个Token，所以不把Uni列在这里，而是选择了Visor，使用主动做市商策略管理用户在V3的LP资金。相对于把V2无脑躺平的LP策略，V3的做市效率显然要高得多，同时门槛也高了许多，市场也必然会有把V3做市“专业化”工具的一席之地。然而，这种需要频繁调仓策略的东西在ETH高昂的手续费面前颇为无奈，最近UniV3上线Arb，倒是有机会大显身手了。Spell和ALCX则是通过“把未来的钱今天提出来花”的方式，来实现更高的资本效率。怎么做到的，抵押自带生息的资产，借出稳定币，这些稳定币可以通过Curve换成USDC或者DAI让你拿去花，然后就不用还了。因为质押的资产本身就是会产生利息的，等你质押结束，利息就把你借出来的稳定币都还上了，意不意外，惊不惊喜。02更复杂：Tokemek、Pendle

直布罗陀金融监管机构正探讨是否进一步监管稳定币和DeFi借贷:11月2日消息，据外媒报道，在Terra和Celsius等加密借贷平台最近倒闭后，直布罗陀的金融监管机构正在探索是否需要进一步监管稳定币和去中心化金融借贷。直布罗陀金融服务委员会（FSC）分布式账本技术(DLT)和市场主管William Gracia在周二的国家事务上表示，该委员会希望将去中心化金融借贷和稳定币纳入“重点”。

数字和金融服务部长Albert Isola MP在接受采访时表示，该国正在努力制定加密货币监管框架，并可能向其他国家寻求指导。（CoinDesk）[2022/11/2 12:07:37]

更复杂的代表，我们选取了Tokemek和Pendle这两个上线了几个月的项目，都属于那种刚上线时让人看了“一脸懵逼”的项目，华尔街那套高大上的让人看不懂的东西，越来越多的出现在圈内了。Tokemek：改变DeFi流动性的代表

CFTC技术咨询委员会将召开会议探讨虚拟货币等问题:金色财经报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）下属科技咨询委员会（TAC）近日宣布，将于7月16日举行远程电话会议。TAC将听取TAC小组委员会代表发表有关自动和现代交易市场、分布式账本技术和市场基础结构、虚拟货币以及网络安全的演讲。公众可以在7月23日之前提交与此次会议相关的公众评论。[2020/7/9]

众所周知，Uniswap把流动性的蛋糕从专业做市商分给散户之后，也带来了无偿损失这个东西。Tokemek给LP们，甚至一些初创项目方提供了一种新的方案。LP们把你要去2池做市的ETH或者USDC啥的存在我这里，我给你Toke奖励，而且单币做市就行。我们这还有专业的流动性管理者负责引导资金去最有利益的地方，更加可贵的是无偿损失，不要怕，虽然我们无法100%避免，但是当LP撤资有无偿的时候，我们流动性管理者的收益或者质押资产以及和系统池子还给你赔。Pendle：收益分级或者说收益Token化的代表

动态 | 日本财务省、央行及金融厅召开会议探讨央行数字货币事宜:日本时事通讯社周五获悉，日本财务省、金融厅和日本央行已经召开会议，以促进对有可能发行的央行数字货币的研究。预计在周六和周日于沙特阿拉伯举行的G20财长和央行行长会议上，各国央行有关数字货币的问题将被提上议程。（The Japan Times）[2020/2/22]

和上面Spell之类的稳定币有那么点异曲同工之妙，又不尽然相同。比如你是一个Uniswap上面ETH/USDC的LP，这时你可以通过Pendle把未来到某一个时间点做市的手续费给Token化，你可以把这个Token卖了，相当于收益提前兑现，其他人也可以看好你未来的收益，直接持有这个Token。Pendle还有很多进阶的玩法，因为在收益Token化的同时，最早的LP本金也被弄成了另一个Token，LP可以选择提前卖掉本金Token规避无偿损失，同时保留收益Token……各种策略组合大家有兴趣可以自己研究下。03更好玩：DeFikingdom、Dsgmetaverse

声音 | 杨东：关于网信办征求意见稿的几个问题探讨:据核财经消息，10月24日，网信办《区块链信息服务管理规定（征求意见稿）》闭门研讨会在人大举行。人大法学教授杨东开场发言表示，《管理规定》有利于打击空气币、项目乱发币，但他抛出了几个需要探讨的问题：1、怎么利用好备案？实质备案还是形式备案？和传统互联网ICP备案有什么区别？2、用户实名制有没有必要？是不是为时尚早？会不会逼迫用户、资金外逃到海外？而移动通讯是发展到一定程度才实名制。3、区块链发展还不成熟情况下，区块链发展是交给市场还是交给监管？[2018/10/24]

这两个都是DEX，一个跑在Harmony上面，一个跑在BSC上。之所以说更好玩，是因为Uniswap之后，大家围绕着Uniswap的AMM无偿损失等做出了各种微创新，后来觉得DEX也就那样了。后来出来了Cake这个仿盘，还可以烧Token？还可以摸彩票？还有单币质押池？再后来Cake的仿盘在各种链大行其道。DeFi2.0时代的DEX应该是啥样呢？DFK和DSG做出了一个探索，DeFikingdom跑在Harmony链上，登录的第一时间，笔者一度疑惑这是个Gamefi，不是DEX吧……

结果人家真的就是个DEX，一个结合了游戏，NFT等各种元素的DEX，里面有英雄，各种职业，道具，属性，任务等，有那么点Uniswap+Rarity的感觉？当然，项目还处于早期，具体这些英雄能干吗，还得慢慢看，目前就是一个套着游戏UI的DEX。DSG前段时间被称作是BSC神矿，因为也融合了许多之前的创新元素，Pancakeswap的总量无限、DODO的会员体系、MDEX的TradeMining、SafeMoon的销毁。然后，又叠加上了自我创新的NFT碎片Mining和分红，还有即将推出的Socialfi(社交功能）你能想到的目前DEX的流行玩法，它全都给你砸脸上了。当然，神矿也有塌的时候，现在已经塌了，一池不受影响，二池的小伙伴就……04更Fomo：OHM

遥想当年，AMPL开启了算稳区块链大实验。后面的二代ESD、BAS，三代Frax，四代算法稳定币三杰，Fei、Float、Reflexer一个个全部经历了短暂的辉煌之后拉跨了。反倒是名不见经传的OHM，忽然杀出重围，其代表已经成为当前Twitter上流行的一个Meme。超高的质押APY，极其Fomo的通胀方式，富有创新的债券销售方式，让最早一批OHM白名单的的投资者获得了半年时间近万倍的回报（如果他们一直质押，没有中途卖掉的话)。现在OHM的市值已经高达25亿美金，刚刚推出的OlympusPro更是可以帮助别的项目进行类似OHM那种方式的债券发行和协议流动性管理，比如刚才提到的Pendle，最近就使用OlympusPro。超高的APY，超高的质押率，超高的Fomo情绪，OHM绝对算是DeFi2.0里算稳扛把子。05反VC：Fodl

几乎每隔一段时间，都会有一股对抗VC的风潮。近来风头最盛的无疑是FODL，没有VC，是那个传奇DeFi地址0xb1背后团队弄的。什么，没听说过0xb1。今年初被人发现五个月积聚净资产2.8亿美元，DeFiToken持仓占比高达99%的地址就是它了。FODL一上线就是涨，没别的，社区里的人都赚钱了，这也是很多DeFi2.0的风格。比如上面提到的Spell，OHM也是类似，巨大的成长红利让利给社区，群众基础无比坚固。至于FODL是干什么的，其实不重要，很多买它的人单纯就是冲着0xb1去的，到现在都不知道FODL是个什么项目……它是一个100%去中心化的杠杆平台，利用的是现有抵押贷款平台的流动性，来做无需支付资金利率的杠杆，也绝对算是一个有用的场景需求。

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