DEF:FATF发布虚拟资产指导意见，将重塑加密货币行业标准_稳定币

金融行动特别工作组发布了期待已久的虚拟资产指南，制定了有可能重塑美国和全世界的加密货币行业的标准。该指南解决了所有人对加密货币行业最重要的顾虑之一：让监管机构、立法者和公众相信它不会为提供便利。

该指导意见尤其关注加密货币行业近期的最大监管不确定性部分，包括DeFi、NFTs和稳定币。该指导意见对DeFi和稳定币的态度是很大程度的遵循了美国监管机构已有的措施，但对NFTs的态度更加友好，可以说是呼吁推定NFTs属于非虚拟资产，这对加密货币行业来说是一个积极的信号。但与此同时，指导意见也声明，如果NFTs被用于具有“投资目的”的活动，则需对其进行监管。我们预计，这一指引将为已在2021年大部分时间内一直上涨的NFT持续增加动力。扩展虚拟资产服务提供商的定义

Terra研究员FatMan：“Mt. Gox将从明天开始向债权人归还比特币”是假消息:8月28日消息，针对已破产加密交易所Mt. Gox将从明天开始向债权人归还13.7万枚比特币（约合30亿美元）的消息，Terra研究员FatMan推特回复称，这100%是假新闻。他表示已和Mt. Gox的两个债权人联系过，他们确认明天不会收到比特币，甚至尚未有人询问他们的地址/账户。此外，有社区成员反映，已接到Mr.Gox的电话，称由于新冠疫情，要到2023年6月才能交付比特币。位于日本东京的Mt.Gox曾是世界上最大的比特币交易所，高峰时承担着超过70%的比特币交易，但在一次大规模黑客攻击后于2014年破产。[2022/8/28 12:53:30]

FATF是一个政府间组织，其任务是制定反和反恐怖主义金融政策。尽管FATF不能制定法律或政策，但其指导意见会对其成员辖区的反恐融资和反法律产生重大影响。美国财政部通常遵循和实施基于FATF指导的法规。FATF在扩大虚拟资产服务提供商的定义方面采取了一种"扩展性方法"。这个新定义包括虚拟资产和法定货币之间的交换；多种形式的虚拟资产之间的交换；数字资产的转移；虚拟资产的保管和管理；以及参与和提供与虚拟资产的发售和销售有关的金融服务。

动态 | CipherTrace与Shyft合作帮助加密交易所应对FATF新规:据decrypt报道，加密智能解决方案提供商CipherTrace和身份解决方案提供商Shyft宣布建立合作伙伴关系，以帮助加密货币交易所根据FATF严苛的新规定保护用户的身份。根据CipherTrace和Shyft的说法，他们将为交易所提供使用智能合约和“加密访问控制”的选项，以管理对私人详细信息的访问，例如姓名，地址和银行账户详细信息。[2019/7/3]

一旦一个实体被标记为VASP，它必须符合其业务所在的司法辖区的适用要求，通常包括：实施反和反恐计划，在当地政府获得许可或注册，并接受该政府的监管。另外，FATF对虚拟资产进行了涵盖更广泛的定义：“虚拟资产是一种价值的数字表现形式，可用于数字交易或转移，并可用于支付或投资。”但不包括“FATF建议书中其它地方已经涵盖的法定货币、证券和其他金融资产的数字表示”。综合来看FATF对VAs和VASP的定义，似乎在是将反、反恐、注册和监测要求扩展到加密货币行业的大多数参与者。对DeFi的影响

政策 | G20支持FATF提出的加密货币监管指南 并称要“有效且迅速的执行”:据coinpost消息，在日本大阪举行的二十国集团(G20)峰会于6月29日闭幕，在此次会议上，FATF的新“加密资产监督指导”在G20得到批准，并称有可能会加强为国际标准，但也有必要采取适当的规制。对于有关虚拟货币的问题，峰会宣言中有以下声明：“目前，加密资产并未对全球金融系统的稳定性带来威胁，但我们将密切监视进展，同时警惕现有和可能发生的风险。”另外，还有声明表示“欢迎使用FATF的声明和指导”。据悉，此前FATF官网正式发布《基于风险的角度：监管数字资产和数字资产服务商的章程指南》。同时FATF向大阪峰会提议“闲置资产及相关公司新的和恐怖主义融资措施标准”的被批准申请。此外，G20对FATF制定的“预防、恐怖活动资金的提供及扩散金融作斗争、防止这一行为”的国际标准表示支持。“将要求FATF标准要完全、有效且迅速的履行。” FATF制定的新指导方针很有可能被强化为国际基准，而不是单纯的指南。[2019/7/1]

FATF关于DeFi协议的指导意见并不明确。开始的说法是："根据FATF标准，DeFi应用不是VASP，因为该标准不适用于基础软件或技术......"但FATF随后解释说：DeFi协议的创建者、所有者、经营者或其他对DeFi协议保持控制或有足够影响力的人，如果他们提供或促进了VASP服务，则属于FATF定义的VASP。指导意见解释说，根据他们与所开展活动的关系来区分其是否属于VASP条件之下的DeFi项目所有者/经营者。这些所有者/经营者可以对资产或项目协议施加足够的控制力或影响力。这种影响或许是通过保持他们与用户之间持续的业务关系而存在，即使这种关系是通过智能合约或在某些情况下通过投票协议行使。根据这一措辞，FATF建议监管机构不要简单地接受“去中心化”的说法，而是要自己进行调查。FATF甚至建议，如果一个DeFi平台没有实体在运行，管辖区可以命令将一个VASP作为其义务实体。在这方面，除了对DeFi协议所有者/经营者有一定约束外，FATF的指导意见对DeFi中大多数参与者权益不会产生什么影响。对稳定币的影响

声音 | Bittrex首席合规官：FATF指导意见的实际落实需要对区块技术进行重组 或者建立全球并行系统:据雅虎财经6月13日消息，金融行动特别工作组（FATF）将于6月21日发布加密行业最终指导意见，FATF不只是询问有关交易发起人的信息。加密货币交易所还必须收集有关收款人的数据并将其转发给收款人的支付服务提供商，这在实践中可能非常困难。问题的关键在于加密货币的技术性。因为钱包地址是匿名的，因此交易所无法知道谁是付款的接收者。Bittrex首席合规与道德官John Roth接受彭博社采访时概述了两种可能的情况：要么需要对区块链技术进行彻底和根本性的重组，要么需要一个全球并行系统，因为它必须建立在世界上大约200个证券交易所之间。[2019/6/13]

新的指导意见重申了该组织之前的立场，即稳定币将被视为作为VASPs对待，应遵守FATF标准。

分析 | Chainalysis：FATF 的一些建议不利于加密货币行业发展:区块链分析公司 Chainalysis 表示金融行动特别工作组（FATF）对加密货币交易所在交易时向接收方发送客户身份信息（KYC）的期望并不现实，因为并非所有收件人具备所需的基础设施，并建议 FATF 使用监控系统扫描非法活动和进行客户尽职调查。[2019/4/16]

该指导意见提及稳定币大规模采用的风险，并检查了稳定币可能对反带来风险的特定设计特征。指导意见指出，具有VASPs角色的稳定币中央治理机构，通常将被FATF标准所涵盖。类似于对DeFi的一般做法，该机构认为去中心化治理并不足以逃避监管审查。例如，即使稳定币的治理机构是去中心化的，FATF也鼓励其辖区成员做到，无论机构设计和名称如何，都需对其确定有义务的实体，减轻其系列相关风险。该指南呼吁VASPs基于不断发展的基准，在一个稳定币发行之前，识别和了解该稳定币的反风险；并在该稳定币产品正式实施之前对其进行管理和风险控制。最后，FATF建议，稳定币供应商应寻求在其主要开展业务的管辖区获得许可。对NFTs的影响

除了DeFi和稳定币，NFTs也已爆炸性地流行起来，目前是当代加密货币生态系统的一个主要支柱。与对加密货币行业其他方面采取的宽泛监管指导做法相比，FATF建议，NFTs一般不被视为FATF定义下的虚拟资产。这可以说是一种推定，即NFT不是虚拟资产，其发行者也不属于VASPs。然而，与对待DeFi的方法类似，FATF强调，监管机构应考虑NFT的性质及其在实践中的功能，而不是它们使用了什么营销术语。FATF认为，用于支付或投资目的的NFTs可被定义为虚拟资产。虽然指导意见没有明确定义“投资目的”，但FATF打算包括那些以再次出售获取利润而购买NFTs的人或实体。虽然也有买家因为NFTs与艺术家的关系或其本身的吸引力而购买它们，但行业中大部分人是因为NFTs有升值的潜力而购买。因此，虽然FATF对NFTs的态度似乎不像其对DeFi或稳定币的指导那样覆盖宽泛，但其覆盖的直辖区会根据“投资目的”的定义对NFTs实施更严格的监管。FATF的指导对加密行业意味着什么

FATF的指导意见密切跟踪了美国监管机构对DeFi、稳定币和加密货币生态系统其他主要部分的激进立场。由此中心化和去中心化项目都发现自己越来越有压力，因为知道已经明确他们需要遵守与传统金融机构相同的反要求。未来DeFi项目在更深入地钻研其业务的同时，也需尝试新的治理结构，如接近“真正的去中心化”的DAO。这种方法也存在一定的风险，因为FATF对VASPs的广泛定义是智能合约的关键签名人或私钥持有人。这对DAO特别重要，因为签名者可能都被归类为VASPs。鉴于FATF对项目由谁“控制或影响”的涵盖广泛的解释，世界各地的加密货币企业家都将面临一场艰苦的斗争。这里表达的观点、想法和意见仅代表作者个体，且文章目的是为了提供一般信息，不应该被当作法律建议。AboutzCloakNetworkzCloakNetwork是基于波卡生态的隐私计算服务平台，使用zk-STARK虚拟机为通用计算进行零知识证明的生成与验证。基于独创的自主权数据和自证明计算技术，可以让用户在无需对外发送数据的情况下，实现对数据的分析和计算。通过波卡跨链消息传递机制，可以为波卡生态内的其它平行链以及其它公链提供数据隐私保护支持。项目会采用“零知识证明即服务”的商业模式，打造一站式的多链隐私计算基础设施。

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