金融行动特别工作组 (FATF) 的虚拟资产指南更新列出了一套全面的指导方针,以规范快速发展的加密货币领域。随着这一更新的发布,未来几年数字资产公司可能会在全球范围内的反和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 法规方面更加明确。
FATF提醒监管机构,不要盲目接受将各种平台称为“去中心化”的加密行业营销。在功能上,这些平台通常有一个自然人控制或影响他们的活动。“控制或影响”一词是关键,它提供了一个框架来分析谁应该是有义务遵守 AML/CFT 法规的实体。在FATF看来,几乎所有的DeFi平台仍然是虚拟资产服务商(VASP)。FATF为将DeFi平台置于监管之下提供了广泛的指导,其中一个建议是,如果DeFi平台确实没有实体运营,司法管辖区可以下令设立VASP作为其义务实体。
新 DeFi 平台的兴起可能会在 2022 年放缓。监管机构和区块链企业家之间可能会就谁“控制或影响”各种 DeFi 协议展开有争议的法律斗争。DeFi 平台的许多组织者将开始加快努力,以实现真正的去中心化,例如试图解除特定个人与平台之间可能存在的链上和链下联系。与其他受监管的 VASP 一样,在不遵循 AML/CFT 要求的情况下运营的 DeFi 平台将越来越多地被这些 VASP 视为风险较高的企业。DeFi 活动不会消失,但可能会减少,就像几年前一度繁荣的首次公开募股(ICO)阶段一样。
Swarm选择xDai作为扩容解决方案:官方消息,Swarm已经选择xDai作为扩容解决方案。据悉,xDai是以太坊网络的侧链。[2021/6/21 23:54:28]
FATF认为,有一个主要因素决定了稳定币的风险:市场广泛采用的潜力。FATF 强调,司法管辖区必须在稳定币项目启动之前对其进行监督,并确保这些项目在规划阶段就采取了 AML/CFT 缓解措施。
推出真正“全球性”的全球稳定币在未来一年可能会变得更加困难。监管机构可能会更加紧迫地监督稳定币发行人,并建立专门针对这类加密资产的规则和程序。虽然FATF的重点是反/反和制裁监管,但其他类型的金融监管机构似乎可能会更有胆量在各自的监管领域(例如证券监管、消费者保护等)行使对稳定币的权威。美国政府当然与FATF对稳定币的看法一致,拜登政府上周呼吁美国国会立法,加强对稳定币发行人的监管。
但是,VASP可以在适当的时候限制用户与它们的互动。
LBANK蓝贝壳于3月17日20:00上线ATP(Alaya):据官方公告,3月17日20:00,LBANK蓝贝壳上线ATP(Alaya),开放USDT交易,3月17日17:00开放充值,3月19日17:00开放提现。
资料显示,ATP是Alaya网络的代币名称,总计发行量为1亿枚。Alaya是新一代的金融基础设施的基本雏形与“业务沙盒”。定位于在分布式密码经济体中,为原生的分布式金融应用提供开放性服务;致力于为开发者、节点、数据提供方和其他参与方提供安全、高性能、可扩展的分布式金融应用“沙盒”。[2021/3/17 18:53:08]
FATF不建议完全禁止这类钱包,因为控制资金的私钥由用户而非交易所或其他中心化实体持有。相反,它推动监管机构采取基于风险的方法。
该指南承认,非托管钱包缺乏VASP监管,因此没有义务实体作为中介带来了一定的风险。尽管如此,FATF解释说,监管机构需要研究其管辖范围内非托管钱包的风险性质和程度,并相应地管理这些风险。该指南建议,一种合适的基于风险的方法可能是让VASP限制甚至禁止其用户使用非托管钱包进行交易。但同样,政策应该取决于风险环境,VASP应该使用区块链分析软件等技术工具来应对大部分风险。没有一刀切的方法来处理非托管钱包。
长期以来,非托管钱包一直面临着VASP的审查,而且审查可能会加强,特别是在VASP制定正式的基于风险的限制之前,比如用户和非托管钱包之间的交易或数量限制。FATF指示研究和了解非托管钱包的风险,这对区块链分析公司来说可能是一个福音。它还可能鼓励区块链隐私倡导者加倍支持软件匿名化。受监管的加密领域可能会增长,但非托管生态系统仍将是一个具有重大发展和创新的利基领域。
FATF 明确表示,VASP 必须遵守旅行规则,即使加密行业没有达成一致的合规解决方案,VASP也必须尽其所能记录规则要求的有关发送者和接收者的数据,并将其传递给下一家机构。
此外,FATF承认数据处理和隐私的重要性,并强调指出,在与交易对手VASP共享与旅行规则相关的数据之前,VASP必须对他们进行尽职调查。
这应该会加速该行业在遵守旅行规则方面的试验。至少,一些VASP可能不会等待全行业的解决方案,可能会尝试创建自己的渠道和机制来遵守,即使这总体上可能是一种低效的方法。但是,如果业界对实施旅行规则的必要性存有任何怀疑,那么就没有什么可以讨论的余地了。
此次更新指南中遗漏了两件很重要的事情。
其一,该指南明确与中央银行数字货币(CBDC)无关。这是有充分理由的。CBDC 可能会作为法定货币受到监管,将它们纳入未经许可的虚拟资产的指导可能会使问题复杂化。此外,只有少数 CBDC 真正启动了。对FATF来说,现在谈CBDC还为时过早。但是,随着 CBDC 试点的进展,它们将值得 FATF 给予更多关注。
指南中遗漏的另一件事是,商家广泛采用虚拟资产作为商品和服务付款的可能性所带来的风险。FATF明确表示,接受加密货币的商家不是VASP,但代表商家处理加密支付的公司是 VASP。与CBDC一样,现在为不涉及中间支付处理器的商家加密支付制定AML/CFT和制裁指南可能还为时过早。但如果商家加密支付规模扩大,监管机构将不得不关注这一点,特别是在大量商家使用非托管钱包的情况下。
作者:Amy Liu
去年「万向区块链周」结束之后,我们曾围绕波卡生态写过一篇近万字的长文(传送门),以详述平行链拍卖的运作机制,探析生态各方角色的不同态度。 彼时,应用层的爆发才刚刚在以太坊崭露头角,尚未蔓延至各大新兴生态。伴随着主网上线以及市值持续突破,波卡的热度可谓是无出其右,相关线下活动的人气及号召力也独居一档。
为进一步推进中央企业法治建设,提升依法治企能力水平,11月1日,国务院国资委对外发布《关于进一步深化法治央企建设的意见》(以下简称《意见》),提出全面提升依法治企能力,强调着力提升数字化管理能力,运用区块链、大数据、云计算、人工智能等新一代信息技术,推动法务管理从信息化向数字化升级,探索智能化应用场景,有效提高管理效能。
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当我开始写关于 DAO 的文章时,我惊讶于有多少人回应说他们认为没有任何法律适用于 DAO。我现在想打消这种信念。在 DAO 爱好者中有一股巨大的暗流,似乎一心想要推动监管机构关注他们。 这并证明,我认为现存的法律中的每一条都适用于每个 DAO。事实上,我认为 DAO 很有可能会根据 DAO 本身分为许多不同的类别。
根据《金融时报》 的报道,全球社交平台巨头 Twitter 正在组建一个新部门,?名为“Twitter Crypto”,专注于加密、区块链和其他去中心化技术,并已聘请泰丝·莱尼尔森(Tess Rinearson)担任加密部门主管。 莱尼尔森还在 Twitter 上透露了加密团队将在不久的将来关注的重点的计划。
金色财经 区块链11月8日讯 爆红的“元宇宙”概念实际上也并非多么遥远或者高大上的概念,其实它最早的起源是源于1992年出版的科幻小说《雪崩》,我们可以通过一些头显设备进入计算机构建的虚拟三维世界,按照未来的说法其实是物联网时代的一种应用形态。