加密货币:2023年加密行业监管重点与展望_比特币是稳定币吗为什么

本文深度分析2022年底高盛出品研报关于FTX暴雷后的各方对于数字货币监管的观点和展望，在过去的2022年中，加密货币行业经历了一系列引人注目的灾难性事件。从Terra生态系统到ThreeArrowsCapital、VoyagerDigital、Celsius、BlockFi和FTX等无数以前受人尊敬的加密货币实体的崩盘与消亡，这无异给加密货币的生态系统带来了巨大的负面冲击。在这些事件之后，关于数字资产的监管，生态系统的发展方向，以及对金融系统和实体经济的潜在风险等问题成为了业界内外人们关注的焦点。以下是来自FTX事件后各方专家关于加密货币监管的视角。

各方观点

OneRiverAssetManagement研究主管MarcelKasumovich认为，美国的加密货币监管问题不是缺乏监管，而是缺乏监管的清晰度。他指出，各种监管机构，如OFAC、FinCEN、SEC和CFTC都参与了这一领域的工作，但由于他们缺乏监管的明确性，将大量的风险承担推向了海外的非美国实体，这就是巴哈马成为FTX大本营的原因。但Kasumovich认为，在最近的动荡中，技术本身并没有失败。区块链技术在改善我们的金融系统和其他方面的创新潜力仍然是巨大而显著的。正如Kasumovich所指出的，每天有数十亿美元的交易在区块链轨道上结算，没有任何信任中介，这相当不可思议。美国证券交易委员会前主席JayClayton对美国数字资产的监管状况缺乏明确性的说法发表了看法，称其为"垃圾"。并且认为这场辩论的核心问题是，数字资产是否应被视为证券，从而由美国证券交易委员会监管，还是商品，从而由商品期货交易委员会监管。根据克莱顿的说法，大多数数字资产显然是证券，SEC已经赢得了几个证明这一事实的案件。在Clayton看来，应该执行现有法规，而不是等待议会通过新的立法。他还强调需要特别关注稳定币的风险，稳定币需要进一步的监管。Clayton承认，分布式账本技术的前景是显著的。他强调了这种技术带来的效率和低摩擦交易，有可能彻底改变传统金融市场和其他行业。然而，他强调，这种潜力应该在一个强有力的监管框架内加以利用，以保护投资者并确保市场的公平性和透明度。商品期货交易委员会前主席TimothyMassad认为：“美国目前对加密货币的监管框架不足以保护投资者。”Massad认为，即使是美国受监管的加密货币交易所也只受制于已经过时的州货币服务法，在制定投资者保护标准方面是远远不够的。他认为，加密货币市场是作为一种全球性的零售金融工具出现，而现有的商品监管只是属于在衍生品层面的联邦监管，而不是在现货层面。Massad呼吁为加密货币市场提供更有力的投资者保护和更好的监管框架，他强调，美国SEC和CFTC需要合作，加强对加密货币领域的投资者保护。他建议，这两个机构可以建立一个联合自律组织，可以为去中心化的金融平台实施标准。马萨德认为，尽管数字资产具有全球性质，但这样一个机构将更加有效地保护加密货币投资者。当前监管信号混乱，但保护用户权益核心思想贯穿始终

Yuga Labs：香港Ape Fest 2023将支持APE支付:金色财经报道，“无聊猿”BAYC社区委员会与Yuga Labs数字和社交媒体总监Ian De Borja和Yuga Labs社区负责人Spicy Tinaa 本周举办了“APEFEST in HK 2023”Twitter Space，其中讨论了本次活动的相关事宜，确认将在活动现场线下和线上推出的Ape Fest 2023所有商品均接受APE支付。据此前报道，“无聊猿”BAYC已经官宣ApeFest大会将于2023年11月3日至5日在香港举行。[2023/7/23 15:53:17]

英国英格兰银行的副行长呼吁英国"继续将这些活动和实体纳入监管"。要求新的监管将确保新的稳定币"达到与商业银行货币预期相当的标准"。美国财政部长珍妮特-耶伦呼吁将客户资金与公司资产分开，对加密货币市场进行更有效的监督《数字商品消费者保护法》希望通过对客户的资产制定严格的规则，保护人们免受另一个Celsius或Voyager的影响。如果进展顺利，商品期货交易委员会将监督其实施，并对违反规则的人提起诉讼，在未来对数字货币的监管上可以预见以下2023年监管核心要点

BIS总经理：2022年发生的事件让人对稳定币作为货币产生“严重怀疑”:金色财经报道，此前批评稳定币的国际清算银行（BIS）总经理Agustin Carstens表示，2022年发生的事件让人“严重怀疑稳定币作为货币发挥作用的能力”。稳定币是与主权货币等其他资产价值挂钩的加密货币，无法从适用于银行存款的监管要求和保护中受益。

Carstens此前曾批评稳定币，因为人们普遍担心它们可能将货币体系的权力从中央银行转移到“受利润驱动”的私人实体。相反，他赞扬了代币化存款和利用相关技术的中央银行数字货币，并保留公共系统提供的“信任”。[2023/2/22 12:22:29]

监管机构和监管规则明确化

-SEC携手CFTC共同执法在美国所有复杂的争论中，一些专家认为，对加密货币的任何新的监督和执法最有可能来自证券交易委员会和CFTC，而不是国会。美国证券交易委员会专员HesterPeirce正在推动这两个监管机构共同制定新的规则，并表示仅由一个机构负责将是"有问题的"。近年来，SEC在针对加密货币公司的诉讼中变得更加积极。除了对瑞波公司就该公司的XRP代币提起诉讼外，这些行动大多都是相当没有争议的。预计今年这种诉讼会加速。

特斯拉：在截至2021年6月30日的六个月内，购买了总计15亿美元的比特币:特斯拉：在截至2021年6月30日的六个月内，通过出售比特币实现了1.28亿美元的收益，在截至2021年6月30日的六个月内，购买了总计15亿美元的比特币。（金十）[2021/7/27 1:18:35]

-加密项目审计准则要求提高SEC主席GaryGensler表示，他有兴趣将大多数加密代币视为证券，这将使它们处于他的职权范围内。如果美国跟进这种做法，基本上要求加密货币项目执行与上市公司所要求的相同的审计和披露，这无疑将标志着2023年最重要的加密货币监管发展。加强稳定币监管

拜登政府2022年关于稳定币的报告提出了稳定币监管以及数字美元的可能性。2023年我们即将可以看到一个关键的稳定币法案的一些动向。众议员帕特里克-麦克亨利是该法案的发起人之一，该法案授权美联储向非银行稳定币发行人发放许可证，并对算法稳定币实行为期两年的暂停期。目前该法案存在一些争议，主要是关于谁应该监管稳定币发行商。如果是美联储，稳定币发行者可以从中央银行借钱，或者从联邦存款保险公司借贷保险来发行稳定币。该法案措施可能会影响美国主要的稳定币发行商，如Circle和Paxos。近日，针对全球最大交易所币安旗下的稳定币BUSD的发行商Paxos，就收到来自SEC的严厉监管问候

分析 | 2020年第一天市场情绪平静 节后市场或将出现有趋势性行情:据Bgain Digital投研数据：截止北京时间2020年1月1日18:00点，BTC价格7191美元，24小时内BTC价格下跌0.51%，结合量化交易的BTC本位增强指数涨跌互现，其中Bgain交易指数下跌0.07%，CTA指数下跌0.12%，对冲交易指数上涨0.01%。截至18点，OKEX精英用户多空占比为59%/39%；火币精英用户多空占比55%/45%，Bitfinex多/空保证金占比为89%11%，BitMEX多空仓位占比为48%/52%，市场情绪相对看多。币价昨日夜间有小幅波动，上下波动幅度100余点，成交量未有明显变化 ，2020年第一天市场情绪平静，多空双方均在盘整休息，全球交易员或均已进入节日休假状态，节后市场或将在盘整后有趋势性行情出现。[2020/1/1]

https://www.americanbanker.com/news/draft-bill-lets-nonbanks-issue-stablecoins-bans-algorithmic-coins-for-two-years强调保护客户资产

声音 | OKEx：徐乐的“行贿”指控是故意抹黑\u2028:针对徐乐在朋友圈回应GTC下线OKEx时暗指OKEx工作人员借工作之便要钱一事，OKEx项目审核相关人员回应称该言论为“故意抹黑”，并解释称：“给已上线平台的项目账户申请低手续费是给已上线项目方的福利。大多数项目方账户都享受到低手续费福利。”\u2028[2018/8/4]

2月15日美国SEC将提案可能禁止投资顾问在加密公司托管资产，该规则将有效地要求注册投资顾问在加密货币行业之外存储数字资产。该规则将扩大该机构的现有规定，即投资顾问需要将客户的资金和证券交给“合格的托管人”保管。新版本如果获得批准，将增加对投资顾问委托的任何资产的保护要求。目前，加密货币交易和借贷平台通常会为加密货币客户提供托管服务，但根据该规则，他们不是“合格托管人”。根据SEC的规定，适当的托管人通常是指特许银行或信托公司、在SEC注册的经纪自营商或在商品期货交易委员会(CFTC)注册的期货佣金商。SEC的提案还表示，合格的托管人将接受独立审计、定期披露，并且需要将客户资产隔离到客户身份下的账户。这也意味着，新规下银行和附属经纪商可以向美国的加密资产投资者和加密资产交易所提供服务，将加密资产托管在更安全的机构。

监管逐渐呈现全球化趋势：MiCA条例

欧盟在全市场加密监管焦点上已经冲在了前列，2023年欧盟委员会将继续推动《加密资产市场监管法案条例》，律师事务所AkinGump称该立法是"全球范围内对加密货币市场进行全面监管的首次尝试之一"。

MiCA将是第一个此类详尽的监管方案，它可能为其他司法管辖区的后续工作设定标准。该立法横跨许多领域，包括反、消费者保护、企业报告、资金转移和环境。它将要求稳定币发行商必须持有足够的货币储备以避免挤兑，并要求加密货币矿工披露其能源消耗。更重要的是，任何在该地区运营的交易所都必须接受欧盟成员国金融监管机构的监督。法国巴黎银行预计MiCA将正式于2024年下半年生效--即法律在欧盟官方杂志上公布后18个月。从MiCA可以看出，欧盟在监管模式上更加侧重“综合全面”的顶层监管框架。从业务角度，以MiCA为基础对加密资产、加密资产服务主体作出了明确的基础规定，并首先解决加密资产的主要矛盾。在这基础上，再逐步拓展到NFT、DeFi、智能合约、DAO等领域，以循序渐进的方式一步一步加强加密资产的监管。版权声明：如需转载欢迎加小助理微信沟通，未经允许转载、洗稿、我方将保留追究法律责任的权利。免责声明：市场有风险，投资需谨慎。请读者在考虑本文中的任何意见、观点或结论时严格遵守所在地法律法规，以上内容不构成任何投资建议。

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