DEFI:一览老牌DeFi协议的新招式：Aave、Synthetix?、Curve?、MakerDAO_DEF

有一些项目为我们衔来了DeFi的火种。如今，出于某些原因，他们又同时开始为这个生态带来创新。这些创新将为这个领域带来什么样的改变？文章将提到：?AaveGHO?SynthetixV3?CurveCrvUSD?MakerDAOStarkProtocol这些初代DeFi协议看似各自为政，但又产生协同作用，再次推动这个领域向前发展。他们都已经成功抢占了自己的市场份额。虽然他们都在推出新功能，但可以互相获益。据DefiLlama.com数据显示，DeFi总锁仓量为约500亿美元。而上述协议占到了很大的一部分：?MakerDao72.3亿美元；?Curve49.4亿美元；?Aave48.1亿美元；?Synthetix4.44亿美元。尽管Synthetix的锁仓量要小得多，但他们加起来约占DeFiTVL的35%。

金色晨讯 | 1月30日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：灰度、CBDC、Ripple

1.Ninepoint加密货币基金完成1.8亿美元IPO

2.灰度已恢复ETHE份额的私募

3.美联储为数字创新政策计划招聘经理 将关注CBDC等领域

4.Evolve向加拿大证券监管机构提交比特币ETF初步招股说明书

5.印度或将根据拟议立法禁止私人加密货币

6.Ripple：SEC无权将XRP作为证券进行监管

7.美国证交会声明：将对限制交易能力的实体行为进行审查[2021/1/30 14:23:57]

金色午报 | 8月30日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：加密技术、Chainlink、DeFi、德勤

1. 加密技术被纳入中国禁止出口技术目录。

2. 三箭资本CEO：最大的比特币持有者也是最大的山寨币持有者。

3. 首都规划：深化区块链等新技术应用 提高精准防疫水平。

4. Chainlink联合创始人：有快慢两种途径推动主流采用DeFi

5. 数据：以太坊中值交易量创5个月来的新高。

6. 美国FDA、财政部等几个联邦机构正在尝试区块链技术。

7. 德勤：近89％受访者认为数字资产未来三年将对其所在行业至关重要。

8. YfvFinance宣布完成YFV协议的审计工作：未发现关键性问题。[2020/8/30]

Aave

金色晨讯 | 8月28日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：人民日报、矿工Circle、美国、YAM

1. 人民日报：加强区块链政务应用的顶层设计，建设统一技术标准;

2. 矿工持有的比特币数量创两年新高;

3. Circle及Coinbase发布USDC 2.0版本;

4. 美国政府要求夺回与朝鲜黑客相关的280个加密货币帐户;

5. 福布斯：数字人民币是中国试图颠覆全球金融秩序的尝试;

6. 美国助理司法部长：区块链将对美国政府反垄断工作产生巨大影响;

7. YAM前100位持有者拥有63.85%的YAMv2;

8. 报告：95％的加密货币期货交易量来自亚洲交易所;

9. 杭州市萧山区检察院受理多起虚拟货币案，涉案金额达千万元。[2020/8/28]

在主网进行V3升级后，Aave刚刚为其期待已久的稳定币$GHO启动了测试网。这是一个由多个加密资产支持的超额抵押稳定币。通过其Facilitators，这是用一篮子波动或稳定的资产铸造的。

金色午报 | 4月28日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：雅安、人民论坛、广州、澳本聪

1. 四川雅安：充分发挥雅安水电优势支持区块链发展；

2. 人民论坛：区块链技术助推思想教育创新发展；

3. 澳本聪Craig Wright称中本聪从未登录Bitcointalk 论坛；

4. 比特币开发者：Tron、EOS等能轻易吞噬掉以太坊“ DApps”的市场份额；

5. 以太坊2.0多客户端测试网Schlesi已上线运行；

6. 公链Solana流通量存疑：800万流通代币外 基金会另向做市商借出1136万代币；

7. 区块链信息服务备案达730个 “北上广浙”占比近八成；

8. 广州工信局公示2019年区块链应用示范场景优秀案例。[2020/4/28]

金色午报 | 今日重要动态一览:1.北京市委书记称支持重点企业在区块链等新兴领域加紧布局

2.甘肃省政府常务会议强调运用区块链等技术加强文旅合作

3.区块链专题培训班12月2日在北京市委党校正式开班

4.雄安银行业运用区块链创新服务新区建设

5.绵阳市委书记称将加快推动区块链技术和产业创新发展

6.浙江清华长三角研究院杭州分院、嘉楠科技等联合发起区块链实体产业联盟

7.平安集团旗下金融壹账通将挂牌纽交所 其壹账链在14个业务场景探索应用

8.新华财经：监管沙盒进一步丰富美国区块链监管手段

9.软银 Softbank 发行支持数字货币的新型银行卡

10.Bakkt 已上线期权和现金交割合约详细规格 下周将开放交易[2019/12/3]

它的利率不受供求关系的影响，而是由Facilitators和DAO决定的。$AAVE质押者有借贷折扣，这仍可能导致购买压力。但我的目的是强调V3在资金效率方面的改进。这归功于「E-mode」，它允许用户在借入价格与其抵押品相关的代币时拥有更高的抵押权。这意味着用户可以通过减少抵押来借入更多资金。的确，这种机制只能对相关的代币对实施。例如，稳定币有自己的波动率/相关性。但这并不是事实的全部。此外，如下图所示，Aave可以与知名项目一起提高整个系统的流动性。

Synthetix

该协议在文章提及的几个DeFi项目中TVL/市值比率最小。但我们不应忘记，它是最早讨论去中心化衍生品的协议之一。它的贡献是不容小觑的，但没有达到最初的预期。

然而，市场催化剂和新版本可能会推动它恢复市场份额，并重新确立其三年前的地位。例如，不要忘了它的稳定币$sUSD正在一些主流协议中使用。但关于Synthetix最有趣一点是几天前刚刚发布的V3。这是该团队在构建一个流畅的无需许可衍生品平台上的尝试。由于这次重大升级，该协议现在将引入：?创建现有金融衍生品的可能性——无论它们是基于crypto还是基于TradFi。这包括商品、股票等；?通过让其他协议从Synthetix平台上获取并路由市场流动性，增强市场流动性；?通过实施有关债务池和抵押品类型的新机制来简化质押。正如Synthetix团队所说，这些变化的目的都是为了实现无需许可的资产创建、「流动性即服务」以及更好地控制质押者的信用。Curve

这个行业巨头一直是提供深度流动性和提供高效互换的领导者，同时保持较低的费用和滑点。如今，它想通过推出稳定币$crvUSD来巩固自己的地位。

这个超额抵押稳定币带有一些令人印象深刻的创新，例如：?LLAMA，这将为债务头寸提供持续清算机制，防止市场波动造成损失。?$ETH和LP抵押。此外，最近有消息称，这有可能对抵押品采用更高的LTV。这将意味着用户可以从他们的抵押品中实现资本的最大化，同时减少对清算的担忧。系统流动性也会更强。MakerDAO

就TVL而言，这是仅次于Lido的第二个DeFi协议。尽管$MKR的代币经济学和$DAI的抵押可能会引起激烈争论，但MakerDAO已经催生了加密货币中最常用的生态系统之一。现在它正在扩大。

Maker的「以增长为重点的分支」SparkProtocol将于4月推出。有意思的是，它建立在AaveV3之上。得益于Maker的信用额度，用户将能够以非常低的利率借入$DAI。此外，SparkProtocol将与固定利率协议合作，以提供这一重要工具。在TradFi中，此类市场的TVL约为450万亿美元，而加密货币由于其新生的贷款机制及其波动性仍然落后。此外，Maker将推出自己的$ETH合成资产，称为$EtherDAI。SparkProtocol将通过提供其流动性质押衍生品$sEtherDAI来帮助创造更多需求。在总结了这些元老级DeFi项目的创新之后，我想强调的是，这些项目都希望通过与其他协议共享流动性和基础设施来发展业务。?Aave治理正在讨论锁定他们所有的$CRV以直接释放到$GHO池；?Spark将$DAI市场利润的10%返还给AaveDAO。?此外，正如我之前提到的，FraxFinance已经宣布它将帮助引导$GHO的深度流动性。?Synthetix的目标是成为衍生品的流动性中心。显然，所有这些行为都不是出于同理心，而是出于发展。尽管如此，合作和互相帮助仍然可以是整体+EV。这是迄今为止始终在推动DeFi发展的精神。但是，他们为什么要构建不同的稳定币？在这一点上，我同意@DefiIgnas的观点。事实上，我认为这些项目有不同的目标。他们的稳定币也有不同的目标。例如，$crvUsd可以帮助Curve提高资金效率，同时也增加其他稳定币的流动性。同时，$GHO可能主要是一种增加Aave流动性的工具。虽然Spark可以成为增加$DAI在DeFi采用率的工具。因此，虽然我不喜欢资本分散，但我很想知道这些项目将如何协同发展。

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