ROLL:硅谷银行暴雷，哪些加密企业牵涉其中？_ROL

今天，受美国硅谷银行濒临倒闭影响，加密市场全线下跌，比特币跌破2万美元创近两月新低。有关最新行情分析，推荐阅读《比特币跌破20000美元，硅谷银行连累了加密市场？》。硅谷银行的衰落，对加密市场有何影响？Odaily星球日报整理发现，硅谷银行曾投资包括Coinbase在内的多个加密企业，并且持有Circle以及PAXOS部分稳定币储备资产，关联企业如下：

Coinbase

美国合规加密交易平台Coinbase是SVB最早开始合作的加密企业，可以追溯到2014年。根据Coinbase招股书，当时愿意为加密交易业务提供银行服务的金融机构很少，SVB是为数不多的一家；Coinbase为了打通法币入金，使用了SVB的ACH服务，并向其支付了40万股认股权证。该认股权证可以让SVB以1美元的价格购买40万股B类股票——B类股可以随时1:1兑换成A类股，但投票权是A股的20倍。数据显示，CoinbaseIPO价格为250美元，上市最高价接近350美元，SVB持有的股票一度巅峰市值接近1.4亿美元；目前Coinbase股价在58美元，SVB持股价值接近2400万美元。值得注意的是，Coinbase与硅谷银行的合作在2015年就已经到期，2020年Coinbase已与摩根大通建立银行关系。Circle

知情人士：Coinbase曾在硅谷银行破产后向Circle提供30亿美元即时信贷额度:金色财经报道，Coinbase曾在SVB破产后向Circle提供了约30亿美元的即时信贷额度，以保证USDC储备的全部流动性，并确保稳定币可以在SVB破产后的周一早上兑换成美元。Coinbase原计划披露这一信贷额度，但随后危机很快解除。Circle拒绝对此事置评，但也并未否认。

此前报道，Circle宣布在硅谷银行中有33亿美元存款，尽管只占其400亿美元总资产的小部分，但由于恐慌情绪，USDC一度脱锚至0.9美元以下。（《财富》杂志）[2023/3/21 13:16:11]

根据稳定币USDC发行商Circle今年1月审计报告，其部分储备金存放在SVB、Silvergate以及其他合规银行托管，该报告由德勤审查和证明。而根据Circle2022年度报告，资产储备方面，约80%的USDC储备是3个月期美国国债；到2023年1月底，这些储备将由贝莱德管理，由纽约梅隆银行托管。此外，资产储备中约20%为现金，由8个受美国监管的银行合作伙伴分别持有，SVB、Silvergate位列其中。值得注意的是，尽管CircleCEO承诺会增加透明度，但此前的审计报告中并未透露每家机构具体托管现金数量。在这两天SVB以及Silvergate暴雷后，Circle官方也没有对外回应资产储备迁移情况。Paxos

Roblox：硅谷银行倒闭前未能成功提取1.5亿美元的公司资金:金色财经报道，元宇宙游戏平台 Roblox 宣布，在硅谷银行倒闭之前，他们未能成功提取1.5亿美元的公司资金。不过Roblox表示，截至2023年2月28日，在Roblox Corporation总计30亿美元现金和证券余额中，只有约5%由硅谷银行持有，因此无论最终结果如何、以及处理时间如何，硅谷银行这种情况都不会影响公司的日常运营。根据最新消息，由于美国政府为保护存款人账户而采取了干预措施，Roblox未来将能够收回其在硅谷银行持有的全部1.5亿美元公司资金，其最近股价已较上周五上涨了10%。（Nftevening）[2023/3/16 13:06:43]

除了Circle之外，稳定币BUSD发行商Paxos也许SVB有着一些关联。根据Paxos2022年的报告，截至6月30日，其总净资产逾175亿美元，储备包括105.89亿美元的美国国库券、61.75亿美元的美国财政部拟向回购协议以及约7.38亿美元的现金存款。其中，现金储备分散在多个存款网络：3451万美元归属FDIC承保存款分配网络；5.06亿美元归属私人无保险存款机构；1.96亿美元归属承保存款机构。而Silvergate以及SVB虽是FDIC承保存款分配网络中的参与方，但分配金额较少，受这次暴雷影响较小。此外，对于Paxos来说，还尽快披露那些私人无保险存款机构名单，以增加透明度。

英国财政部：英国央行行长与硅谷银行进行了交谈，双方都同意保持密切联系:金色财经报道，英国财政部声明：英国财政大臣就硅谷银行问题与英国央行行长进行了交谈，双方都同意保持密切联系，官员们将继续密切合作。英国财政部副大臣就受硅谷银行倒闭事件影响的公司发表讲话，承认科技公司面临的问题。[2023/3/12 12:57:42]

Plum

总部位于伦敦的智能货币应用程序Plum，曾于2022年10月获得SVB500万英镑债务融资。Plum的设计初衷，是为了帮助用户进行资金理财管理，控制生活成本，该产品上线短短两年就获得了140万用户。去年11月，Plum宣布与加密钱包应用Bitpanda合作，提供API接口，允许法国、西班牙、比利时和爱尔兰等多个欧洲国家的用户使用法币进行加密投资，涉及币种包括：BTC、ETH、Cardano(ADA)、Solana(SOL)以及BNB。Plum会对每笔交易收取2.5%的固定费用，并将用户资产存放在冷钱包中。从这个角度来说，Plum其实已然发展成为了加密场外交易平台。Keepit

PROOF：确认在硅谷银行持有现金，但已将资产多元化:3月11日消息，NFT项目Moonbirds母公司PROOF发布关于硅谷银行的声明，PROOF确认在硅谷银行持有现金，但幸运的是，PROOF已经将资产多元化，包括ETH、稳定币和法币——因此在财务和运营上没有问题。

PROOF目前正在积极处理此事，以及受硅谷银行关闭影响的用户事宜，但是向用户保证：虽然硅谷银行这个消息很糟糕，但它不会影响用户钱包或PROOF的路线图，这种情况也不会改变上周与社区分享的计划或承诺，用户将继续如期访问新产品。[2023/3/11 12:56:10]

去年6月，SaaS数据保护平台提供商Keepit获得了2250万美元的债务融资，领投方包括SVB以及Vaekstfonden。Keepit于2007年在丹麦哥本哈根成立，是云备份和恢复领域的领导者，也是世界上唯一一家致力于SaaS数据保护的独立供应商「中立云」，其区块链验证解决方案在全球销售，包括Microsoft365、MicrosoftAzureAD、Google和Salesforce。注意：Keepit网站是https://www.keepit.com/，不要将其与另一个同名区块链项目混淆。Alviere

硅谷银行高级外汇交易员Minh Trang：美元料将走强:美国经济复苏提振美元，因为市场预期快速增长将加剧通胀，可能导致美联储收紧货币政策，这反过来会使美元资产的回报相较投资于利率近零的国家更有吸引力。最近数月，由于美国的疫苗接种率非常高，市场预期进入夏季后经济将加速增长，因此收益率一直在攀升，3月份强劲的就业数据强化了这一预期。[2021/4/5 19:46:02]

去年6月，嵌入式金融平台Alviere宣布获得SVB投资，具体金额未知。此前Alviere已完成两轮共计7000万美元的融资。Alviere提供完整的嵌入式金融平台，可以轻松使任何品牌为客户、粉丝和员工提供全套金融产品和服务。去年3月，CoinbasePrime宣布与Alviere建立合作关系，将为Alviere的嵌入式金融平台TheHIVE提供加密服务，刚开始会提供数字资产的托管并允许全球品牌提供加密交易服务。CoinbasePrime是Coinbase推出的一个集成解决方案，提供安全托管、高级交易平台等服务。Plaid

2021年9月，SVB宣布与美国支付公司Plaid合作，允许客户使用Plaid即时验证银行账户信息，并通过代币化支付解决方案安全地生成支付。SVB是第一家提供与Plaid集成ACH账户代币的银行。该联合解决方案，通过代币化系统连接了Plaid的即时账户验证和SVB的ACHAPI功能，以最大限度地减少对受益人敏感银行数据的处理。Plaid和SVB一起为客户提供了一种有效和安全的方式，直接从他们的SVB账户中处理付款。该集成还使联合客户端符合与WEB借记和数据安全欺诈检测标准相关的Nacha要求。据了解，Plaid是一家美国金融科技公司，号称美版「支付宝」；2020年金融巨头Visa曾计划以53亿美元Plaid，最终因反垄断诉讼未能成功；2021年，Plaid完成4.25亿美元D轮融资，由摩根大通领投。Paystand

基于区块链的B2B支付公司PayStand与SVB的交集，最早可以追溯到2018年。当时，PayStand作为初创企业，获得SVB加速器孵化支持，成功获得一批早期客户，并在加密熊市中存活了下来。据了解，Paystand的区块链和软件即服务(SaaS)可以改善商业支付生命周期的各个方面，从应收账款到发票对账；通过自动化企业支付，PayStand使企业能够在全球范围内进行交易，加速获得营运资金并实现底线成本节约。经过几年的发展，Paystand逐渐壮大，每年营业收入翻一番；2022年，Paystand被《硅谷商业杂志》评选为增长最快的私营公司之一。

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